金融许可证管理规章制度.docx

金融许可证管理制度 第一条为了加强金融机构的准入管理，促进金融机构法经营，根据中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国外资金融机构管理条例等有关法律、行政法规，制定本办法。 第二条本办法所称金融许可证是指中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。 金融许可证的颁发、更换、扣押，吊销等由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。 第三条金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构。 金融机构包括政策性银行、商业银行、金融资产管理公司、信用合作社、邮政储蓄机构、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司和外资金融机构等。 第四条银监会对金融许可证实行分级授权、机构审批权与许可证发放权适当分离的管理原则。 （一）银监会负责其直接监管的金融法人机构（政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等）金融许可证的颁发与管理；负责外国独资银行及其分行、中外合资银行及其分行、外国银行分行、外国独资财务公司和中外合资财务公司等外资金融机构金融许可证的颁发与管理。 （二）银监会省（自治区、直辖市）局、直属分局负责下列机构金融许可证的颁发与管理： 1、本辖区内政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行分行（含异地支行）； 2、金融资产管理公司分支机构（办事处）； 3、城市商业银行法人机构及其分支机构； 4、外资银行分行以下（不含分行）机构； 5、除银监会直接监管外的信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构及其分支机构； 6、城市信用联社、农村信用联社（省级、地市级）、农村商业银行法人机构； 7、所在地金融机构同城营业网点。 （三）银监会地区（市、州）分局负责上述机构以外的其他金融机构及其分支机构金融许可证的颁发与管理。 第五条金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件60日内，持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证： （一）银监会或其派出机构的批准文件； （二）金融机构介绍信； （三）领取许可证人员的合法有效身份证明； （四）银监会或其派出机构要求的其他资料。 第六条银监会或其派出机构颁发许可证时间期限为收到上述有效文件之日起5个工作日内。 第七条金融许可证载明下列内容： （一）机构编码（金融机构实行全国统一编码，见附件）； （二）机构名称（农村信用合作机构以括号注明法人机构或分支机构）； （三）依据的法律法规； （四）机构批准成立日期； （五）营业地址； （六）颁发许可证日期； （七）银监会或其派出机构的公章。 第八条发生下列情形，金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证： （一）机构更名； （二）营业地址（仅限于清算代码）变更； （三）许可证破损； （四）许可证遗失； （五）银监会或其派出机构认为其他需要更换许可证的情形。 机构更名和营业地址变更应当将旧出机构，并持本办法第五条规定的材料许可证破损应在重新申领许可证时许可证遗失，金融机构应当在银监的报纸上声明原许可证作废，重新申领许可证。 第九条金融许可证实行机构编码终身制原则。金融机构除发生更名、营业地址（仅限于清算代码）变更、被撤销等原因外，机构编码一旦确定不再改变。 金融许可证如遗失或破损，再中请换领许可证时，原机构编码继续沿用。 金融许可证如被吊销，该机构编码自动作废，不再使用。 第十条金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的全国公开发行的报纸上进行公告。 金融许可证被吊销或注销时，也应在银监会或其派出机构指定的报纸上进行公告。 第十一条公告的具体内容应当包括。机构名称、营业地址、金融机构编码、邮政编码、联系电话。 第十二条金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示。 金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。 银监会及其派出机构将依法对公示情况进行监督与检查。 第十三条任何单位和个人不得伪造、变造金融许可证。金融机构不得出租、出借、转让金融许可证。 第十四条银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理，建立完善的机构管理档案系统，依法披露金融许可证的有关信息。 第十五条金融机构领取和更换金融许可证，应当向银监会或其派出机构缴纳审查费、注册费等相关费用。 第十六条金融机构违反本办法，有下列行为之一的，由中国银行业监督管理委员会责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格： （一）不按规定换领金融许可证； （二）损坏金融许可证； （三）遗失金融许可证且不向银监会报告； （四）未在营业场所公示金融许可证； （五）伪造、变造、出租、出借、转让金融许可证。 第十七条商业银行出租、出借、转让金融许可证的，依照中华人民共和国商业银行法的有关规定进行处罚。 第十八条伪造、变造商业银行金融许可证的，依照中华人民共和国商业银行法等有关法规进行处罚。 第十九条金融许可证由中国银行业监督管理委员会统一印制和管理。银监会按照金融许可证编码方法打印金融许可证，颁发时加盖中国银行业监督管理委员会或共派出机构的单位印章方具有效。 金融许可证的保管应作为重要凭证专门管理。许可证保管、打印、颁发等职能应相互分离、相互制约，同时建立金融许可证颁发、收缴、销毁登记制度。 对于金融许可证颁发管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法缴回和吊销的许可证，应加盖“作废”章，作为白凭证专门收档，定期销毁。 第二十条本办法自2003年7月1日起施行。其他有关规定与本办法有冲突的，以本办法为准。第6页 共6页