2021年度工作参考总结刚从事银行客户经理年度工作参考总结.docx

年度工作参考总结-刚从事银行客户经理年度工作参考总结【篇1：银行优秀客户经理工作汇报】我*年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。从事基层客户经理工作6年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，获得了良好的成绩，得到客户的认可，遭到领导和同事们的好评。截止XX年底，累计完成贷款合同金额*万元，累计发放贷款*万元，已完成并回收的贷款*万元，无一笔出现不良。对农业银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血，抒写着本人无悔的人生!现将个人几年来的工作业绩及下步工作计划汇报如下：一、强化理论学习，提升本身综合素养一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断标准运营行为;认真学习和贯彻上级文件精神，在治理中求生存，在竞争中求开展。同时，为不断提高本身的理论水平和治理水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信誉社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导才能明显提高。做到了知识更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学开展观明白业务工作开展。一是积极进取，把出色地完本钱职工作作为检验本人思想作风的详细要求，把工作成果的好与差作为检验本人对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作才能。我不断的年度总结经历，并积极与周围的同事交流沟通，努力使本人在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在XX-XX年之间从*万存款增加到*多万元，其中还有各项考核如中间业务、信誉卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续*年中选优秀客户经理。二、坚持务实创新，做好各项业务工作在日常的工作中，我能从本身工作实际出发，以良好的大局认识、创新认识和责任认识，投入到工作当中去;以优质的效劳，面对客户;以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。1、建立客户档案信息。我经常深化理解本人负责的镇海炼化公司的客户，掌握客户第一手材料，搜集、整理客户信息，建立和维护完好的客户档案信息。例如：有一次客户在交流中，我理解到镇海炼化公司将对员工进展集资的信息后，我及时介入，通过对外公关、对内协调、克服种种困难，终于在*年*月份，成功发放个人贷款*余万元。2、建立重点企业和个人信誉效劳体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在*年年底，我一次与*公司某领导的闲谈中理解到企业资金有点紧张，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我理解到这个信息后，他一边向上级行理解银行是否还有票据发放规模，一边发动企业领导可使用他支行票据来处理资金困难，通过本人不懈努力，为支行增加了*亿元的票据业务。3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带着下，配合网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把效劳基层、效劳客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了运营的职能，与营业网点相比，多了治理的职能，既要治理、又要运营，上对上级支行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行开展的根底，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面向城镇寻找开户单位，能够从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，构成以客户为中心的运营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感遭到我们分理处的优越性。现在获得如下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为5000多万美元，处于支行领先地位;贷款存量*亿元，其中包括短期*亿元，住房和中长期*亿元，现有的管户数*多户，当前贷款存量依然管户数都是全市第一名。4、积极开展贷款营销。为习惯新时期农民和农村经济开展的需要，处理农民贷款难、促进农民增加收入、改良农业银行业务运营，我依照省分行深化开展“支农惠民行动计划“的工作要求，积极推行农户小额信誉贷款，宣传农业银行的惠农政策、效劳承诺。本着“惠农富民、支农富社、老实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信誉户优先“的原则，创新工作思路、加强营销理念，大力推行“扶持青年创业工程“、“信誉建立工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展，我经常走入到农户中理解农户的需求和办法，还与乡镇党委干部一起参与现场评定信誉户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，加强群众对“惠农卡“的理解和信任，保证了农行的“惠农卡“顺利开展。XX年，我累放各项贷款*亿元，有效地促进了农业产业化构造调整和中小企业的转型开展。三、实在严于律己，树立本身良好形象在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到五花八门的经济引诱。面对这些，我都巧妙地化解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专业诚信的优质效劳，越来越多的个人客户使本人的资产得到了更合理的配置，到达更有效的增值保值。许多客户曾经屡次表示送给我礼品或现金以表达感激之情，有的甚至直截了当把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种情况，我没有直截了当回绝客户的好意，但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客户，然后耐心肠向客户解释了我行的政策制度，并对客户对本人的欣赏表示衷心的感激。通过我妥善的处理，这些客户不但都主动收回了本人的礼品，而且对我比往常更加信任，更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有妨碍到我与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说，我是他们可信任的人!四、下步工作思路客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素养的高低直截了当就反映我行的效劳水平，我清晰本身还有特别多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调才能有待提高，工作经历有待丰富，工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进展监视指导。1、强化团队认识，树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中表达。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合，拥有一支强有力的团队，就没有克服不了的困难险阻。一只筷子是特别容易被折断的，但十只筷子就特别难被折断，毕竟一个人的力量是有限的。因而，作为一名客户经理一定要团结一心，以百倍的努力，高昂的激情，积极投身农行改革开展中去，重塑农行员工队伍的崭新形象，打造一流的员工队伍。2、努力精益求精，全面效劳客户。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵照。为此，我们要进一步提高效劳质量，争创效劳品牌，用优质效劳吸引广大客户，有效提高了顾客满意度。3、加大营销力度，做好贷款工作。1、在维护好老客户的同时，要挖掘新资源，如黄金客户镇海炼化公司、海达公司、检安公司等在贷款方面找到新的打破口。做好新鹏公司，开展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务，以提高存款业务。2、加强临俞工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧的情况，更大程度上利用好信贷资源。经常到园区走访，获取信息，及时理解企业的需求，进展全方面的效劳，做到双赢互利。3、克服年轻气燥，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高本人，决不能由于获得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌。以上是几年来个人的工作业绩和下一步的工作计划，不当之处，请领导批判指正!【篇2：银行客户经理工作年度总结】我于2021年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在本身业务水平得到了不断提高的同时，于思想认识方面也获得了不小的进步。现将我本人在2021年三个季度的工作情况年度总结汇报如下：2021年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关怀指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本人的理论素养和业务技能。2021年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资历认证培训，获得参加afp认证考试资历，并于2021年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深化认识到本身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际咨询题相结合，勇于探究新理论、新咨询题，制造性的开展工作。到了新的岗位，本人的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比拟生疏，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我一直做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大本身客户群体。在较短的时间内，我通过本身的优质效劳和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深化体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间遭到客户的关注，因而要求其综合素养必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开场时的不习惯到现在的能特别好地融入到这个工作中，心态上也发生了特别大的转变。刚开场时，我觉得客户经理工作特别累、特别烦锁，责任相比照拟严重。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开场明白这确实是工作。每天对不同的客户进展日常维护，热情、耐心肠为客户答疑解惑确实是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值确实是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工作关于我来说，一切都变得明晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够用特别轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。现在客户提出的咨询题和不明白我都能够快速、明晰的向客户传达他们所想理解的信息，都能与大部分客户进展良好的沟通并获得特别好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我本身的沟通才能和营销技巧得到了特别大的提高。存在的主要咨询题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对现在市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高本身的学习才能和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高本身金融专业知识水平;二、针对不同的客户，还应朝细致精准化治理方面进展加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依照不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高本人，决不能由于获得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌;个人职业开展的愿景：由于银行业的特别性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须通过系统的培训与丰富的实践。我期望在2021年能争取到更多的培训时机，使本身的综合素养得到全面的提高。夯实本人的业务根底，朝着更高、更远的方向努力。年度总结过去，是为了汲取经历、完善缺乏。展望来年，我将会更有决心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的开展做出本人更大的奉献。