股票交易基本原则1.doc

股票交易基本知识及基本操作股票的定义n 股票是一种有价证券，是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票的性质1、 股票是一种有价证券。 2、 股票是一种要式证券。股票应记载一定的事项，其内容应全面真实，这些事项往往通过法律形式加以规定。 3、 股票是一种证权证券。证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，而权利本身是已经存在了的。4、 股票是一种资本证券。股份公司发行股票是一种吸引认购者投资以筹措公司自有资本手段，对于认购股票的人来说，购买股票就是一种投资行为。 5、 股票是一种综合权利证券。股票持有者作为股份公司的股东享有独立的股东权利。股东权是一种综合权利，包括出席股东大会、投票表决、分配股息和红利等。股票具有以下五个方面的特征： 1、 收益性：收益性是股票是最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。 2、 风险性：风险性是指股票可能产生经济利益损失的特性。持有股票要承担一定的风险。 3、 流动性：是指股票可以自由地进行交易。 4、 永久性：是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。 5、 参与性：是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。 普通股、优先股n 普通股是标准的股票，公司股东依法享有资产收益分配权、参与重大决策权、剩余资产分配权等权利。n 优先股票是其股东享有某些优先权利的股票，包括股息优先分配权、剩余资产优先分配权等，但一般情况下没有投票表决权。我国股票的类型 n 在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。国家股、法人股、社会公众股、外资股n 国家股：是有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。n 法人股：是企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的投入公司形成的股份。 n 社会公众股：是指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。n 外资股：是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。外资股按上市地域可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。n B股：是以人民币标明面值，以美元、港元认计价，在境内证券交易所上市的股票。沪市B股以美元计价，而深市B股以港元计价。 n H股：是以人民币标明面值，以港元计价，在香港发行并上市的境内企业的股票。红筹股、蓝筹股n 红筹股这一概念诞生于90年代初期的香港股票市场。因我国在国际上有时被称作红色中国，所以香港和国际投资者就把境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票称为红筹股。 n 由于美国人打牌下赌注，蓝色筹码为最高，红色筹码为中等，白色筹码为最低，后来人们就把股票市场上最有实力、最活跃的股票称为蓝筹股。蓝筹股几乎成了绩优股的代名词。 影响股票价格的因素n 一、公司经营状况 n 二、宏观经济因素 n 三、政治因素n 四、心理因素n 五、政策与制度安排n 六、人为操纵因素 华西证券基本交易操作n 1. 营销中心作为营业部的前台营销部门，主要从事非现场交易的营销工作，非现场交易是指客户通过网络、固定电话、手机等方式，不到营业部就实现证券交易活动，由于现代通讯技术的发达和成熟，非现场交易将成为未来中国证券交易的主要发展方向。n 2. 华西证券网上交易系统为全国最快捷、最安全的交易系统，因此获得越来越多的客户认可，通过华西证券的网上交易系统，客户可自助完成股票、权证、债券的买卖，也可轻松实现基金的申赎，还可完成其他证券衍生品种的交易。n 3. 客户要实现以上交易，必须本人持有效身份证件在交易时间到营业部柜台来办理股东开户和资金开户，开户完成后取得证券帐户卡（上海、深圳）和资金账号，并在当日持三方存管协议第二、三联赴银行办理勾连业务。勾连成功后客户即可通过我公司交易系统将银行资金划转到资金账户上，进行证券交易。（如果上海帐户是当天新开，客户则在第二交易日方可进行交易，深圳无此规定）。客户交易如遇任何问题请拨打：400-888-8818n 4. 客户可到华西证券主页上下载交易软件，登陆网上交易系统后先选择玉龙营业部，输入资金账号和交易密码、认证口令后即可登陆，（注意首次登陆选择“通达信SSL加密”方式登陆，登陆后修改认证口令即可），实现股票和基金的买卖。n 5. 股票、权证、封闭式基金、债券等产品可以在网上交易“股票”一栏里操作，如认购（申购）基金，可在基金一栏里操作，先自主开该基金公司的基金户，LOF型基金要求先开TA户，开好基金户后，如购买新基金，点认购，买老基金，点申购，再输入代码和金额，确定后即可轻松实现购买，同样，卖基金点赎回操作。n 6. 权证实行T+0交易，股票、封闭式基金实行T+1,货币市场基金实行T+2,开放式基金申购T+2到帐，赎回一般T+5到帐，新基金一般有一到三个月的建仓期，老基金买进后没有封闭期，随时均可赎回，但客户经理有义务告知客户，基金是一种中长期的投资品种，建议客户最好长期持有，收益率会越高。n 7. 上海实行“指定交易制度”，即一个证券帐户只对应一家证券公司，因此，客户从别的证券公司转入华西证券前，需先撤销指定交易，否则无法购买上海的股票，深圳的账户可对应多家证券公司，但须在哪里买的在哪里卖，如换证券公司可进行“转托管”。华西的席位号为：A股：231100（B股231199），客户可将原来证券公司买的股票转托管到华西证券。转托管和撤销指定交易费用客户可凭对方证券公司出据的相关凭证在我公司报销。n 8. 客户进行证券交易，每次交易国家收取3的印花税，每笔最低5元起，同时，上海的股票每1000股收取1元的过户费。营业部有一定的佣金标准，任何客户经理在未经许可的前提下，不得无故向客户承诺降低佣金标准。我们公司对于场外操作的佣金收取为1.8场内操作为2.8票交易基本知识1、买卖股票的收费项目： 三个费用 A.手续费=成交金额*手续费率 B.印花税=成交金额*0.003 C.过户费（上海的股票才收）=成交面额（股数）*0.001 备：手续费不足5块按5块收，过户费不足1块按1块。 权证交易不需要交2，3两项费用，具体请大家看自己帐户查询菜单下的交割单。 、关于新股申购 新股申购不能撤单，一个帐户对同一个股票只能申购一次.3、股票买卖成交的原则 先是价格优先，然后是时间优先。可以理解为想买时你的买价越高越容易成交，同一个价格，谁挂得早谁先成交 4、怎么看我的股票成交了没有 交易界面，查询菜单里的成交可以看到当然成交以及成交的数量 5、我帐户里可用股数为0是什么意思？ 说明这个股票是你当天买进的，要第2天才能卖。