下半年广东省基金从业资格我国基金销售的法规体系模拟试题.doc

下六个月广东省基金从业资格：我国基金销售的法规体系模拟试题
本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多项选择或未选均无分。本大题共20小题，每题2分，共40分。)
1、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。
A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．货币市场基金
2、基金持有人获取收益和负担风险的标准是__。
A．收益保底，超额提成
B．利益共享、风险共担
C．按“先进先出法”实现收益和风险
D．获取无风险收益
3、下列职权中，能够由监事会行使的是____
A：检查企业财务
B：制定企业的详细规章
C：修改企业章程
D：审议同意董事会的报告
4、分析和评价基金经理能够从其__等方面进行考查。
A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作格调
5、基金的存款利息收入计提方式为__。
A．按日计提
B．按周计提
C．按月计提
D．按季计提
6、资本证券__。
A．是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券
B．持有人有一定的收入祈求权
C．是有价证券的重要形式
D．是狭义有价证券
7、下列有关基金运作关系的说法，错误的是__。
A．基金服务机构直接与基金托管人产生关系
B．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
C．基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参加基金市场
D．监管机构负责对基金市场上的各种参加主体实行全面监管
8、下列有关基金管理企业内部控制总体目标的说法，不正确的是__。
A．确保企业经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B．防范和化解经营风险，提升经营管理效益
C．确保基金信息真实、准确、完整、及时
D．实现企业利润最大化
9、当开放式基金基金管理人以为兑付投资者的赎回申请有困难，或以为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接收赎回百分比不低于上一日基金总份额__的前提下，对其他赎回申请延期办理。
A．15%
B．10%
C．9%
D．5%
10、国际上，开放式基金的销售重要分为直销和__两种方式。
A．分销
B．承购包销
C．余额包销
D．代销
11、保本型基金的缺陷不包括__。
A．保本型基金只有保本期到期后才能够取得本金确保或收益确保
B．保本型基金有较高的机会成本
C．保本型基金要承受通货膨胀风险
D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大
12、下列有关蓝光企业的基本信息中，使它不能成为基金管理企业股东的是__。
A．企业注册资本为5亿
B．企业成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善
C．企业无任何违法违规行为，社会信誉良好
D．企业经营业绩很好，资产质量良好
13、基金销售费用包括基金的__。
A．申购费
B．认购费
C．赎回费
D．销售服务费
14、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，重要目标在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分派、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
A：招募阐明书
B：基金协议
C：托管协议
D：基金份额出售公告
15、下列有关印花税的说法，正确的有__。
A．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税
B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
C．基金买卖股票暂免征收印花税
D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
16、下列选项中，不属于基金运行事务的是__。
A．基金资产核算
B．资金清算
C．信息披露
D．投资咨询
17、防范基金销售机构合规风险的措施不包括__。
A．要增强法制观念，提升遵纪守法、合规经营的意识，充足认识违法违规经营带来的巨大损失
B．要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循
C．基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提升员工的职责意识和法律意识
D．要加强业务管理和重点业务步骤的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作
18、从企业概况来说，__的企业，其久远的发展具备一定的优势。
A．股东数量较多
B．股东实力强大
C．持股百分比合理
D．股权变动频繁
19、__通过依法行使审批或核准权，依法办理基金立案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A．基金份额持有人
B．基金监管机构
C．基金托管人
D．基金注册登记机构
20、对基金分析研究的角度重要有__。
A．对基金市场的分析和评价
B．对基金企业的分析和评价
C．对单个基金的分析评价
D．对基金经理的分析和评价
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，最少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共20小题，每题3分，共60分。)
1、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。
A．审阅并分析基金管理企业年度报告
B．进入基金管理企业进行检查
C．审阅基金管理企业定期报送的企业监察稽核报告
D．问询基金管理企业的工作人员，要求其对有关检查事项做出阐明
2、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估量的指标是__。
A．时间加权收益率
B．算术平均收益率
C．几何平均收益率
D．简单收益率
3、下面选项中属于非上市证券的是____
A：企业债券
B：封闭式基金
C：金融证券
D：凭证式国债
4、下列有关ETF的说法，正确的有__。
A．ETF本质上是一个指数基金
B．ETF规模的变动最后取决于市场对ETF的真正需求
C．ETF会不可防止地负担所跟踪指数面临的系统性风险
D．我国首只ETF采取的是抽样复制
5、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在企业总股本中所占__的股票。
A．份数
B．百分比
C．资金
D．数量
6、如下有关时间加权收益率指标的说法，正确的有__。
A．计算比较简便，并考虑到分红的时间价值
B．其假设前提是基金的分红金额所有进行红利再投资
C．能够视为基金收益率的一个近似计算
D．能够准确地反应基金经理的真实投资能力
7、证券交易所在基金的自律管理中的作用表目前__。
A．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
B．上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
C．交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
D．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为负担着重要的一线监控管理职责
8、证券投资基金一般在__结转当期损益。
A．周末
B．月末
C．季末
D．年末
9、依照基金投资目标的不一样，基金能够划分为__。
A．增加型基金
B．收入型基金
C．混合型基金
D．平衡型基金
10、证券监管机构的重要职责是__。
A．负责监督有关法律法规的执行
B．负责保护投资者的合法权益
C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为
D．维持公平而有次序的证券市场
11、以投资的标的来划分，QDⅡ基金可分为__。
A．以股票投资为主的基金
B．以债券投资为主的基金
C．以浮动收益投资为主的基金
D．以固定收益投资为主的基金
12、《证券投资基金法》要求，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。
A．必须为开放式基金
B．基金协议期限不超出5年
C．基金募集金额不低于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1 000人
13、基金市场参加主体中，__在整个基金的运作中起核心作用。
A．基金份额持有人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金市场服务机构
14、如下有关风险与收益关系的描述正确的是__。
A．在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来赔偿
B．风险和收益的本质联系能够表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险赔偿
C．收益与风险相对应
D．预期收益率是投资者承受各种风险应得的赔偿
15、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最后收益率。
A．以价格为标的的荷兰式招标
B．以价格为标的的美式招标
C．以收益率为标的的荷兰式招标
D．以收益率为标的的美式招标
16、某企业拟申请上市发行股票，发行后企业股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该企业公开发行的股份应最少为__亿股。
A．2.5
B．1.25
C．1
D．0.5
17、我国按投资主体的不一样性质，将股票划分为__。
A．国家股
B．法人股
C．社会公众股
D．外资股
18、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的__，确保销售资金的清算与交收工作顺利进行。
A．安全性
B．及时性
C．高效性
D．合理性
19、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。
A．小盘平衡基金
B．中盘成长基金
C．中盘混合基金
D．大盘价值基金
20、基金管理人能够依照__的不一样，设计灵活合理的费率结构，提升费率伎俩的竞争力。
A．投资时间
B．投资金额
C．购置基金方式
D．投资期限