2021年度工作参考总结期货年度工作参考总结10篇.docx

年度工作参考总结-期货年度工作参考总结10篇篇一：期货年度工作总结1、情况回忆毕业两年多了，毕业之后换过一次工作，都不是特别满意。亲友劝我不要频繁跳槽，好好的在一个岗位待下去，我也迷茫过，奋斗过，找份相对安逸但并不是本人特别喜爱的工作，然后结婚生子，度过余生。俗话说，“男怕入错行，女怕嫁错郎”，但我认为现今社会男小孩应该找准本人的行业，不应该以工作是否安逸为主。这一点特别像找伴侣，一定要找合适本人，本人也喜爱的，同时有开展潜力的，如此是才是对本人负责。国外把职业生涯分为三个阶段，第一个阶段为见习，学徒阶段(28岁往常)，在这个阶段人应该尝试各种行业和工作以选定终身从事的职业。通过两年的探究期，我初步感受找到了本人喜爱的职业，而期货行业也正是朝阳行业。但是否合适本人，还要看以后的工作感受。我一定会付出全部努力的。2、经历体会来弘业三个多月了，我最大的感受，竟是又回到了学校，又感遭到了那种大家一同努力拼搏互帮互助的气氛。这是我在其它行业从业时没有体会到的。特别感激弘业能给我这次学习成长的时机，也特别荣幸和各位同仁共事。感激徐经理给我来到这里的时机，感激大家耐心的指专业知识，同时协助我理解期货业务，我感激大家的协助。在我们最年轻最风华正茂的时候一起度过，这将是我们一生珍贵回忆和财富。在工作上，我根本理解了我们的工作内容重点是开发客户，写期货分析报告。之前由于对金融行业感兴趣，看了不少关于经济学和金融学的知识的书籍，但都是蜻蜓点水，不是特别深化。在这次的期货从业资历考试的过程中让我找到了学习的方法，同时在次感受了久违的考试的感受。我的职位是期货客户经理，客户经理能够分为销售，征询效劳和综合效劳三品种型。我们都在努力成为综合效劳类的，不仅要本人去开发客户，营销金融产品，开展市场，而且要负责为客户提供信息征询，专业分析等效劳。这一岗位充满竞争与挑战性，要求我们必须掌握丰富的金融专业知识，市场营销知识与技巧才能成为一个合格的客户经理，才能为此职业奉献最大的力量。3、今后计划作为期货公司的客户经理，首先要恪守职业道德，德字领先，恪守国家法律法规和行业规则。其次把从事期货行业当做一份事业去做，而不仅仅是为了生计，努力提高本人的业务素养，爱岗敬业，无私奉献，乐观向上。接下来，我会利用上班之余，把期货的根底知识好好稳固，不明白的知识谦虚想前辈请教。熟悉期货法律法规。以法律法规绳约束本人的行为，按照操作准侧严格执行业务流程，自觉接受组织和客户的监视。在上次开发客户的过程中由于没有和客户说清晰铜是单边别人说了单边等征询题让我认识到表达清晰，同时还有特别多征询题我可能没有考虑到的有待提高，语音表达才能，搜集成功案例，开发客户的打破。等等，我还要提高的地点太多太多。我只想静下心来完成做好本人的每一件事，不浪费本人的时间充实的过完每天就无悔了。篇二：期货公司个人工作总结范文今年的股票市场不断处于冷清低迷的状态，在大盘市盈率处于历史最低阶段，我只能耐心持有我的银行股，另外确实是不断地学习和考虑。成为一个成功的投资人必须学习和培养正确的投资理念、较强的企业分析才能和特别好的情绪操纵才能，围绕这个目的，总结今年的工作和学习情况，制定明年的计划，不断提高和进步。一、价值投资思路1、投资理念的认识开卷有益，今年主要学习了证券分析经济学原理邓普顿教你逆向投资金融炼金术商业银行业务与运营乌合之众几本书。巴菲特们已经坚持了70多年的价值投资理念，实践证明是正确的，我不需要也没才能再去制造研究新的投资理念。通过向名人学习汲取他们的经历和教训，不断总结完善本人的投资理念。价值投资理论特别简单，一但理解就容易接受。我恪守逆向投资理念，坚持好股好价+适度分散+耐心持有的价值投资原则。好股首先必须是业务简单的。业务越简单就越容易理解，对今后推断确实定性就越高，成功的概率越大，投资才是最平安的。这些企业最好是四周的能经常接触到能够随时理解运营情况的，对企业的运营方式及今后开展变化能精确分析推断的，才能圈范围内的企业。第二确实是选择的企业必须有成长性。成长是价值的源泉，一个人只有通过学习和成长才能够成为一个成功的人士;一个企业只有通过不断的开展才能成长壮大，具有强大的风险操纵才能和赢利才能;一个国家只有开展才能真正成为一个强国，人民生活幸福安逸。企业的成长使企业的价值不断提高，只有投资具有成长性的企业才能给价值投资者带来满意的收益和平安边际。历史上产生的大牛股都是在企业高速开展的阶段产生的，xx年的有色金属业开展和股市的表现证明了成长与收益的强相关性。成长性分为三种，第一种是因产品具有护城河特征价格不断上涨带来业绩成长的群众情人型;第二种是因规模扩张或同时价格上涨引起业绩增长的芝麻开花型;第三种是因经济周期的波动带来的业绩增长的否极泰来型。这些都是我们平时要关注和寻找的投资标的。预测企业的今后是否具有成长性是特别困难的，特别是对复杂和不熟悉的行业，因信息的不对称和局限性或个人才能的征询题更容易错误推断。为防止推断失误在选择企业时一定要遵照简单的选股原则，另一方面要不断学习和研究不断扩大才能圈范围。成长是漂亮的，但投资成长必须时刻防止成长的圈套，不要为成长性付出过高的价格。特别是通过券商包装过刚上市的新股、抢手概念股题材股、大家都在追逐的抢手高成长股。第三选择的股票必须具有特别低的价格，即具备特别大的平安边际。价值投资最重要的一条确实是投资的产品必须具有特别大的平安边际，平安边际确实是买入的股票的价格要远远低于其内在价值，只有以一个特别低的价格买进才是平安的，才是一个好的价格。出现好价的时机往往出如今经济不景气，大盘大幅下跌人人谈股色变恐惧气氛正浓的时候，企业因经济低迷、临时的困难、偶然的质量征询题、天灾人祸等缘故此变得前景暗淡股价大幅下跌的时候，也确实是在邓普顿的极度悲观点出现的时候，这时人们过度悲观的主流偏向构成的趋势与股票价格之间自我强化，产生错误的报价，聪明的投资者能够把握好时机，获得满意的投资收益，反身性理论解释了巴菲特别人贪心我恐惧，别人恐惧我贪心的逆向投资道理。期货公司个人工作总结范文期货公司个人工作总结范文。在逆向投资中的极度悲观点是特别难预测精确的，但是大致的区域是能够预测的。正象格雷厄姆在证券分析中说的买早了你必须做好买入后还会下跌的心理预备，只要能够依照大盘历史市盈率的运转规律做出决策，在底部区域内买入坚决信念耐心持有，一定能够成功。适度分散的道理我理解的特别透彻，不适度分散就会吃大亏。我不是巴菲特，对企业现状及其今后的分析和认识远远达不到才能圈要求的程度，别说别的企业包括银行，确实是我工作将近20xx的企业，它详细的财务情况，市场份额的变化，今后的开展趋势，战略规划，在行业内变化的竞争格局，外部要素的妨碍等我也不敢决心满满地保证能推断正确，因而在投资中为防止黑天鹅事件的发生，适度分散是必须的。耐心持有是手段不是目的，谁都想今天买入明天涨停，但绝大多数是今天在认为的最低点买入后明天又创新低，不过没太大关系，在市场参与者的偏向妨碍下的股市中，寻求最低点是徒劳无益的，只要是在底部区域中买入就具备平安边际，耐心等待妨碍主流偏向根本要素的变化，从而引起其构成的根本趋势与股票价格之间自我强化，构成牛市中的价格大幅上涨，实现投资收益。妨碍主流偏向的根本要素确实是我们所说的利好和价值发觉，比方重组、收买、规模扩张、竞争力加强、销售量上升、产品价格上涨等能引起收益大幅增长预期的要素。这些根本要素什么时候出现，我们并不明白，即便出现了它什么时候能引起主流偏向的变化，还不明白，但是靠专业的感受和推断明白确信会出现，因而只好耐心持有守株待兔了。研究才能圈内的企业，就能更确定地推断出这些要素的出现。2、企业分析企业分析的任务是发觉好企业，对企业根本面进展分析和研究理解企业的运营方式和盈利方式，做到这些并不复杂，银行、制造业、农业、酿酒、煤炭等行业通过研究企业年报都能搞清晰，但是妨碍利润变化的要素却特别难把握，特别是才能圈外的、不在四周的、不能接触到的行业。但是研究四周的才能圈范围内的企业就比拟容易，企业规模的开展变化、企业产品及原材料价格的变化、企业的运营情势的变化等妨碍利润变化的要素能随时理解和掌握，不需要精确的数据就能推断出这个企业是好依然坏。对电解铝来说自备电厂的建立、电解节能技术的应用、新疆煤电铝工程的建立会大幅降低消费本钱增加收益，运营转型工作的开展会提高治理才能减少浪费，投资四周的公司能够降低投资风险。企业分析的另一个任务是对企业进展估值。只有当好企业具有好价钱的时候才是好股票，只有投资具有特别高性价比的股票才能给投资者带来收益。证券分析告诉我们要正确评估股票内在价值就有必要用疑心的目光对资产负债表和损益表进展细心分析，去除非经常性损益，确定企业真实的收益，按照估价原则进展价值评估。对企业估值首先是定性估值分析，然后才是定量估值分析。定性分析确实是对着镜子征询本人两个征询题：第一，你要投资的企业的明天会不会变得更好?第二，如今这个价格是不是特别廉价?假如答案是确信的这个企业确实是能够投资的。对企业进展估值的目的是要买到偏宜的股票，什么时候股票会变得偏宜?经济情势恶化、人们对今后的预期变差争相出售股票的时候。股价大幅下跌甚至腰折以上，对业绩稳定的非周期股、业绩波动的周期股、成长股都会变得十分偏宜。估值本身是个模糊的可能，越复杂趆容易出错。股价大幅下跌才是确实廉价，在大盘低迷的时候，买入熟悉的企业不用费心去估值就能到达投资的目的。常用的定量估值指标是市盈率和市净率，它外表看特别简单，但要掌握估值的灵魂，给一支股票估算出较为精确的价值却是不容易的，不仅需要对企业的过去十分熟悉，还要能够预测企业今后的开展及盈利才能，理解市盈率和市净率估值中隐藏的含义，并结合起来分析，更能反映出股票具有的风险和时机。市盈率是最常用的估值指标，市盈率=股价/每股净利润，利润=收入-费用在损益表中收入和费用在特别多情况下被人为的会计调整含有大量水分，而以此数据计算得出的市盈率则更是会出现特别大的偏向，这也是单一市盈率估值法的一个局限性。由于收益的大幅波动它并不总是能反映企业真实的盈利才能，因而用市盈率估值时，经常会出现静态市盈率特别高，但动态低估的假象，或反之，即便利润中不含水分，市盈率的高低也不能作为推断企业价值是否高估或低估。没有调查研究就没有发言权，脱离了详细企业，只简单看市盈率就下结论的投资人，特别容易落入市盈率的圈套。那些没有护城河、没有定价权而因竞争加剧收益急剧下降的企业，收益已增长好几年的强周期行业，蕴藏高风险的高财务杠杆型企业、重资产型企业，亏钱也得干停产亏得更多的化工类、冶炼类企业，被先进技术淘汰型的企业，过度依赖被别人操纵容易出现业绩的大幅波动型的企业，因投资者对企业的今后收益有悲观趋势导致股价大幅下跌，容易构成当前的低市盈率圈套即价值圈套。我们不但要防备15倍PE以下的价值圈套，还要防备30倍PE之上的成长圈套，认认真确实做企业深度研究，实事求是，详细企业详细分析，才能挖掘出真正被错误定价的企业。市净率是股价与每股净资产的比值。因净资产的变化相对特别慢，相当于一个常数，能够认为PB的变化与股价成正比。假如PB=2它反映的是你愿意用2倍净资产的价格把这个企业买下来吗?假如企业的长期的净资产收益率较高，投资者愿意用较高的价格买下企业，市净率就高。反之市净率就低。正常情况下市净率与净资产收益成正比，当企业具有垄断特征能给企业带来稳定的长期较高收益的公司理应获得高的市净率和市盈率，但是资金具有趋利特性，高成长高收益的行业在竞争的压力下特别快会变得无利可图，高成长没有持久性，因而高市盈率和高市净率也没有持久性。单独用市盈率或市净率对企业估值存在特别多低市盈率圈套或成长圈套，综合分析市盈率和市净率能充分理解投资中存在的风险和时机的内在逻辑。低PB低PE：假如发生在熊市末期同时行业到了景气最低点，说明股价充分调整到了低位，是平安的投资。假如企业的业绩还未充分反映企业的运营窘境则是一种低市盈率圈套;低PB高PE：强周期股因行业不景气业绩大幅下滑甚至亏损，股价大幅下跌构成，尽管到了企业运营的底部区间，但并一定是股价的底部，因PE较高假如市场情势不好仍然有较大的下跌空间，转变为低PB低PE释放风险。假如企业的根本面发生了变化向好的方向快速开展，则这种股票会成为特别好的投资时机;高PB低PE：说明业绩的高速增长已经充分反映在了股价的大幅上涨中，是一种值得警觉的现象，连续性的高增长根本是个神话，投资任何一个红极一时的产品都会让你倾家荡产，当股价反映了高增长的时候根本就快走到了悬崖边了，下一步确实是把戏跳水竞赛了;高PB高PE：它反映的是一个极其危险的、完全是全民情绪化的、泡沫化的市场，一些题材股或短期业绩突增大幅上涨后又下落的股票容易出现的风险。不同的PB、PE组合代表不同的内涵，识别清晰是时机依然圈套的唯一方法确实是理解企业明白企业的今后是什么。3、情绪操纵投资者进入股市怀揣着一个共同的目的，都是为了获取投资收益实现财务自由。价值投资理论尽管简单，但它是一门学征询，它是反常态反群众化的逆向投资理论，要求投资者必须具备极强的情绪操纵才能，抑制本人不被群众的情绪所传染。只有通过不断学习和总结才能理解价值投资理论，面对充满引诱和片面观点导向的市场，价值投资者必须独立考虑，才能做出正确决策。反之，那些没有正确投资理念没有主见的投资群体，不管是伟大的科学家依然一个凡人，不管是世俗的老人依然刚踏入社会的年青人，天天泡在股市中不断接受被人利用的电视股评、报纸评论、网络财经新闻等媒体片面观点的暗示和引诱，随波逐流，最终走向失败。价值投资者还必须培养强大的自决心，特别是在底部区域内买入后股价仍然接着下跌的时候。乌合之众对群体的情绪及操纵力进展了研究具有强大个性足以不被群体情绪感染的人寥寥无几，面对广大股民悲观情绪的感染必须具有足够的自决心和良好的情绪操纵才能。离开喧哗的股市，不去人多的地点，能尽量防止群众情绪的传染，聪明的投资者在投资过程中他们往往选择独处。巴菲特为躲避喧哗的华尔街选择独处奥马哈小镇，离开充满暗示和引诱的地点。躲避也是一种制胜策略。二、悲观的市场、满满的仓位1、今年全球的经济方式仍然特别不乐观，欧债危机接着发酵，希腊、法国等西欧国家面临国家破产，美国、日本也被国际评级机构下调国家信誉评级，国内特别多企业运营惨淡因亏损减员关门的不在少数。叙利亚国内战乱、波斯湾局势不断紧张，中国周边也没清静，黄岩岛钓*岛领土争端愈演愈烈，美日、美韩、美菲频繁结合军演，在家门口耀武扬威，国内掀起抵抗日货热潮，辽宁号航母下海试用掀起新一轮军备竞赛，不明白各国是靠军费支出来刺激经济依然在转移人们的视线。经济的萧条和混乱的国际局势共同搅局，A股市场一片萧条，投资者情绪极度悲观，上证大盘市盈率最低降至13处于历史最低阶段。邓普顿的极度悲观点理论极是正确，最悲观的时候正是买进的最正确时机，每每看到股票下跌而变得廉价的时候，我就把我所有资金买进，等到极度乐观的时候我再高价卖给他们。2、目前的仓位：民生银行、招商银行、兴业银行全部是银行股。目前银行仍然是比拟平安稳健的投资目的。在我们国家银行业具有垄断特性，同时在国家严峻的监管下运营稳健投资风险特别低，银行是国家利用货币政策调控宏观经济的执行机构，它承担了货币制造、信誉和买卖媒介、提供效劳等众多重要职能，只要银行不做极端愚蠢的决策破产倒闭的概率极低，在国家发生经济危机涉及银行平安时，政府会毫不犹豫地出手挽救，在全国人民的支援下银行特别快会化险为夷。期货公司个人工作总结范文工作总结。20xx年来美国的次贷危机、欧债危机时的银行业无一例外得到了政府的庇护，这是其它行业所不具备的特征;银行由政府罩着自然就有较强的盈利才能，20xx年民招兴的净资产收益率达24%远高于其它行业。尽管过去的业绩并不能代表今后，但仍然对今后具有较大的参考价值。银行是运营货币的企业，只要国家的经济向前开展，国民GDP增加，货币供给量增加，银行今后的收益必定增加;银行的盈利方式较为简单容易理解，我们平时能接触到，银行存贷款利率的变化都能随时理解，没有极端的经济严峻下滑的情况下盈利情况根本可控;目前投资银行的最大优势是价格特别廉价。价值投资理念最重要的一条确实是平安边际，足够低的价格确实是最大的平安边际，是操纵风险的利器，目前人们对银行的一些不利要素比方政府债风险、经济危机下的坏帐风险、利率市场化、开展小微企业的风险等征询题的担忧导致银行目前的市盈率低于5倍、市净率仅1.1倍，同时每年5%的分红率相当于一年期的存款利息，如此廉价的股票值得持有。兖州煤业尽管只买了几百股但是仍然需要对失败的缘故进展深思，20xx年7月4日33.23元买入，20xx年4月13日因资金需要被迫23.19卖出，亏损30%，假设坚持持股到20xx年11月12日的2021.58元则损失47%，资金缩水一半显然是一次特别失败的投资，这次投资的教训仍然是在决定投资时把风险当作了时机，在同一个地点栽了跟头。今后的增长是时机，正在发生的高增长可能是高风险。买入兖州煤业的时候正是煤炭价格高企，煤炭企业业绩优良生意红极一时的时候，煤炭的今后一片光明，但是如今由于经济危机的妨碍国内及全球经济方式恶化，煤炭需求量忽然大幅减少，煤价大幅下跌煤炭无人征询津，兖州煤业20xx年前三季度业绩较上年下降21%，股价下跌约50%。实践再一次证明：每个时代红极一时的资产都会让它的拥有者穷困潦倒。以后大家热捧的抢手股、抢手题材股、高速成长股及各种抢手投资产品不管什么缘故不下跌50%以上看都别看。所以如今兖州煤业下跌50%以后，在人们对其绝望的时候适当地进展投资，我认为获胜的概率大于失败的概率。还有新疆区域的钢铁行业、水泥行业在目前市场萧条的时候、股价已经大幅下跌的时候、业绩快要否极泰来的时候，我认为到投资的时候了，另外还有一个缘故，如今内地企业特别是电解铝企业的西进必定掀起新疆的公路、铁路建立房地产建立的开展，由于新疆的地域垄断性从而引起新疆地区的水泥、钢材等行业的迅速复苏。这只是个人的办法，我对水泥、钢材行业的运营情势和竞争方式还不理解不能作为投资依照。路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。没有随随意便的成功，明年的任务仍然是不断地学习、考虑和总结，多读企业年报，从董事长的角度和高度分析和考虑妨碍企业今后利润增长的严重征询题，追踪银行运营情势的变化，培养企业分析才能。篇三：期货投资公司年度工作总结20xx年是我树立价值投资理念特别重要的一年，这一年经历了海普瑞投资失败的痛，痛定思痛通过学习巴菲特及其教师格雷厄姆的思想确定了我的价值投资理念。下半年在市场极度低迷大盘市盈率处于历史底部区域时，敢于在别人恐惧时抓住这次严重时机以6倍市盈率逐步建仓银行股，完成了建仓工作。现将今年的投资工作回忆如下：一、无知20xx年10月20xx买入海普瑞，44倍市盈率，据公司年报显示三年年均利润增幅196%，肝素钠原料药行业龙头国内占比51%，公司具有FDA认证、独创的消费工艺、产质量量优势、行业龙头和垄断性等护城河特征，具有特别强的赢利才能和充裕的现金流，公司正在扩大产能、拉长产业链向国际化的制药企业开展具有高成长性，长远看是个有开展前途的好企业。这么好的企业当时我所做的确实是全仓买入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我决心十足丝毫不为股价的波动担忧，在持股过程中不断对海的原料供给情况进展跟踪，但对企业的产品销售价格及消费情势的变化无法理解，对企业的利润变化无法预估。20xx年4月18日的一季报公布利润同比陡降39%，超乎平常的高增长必定带来噩梦，业绩的快速变脸导致高成长泡沬的破裂，市场给予强烈反映连续三个跌停板，在第三个打开停板后狼狈逃跑损失25%。这么好的企业为什么还会赔钱呢?我不得不认真反思我的错误根源并为我在投资领域的无知付出了沉重的代价。二、学习在至元的介绍下我开场关注我是股东价值投资博文，从此接触了价值投资理念，后来我又系统学习了如何选择成长股彼得林奇的成功投资聪明的投资者平安边际巴菲特的投资理念等名著，通过学习巴菲特及其教师格雷厄姆的投资思想收获颇丰，认识到了投资海普瑞失败的缘故并逐步构成了我的价值投资理念。三、投资理念我的投资理念：在平安边际为中心思想指导下，在才能圈范围内选择35只财务稳健的优秀公司，长期专注等待时机;在廉价的时候分批买进，建立适度分散化的投资组合;不要过于在意股市短期波动并不被市场先生的情结所感染，长期持股耐心等待;当价格高估时分批卖掉，依照大盘的市盈率历史波动区间做牛熊周期大波段。坚决不碰市盈率特别高的抢手股、题材股、新股和今后成长股，坚持低市盈率买入法平安投资。1、才能圈：把本人的投资目的限定在本人才能所及的领域内，对企业的运营环境及消费情势的变化能随时理解和感遭到，不熟不做、不明白不做。2、所选企业的财力稳健，资本支出少，自由现金流充足。3、所选行业具有明显的竞争优势和开展潜力，所选企业是行业龙头，4、企业具有护城河特征，是垄断性企业;5、企业赢利才能强：具有长期稳定运营历史，净资产收益率、毛利率高，企业收益高于行业平均水平;6、企业治理层优秀、理性，具有战略性开展规划，值得依赖。7、参照大盘及个股的历史市盈率运转区间，确定买卖时机。在大盘PE45市场情绪高涨，是分批卖出的时候。做到人取我舍，人舍我取。四、失败缘故依照投资理念的十个方面分析HPR：公司财务稳健，现金流充足;国内第一家FDA认证竞争力强是行业龙头;国内产量占比51%具有垄断特性;前几年企业赢利才能确实特别强;是私营企业治理层也特别优秀。总体企业是个好企业赔钱不是企业的错，错在我的投资理念不成熟，主要表如今以下方面。1、超出了才能圈：医药行业的运营情势及开展趋势我无法理解和推断，其销售价格的巨幅波动、定价方式及原料供给情况更是无法深化理解，所有对根本面的研究都是靠企业的年报材料无法对企业今后的运营进展客观的评价，根本是不熟又不明白。2、违犯了低市盈率买入法：以44倍市盈率买入为海普瑞付出了一个特别高的价格是导致风险的根本缘故。不管一只股票有多么优秀，买入时市盈率都必须小于15倍，如此能确保是在底部区域内买入，保证资金平安。3、要集中投资但必须适度分散：全部资金押在一只股票上就象是赌博是特别错误的，任何企业内部征询题、产质量量征询题、经济情势变化、国家政策妨碍、自然要素的破坏等都会导致业绩出现大幅波动，从而带来严峻损失，投资要集中但必须适度分散。4、违犯平安投资原则：HPR是个刚上市缺乏一年的新股公司现有的和今后的优势都被券商挖掘炒作发行市盈率特别高，当时医药板块特别抢手，导致买入价过高。历史证明每个时代红极一时的资产都会让它的拥有者穷困潦倒，坚决不碰抢手股、上市缺乏3年的新股、今后的所谓高成长股、题材股,盘点20xx年的十大财富绞肉机一部分是发行市盈率高达50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是题材股(如20xx年12月11日的重庆啤酒因乙肝疫苗的研究失利连拉10个跌停板)还有一部分是业绩变脸股(金风科技)或者是高市盈率加业绩变脸股(汉王科技)。总之主要错误是出价过高和过度集中，再好的企业假如出价过高，也特别难有好的收益，必要的分散是对企业运营环境突变的一种风险操纵策略。篇四：期货投资公司年度工作总结20xx年，受国家宏观政策妨碍，资产业务开展遭到一定制约，与此相反的是，随着经济开展，人民越来越富有，对理财的需求却是越来越大，同时，对理财效劳水平的要求也越来越高。在这一年，招行、恒生银行等股份制与外资银行大量进驻中山，这些银行对我行的中高端客户虎视眈眈，竭力以各种方式手段抢夺我行客户，在竞争如此强烈的运营环境之下，为加强我行对外竞争力，行领导果断决策，通过竞聘方式，组建了财富治理团队，分片区协助网点维护客户，提升理财队伍素养，并于本年6月13日正式上岗。在分行党委和个人金融部主任室的正确领导下，我们紧紧围绕“建立省内杰出银行”，20xx年领先实现净利润超6.8亿的运营目的，积极筹备，部署计划，践行目的。一、工作绩效目的完成情况截止11月末，管辖片区中高端客户数量为同比增长户，中高端客户资产额为万元，同比增长万元。重点产品营销，包括基金营销万元，各支产品完成率分别为人民币理财产品共，同比增长二、主要工作措施及成效按照分行财富经理的职责范围，我们分管的中西片区包括城区的中区支行、北区支行、西区支行、南区支行和沙溪、大涌支行共18个网点。我们的工作主要有加强对片区内理财经理的指导，协助支行吸收存款和销售产品，以私人银行为依托，引进高端效劳内容。在上岗以来的约半年工作中，我们总能认真履行本职工作职责，严密配合分行完成省行下达的各项工作指标，围绕省行“跑赢大市”和“领先实现百亿利润目的”的运营目的，落实分行各项工作部署和要求。勤跑网点，多打，全力以赴，和片区网点一起营销客户，力推重点产品销售，促进中高端客户数量与资产双增长。做培训，发短信，多管齐下，千方百计与片区理财经理保持良好有效沟通，促进理财经理综合素养特别是专业技能、营销技能及合规内控的全面提升。积极组织理财经理团队活动，加强归属感，凝聚一切队伍力量。做为分行财富治理工作新篇章的开场，我们的工作在行领导的关怀与主任室的带着下，获得了一定的成效，为我行个金条线今后工作的长足开展，积累了一些成功的经历。(一)立足本职，做好理财经理的相关工作一是做好理财经理的培训工作。财富经理团队协作，共同完成全辖新聘任上岗理财经理的培训工作，包括职业道德教育、风险内控要求、日常工作标准、产品知识普及与营销技巧分享等，并将为上课而专门用心制造的PPT发送网点，供一线营销人员参考使用。同时，将培训工作日常化，对新业务、新产品及时做好培训工作。二是做好理财经理日常工作指引。及时将分行当前重点营销信息转达至各理财人员，恰如其分地为其分析，使大部分理财经理都能因势导力，配合分行的各项业务顺利开展。三是做好理财经理背后的技术支持。我们本人用EXCEL表制造了基金定期定投的计算公式供所有营销人员销售演示，得到了使用并业绩初见成效理财经理的确信好评;在加息信息一出时，即为加息后是否转存，我们计算出了各期限年次的天数供全辖参考使用，减少了理财经理的工作量。另一方面，我们也随时为理财经理的个性化需求，比数据，编表格，做分析，找产品，满足大家对中高端客户营销的效劳需求。四是驻点工作，以身作则，对新聘理财经理尝试实践带教。在管辖片区网点的两例经历来看，效果较为明显，在驻点期间都实现了产品的打破性销售，同时，也得到了网点客户对中行财富经理的高度认同。五是业绩追踪，对做得好的理财经理及时确信，多做精神鼓舞，使其渐入良性循环之佳境。关于业绩暂落后者，多理解，多沟通，想方设法协助其进步。同时，我们提出建议，对销售业绩到达一定目的的优秀者全辖邮件通报表扬，对我行每次的重点产品销售做总结，并对业绩优秀者，特别邀请主管行长颁发奖杯，以之鼓舞，构成理财经理队伍销售气氛的你追我赶。六是关怀理财经理8小时以外的生活，做好家访工作。关注内控，做好特别提示工作，在孙文中路与石岐支行并网点营业期间，我们与孙文中路网点主任一起，重点关注理财经理做好过渡期间的客户效劳与日常工作，同时提示网点主任要关注其动态变化，防止意外事件发生。七是不定期组织理财经理班后休闲活动，调理理财经理生活，加强队伍凝聚力。如理财经理欢乐夏日聚餐、江门龟峰山登山竞赛等，促进了大家的互相交流，增加了理财经理的归属感。(二)极尽己能，协助支行吸收存款和销售产品在今年的工作中，上级行对储蓄存款工作极其注重，为此，我行也将其作为年度工作中的重中之重，尤为注重。我们做为效劳我行中高端客户而组建起来的一支团队，首先，对待外部竞争，我们齐心协力，不分你我，信息交流，资源共享，充分沟通，团队合作，抓住一切时机，争揽行外资金，提升我行市场份额。关于产品销售工作，我们即联络理财经理，又与网点主任保持沟通，同时也积极配合支行行长的工作要求，做好营销计划，共同营销客户。片区在20xx年熊猫金币的前期销售中，起到了较好地带头作用，引发了全行追逐销售的良好效果。在重点基金国富中小与中银双利的销售表彰中，片区三位新聘理财经理全部夺得并包揽全辖新人奖，还有两位年资尚浅的理财经理亦获得销售量与完成率的成功奖杯。(三)开展系列客户活动，并以私人银行为依托，引进高端效劳内容，加强中高端客户的忠诚度和奉献度为加强中高端客户对我行的忠诚度与奉献度，同时吸引新客户，增加新的金融资产，我们与网点一起约访客户，满足与激发客户需求，请私人银行家、投研参谋等团队一起为客户做资产配置建议书，成功实现产品销售。筹划并组织了系列客户维护增值活动。在分行的大力支持下，成功举办了中高端客户子女观澜湖夏令营。同时结合私人银行，组织签约客户亲临私人银行欣赏亚运会开幕式彩排晚会，开展中高端客户养生专卖讲座。开展中行传统优势业务，邀请广东省教育厅下属效劳专业机构办出国留学讲座，宣传我行外汇等相关业务。携手中银境外机构，与中银香港对有投资移民意向的目的客户做香港投资移民讲座等等。(四)以实际行动支持分行IT蓝图上线工作，为100年行庆献礼做出财富经理力所能及的奉献。今年是我行IT蓝图工作多年筹备推进的重要关键之年，配合分行工作，我们财富经理也是加班加点，毫无怨言。就算是国庆假期回家探亲，在接到加班通知时，也是毫不迟疑地选择了提早回到中山，热情地投入我行的IT蓝图工作之中。三、存在的征询题、缘故及改良计划6月份，我们开场尝试财富治理方式的转型，通过约半年的实践，财富经理在高端客户维护、理财队伍培养，专业知识传授、产品销售方面均发挥了一定的作用，但我们的工作仍处在探究探求阶段，工作成果还不够明显，分管片区部分网点存在理财经理销售活动量较少，产品销售不理想，业绩停滞，客户根底薄弱，储蓄存款增长缺乏后劲等缺乏之处。新的一年，我们将严密围绕分行各项工作部署及主任室对财富治理工作新要求，有针对性地推进各项工作有效开展，务求获得新的打破。在国家十二五规划的开年之初，在当前高通胀经济环境之下，人民群众的储蓄存款存在银行“保本、保息、不保值”的情况之下，为我们的财富业务开展提供了宽阔的空间，趁着国家开展新五年规划的新风向，我们计划明年再接着努力。篇五：期货经纪人年度工作总结在盛世家源工作一个多星期了感触挺多的，感受特别能锻炼人，这也是我选择这行最主要的缘故。关于一个刚刚走出大学校园踏入社会的我来说，最欠缺的是没有什么经历，有的只是年轻和冲劲。一个人能够没有宽度和高度，但一定要有厚度，我清晰的明白我还有特别多的缺乏，只有通过我加倍努力的去学习，去更好的完善本人，使本人成为别人更信任的人!假如你初次见我，你会发觉我是一个特别腼腆的，特别平和的小伙子。给别人的第一感受还不是那么成熟，做我们这行给别人信任是无比重要的，这是我需要有所改变的地点。上个星期不经意间就做了三单，事情开展的是如此顺利、如此容易，本人就有点自满的情绪了。自从去了罗总的培训，她给我们介绍了房产中介在这行大体的情况，让我们更深层次的理解到了其中不为我们新人所知之事。还有与客户沟通的一些技巧，熟悉商圈的重要性，以及勘察房源和带看的一些根本方法。感受如此的培训给我们新人莫大的鼓舞，让我们更清晰的认识到本人的缺乏，从而下定决心，好好学习，才能更好的去完成本人的业务，成为这个行业的佼佼者。所以这必需要经历一些过程，好的坏的都是人生中珍贵的财富。诚如前天我遇到的烦恼，确实是经历缺乏所致，导致合同没法履行，浪费的时间也特别多，这特别是值得我深思，提高效率势在必行。目的决定策略。我下个月承诺的业绩是一万，关于一个新人来说，只做租同时单业绩到达一万依然挺有压力的，我确实是要向不可能挑战，设立高的标准，如此我才有更大的动力和更高涨的热情去开展我的工作。这过程中确信会遇到各式各样的征询题，但我不会畏缩，就当它是给我磨砺的时机，更好的提升本人的阅历，以此提高工作水平，扬长避短，以饱满的精神状态来迎接新的挑战。取长补短，向其他同事互相交流好的工作经历，争取获得好的成绩!篇六：期货经纪人年度工作总结20xx年关于股票市场可谓是经历了一个严冬，股指从年内的最高点3067点一路下探到2134点跌了30%。随着大盘的一路下跌，工作越来越困难，决心一天天丧失，情绪一天天低落下去，有段时间在外面发材料，发觉人们只要一听是证券，就像躲瘟疫一样，老股民们告诉我，如今他们谁也不信了，死套就死套了，干脆不动了，更不想理解了，免得闹心伤神。个别新股民们直截了当惊奇“你们还在卖股票啊?听说都赔死了，你们还想再让别人赔啊?”简直其气死人。关于股市，大家心底第一念头确实是排挤和否认。客户要么不给交流的时机，要么你说什么他都反对。由于行情不好，潜在客户进入股市的意愿不强，老股民投资亏损，资产严峻缩水，股票被套，买卖量骤降。总之，今年算是白过了，本人从自信到迷茫，从迷茫到失落，从失落到习惯，习惯了确实是没有感受了的意思。习惯了特别可怕，但也正是由于习惯了，才不觉得可怕。希望如此的失落不要再接着，希望明年能够渐渐好起来。现关于今年的工作总结如下：一、恪守公司规章制度本人严格恪守公司规章制造，不迟到不早退，认真完成领导交待的每项工作。在客户招揽和客户效劳过程中遵照：老实守信、勤勉尽责、公平对待客户客户利益优先原则。恪守法律、行政法规、监管机构和行政治理部门的规定、自律规则以及职业道德，恪守所效劳证券公司的相关治理制度，标准执业，自觉维护证券行业及所效劳证券公司的声誉，保护客户合法权益。二、银行驻点银行驻点，是每个证券经纪人必须经历的，由于银行是证券经纪人招揽客户的渠道和营销的平台，在银行能够接触到特别多优质客户。20xx年通过银行驻点，使我总结出以下几点：(1)亲和力与交际才能是所应具备的第一要素。努力协助大堂做事，银行有什么事情都协助做好，不明白的不要胡乱答复，而是征询柜台或大堂经理，有把握正确的才答复。主要与三个人打好关系：一个是大堂经理，一个是银行负责人(主任或行长)，还有一个是最重要的，确实是银行的理财经理或客户经理。(2)在银行驻点中最忌讳的确实是三天打鱼两天晒网，如此的话，闻讯而来的客户就会流失到别的证券公司征询和开户，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔膜。三、业务培训与学习按照公司人力资源部的培训安排，11年度参与公司组织的视频培训，认真学习了公司及证券业协会的新业务与规章制度。并积极参与证券业协会组织的证券从业资历考试证券投资基金证券投资分析证券发行与承销且已全部通过考试。通过这些课程的学习，提高了我的职业素养和效劳水平，加强合规认识、效劳认识以及荣誉感、责任感。四、回访对现有的客户定期或不定期地进展回访和上门回访，理解其需求，沟通对股市行情的看法，每天将公司的资讯以短信或邮件的方式发给客户，对成交及资产排名靠前的客户专门将、邮箱、生日进展统计，发送生日恭喜和订送生日蛋糕，提升客户满意度。如此做的，绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满足证券买卖的根本要求，就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开必才能的表达，由于营销工作的终极目的，确实是要做到能让你的客户为你带来(介绍)新的客户。对如今有客户的培养，最后根本的确实是证券买卖软件的