合规执行是我应尽的职责要求.docx

合规执行是我应尽的职责。
尊敬的各位领导、各位同仁：
大家好，我是++信用社的监测会计+++。我今天演讲的题目是《合规执行是我应尽的职责》。
我们的伟大领袖毛主席提出并唱响的。“人民解放军三大纪律、八项注意，”赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。
当前，我们农信社开展的“合规执行年”学习活动旨在依法合规经营、合规执业、防范风险、促进发展。我做为基层社的监测会计，合规履行岗位职责管理好信贷资产，严把贷款发放，及时准确为领导们的决策提供翔实的法律法规依据。通过学习《内控和案防制度执行年活动学习资料汇编》对信贷资产业务管理制度有了更深刻的认识。我监测管理的贷款余额达亿元，其中厂矿企业贷款余额达亿元，共计笔；工商个体户贷款余额达
亿元，共计笔，守信卡贷款余额达
亿元，共计笔，季末现金收息平均达
笔，同时保管
份贷款合同资料文本。在这个工作岗位因为认真执行贷款投放管理制度，我退回很多填写不符合规定的贷款合同资料文本。特别是守信卡贷款，在填写借据时我力求借款人、担保人、配偶三人各持本人身份证在柜面签字办理，缺少一人一律不予办理。这样坚守制度尽职履责，有人说我死筋不活络，不会事，但我问心无愧。
我严格遵循“三法一指引”和有关信贷管理制度发放贷款，开立信贷短信通，小额贷款“阳光保险”业务。从本职工作岗位出发，站在信贷资产管理的角度，保证发放的贷款合规合法，手续真实有效，贷款合同资料文本填写规范，杜
绝虚假冒名贷款。我们农信社系统发生的一些冒名贷款、违规违章贷所形成案例让人触目惊心，形成的付面效应让我们为之所不耻。
亲爱的同仁们，无论在工作还是生活中，我们都应该循规蹈矩、遵章守法。作为一名在农信社这样高风险的金融企业工作的职员，我们要坚决抵制住金钱的魔力，严防糖衣炮弹的攻击。“航船有河道，列车有铁轨，飞行有航线”，作为信合人，我们要牢固树立合规理念，尽心演绎真我风采。我坚信，只要我们众志成城，筑牢固“合规就是效益”的经营理念，事事讲规矩，处处讲原则，尽职履责，信合事业的明天就一定会更加绚丽、更加辉煌。
谢谢大家。
第二篇：合规执行年应知应会要点合规执行年应知应会要点
一、问河南银监局于何时下达文件确定2011年为什么年。答：河南银监局于2011年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通"2011"17号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。
二、活动领导小组是怎样组成的。
答。河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导为副组长，各银行业金融机构主要负责人为成员的河南银行业“合规执行年”活动领导小组，下设办公室，办公室设在政策法规处。
三、合规年活动的主要负责人是谁。
答。各银行业金融机构主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人。
四、“合规年”的指导思想是什么。
答：河南银监局“合规执行年”指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。
五、“合规年”工作目标是什么。答：河南银监局“合规执行年”工作目标：2011年度，全省银行业重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。
六、河南银监局合规执行主要内容是什么。
答：
（一）严格执行国家宏观经济政策。
（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局的监管政策制度。
（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。
（四）严守银行业监管风险底线。
（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。
七、河南银监局“合规执行年”活动主要工作措施是什么。答：
（一）签订合规执行责任与承诺书。
（二）强化合规责任追究机制。
（三）建设合规执行长效机制。
八、河南银监局“合规执行年活动”工作安排是什么。答。
（一）建立组织；
（二）签订责任与承诺书；
（三）加强学习；
（四）定规培训；
（五）自查整改；
（六）总结评价。
九、“合规执行责任与承诺书”是如何签订的。答。要层层签定，一是河南银监局与各银行业金融机构主要负责人签订“合规执行责任与承诺书”；二是各银行业金融机构根据内部管理体制，逐级、逐层签订“岗位合规责任与承诺书”，上级机构主要负责人与下级机构主要负责人签，主要负责人与各分管负责人签，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实；三是各银监分局要与辖区内地方法人银行业金融机构签订“合规执行责任与承诺书”。
十、监管机构对银行业金融机构在2010年底前发生、2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的什么现象或问题，要依法进行责任追究。
答：
（一）违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；
（二）因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；
（三）不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的；
（四）未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。
十一、为确保“合规执行年”活动的顺利开展，全省银行业金融机构要在什么时候展开学习活动。
答：要在2011年3－4月份开展学习活动。合规执行年主要学习内容是什么。答：
（一）国家宏观经济调控政策，学习国家财政政策、货币政策、产业政策、提高把握政策的水平；
（二）银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件，深刻领会监管要求；
（三）本行关于依法稳健经营的制度规定；银行业经营规则及自律性组织制定的行业准则、行为守则和职业操守等，提高自觉遵章守制的道德素养；
（四）银行业务知识和金融领域的新理论，积极开展业务创新，提高业务工作能力。
十二、新乡银行“合规执行年”活动领导小组是如何组成的。领导小组的职能如何。
答。活动领导小组组长由张建斌董事长担任，副组长由樊庆华、崔章安行长担任，成员有任同国、师郑绍、赵佩、李久明担任。领导小组下设办公室，成员由总部各部室负责人组成，具体负责“合规执行年”活动的各项日常工作，领导小组负责制定本行“合规执行年活动方案并下发执行。
十三、本行内各机构第一责任人是谁。
答。各支行责任人为各机构此项活动的第一责任人，负责组织其机构“合规执行年”活动各项工作的开展。
十四、“合规执行年”活动要坚持五个原则。一是坚持层级负责与条线督导相结合原则；二是坚持学习培训与监督检查相结合原则；三是坚持全面部署与重点突出相结合原则；四是坚持省银监局要求与本机构实际情况相结合原则；五是坚持发现问题与加强整改相结合原则。十
五、我行“合规执行年”活动分为五个阶段。部署准备、学习培训、自查整改、持续提高、总结。
十六、我行“合规执行年”活动主要措施：
1.严格落实合规责任；
2.加强政策制度梳理、培训和学习；
3.深入开展合规和案件风险排查；
4.加大信贷结构调整，加强信贷资产质量风险管理，确保全行资产质量稳定；
5.加大对违规问题的处罚力度；
6.建设合规执行长效机制；
7.营造良好的合规文化。
十七、“合规执行年”活动的重要意义。开展“合规执行年”活动，是落实监管部门要求，提高核心竞争力的需要；是强化“三基”管理，提高内控管理水平的需要；是严守监管底线，确保银行稳健运行的需要；是落实案防责任，杜绝案件和重大违规事故发生的需要。
十八、我行开展“合规执行年”的活动，重点包括以下五项工作：
（一）明确责任，层层落实，庄严签订承诺书；
（二）梳理制度，强化培训，深刻把握制度内涵；
（三）突出“三基”，深入排查，及早消除风险隐患；
（四）调整结构，落实新规，确保资产质量稳定；
（五）加强整改，从严问责，严惩“屡查屡犯”行为。十
九、建立合规执行长效机制，按照中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》的要求，应进一步完善合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项基础合规管理制度。
二
十、强化“三基”管理，“三基”是指。答。基层机构、基层负责人、基层营业网点员工。
二十一、河南银监局在2012年工作会议，召开了什么活动动员大会，把2012定为什么年。
答。“合规建设提升年活动动员大会”，“合规建设提升年”。二十
二、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出合规执行、合规建设方面仍然存在的问题是什么。
答：
（一）认识问题还未彻底得到解决。
（二）合规执行、合规建设内生动力不足。
（三）违规问责制度不完善，问责力度明显不足。
二十三、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出的2012合规建设提升年活动的总体目标是什么。
答。银行业继续坚决落实重大实质性违规行为“零容忍”，落实一般性监管政策和措施要求的合规率要达到95%以上。通过合规建设提升年活动，实现“四个提升”----提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制。
二十四、“四个提升”指的是什么。答。提升思想认识，提升内升动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制。
二十五、为确保目标实现，银监局要进一步强化责任力度、落实责任追究。
答。凡2012年发生重大实质性违规事件的银行业金融机构和个人，监管部门对其要坚决实行“零容忍”监管政策要严格依法对机构和相关责任人给予行政处罚和采取审慎监管措施；一般性监管政策和措施要求合规率低于95%的，要坚决对其采取从严监管政策，将合规执行、合规建设情况与机构准入、人员准入、现场检查等监管措施挂钩。银行业金融机构内部对于重大实质性违规要根据相关规定，从严从重对相关责任人员进行问责，高管撤职，员工开除，决不能姑息迁就；对于一般性违规，也要秉承“从严治行”理念，坚持“违规无小事”的问责原则，全面强化责任追究力度，对相关人员从严从重严肃问责，最终实现违规即开除的目标要求。
二十六、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出的2012合规建设提升年活动要突出的合规建设提升重点是什么。
答：
一、要提升合规认识，进一步牢固树立合规理念、合规从业意识，主动开展合规建设。
二、要提升合规建设高度，建立一把手负责制，把合规建设作为一把手来抓：（1）要亲自抓工作谋划（2）要亲自抓合规动员（3）要亲自抓督导（4）要亲自抓问责。
三、要提升合规建设自觉性，落实合规责任承诺制，以主动承诺代替被动签约：（1）要自下而上主动承诺。（2）要自上而下全员签订。
四、要提升制度建设质量，完善合规制度，以制度的强制力确保合规执行力：（1）是合规执行制度体系。（2）是内部控制制度体系。
（3）是合规风险管理体系4）是合规责任制度体系。
五、要提升合规建设广度，广泛深入地开展宣传动员和学习培训，提升合规建设认知度和认同度：（1）要广泛征集合规宣传口号。（2）要持续开展合规学习培训。
六、要提升合规建设力度，坚持严查违规和严肃问责，建立合规风险识别和激励机制。（1）要加大排查频率和力度。（2）要提升问责力度和效果（3）要全面修订完善违规问责制度。
七、要提升合规建设强度，持续督导、严肃评价，及时充实合规措施、提升合规执行效果：（1）是要内外结合进行督导。（2）要全覆盖进行督导（3）要多形式进行督导。（4）要科学进行合规评价。
八、要提升合规建设深度，培育合规文化，以文化的软约束和持久力提升、维持合规执行效果，要建立：（1）主动合规的合规文化。（2）高层垂范的合规文化。（3）以人为本的合规文化。（4）诚实守信的合规文化。（5）有效互动的合规文化。
二十七、新乡银行何时召开“合规建设提升年活动动员大会”标志着我行活动的开始。
答。2月10日下午，新乡银行组织各行级领导、部门负责人及各行行长共50余人在总部418会议室召开“合规建设提升年”活动动员大会暨签字仪式，会议由樊庆华监事长主持。二十
八、新乡银行2012年“合规建设提升年”学习培训方案指出我行学习指导思想和原则是什么。培训时间为何时，学习内容是什么。
答。以促进员工提高依法经营、合规执业、防范风险意识为中心，以提高全行合规理论水平和风险控制能力为着力点，以全辖员工知规守规为目标，进一步树立合规品牌形象，构建合规长效机制，促进持续稳键经营，本次学习培训活动按照“全面开展、重点突出、形式多样，确保效果”的原则进行。本次学习培训时间为2012年3月1日至2012年11月30日。学习培训内容包括领导讲话、合规责任与承诺书内容、岗位合规应知应会、新业务知识、内控制度、业务操作手册等，还应包括各类风险提示和监管意见以及案例分析、警示教育等内容。
第三篇：物业应尽的消防安全职责物业应尽的安全职责
一、制定消防安全制度、落实消防安全责任，开展消防安全宣传、教育和培训。
二、开展防火检查，及时消除火灾隐患，并建立检查记录。
三、保障疏散通道、安全出口、消防车通道畅通，并设置符合国家规定的消防安全疏散标志。
四、按照国家有关规定配置消防设施和器材、设置消防安全标志；定期检查、维护管理区域内公用部位的消防设施和器材，保障其完好有效。
五、制定灭火和火灾应急疏散预案，并定期组织居民和社区内的企事业单位进行演练。
六、劝阻和制止违反消防法律法规的行为。
七、落实一名专（兼）职消防安全员，承担消防安全检查、宣传和督促整改火灾隐患的职责，做好义务消防消防队的日常工作。
八、发现火灾及时报警，并组织扑灭初期火灾，协助公安消防部门开展火灾原因调查工作和善后处理工作。
第四篇。教好每一个学生是教师应尽的职责教好每一个学生是教师应尽的职责，实现整体优化是教育工作者的共同心愿，素质教育的特点之一——教育整体化也要求我们必须面向全体学生，使每一个学生都得到全面发展。
从后进生产生的原因来看，其转化工作是一个系统工程，除了需要各方面相互配合外，教师在做转化工作时，还应遵循以下“六个心”原则：了解学生，赋予爱心；创造机会，给予信心；奉献真诚，主动关心；平等相待，成为知心；改变厌学，形成热心；正面教育，投入耐心。
教育实践中，要做好后进生转化工作，还必须对他们实行“八优先”政策。
一、排座优先。优先安排好后进生在教室的座位，有利于教师辅导，有利于教师调控，更有利于后进生心理的健康平衡发展。
二、朗读优先。课堂上尽量优先安排后进生朗读课文，让他们进一步熟悉教材，更好地掌握知识，还可以使他们感受到老师的关心，感到自己在老师心目中有一定的位置。
三、提问优先。教师备课时，应设计不同层次的问题，让后进生回答较容易的问题。回答正确，教师应及时肯定表扬，让他们感受到成功的喜悦；遇到深奥些的问题，教师也应启发诱导，化难为易，肯定答对的部份，避免难堪。
四、板演优先。课堂教学中应注意先请后进生进行板演，以找出他们存在的问题，并帮其及时纠正。
五、辅导优先。后进生普遍存在基础差、接受能力不强等问题，迫切需要教师的指点、“搀扶”。教师在课堂上应该优先解决他们提出的问题，作业时优先巡回指导，及时指出错误；课后主动接近他们，了解他们掌握知识的程度，进行针对性的辅导。
六、批改优先。具体包括。个别批改作业时后进生优先，面批面改时后进生优先。教师在批改后进生的作业时，发现问题除个别辅导外，还应从中找出有代表性的问题，进行作业讲评。
七、表扬优先。努力寻找和发现后进生的闪光点，及时表扬鼓励。有后进生在内的表扬，优先点后进生的名，充分肯定，适当扩大后进生的优点。
八、家访优先。后进生最大的思想障碍是自卑，且对不良风气抵抗力差。在工作中除了正面的教育外，还要唤起他们积极向上的热情，鼓励他们丢掉包袱，树立自信，从而提高他们的鉴别力，并自觉抵制不良影响，在发现不良思想苗头时，教师还应及时和家长取得联系，对症下药，将其消灭于萌芽状态。
总之，转化后进生有利于优秀班集体的建设，有利于大面积提高教育教学质量，有利于教学秩序的安定，可以说，这是教育工作的一项战略任务。
第五篇：忠诚是员工应尽的义务忠诚是员工应尽的义务
显而易见，忠诚不仅是一种良好的品德，也是员工应尽的义务。没有“与企业共命运的理念，没有“为企业荣誉而努力工作”的冲动，没有“敬业是最主要的忠诚”的训练，就不会真正理解“忠诚是一种应尽的义务”的含义。
员工首先要树立“与企业共命运”的理念，否则就没有“为企业荣誉而努力工作”的冲动，更谈不上进行“敬业是最主要的忠诚”的训练。
既然你选择了这个企业，你就必须承担“与企业共命运”的责任。这是你的人生选择，这是你的自主行为，也是你人生历程的一个时期，你必须严肃对待。
因此，除非你选择离开，否则你没有任何理由不承担“与企业共命运”的责任。可是调查中发现，很多员工还没有进入企业就打算把这个企业作为跳板，作为“演兵场”。不容置疑，可能你是刘邦的智囊陈平，你可以先在魏王那里干，不行再到项王那里去，最后才投奔刘邦。可是陈平每次都是经过自己的一番努力而无法实现自己的抱负才“弃暗投明”的，而不是时时抱着“游击战”的思想。
由于现在的就业形式严峻，以致出现了“零工资”的反常现象，可见找一份工作是多么艰难。你目前任职的企业可能有很多不尽人意之处，可是你既然已经选择进入这个企业，就必须履行你的义务，而不是“身在曹营心在汉”。即使这个企业不适合你，你也应该在职一天就要兢兢业业地干一天，绝对不能“消极怠工”、“敷衍了事”。因为这样会让你养成一种很不好的习惯，这种习惯势必对你的一生产生影响——习惯决定命运。
能够“与企业共命运”，才能产生“为企业荣誉而努力工作”的冲动。有了这种冲动，无味的工作可以变得有味，低级的工作可以走向高级，并且作为“初来乍到”的员工，你还是一个“学生”，你只有在实践之中才能慢慢地品味到工作的乐趣。在工作中寻找乐趣，在工作中实现价值，“为企业荣誉而努力工作”的冲动才能很好地激发出来。
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