反洗钱工作参考总结范文（通用）.doc

反洗钱工作参考总结范文（通用）
以下是反洗钱工作的总结。你能够参考一下，希望对你有所协助。
依照文件编号《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防备洗钱风险》中的通知。* *、瑞航银发，我支行经常利用早班时间向全体员工灌输反洗钱思想，努力让每位员工深化理解反洗钱的精神和意义，结实树立反洗钱的法律责任和依法运营的理念。因而，我们制定了“一规两法”来标准和加强对大额和可疑支付买卖的监控，以构建更加完善的金融机构治理体系，更好地发挥中国人民银行的监管职能，维护金融机构的合法稳定运转。
在这个季度，我们的支行能够坚持如此做:
一、在公司开立结算账户时，严格检查六种证件(营业执照、企业身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)和经办人员身份证的真实性、完好性和合法性，认真查询客户相关信息，并依照其业务范围开立相应账户；为单位客户办理存款、结算等业务时，必须按照中国人民银行的有关规定提供有效的证明文件和材料，并进展核对和登记。
二.开立个人账户，应严格按照实名制的相关规定审核开户信息。客户须出示有效身份证件(或与其代理人一起)以供核实，并登记其身份证件的名称和号码以供开户。个人账户未依法提供相关证明材料的，不予办理开户手续。
三.完全清理现有账户，按照《人民币大额和可凝支付买卖报告治理方法》的规定建立存款人信息库，通知客户对不符合要求的存款账户(如到期或被注销的营业执照)尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金时，严格执行逐级审批制度，关于明显的现金账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进展查询和监控，要求个人或单位提早一天预定提取现金金额。单位结算账户在100万元以上的单笔转账买卖、个人结算账户在20万元以上的大额支付买卖、单位结算账户在20万元以上的单笔大额转账买卖和个人结算账户(包括其他账户)已建立手工登记簿，数据已转换成excel格式保存。
五、严格监视和操纵公款私存现象。我行设立了专门小组，严格监控拟私存公募资金的账户，严格操纵和防备此类账户的发生，确保我行结算账户能够合规携带各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账收付。通过我支行工作人员的深化理解和观察，他们都属于正常结算业务范围，不违背相关反洗钱规定。
本季度，我支行短期内没有分散资金转入转出或集中资金转入转出的账户。没有资金收支频率和金额与企业运营规模明显不一致的账户；没有现金流量明显不符合企业运营范围的账户；没有日常收支明显不符合企业运营特点的账户；无现金存取款金额、频率、用处等明显与其正常现金收支不符的可疑支付买卖。
我部以打击非法证券和反洗钱、防止洗钱、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪、维护投资者合法权益为主题开展宣传活动。时间:10月8日星期五，XX，上午9: 00-16: 00，东莞市东联农村信誉合作社西城大厦支行旁边。我们部门的渠道营销和贸易部门的所有成员都参加了宣传活动，他们一起开场安排现场，搭起帐篷，张贴宣传材料，并在活动现场悬挂横幅。我们的活动于上午9点正式开场。员工向现场客户提供业务和反洗钱建议，解释相关知识，如“什么是洗钱”、“什么是洗钱”和“罪犯如何洗钱”。围绕反洗钱的开展现状，介绍了反洗钱的根本知识和公民的反洗钱义务等。宣传反洗钱工作的重要意义。同时，与公众(特别是客户)讨论反洗钱工作的热点和难点咨询题，宣传相关部门反洗钱工作的先进案例，从正面引导和教育公众，进一步扩大反洗钱宣传的社会效果。活动人士透过派发宣传单张、单张及咨询卷，努力让市民充分认识反洗钱的重要性，并积极打击反洗钱及其他犯罪活动，以维持金融市场秩序。群众积极参与，理解相关反洗钱知识，获取反洗钱宣传材料。
总结这次活动获得了预期的效果，使群众认识到反洗钱的相关知识及其对社会的妨碍，扰乱了正常的社会经济秩序，破坏了社会的公平竞争，甚至妨碍了国家的声誉。我部将接着加强对投资者的反洗钱宣传，加大反洗钱宣传力度，让更多人理解和理解反洗钱活动，维护社会金融秩序稳定。