金融系统预防讲稿.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,珍爱人生远离犯罪,突泉县人民检察院 邰忠慧,2013,年,8,月,前言,金融行业的职能之一是为市场活动主体提供资金支持，他对活跃市场有着积极的作用，关系到社会主义市场经济的良性运行和高效发展，但由于不可避免地被置于各种经济利益当中，金融机构的领导和职工利用职权进行经济犯罪和违法违纪案件也不断发生，这些经济案件不仅给国家造成了巨大的经济损失，更使金融行业面临着严峻形势。,因此，如何有效的预防金融领域的职务犯罪，如何对金融领域的进行适当的监管显得尤为重要。所以说今天主要是通过和大家的交流，使大家对金融系统犯罪和违法违纪问题有一认识，做到防微杜渐，警钟长鸣！使大家能够：,常在河边走，就是不湿鞋！,主 要 内 容,一、金融系统犯罪的概念,二、当前金融系统职务犯罪的特点,三、金融系统职务犯罪产生的原因,四、预防金融系统职务犯罪的对策,五、加强修养，远离违法犯罪,一、金融系统犯罪的,概念,（一）,概 念,我国刑法在第,13,条用外延与内涵相结合的方法作了准确、完整的界定：,金融犯罪是犯罪的一类，其内涵可以从,犯罪学,和,金融学,两个角度来考察。,犯罪学,角度：金融犯罪指一切侵犯社会主义金融管理秩序、应该受到刑法处罚的行为。,金融学,角度：金融犯罪指一切破坏我国资金聚集和分配体系的犯罪行为。,分 类,此外，从主体的特殊性，即是否利用职务之便，还可分为,一般违法犯罪,，和,职务犯罪,。因受工作角度影响，主要介绍金融系统职务犯罪的相关问题。,金融系统的职务犯罪含义,在银行、证券机构、保险公司、信托投资公司等从事各种金融活动具有货币资金通融职能的机构中，国家工作人员实施的,利用职务上的便利,非法牟取经济利益,，或,滥用职权、不正确履行职责等违背其职责要求,的依法应受刑罚处罚的犯罪行为的统称。,金融工作中职务犯罪类型及法律适用,职务犯罪类型,：,占有型,贪污、挪用,交易型,受贿犯罪,渎职型,滥用职权,玩忽职守,贪污罪,贪污罪（刑法,382,条）,贪污罪是指国家工作人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者其他手段非法占有公共财物的行为。,立案标准：贪污公款,0.5,万元以上。,刑罚：个人贪污,0.5-5,万的，处,1-7,年有期徒刑；贪污,5-10,万的，处,5,年以上有期徒刑至无期徒刑；贪污,10,万以上的，处,10,年以上有期徒刑至死刑。,犯罪表现：因监管不严、个人私欲膨胀，采取虚报冒领等手段贪污财物的行为。,私分国有资产罪,私分国有资产（刑法,396,条）,私分国有资产罪是指国家机关，国有公司、企业、事业单位，人民团体，违反国家规定，以单位名义将国有资产集体私分给个人，数额较大的行为。,立案标准：,累计,数额满,10,万元。,刑罚：单罚制，即只对直接负责的主管人员和其他直接责任人，处,3,年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；数额巨大的，处,3-7,年有期徒刑，并处罚金。,犯罪表现：部分单位将国有资产，以管理费、奖金等名义发给职工。单位领导看似为职工谋了福利，实则触犯了,刑法,，自己受处罚、职工也要退款。,挪用公款罪,挪用公款罪（刑法,384,条）,挪用公款罪是指国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用数额较大、超过三个月未还的行为。,立案标准：挪用公款,1,万元以上。,刑罚：,5,年以下有期徒刑或拘役，数额巨大的最高可处无期徒刑。,犯罪表现：因工作便利把管理的资金用于自己或借给朋友经商、拿去赌博等。受贿罪,受贿罪（刑法,385,条）,受贿罪是指国家工作人员，利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物并为他人谋取利益的行为。违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费归个人所有的，以受贿论处。,立案标准：受贿,0.5,万元以上。,刑罚：与贪污罪相同。,犯罪表现：金融业工作中项目审批、验收、拨付资金等管理人员，收取项目实施单位人员的好处，或主动索要好处,。,单位受贿罪,单位受贿罪（刑法,387,条）,单位受贿罪是指国家机关，国有公司、企业、事业单位，人民团体，索取、非法收受他人财物，为他人谋取利益，情节严重的行为。单位在经济往来中帐外暗中收受各种名义的回扣、手续费的，以受贿论处。,立案标准：单位受贿,10,万元以上；或不满,10,万但有刁难、要挟、索取等行为，或造成国家、社会利益重大损失的。,刑罚：双罚制，即单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人，处,5,年以下有期徒刑或拘役。,犯罪表现：金融单位收取财物、好处不入帐；,注意就算没有分配也构成此罪。,单位行贿罪,单位行贿罪（刑法,393,条）,单位行贿罪是指单位为谋取不正当利益而给予国家工作人员以财物的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以回扣、手续费，情节严重的行为。,立案标准：单位行贿,20,万元以上；或行贿,10,万元以上，同时具备下列条件之一,1,、,为谋取非法利益,2,、向,3,人以上行贿,3,、向党政领导司法行政执法人员行贿。,刑罚：双罚制，即单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人，处,5,年以下有期徒刑或拘役。,犯罪表现：由于上级的项目分配还没有完全客观、规范，人为因素较大，在争取项目过程中送钱、送物就可能构成犯罪,滥用职权罪,滥用职权罪（刑法,397,条）,滥用职权罪是指国家机关工作人员超越职权违法决定、处理其无权决定、处理的事项，或者违反规定处理公务，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。,立案标准：主要是造成死亡,1,人以上，或者重伤,2,人以上，或者轻伤,5,人以上的；或造成直接经济损失二十万元以上的。,刑罚：,3,年以下有期徒刑或拘役，特别严重的可处3-7,年有期徒刑。,犯罪表现：超越职权违规批项目，违反项目管理规定乱办事，造成重大人员伤亡或财产损失。,玩忽职守罪,玩忽职守罪（刑法,397,条）,玩忽职守罪是指国家机关工作人员严重不负责任，不履行或者不认真履行职责，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。,立案标准：（比滥用职权罪稍高）造成死亡,1,人以上，或重伤,3,人以上，或轻伤,10,人以上的；或造成直接经济损失,30,万元以上的，或者间接经济损失,100,万元以上；,刑罚：与滥用职权罪相同。,犯罪表现：不认真履行自己的管理、监督职责，造成项目工程重大伤亡事故，或造成项目报废重大财产损失，或资金监管失职造成,30,万元以上损失,（如被骗）,。,二、,当前金融系统职务犯罪的,特点,作案手段上分析,案件发生特点分析,作案手段上分析,（一）,具备现金来源和接受现金的便利，打“现金”的主意,（二）,具备资金划拨和业务操作的便利，打“票据”的主意,（三）,具备“贷款发放权”和参与三查的便利，打“回扣”的主意。,（一）,具备现金来源和接受现金的便利，打,“,现金,”,的主意,一些一线工作人员，每天从早到晚都和现金打交道，工作中经手的钱和班后自己兜里消费的钱反差特别大，环境的熏染和金钱的诱惑，往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严重错位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，个别人在“钱来钱去”中寻机作案。,窃取库房现金,256,万元,如上海金融机构出纳负责人辛某利用职务之便做阴阳帐，盗用密码，互划帐款等手法，使帐款相符、帐面假平，掩盖库存余额实存数。,6,年中辛在其岗位，累计窃取库房现金,256,万元，已被法院无期徒刑。,信用社出纳挪用,26,万用于赌博,安徽泾县某信用社出纳员利用职务之便挪用单位资金,26.5,万元用于赌博及个人消费。,11,月,30,日上午，被告人任安龙被泾县人民法院一审判处有期徒刑,4,年,6,个月，同时判决其在,30,日内退还所挪用的资金,26.5,万元给信用社。,挪用公款买彩票被逮捕,2011,年因涉嫌挪用公款罪被汉中市检察院决定逮捕的镇巴县农行工作人员王晓平、陈小江。担任镇巴县农行建兴分理处主任和柜员。在此期间，王晓平迷恋上了投注彩票，在将自己的几万元积蓄买彩票打了水漂后，王晓平心有不甘，便打起了银行公款的主意，想先用公款买彩票，等中了奖赚了钱后再还回来。之后几年间，王晓平利用职务之便，多次授意下属陈小江违规操作，采用伪造虚假支出凭证、空支空转等手段，共挪用公款,819.8,万元，全部用于购买彩票。,（二）,具备资金划拨和业务操作的便利，打,“,票据,”,的主意。,银行业务操作流程更换代较快，特别是综合处理系统和储蓄处理系统中“往来”科目的核算和管理发生了一定的变化，个别人在系统升级后钻“往来”报单当日未达到空子，在“报单往来”中寻机作案。,成都一银行年轻女职员贪污百万元被判刑,13,年,某银行成都蜀都大道支行营业部储蓄员唐立黎，利用担任银行营业部储蓄员的职务之便，在办理客户定期转存业务时，采用跳号开具存单的欺骗方法窃取银行资金,56.3,万元。采用无折强制支取客户定期“一本通”的方法窃取银行资金,42.4,万元。采用编造储户存折的方法窃取银行资金,10,万元，共窃取银行资金,108.8,万元。唐某将以上款项主要用于购房、买车、购置家具等生活消费。,案发后，公安机关追回赃款折价,62.2,万元，唐退回赃款,22.6,万元。成都市中级人民法院一审以贪污罪判处被告人唐某有期徒刑,13,年，并对其未退回的赃款继续予以追缴，退还被害单位。,河北银行员工偷支,9,笔存款 被指挪用公款判,11,年,中国工商银行邯郸市车站支行郜某在担任柜员工期间在为储户办理定期储蓄存款业务过程中，采取以其本人或他人名义存入小额定期存款等手段，套取空白整存整取定期储蓄存单，以“打印机故障，没打上”为名，用手工填写取款手续，先后私自将储户宋某、米某等,9,人的定期存款,9,笔共计,23.2,万元提前支取，全部归个人使用。最终郜某以挪用公款罪被判处有期徒刑,11,年，剥夺政治权利,3,年。,（三）具备,“,贷款发放权,”,和参与三查的便利，打,“,回扣,”,的主意。,目前银行的信贷业务进一步趋于完善，贷款操作的安全系数明显提高。但由于贷款生效后，贷款资产质量在帐面反映存在滞后性，潜在风险形成的最终损失，要在贷款发放若干年后才能为显现出来。这样，给心存侥幸见钱眼开、“胳膊肘往外扭”录求既得利益的个别从业人员，利用其职务帮助企业对付银行，套取银行信用。,收回扣构成受贿,收受企业,20,万元，判处有期徒刑,8,年,如某支行信贷员张某负责贷前调查，为企业贷款二百万元，放款后的第三天便收受该企业,20,万元。事隔一年半后，张某的腐败行为才暴露，现已被法院以公司、企业人员受贿罪，判处有期徒刑,8,年。,宁夏金融系统两负责人因违法放贷一审被判刑,原宁夏农村信用联社副主任于学文利用手中职权违法放贷近万元，原宁夏银川市商业银行胜利支行行长李强，利用手中职权违法放贷近万元。被告人于学文被判处有期徒刑年，并处罚金万元；被告人李强被判处有期徒刑年，并处罚 金万元。,从年月至年间，原任青铜峡市农村信用联社主任的被告人于学文指使信用社其他工作人员，违反贷款程序规定，以直接发放贷款或调剂资金等形式，先后违规发放贷款笔共计万元。截止到年月日案发，尚有本息余万元未归还。,自年月至年月间，于学文还指使信用社工作人员为哈忠义违法发放贷款万元。截止到年月日案发前，尚欠本息合计元。,年月，被告人李强违法发放贷款万元。后银川商业银行胜利支行向自治区高级人民法院提起民事诉讼，要求同心润特绒业公司偿还借款万元及利息。法院支持原告诉讼请求，将查封的财产多次进行拍卖但均流拍，致使商业银行万元的贷款损失至今未挽回。,违法发放贷款罪,所谓违法发放贷款，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，严重不负责任或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款的行为。,本罪的立案标准：,根据最高人民检察院、公安部,关于经济犯罪案件追诉标准的规定,的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：,1,个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在,50,万元以上的；,2,单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在,100,万元以上的。,案件发案特点分析,（一）新发大案、要案逐年增多。,（二）贪污、受贿、挪用公款案件居高不下三）涉案金额巨大社会危害性严重。,（四）单位负责人涉案比例上升。,（五）内外勾结合伙作案增多，导致串窝案不断发生。,（六）作案手段多样化,（七）案犯年龄结构呈下降趋势，智能化作案倾向明显,（八）基层操作岗位发案率高，携款潜逃者增多,（一）新发大案、要案逐年增多,近年来，金融界多起高达几百万元、几千万元乃至几亿元以上大案要案被曝光，震惊全国，令人触目惊心，影响十分恶劣。金融系统案件高发不仅造成了严重的资金风险，更严重影响到金融安全。,（二）贪污、受贿、挪用公款案件居高不下,在近几年立案查处的金融职务犯罪案件中，贪污、受贿、挪用公款案件所占比重比较大，反映了金融职务犯罪案犯掠夺钱财的贪婪性。三）涉案金额巨大社会危害性严重,随着涉案金额上百万、上千万案件增多，造成银行资金大量流失和被侵吞，不仅对正常的金融秩序造成影响和破坏，更为严重的是损害了国家和人民的利益，给社会带来了不安定因素。,（四）单位负责人涉案比例上升,从近年查处案件的情况看，单位负责人涉案比例上升，并呈现向高级管理人员蔓延的趋势。,（五）内外勾结合伙作案增多，导致串窝案不断发生,随着金融内部管理制度的加强和改进，金融系统职务犯罪的作案方式发生了变化，从过去的手段单一、一人一案一罪的情况转向以联手犯科、团伙作案。,（六）作案手段多样化,作案人员利用职务的便利内外勾结骗取贷款、以贷谋私，接受贿赂；利用职务之便对无真实贸易背景的银行承兑汇票进行“包装”，帮助套取银行资金，从中非法牟利；伪造凭证支取现金贪污公款；吸收存款不入帐挪作他用；利用计算机操作技术实施犯罪等等。,（七）案犯年龄结构呈下降趋势，智能化作案倾向明显,在原先普遍采取收储不入帐、偷支储户存款、冒用他人名义贷款等传统犯罪手法的基础上不断翻新，智能化作案倾向比较明显。利用新业务拓展、管理不到位等违规大额透支、非法载留、拆借资金公款私用等等，这些新的犯罪手法诡秘，隐蔽性强，不易被发现，增大了查处和防范的难度。,（八）基层操作岗位发案率高，携款潜逃者增多,金融机构的基层单位，其中直接与资金货币打交道的操作岗位，往往是金融职务犯罪的诱因。基层金融机构不仅发案率高，而且还常常发生携款潜逃案件，给国家和人民造成巨大损失和危害。,案例：海南金融大案揪出,10,个银行行长 主犯潜逃,8,年归案,原临高支行副行长陈建学在担任农行临高县加来营业所主任期间，操纵营业所人员采取直接盗支企事业单位存款、虚增存款、发放虚假贷款和虚假挂失、提前支取储户存款等手段贪污挪用公款。在农行海南省分行内控综合评价小组查账发现后，于年月日下午驾车逃跑，并到儋州农行提走现金万元。海南省公安厅为此发布年号通缉令。,2011,年,11,月,8,日，陈建学投案自首。,在陈建学逃跑的第二天，省检察院迅速抽调多名检察官与农行省分行多人组成专案组。年月日，专案组进驻临高。经检查明，目前案件形成的风险资金总额万元。涉及刑事责任人的国家工作人员,29,人，经济责任人,63,人名。包括临高县支行三任行长、副行长在内的名银行分支机构负责人，均未幸免。,信用社会计用冥币换走,30,万元真钞获刑,5,年,廖义琴内江市东兴区农村信用合作联社储蓄会计。,2010,年,4,月,22,日下午，被告人廖义琴利用其担任信用社储蓄会计的职务便利，在下班前查验钱箱之机，用,10,多天前在某市场购买并事先捆扎好的三捆冥币，将钱箱内的三十万元现金换走。,2010,年,8,月,26,日从四川省内江市东兴区人民法院以职务侵占罪依法判处被告人廖义琴有期徒刑五年，并处没收财产人民币,10000,元。,女出纳疯狂挪用公款2700,万葬送全家人,四川省彭山县江口镇农村信用合作社出纳员江秀珍真够“厉害”，为满足自己膨胀的赌博欲望，采取虚存实取、冒名领取等手段，在一年多时间里，竟先后挪用公款,2700,余万元用于非法赌球，共输掉和挥霍掉现金,209,余万元。江秀珍不仅自己参与赌球，她还将她惟一的儿子也拉下水，参与赌球。,由于江秀珍挪用巨额公款赌球，其丈夫和儿子也因涉嫌包庇罪被双双关进了“牢房”。等待他们一家三口的，将是法律无情的宣判。,夫妇俩在看守所里,查处相关犯罪,中国建设银行原行长、中央候补委员王雪冰，因受贿罪获刑,12,年,中国建设银行原行长、中纪委委员张恩照，因受贿罪被判处有期徒刑,15,年,厦门市工商银行原行长叶季湛，因受贿罪被判处死刑,农发行原副行长胡楚寿受贿被判无期,中国农业发展银行原副行长于大路犯受贿、挪用公款、行贿罪被判无期徒刑,因自首及其他重大立功表现被予以从轻、减轻处罚,中国农业银行四川省达州市分行原行长黄锦江，因受贿罪被判处死刑。,中国银行海南省分行原副行长覃志新因受贿罪被判处死刑，缓期,2,年执行。,中国农业发展银行海南省三亚分行原副行长潘在琼，因受贿罪被判处有期徒刑。,中国人寿保险公司北京分公司原总经理助理、资金运用小组组长唐宪伟，因受贿罪、贪污罪、挪用公款罪被判处死刑，缓期,2,年执行。,三、金融系统违法产生犯罪,原因,(,一,),用人失察、失教、失管,从银行的各项业务来看，在选人、用人上虽然要经过“要害岗位各级审查”的把关，但人员上岗定位以后，其失察、失教、失管的现象比较严重。,如面所讲的辛某自入行以来，表面上勤勤恳恳、任劳任怨，是行里历年的先进个人，曾被推荐为总行先进个人。给人的印象，他是一个十分可靠和值得信任的好同志，工作中对其根本没有丝毫介意。在出纳岗位干了,12,年，支行领导已换了,4,任。当领导找其谈话要给予调换工作时，曾被本人拒绝，并主动提出不调动岗位，“愿为出纳作贡献”。这种“积极、向上、进步的假象，给领导用人造成错觉，“对红人”、“能人”、“名人”的问题姑息迁就，结果陷入“,失查于祸起之时，震惊于案发之后,”的被动局面，辛作案长达,6,年，之所以长期不被人察觉，一再蒙混过关，其重要原因是，监督用人、管人的制度措施没有得到落实。,(,二,),“,金钱,”,的诱惑，丧失职业道德,如银行个别信贷员不能正确认识和处理工作关系，把银企关系混同人情关系，将手中的权力同人际交往混淆在一起，最终感情超越原则，抵挡不住“金钱”的诱惑，以至成了企业的“内线”。更有甚者“同企业穿一条裤子”，帮助企业对付银行，恶意套取银行资金，并从中捞取好处。其表现：一是个别信贷员把正当的银企关系逐步演变成伙伴关系,;,二是由伙伴关系逐步蜕化成利害关系。在利益的驱动下，步入腐败的泥潭。,(,三,),监督制约机制形同虚设，业务检查不到位，流于形式,不少案件表现为作案时间的持续性和作案次数的连续性，有的长时间不能被发现，反映出事后监督不细，岗位制约不严，自查、互查，检查有的流于形式，不能及时发现问题，或发现疑点后也没有深究。在银行各项业务中，特别是“敏感”部门的岗位，在内控和防范上，对业务中每个环节、每个步骤、每道关卡都制定了相应的制度和措施，规定的又细又全，手续严密，责任分明。然而，在落实这些监管措施时不到位，有断档和错位现象，而来自上级有关部门的监督检查也存在形式主义的走过场，致使作案人在上级监督不到位、同级监督不了、下级监督无效的情况下，在职务犯罪“自由王国”里，任意作为。这是对银行岗位监管失控而诱发职务犯罪的一个不可忽视的原因。,邯郸农行案例,如,2007,年邯郸农行金库管库员任晓峰、马向景等从金库盗取现金五千多万元人民币，直至案发后邯郸农行才发现金库现金被盗，从而暴露了银行在监督管理方面存在的漏洞。随着该案的侦破，案件背后的渎职犯罪也逐渐浮出水面，中国农行邯郸分行原副行长张希仲、现金管理中心原副主任安长海、现金管理中心原三级主管李艳霄三人，被检察机关指控犯有国有企业人员失职罪。,邯郸农行案例,被告人张希仲身为主管现金管理中心的副行长、被告人安长海身为现金管理中心副主任，均未能严格按规定履行对金库的查库职责。其中，被告人张希仲自二,OO,四年十二月二十三日至案发未查过库，被告人安长海在也未查库。被告人李艳霄虽然不是现金管理中心的会计主管，但受现金管理中心领导的指派，担任着会计主管的查库责任，也未能严格按规定履行对金库的查库职责。正是由于负有监管职责的工作人员没有认真履行监管职责（渎职失职）才导致该案的发生。,邯郸农行原副行长张希仲一审被判有期徒刑,3,年,四、,预防金融系统职务犯罪的,对策,管住人,管住人。培育一支素质高的银行干部员工队伍，这是预防职务犯罪的关键。,管规章,管规章。建立一套以防为主的内控制机制，这是预防职务犯罪的根本。,抓监督,一是加大监管的力度，制止违法经营和不正当竞争。,要把银行的经营活动统统纳入法制化轨道，依法经营，依法管理，依法治行，发现问题限期整改。必须将各项经营活动严格限制在法律允许的范围内。,二是发挥内控机制的作用，强化内部管理和监督。,调整自我制约、自我控制的制衡机制，随着银行内部专业化分工越来越细，银行内部的控制显得更为重要。,三是及时正确的处理违法犯罪行为。,要主动与纪检监察和检察机关联系，对银行内部出现的新情况，新问题，早发现，早解决，依法加大查办银行职务犯罪的力度，充分发挥法律的震慑作用。对违法的违法犯罪人员，要准确有力地给予打击，该移交司法机关处理的要移交司法机关处理，该移交纪检监察部门处理的要移交纪检监察部门处理，该除名的一定要除名，决不能姑息迁就，保持银行干部员工队伍的纯洁性,唐僧师徒四人,西天取经走了一二十年,历经九九八十一难,也有许多发财获美、腐败堕落的机会,可以说是困难重重,诱惑多多。但是,这四位最终还是战胜困难,顶住诱惑,取经到了西天,个个修成正果。,西游记,虽是一部神话小说,记载的事情虚无飘渺,然而,细细品味唐僧师徒不腐败的原因,对我们如何预防金融系统违法犯罪工作有以下几点启示：,启示一：,理想信念是一个人的立身之本、处世之基,。,有无坚定正确的理想信念，关系到个人的思想品质、工作热情和生活情趣。抓预防，必须始终坚持不懈地抓紧抓好理想信念教育。,唐僧信仰坚定，理想远大，心中有佛，注重修行，所以能“拒腐蚀，永不沾”，立场坚定，任凭风吹雨打我自岿然不动。虽是肉体凡胎，但不论金钱美色，都不能使他动心。,唐僧不出现违法犯罪，启示我们，预防腐败，必须把理想信念教育摆在首位，注重打牢拒腐防变的思想基础。,加大理想信念教育的力度，引导从我做起，从现在做起，从一点一滴的小事做起，在各自的岗位上实践自己的伟大理想。要注意理想教育的经常化，不但要大事敲钟、小事敲鼓，更要无事敲木鱼。,勤教育！多提醒！,启示二：耳不听谗言，则心净目明，心不思妄念，无欲则刚。,预防违法犯罪，必须加强道德建设，不断提高的素养。,悟空石猴出身，久经考验，太上老君的练丹炉里打过滚，王母娘娘的蟠桃宴上撒过泼，又位列仙班，不食人间烟火，故也没有七情六欲。无欲则刚，金钱美色、高官厚禄在他看来，无异于粪土草芥，有了这样的道德修养，自然也就不会腐败。,悟空不腐败启示我们，欲正其身者先正其心，预防腐败，必须加强道德建设，不断提高的素养。,很多同志在进入工作岗位时，都把“清清白白做人，堂堂正正干事”作为自己的座右铭。然而，要将誓言变成行动，并非易事。因为每个人都生活在物欲横流的大千世界里，都会不同程度地受到社会上各种不良世俗观念、心态的影响和感染，尤其是，掌握一定的权力，更是心术不正之人觊觎的目标。,私字一旦占据心灵，必然是非混淆，乾坤颠倒，“清白”与“公正”便成了骗人的谎言。,因此，预防违法犯罪，必须,加强道德建设，提高素养,。,启示三：畏惧使人收敛，无畏使人放纵。,预防违法犯罪，必须加大惩治力度，提高成本。,沙僧是胆小老实之人。话也不多，大多是“,xx,说的对呀”，沙僧在取经队伍中虽“职低位卑”，但也有不少堕落机会，他挑那担行李也颇有几件无价之宝，倘若私自卖掉一两件，就够他几辈子享用的，可是他不敢。,胆小老实，使沙僧不敢有非分之想，行非分之事。见了意外之财，会告诫自己“临财毋苟得。,沙僧不出现违法犯罪启示我们，畏惧使人收敛，无畏使人放纵。预防腐败，必须加大惩治力度，提高成本。,因此必须对那些顶风违纪的害群之马和贪婪纵欲的赃官污吏，严惩不赦，使其一旦被治罪，便永无出头之日。,启示四：水清则无鱼，预防腐败犯罪，必须建立一套行之有效的监督制度。,八戒是师徒中最有可能出问题的一位。在天庭时就曾因为调戏嫦娥违反天规仙条被当成“腐败分子”流放人间。在高老庄，仍恶习不改，强占民女，且平素既好吃吃喝喝，又贪心太重。,可就是这样一个“坏苗子”，在长达十几年的取经路上，历经种种诱惑，居然也能大节无亏，修成正果。,虽然，他也常常犯巡山时睡觉、偷吃一块西瓜、见了漂亮女子多瞅几眼的小过错，但毕竟没有犯原则错误，没有违法乱纪。,最可能出问题的八戒却没有出大问题，主要还是得益于师兄悟空无所不在的监督。稍有违纪现象，就被悟空明察秋毫，拎住耳朵一顿教训，闹得八戒一有干坏事的念头，就怀疑猴哥是不是又变只苍蝇、蜜蜂在他身边转。,八戒不违法犯罪启示我们，水清则无鱼，预防犯罪，必须建立一套行之有效的监督制度。,反腐败，必须建立健全监督约束机制。建立健全监督约束机制，最主要的是加大工作的透明度。让权利始终处于群众和制度的监督之下。,让我们时时、处处都感受到“悟空”的火眼金晴在盯着自己，不敢妄动杂念,。,英国运犯人,18,世纪末，英国政府惩罚这些犯人决定把他们发配到澳大利亚去。从英国到澳大利亚，遥遥千万公里。英国政府为了方便省事，便把运送这些犯人的工作“外包”给私人商业船只，由一些私人船主承包从英国往澳大利亚大规模运送犯人的工作。,刚开始，英国政府在船只离岸前，按上船的犯人人数支付船主运送费用，船长则负责途中犯人的日常生活，负责把犯人安全地运送到澳大利亚。当时，那些运送犯人的船只大多是由一些破旧货船改装的，船上设备简陋，也没有多少医疗药品，更没有医生。船主为了牟取暴利，尽可能地多装人，致使船仓拥挤不堪，空气浑浊。私人船主在船只离岸前就按人数拿到了钱，对这些犯人能否远涉重洋活着到达澳大利亚并不上心。有些船主为了降低费用，追逐暴利，千方百计虐待犯人，甚至故意断水断食。,几年后，英国政府惊讶地发现，运往澳大利亚的犯人在船上的平均死亡率高达,12%,，其中有一艘船运送,424,个犯人，中途死亡,158,个，死亡率高达,37%,！,鉴于犯人的高死亡率，英国政府决定向每艘运送船只派一个政府官员，以监督船长的运送行为，并给随行官员配备了当时最先进的勃朗宁手枪。同时，还对犯人在船上的生活标准做了硬性规定，甚至还给每艘船只配备了一个医生。,上述措施实施的初期，船主的虐待行为受到了遏制，政府官员的监督好像有效。,但是，事情很快就发生变化了。长时间远洋航行的险恶环境和金钱诱惑，诱使船长铤而走险。他们用金钱贿赂随行官员，并将不愿同流合污的官员被扔到大海里。据说，有些船上的监督官员和医生竟然不明不白地死亡。面对险恶的环境和极具诱惑的金钱，随行官员大多选择了同流合污。于是，监督开始失效，船长的虐待行为越发变本加厉。,后来，英国政府发现了运送犯人的制度弊端，并想到了巧妙的解决办法。他们不再派随行监督官员，不再配医配药，也不在船只离岸前支付运费，而是按照犯人到达澳大利亚的人数和体质，支付船长的运送费用。,这样一来，那些私人船主为了能够拿到足额的运费，必须在途中细心照料每个犯人，不让犯人体重少于出发前。若是死了一个犯人，或者犯人的体重减轻，英国政府都会少支付一些运费。,据说，有些船主主动请医生跟船，在船上准备药品，改善犯人的生活条件，尽可能地让每个犯人都能健康地到达澳大利亚。有资料说，自从实行“到岸计数付费”的办法以后，犯人的死亡率降到了,1%,以下，有的船只甚至创造了零死亡记录。,在这个案例中，我们看到了三种制度安排：,第一种制度安排，采用预付款的方式。其结果是：船长唯利是图，草菅人命,由普通商人变成了坏人。,第二种制度安排，采用行政监督的形式。其结果是：官员被收买，官商勾结，合谋图财害命,普通官员变成了腐败官员。,第三种制度将船长的利益与“犯人安全到达”的政府需要相结合，利用利益联动机制，将“唯利是图，草菅人命”的船长，变成了好人,制度学意义上的好人。,英国知名经济学家,哈耶克：制度设计的,“,名言,”,制度设计的关键是对,人的假设,，,从,好人,的假设,出发，必然设计出,坏,的制度，导出坏的结果；,从,坏人,的假设出发,，则能设计出,好,的制度,。,五、珍爱自我，远离违法犯罪,对于个人来说，主要有以下几点,世上最管用的办法是自己管住自己。,做到“五个珍惜”：,珍惜工作岗位、珍惜手中权力、珍惜集体荣誉、珍惜个人前程、珍惜家庭幸福。,预防违法犯罪,“,六味方,”,权,利,廉,责,民,德,1.,如何用好一个,“,权,”,字,一是正确看待,权,二是为民掌握好,权,三是依法用好,权,2谋好一个,“,利,”,字,一是为民谋,利,二是不谋私,利,三是正当获,利,3.,守好一个,“,廉,”,字,一是,公道正派,二是,严守纪律,三是,一岗双责,4.,尽好一个,“,责,”,字,一是要有想干事,促发展的意识,二是要会干事,提高发展能力,三是要干成事,实现发展业绩,5.,爱好一个,“,民,”,字,一是深怀,爱民之心,二是常为,利民之举,三是善谋,安民之策,6.,修好一个,“,德,”,字,一是,宽容,一个篱笆三根桩，一个好汉三个帮。,作为一个领导干部，要干一番事业，,必须团结一班人,二是,宽厚,要严以律己，宽以待人。要善解,人意，与人为善。决不能揽功,诿过，文过饰非,当心我们面前的,“迷魂阵,”,摆 脱 诱 惑,戒 贪,戒 色,戒 奢,戒 赌,戒贪,清廉不贪是对我,们最起码的要求,有位贪官在狱中,总结了一句真理,“,要从政就别想发,财,想发财就弃,政经商,”,。既然从,政就要两袖清风,廉洁自律。,河北省机电办的李友灿，收受丁某给予的现金合计,4723,万元！,太多的现金运输、存放都成了问题，于是李友灿在北京某花园小区花,50,万元购买了一套不太显眼的房子。这房子只有一个用处，那就是放钱。,李友灿自己交代，他最多的一次从丁某那里提取了,1640,万元！这么多现金他的车一次拉不了，他就拉了三趟！,戒色,“,祸生于淫逸,患始于声色,”,。有些人,不曾被困难所压倒,不曾被曲折所征服,但却败倒在石榴裙下。贪财与好色往往是一对孪生兄弟。只要走上好色的邪路,不可避免地要进行权色交易,千方百计地捞钱,以权诱色,以钱买色。,贪官道德败坏，引以为戒,这几年从全国查处的案件来看，有些领导干部腐败乃至犯罪，首先是政治信仰动摇，第二个就是贪婪；第三个就是生活情趣低下。白天文明不精神，晚上精神不文明。,戒奢,有句话说,“,历览前贤国与家,成由勤俭败由奢,”,。,有些人却忘记了这一古训,追求腐化享乐，经常出入豪华宾馆酒店和高档娱乐场所,灯红酒绿,花天酒地,;,对衣食住行讲求高档次,抽烟喝酒非名牌不用等等,这些腐化奢侈的不良作风诱导着他们走向人生不归路。,“,表哥,”,杨达才,打油诗：微笑何来？,微笑局长杨达才，车祸现场乐开怀。兔死狐悲人常情，谁知局长喜何来？一喜名表十几块，老子儿子一起戴。延安本是贫困地，鹤立鸡群才叫“帅”。二喜洒家裤腰带，少说能值十万块。手上风光不待言，脐下也应有气派。三喜治下事故多，吃拿卡要有名目。具具尸体皆是钱，怎不叫人乐呵呵。,.,戒赌,吸取赌博的教训，时刻提醒自己，赌博这个东西，害了很多人，不能沾上它,官员迷上赌球伸贪手向人索贿 丢官丢人丢老婆,郑州市某街道办事处任副主任王元因赌球，债台高筑，后妻离子散，本人也因索贿、贪污被处有期徒刑十三年。,为了小利恋上赌，身不由己债台筑。,双亲泣涕妻别离，难唤浪子回头顾。,步入深潭挪钱物，丢官丢人自断路。,奉劝世人莫学赌，幸福生活最自如。,几点希望,做官先做人,用权当谨慎,过好几道“关”,算清“七笔帐”,做官先做人,头：坚定的信念，常识，学习,肩膀：敢于担当责任,脊梁：独立的人格,脚：务实的作风，群众观念,手：完成任务的能力，解决矛盾的能力,用权当谨慎,权力：是一种力量，借助这种力量可以或可能产生某种特定的预期局面和结果,权力的特性：不平等性、可交换性、自我扩张性,权力是从哪里来？,权力应为谁所用？,权力应当如何用？,滥用权力会如何？,过好几道,“,关,”,算好政治、经济、精神三笔帐；,经营好家庭、工作、朋友三个,“,圈,”,保持作息时间、日常消费、家庭生活三个正常,算清,“,七笔帐,”,父母关怀党培养步入政坛心欢畅,清正廉洁切牢记,劝君算好七笔帐,一要算好政治帐,汗马铸就他人上,若不清廉罢去官,前程自毁一生枉,革命干部与犯罪分子之间并,没有不可逾越的鸿沟；清官,与贪官，虽只是一字之差，,结局可能是天堂地狱之别；,台上与台下，虽只是数米之,遥，有时却如万丈深渊之远,要算好政治帐，志高方能致远,二要算好经济帐,国家待遇足够享,贪渎一旦查属实,倾家荡产全扫光,古今中外，没有几个当官的,死于饥寒，但却有无数为官,者死于贪婪；人不能把金钱,带进坟墓，金钱却能把人带,进坟墓。,“良田万顷，日食三餐；,广厦万间，夜眠八尺”,要算好经济帐，勤耕方能富足,三要算好名誉帐,有职有权有名望,他日沦为阶下囚,身败名裂任人呛,古人说：,“,一丝一粒,，,我之名节,人生在世，名节最重,。,人过留名，,雁过留声。古往今来，舍生取义者,比比皆是。我们每个党员干部特别,是领导干部，都要拼搏多年才能赢,得他人的尊重和荣誉，如果不懂得,珍重，自毁其名，实在是令人痛惜。,要算好名誉帐，清廉方能扬名,四要算好家庭帐,妻贤子孝人气旺,大狱关押被牵连,妻离子散泪满窗,一念之贪，损自德，,毁自身，殃及儿女；,两袖清风，躬于行，,利于民，感召世人。,要算好家庭帐，守身方能家圆,五要算清世故帐,势利眼皮都朝上,获罪众叛又亲离,遍尝世态尽炎凉,官越做越大，亲戚也越来越多,君子先择而后交，小人先交而后择,首先将亲情：为什么会“官越做越大,，亲戚也越来越多”？道理很简单，,“贫居闹市无人问，富在深山有远亲”。,所以真正廉洁,自律的官员都应该注意亲戚朋友问题。,要算好亲情、友情帐，品高方能会友,算好自由帐，自律方能无拘,六要算好自由帐,人民公仆最风光,狱中自有狱中规,身陷牢笼有何想,贪官落马，在巨大的经济,损失之外，还有失去人身,自由的痛苦。每天面对高,墙铁窗“蹲监坐牢”，生命,从此失去光彩。,要算好健康帐，心良方能体壮,七要算好健康帐,牢中三餐多粗糠,冬夏冷暖须自立,身心憔瘁寿难长,拥有廉洁虽清贫但心安,理得，失去廉洁虽富有,却寝食难安。这多那多,不如快乐多，这好那好,不如身体好,算清,“,七笔帐,”,想想人民想想党,想想妻儿和爹娘,明荣知耻一身清,劝君算好七笔帐,结 语,预防违法犯罪是一项长期的系统工程，绝不能,毕其功于一役，更不能头痛医头，脚痛医脚，,所以必须将教育、惩治、监督联系起来，才能保证 我们在各自的工作岗位上经得起诱惑，清廉一生。,古语云：盈亏相济，善恶相济。如果把广大民众看成一个纵横交织的恒流，那么，自主的人民就是“如来佛，罪恶将永远跳不出他的手掌。所以，我要再重复一句：,真实人生绝无彩排、劝君切莫以身试法,。,不当之处敬请各位领导批评指正！,最后祝突泉县各金融单位事业腾飞！,祝大家工作顺利！家庭幸福！,