工行-太平人寿合作报告.ppt

1,2009,年,10,月,携手共赢 辉煌同铸,中国工商银行太平人寿银保合作报告,2,自太平人寿北京分公司,2001,年底成立以来，工行北京分行与太平人寿北京分公司一直携手同行，共赢发展。在双方的紧密配合中，创造了辉煌的成绩！在此感谢工行北京分行各层级领导给与太平人寿的支持和帮助！,3,目 录,公司概况,银保业务,北分银保,4,太平是现今中国保险市场上,经营时间最长,和,品牌历史最悠久,的中资寿险公司之一。太平人寿是中国近现代史上,实力最强,、,规模最大,、,市场份额最多,的民族保险企业之一。,5,公司概况,经营历史悠久,股东结构优异,公司发展强劲,品牌价值稳增,6,太平人寿历史悠久，,1929,年始创于上海。,7,1934,年，太平保险公司开设人寿保险部。,1938,年，由寿险部正式改组设立太平人寿保险股份有限公司。,1951,年，拥有海内外分支机构,990,多家。,1956,年，根据国家政策调整，暂停国内业务，将经营重心转移海外。,8,2001,年，,经国务院批准,太平人寿回国复业,致力于,为人们的生活,增添祥和与安宁,9,公司概况,经营历史悠久,股东结构优异,公司发展强劲,品牌价值稳增,10,中保国际,中国保险,富通国际,China Insurance International Holdings Co.Ltd.,(CIIH),China Insurance Co.,FORTIS Group,国有企业的资源、上市公司的体制、国际财团的经验,太平人寿股东结构,11,中保国际控股有限公司,太平人寿控股股东,成立于,2000,年,2,月，作为中国保险集团控股子公司，于,2000,年,6,月,29,日在香港联合交易所挂牌上市（代码,966,），,成为第一家在境外上市的中资保险企业。,中国保险（控股）有限公司,隶属于国务院的国有控股金融保险集团。中国第一家金融保险控股集团，也是唯一一家总部设在香港的中资保险企业。中国四大国有保险集团（控股）公司之一。成立于,1931,年，是中国保险市场上历史最悠久的民族保险品牌之一。,富通集团,富通集团（,Fortis,）正式成立于,1990,年，是欧洲第一家通过跨国合并成立的金融服务集团。主要涉足银行和保险领域，是业务覆盖全球的领先欧洲的国际性金融服务商。,12,公司概况,经营历史悠久,股东结构优异,公司发展强劲,品牌价值稳增,13,太平人寿历年总资产保持平均,100%,的增速，,2008,年总资产突破,600,亿,！,单位：亿元,14,复业三年注册资本从,5,亿,增至,23.3,亿,公司股东资本实力雄厚，大力支持公司的稳健、快速发展；三年累计注资,23.3,亿，成为注入资本金最快、最多的保险公司。,15,从2001年12月5日上海营业总部成立，到2008年全国27个省、自治区和直辖市开设,34家,分公司和,500余家,三四级机构，公司全国性机构和服务网络布局基本完成。,16,08,年新契约总保费再次超过,100,亿,08,年新契约保费收入,150,亿,，连续三年站稳百亿平台，标志着太平人寿稳居国内中大型寿险公司行列。,17,公司概况,经营历史悠久,股东结构优异,公司发展强劲,品牌价值稳增,18,认证机构：,惠誉国际,全球三大评级机构之一,2003,年至,2008,年，惠誉国际连续六年为太平人寿做出,BBB+,评级，认为公司信用质量良好，财务实力稳健，建立了良好的商业模式。,BBB+,为目前中国保险企业的最高国际评级,太平人寿连续,六年,获得,BBB+,国际评级,19,太平人寿,2007,年、,2008,年连续两年跻身,“,中国企业,500,强,”,和,“,中国服务业企业,500,强,”,。,20,太平人寿名列,“,2008,年亚洲保险业竞争力排名,”,寿险公司第,26,位。,21,世纪经济报道,、,21,世纪研究院金融研究中心发布的,“,2008,年亚洲保险业竞争力排名,”,中，太平人寿名列寿险业榜单第,26,位。此次排名有,514,家亚洲保险企业，在综合排名前,100,位的寿险公司中，中国内地仅有,15,家寿险公司入选。此排名由美国加州大学富乐顿分校保险研究中心、上海财经大学金融学院联合研究和分析得出,21,太平人寿是,IGP,在中国大陆地区唯一成员,保险公司。,世界最大共保计划,IGP,结盟太平人寿，选择太平人寿作为,IGP,在中国大陆地区的惟一成员保险公司，向其,700,多个跨国公司客户，包括,2/3,以上的世界,500,强企业，在中国地区的分支机构提供优质的员工福利保障计划，并将该计划纳入客户的全球福利管理框架中，这一合作也是第一个获得中国保监会认可的国际共保计划。,22,保监会主席吴定富：,“,太平人寿已经成为中国保险界的一颗新星。,”,23,目 录,公司概况,银保业务,北分银保,24,太平人寿银行保险是目前,银保市场上的领军者,。,25,深化银保合作理念,创新专业合作体系,打造专业营销队伍,发展高内涵的业务,通过深化合作机制与合作体系的建设，以专业化建设为载体，加强工行,太平人寿在银保及高内涵价值业务领域的合作，实现优势互补，促进银行业务的持续快速增长。,25,银保合作思路,26,银保合作理念,26,专业经营,在已有核心竞争优势基础上，进一步规范各项经营管理制度，深入推进专业化经营体系建设，坚定不移地走专业化经营之路。,追求价值,坚持趸、期缴均衡发展，以期缴业务为主线，关注业务品质，持续做大内含价值，让公司、合作伙伴都达到价值最大化。,持续成长,创新发展，优化结构，保持银保业务和人员队伍的健康、快速发展，不断扩大太平银保的核心竞争优势，共同引领银保市场的发展。,27,九大体系,一个平台,以,FYC,为考核标准的基本法,支持银行保险顾问式营销的系统平台,培训督导、活动管理系统,激励、人员管理、企策划系统,销售支援、品质管理、渠道拓,展系统,119,策 略,一套制度,太平银保专业化经营已初显成效，已形成一套制度，一个平台，九大体系，充满活力、鼓励创新的专业化体系与工商银行突出效益与质量的运营体系契合，共同打造以客户为中心的专业化营销与服务体系。,创新的专业合作体系,27,28,专业销售模式训练营,一周训练模式,八周训练模式,岗位协同运作模式,网点专业经营模式,推动专业化建设不断深化,专业销售模式,PSTB,PSM,项目,PSM-1,PSM-2,PSM-3,PSM-4,29,29,打造专业营销队伍,在新的金融形势下采取以客户为中心的经营模式，必须有一支高素质的营销队伍，而队伍中的个体成长与机遇、机制、自我努力以及成长环境和氛围密不可分；,坚持以人为市场经营活动中第一要素的理念。,市场、客户需求的升级,应对客户多元化需求的产品销售,银行由坐商向行商的转变,太平人寿,企划人员,策划人员,培训人员,督导人员,后援人员,工商银行,理财规划师,培训项目,市场推动,队伍训练,专业销售模式（,PSM,）项目训练,30,在银保专业化经营战略的指引下，太平银保业务快速发展,31,单位：亿元,业务规模飞速成长，保费规模超越,百亿,太平银保历年业务规模成长,年平均增长,52.2,32,单位：万元,期缴业务实现跨越发展，领航银保市场,太平银保历年期缴规模成长,年平均增长,428.6,33,太平人寿是银保市场上唯一一家坚持趸期缴均衡发展，坚持,10,年期期缴,业务并取得,规模效应,的大型寿险公司。,34,34,行业领先的银保业务品质,太平银保坚持将品质管理贯穿业务发展的全过程，在期缴业务高速增长的同时，业务品质保持了行业内的领先水平。,保单继续率,电话回访成功率,95,92,银保通出单率,95,35,太平银保获监管机关高度肯定,太平银保率先进行期缴业务探索，于柜面推出保障型产品，并先于监管要求进行银保业务结构调整，不失为银保业务的领军者。,中国保监会,2008.8.19,会议,36,目 录,公司概况,银保业务,北分银保,37,太平北分银保是太平人寿系统内银保业务的,标杆,。,38,目前太平人寿北分银保与,工行、农行、建行、农商、邮储、北京银行,六个渠道共计,331,个,网点开展合作。公司银保业务团队人力共计,140,人,，其中,渠道经理,6,名,，,营业部经理,23,名,，,客户经理,111,名,。,太平人寿北分银保经过七年多时间的经营，坚持以,“,趸期缴均衡发展，走银保专业化经营之路,”,为宗旨，在全体员工的共同努力下，在渠道的大力支持下，逐步树立起,专业经营,、,价值共享,的杰出品牌形象,39,太平北分银保坚持走专业化经营之路，,2007,年、,2008,年,规模保费,连续两年,突破,10,亿,。,北分银保,趸缴业务稳步增长,单位：万元,40,太平北分银保一直秉承公司趸期缴均衡发展的银保战略，,期缴业务作为市场上唯一一家坚持高内涵价值业务（,10,年期）的中大型寿险公司，通过公司专业化经营，期缴业务实现跨越式增长,。,09,年,1,9,月同比增长,125.5,单位：万元,北分银保,期缴业务跨越式发展,41,北分银保,期缴业务持续突破,2005,年,期缴标保,1338,万,，当年保费创造,02,年,-04,年连续三年保费总和,726,万,的,近两倍,。,2006,年,期缴业务再次实现突破，当年期缴标保,2063,万,是北分银保,02,年,-05,年,四年保费累计总和（,2064,万）,。,2008,年,期缴业务跨越式增长，期缴标保,6477,万,，接近,02,年,-07,年六年期缴标保总和,6487,万,。,2009,年,期缴业务高位突破，上半年标准保费,6910,万,，超越,08,年年度期缴标保总和,6477,万,。,42,正是渠道的大力支持，尤其是工行北京市分行的支持与帮助，太平人寿北京分公司才成为系统内银保业务的标杆，工行是太平人寿最重要的战略合作伙伴！,43,2001,年,12,月,24,日，,中国工商银行与太平人寿保险有限公司在北京签署全面业务合作协议，,标志这双方银保业务合作的开始。,44,工商银行给与太平人寿大力支持，双方成立共同委员会，共举行了,12,次全国性的会议，共同推动银保业务发展。,2002,年,1,月 北京会议,2002,年,7,月 温州会议,2002,年,11,月 上海会议,2003,年,4,月 杭州会议,2003,年,8,月 昆明会议,2004,年,4,月 南京会议,2005,年,7,月 青岛会议,2006,年,8,月 哈尔滨会议,2007,年,4,月 西安会议,2008,年,7,月 哈尔滨会议,2009,年,6,月 北京会议,45,在工行的大力支持下，太平人寿银行保险业务实现跨越式发展，同时双方合作价值显著提高。,工行是太平人寿最重要的合作伙伴,46,工行北京市分行与太平人寿北京分公司持续创新、深度合作、共赢发展，双方的合作成为系统典范！,47,工行是太平北分最重要的合作渠道,太平人寿北分累计七年规模保费占比,70.9,来自,工行渠道,，正是工行北京市分行支持铸就了太平北分银保的辉煌！,项目,工行,太平北分,占比,规模保费（亿）,45.9,64.7,70.9%,项目,工总行,太平系统,占比,规模保费（亿）,289.1,524.3,55.1%,48,双方合作规模保费稳步提升,工行北京市分行与太平人寿北京分公司合作七年来（自,02,年,8,月至,09,年,7,月,27,日）实现累计,规模保费,近,46,亿,！,备注：,2009,年累计至,9,月,30,日规模保费。,单位：亿,49,双方合作均缔造了在各系统内的辉煌,太平人寿北分由于工行北京市分行的大力支撑成为太平系统内贡献度排名,第二,的分公司，工行北京市分行在工行与太平总对总合作中规模保费位居各分行排名,第二,！,排名,太平,规模保费,(,亿,),1,广东,69.6,2,北京,64.7,3,上海,45.3,4,四川,43.4,5,辽宁,31.9,排名,工行,规模保费,(,亿,),1,广东,56.3,2,北京分行,45.9,3,上海,28.6,4,山东,16.3,5,辽宁,16.1,50,工行北京市分行与太平人寿北京分公司合作七年来（自,02,年,8,月至,09,年,9,月,30,日）实现累计,期缴保费,突破,1.9,亿,！,2009,年期缴业务实现跨越式发展，,1-9,月累计期缴保费,7840,万,同比增长,230.9,（,2008,年,1-9,月,2369,万）！,备注：,2009,年累计至,9,月,30,日规模保费。,单位：万,双方合作期缴业务跨越式发展,51,双方合作业务内涵价值持续提升,双方合作期缴保费占比持续提升，,2009,年期缴保费占比超过,25,，期缴产生中间业务收入首次超过趸缴。,期缴保费占比,52,合作模式从培训营销升级到专业化营销,队伍共建,培训营销,队伍共建项目，通过系统培训强化团队综合服务能力,联合营销,联合业务计划,联合产品开发,联合业务推广,联合业务追踪,联合队伍培训,专业化营销,52,1,2,3,通过专业化销售训练营激发销售意愿，巩固综合销售能力。,53队伍共建,培训营销,2002,年,-2003,年，双方联合推动,“,雁阵高飞,熔炼高效团队,”,计划，有效提升团队合作能力。,54,联合营销,2005,年，双方共同设计培训规划，联合推动,“,高效能团队锻造计划,”,、,“,点金训练体系,”,、,“,领航训练体系,”,，打造双方在市场中的核心竞争力。,55,联合营销,2005,年，太平,“,小当家,”,在工行渠道上市，独立卡通形象代言再掀品牌高峰。,2006,年,-2007,年，双方联合推动,“,财富领御,”,高端客户理财项目，国内首家银保合作推出家庭风险理财规划品牌。,2008,年，双方联合推出,“,诺亚方舟,”,贵宾理财规划，持续引领高端客户理财市场。,56,专业化营销,2009,年双方联合推动专业化销售训练营项目，打造专业理财团队，推动银保业务持续成长。,1-6,月六家合作支行累计开展七期专业化联合训练营。,王府井支行,通州支行,东城支行,和平里支行,宣武支行,朝阳支行,57,专业化营销,2009,年正是工行渠道联合专业化训练营项目，推动了北分银保,09,年期缴业务的跨越发展，,半年超越,08,年全年期缴保费,，环比增长,150.6,！工行渠道期缴保费占比高达,83.8,！,期缴业务,58,最后祝愿在双方的努力下，通过规范经营、优质服务，实现双赢和业务的持续辉煌，同时共同打造银保强势品牌，共同引领北京银保市场。,59,与合作伙伴共同发展，共同成功,永无止境地将保险创新融入到普通居民地生活中去,愿景,银行保险将成为太平和渠道共同的重要利润来源,太平对银保合作的愿景,60,携手并进，,共创美好未来！,