金融'.doc

直接标价法：以一定单位的外国货币作为标准，折算成一定数量的本国货币，又称应付标价法。
间接标价法：以一定单位的本国货币作为标准，折算成一定数量的外国货币。
远期外汇交易：又称期汇交易，是指外汇买卖成交后，当时不交割，而是根据合同的规定，在约定的日期按约定的汇率办理交割的外汇交易。
出口信贷:出口国为扩大本国商品的出口，在政府支持下由该国专业银行或商业银行向本国出口商或国外进口商提供的一种优惠贷款。
外汇管制：也称外汇管理，是指一国政府通过法令规章等对国际结算、外汇买卖、借贷、转移、投资及外汇汇率等实行的限制性管理。
国际储备：一国政府为了平衡国际收支、维持汇率稳定以及用于其他意外支付而集中持有的一切国际流动资产。
欧洲债券：发行人在本国之外的市场上发行的，以发行所在地国家之外的货币为面值的债券。
外汇风险：广义：国际经济交易主体在从事外汇相关业务时，由于汇率及其他因素的变动而蒙受损失或丧失预期收益的可能性。狭义：国际经济交易主体在从事外汇相关业务时，由于外汇汇率的变动而蒙受损失或丧失预期收益的可能性。
国际收支顺差利弊是什么：
利
国际收支顺差增加了外汇储备，加强其对外能力。
弊
1.国际收支顺差会给本币造成升值压力，一旦本币升值，在异国对外的贸易中就易产生由汇率引起的鼓励进口和抑制出口的局面，从长远来看会加重国内的失业问题。
2.持续的顺差会导致该国外汇储备的增加，但同时也会在国内货币市场上造成本国货币供应增长的局面，会加剧该国的通货膨胀。
3.从开放经济的角度来看，一国的国际收支顺差意味着他国的国际收支逆差，因此长期的顺差将极有可能导致国际间的经济摩擦。
4.国际收支顺差的原因如果主要是由于贸易收支顺差，则意味着国内可供使用的资源的减少，不利于本国经济的发展。
国际收支逆差影响是什么：
1.会引起该国的货币贬值，如果属于严重逆差，会引起该国货币的急剧贬值，对经济发展形成强烈冲击。
2.如果一国实行固定汇率制，或该国政府不愿接受本币剧贬值以及由此带来的贸易条件恶化，就必然在国际收支逆差时动用外汇储备干预外汇市场，从而使该国的储备资产减少。
3.储备资产的减少同国内货币供应量存在着密切联系，外汇储备的减少会导致国内银根紧缩和利率上升，从而对收入和就业产生负面影响。
汇率变动对国内经济影响：
1.对进口商品的国内价格产生影响。本国汇率上升，外国进口价格下降。
2.对出口商品的国内价格产生影响。外国汇率上升，出口价格上升，需求上升。
3.对国内其他商品的价格发生影响。外币汇率从上升，出口价格上升，需求上升，推动其他商品价格上升。
汇率变动对贸易收支影响：
1.汇率稳定，有利于进出口贸易的成本及利润的计算，有利于进出口贸易的安排。汇率变动频繁，会增加对外贸的风险，影响对外贸易的正常进行。
2.本币汇率下跌，有利于增加出口、吸引外国资本流入，可以抑制进口和外国资本流出，从而有利于国际收支逆差的缩小；本币汇率上涨，有利于刺激进口和外国资本流出，不利于出口和外国资本流入，从而有助于国际收支顺差的减小。(不仅如此，汇率变动会引起物价变动，物价变动会影响整个国内经济发生变化以及贸易项目的外汇收支，从而影响整个国际收支。)
浮动汇率的优缺点：
优点 1.调节国际收支 2.调整货币政策 3.减少对外储备需要
缺点 1.汇率影响国际贸易信贷投资的主体，难以核算成本和利润 2.为外汇投机提供了条件，加剧外汇市场动荡
国际货币体系内容：
1.确定关键货币作为国际货币
2.确定各国货币的比价
3.货币的兑换性和对国际支付所采取的措施
4.国际结算的原则
5.国际储备资产的确定
6.国际收支的调节
外汇风险防范方法有哪些：
1.做好货币选择，优化货种组合
2.利用保值措施，鉴定保值条款
3.根据实际情况选好结算方式
4.利用外汇与借贷投资业务
5.采取易货贸易，防范风险
欧洲货币市场短期信贷业务特点：
1.借贷期限短（不超过一年）
2.借款数额很大
3.欧洲货币市场的伦敦银行同行业拆放利率是国际信贷市场的基础，许多国际借贷业务都以LIBOR附加一定利息来确定
4.欧洲货币市场上的存贷利差比较小，期存款利率一般略高于国际市场，贷款利率一般略低于国内市场。
5.条件灵活，选择性强。
6.发生在银行同行之间的拆借一般建立在信誉的基础上，无需提供抵押品。
国际收支平衡表内容（详细）：
1.经常项目(1)货物与服务 (2)收入：①职工报酬②投资收入 (3)经常转移
2.资本和金融项目
(1)资本项目：①资本转移②非生产、非金融资产的收买或放弃
(2)金融项目：①直接投资②证券投资③其他投资④储备资产
3.错误与遗漏项目：一国国际收支平衡表会不可避免地出现数字金额借贷方不平衡的现象，一般认为这种金额差异是由于统计资料有误遗漏而形成的
4.官方储备
收账款条件下如何运用BSI和CSI方法防范外汇风险：
BSI：借款-及其合同-投资法
1.介入与应收外汇相同数额地外汇，将风险的时间结构转移至现在办汇日。
2.将介入的外币卖给银行换回本币，外汇于本币价值波动风险不复存在
3.将本币存入银行或进行投资赚取收入
4.用到起的应收账款偿还银行借贷
LSI：提早收付-即期合同-投资法
1.有应付账款的合同，征得债方同意，请求提前支付贷款。并给予一定的折扣
2.应收账款收到后，通过即期合同，将外币换回本币
3.将换回的本币再进行投资，取得一定收益
选择&判断
国际金融机构贷款对象：国际货币基金组织、世界银行、国际开发协会、国际金融公司、亚洲开发银行
国际储备多少适量：年进口额的20%～50% 30%～40%恰当
外汇市场大盘上的汇率：
浮动汇率：一国不规定本币对外币的平价和上下波动的幅度，汇率由外汇市场的供求状况决定并上下浮动
特别提款权：
外债定义类型：一国居民向境外法人或自然人借用的尚未偿还的，又债务人承贷契约性偿还义务的全部债务。
外汇风险的形成：汇率制度、财政货币政策、会计制度、国际收支、国家政治局势
电汇、信汇、汇票的凭证：密押 印签证 签字
国际收支平衡表的借贷：
借：反应进口实际资源的经常项目 反应资产增加或负债减少的资本与金融项目
贷：反映出口实际资源的经常项目 反应资产减少或负债增加的资本与金融项目
出口信贷的利息差额：