1、2021银行客户经理工作参考总结范文五篇2021银行客户经理工作总结(一)光阴如电,转眼即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在本身业务水平得到较大提高的同时,思想认识方面也获得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下:一、获得的业绩20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高本身的理论素养和业务技能,到了新的工作环境,工作经历、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作
2、中我不断“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大本身客户数量,在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒买卖中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务,尽管目前账面奉献度还不大,但为今后储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的打破。二、职责和使命担任客户经理以来,我深化体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众效劳的一张名片,是客户和我行联络的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不
3、断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作确实是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,访征询客户中间桥梁,下到企业、机关,深化客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进展日常维护,哪怕是一条短信祝愿与征询候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心肠为客户答疑解惑,沉着地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、明晰地向客户传达他们所要理解的信息,与客户良好的沟通并获得特别好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,材料及时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款3350余万元
4、,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信誉不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的平安。三、存在的征询题在过去的一年,尽管我在各方面获得了一定的成绩,然而,我也明晰地看到了本身存在的缺乏。1.是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市开展动态,有时跟不上步伐。2.是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。3.是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高本人,以上缺乏我正在努力改正。在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、
5、新的业务、新的知识的学习专研,改良工作方式方法,积极努力工作,加强效劳主旨认识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实本人的业务根底,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。2021银行客户经理工作总结(二)我20xx年调入xx银行工作,现任xx银行客户经理。从事基层客户经理工作x年来,严于律己,爱岗敬业,不断进取,获得了良好的成绩,得到客户的认可,遭到领导和同事们的好评。截止20xx年底,累计完成贷款合同金额*万元,累计发放贷款*万元,已完成并回收的贷款*万元,无一笔出现不良。对xx银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血,抒写着本人无悔的人生!现将个人x年来的工
6、作业绩及下步工作计划汇报如下:一、强化理论学习,提升本身综合素养x年来,我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求,不断标准运营行为;认真学习和贯彻上级文件精神,在治理中求生存,在竞争中求开展。同时,为不断提高本身的理论水平和治理水平,制定了详细的学习计划,坚持学习金融理论和农村信誉社改革的有关政策、文件,使理论水平、领导才能明显提高。做到了知识更新、业务更新,做到了学有所用,正确应用科学开展观明白业务工作开展。一是积极进取,把出色地完本钱职工作作为检验本人思想作风的详细要求,把工作成果的好与差作为检验本人对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作才能。我不断的总结
7、经历,并积极与四周的同事交流沟通,努力使本人在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在20xx年到20xx年之间从*万存款增加到*多万元,其中还有各项考核如中间业务、信誉卡、保险、不良贷款催收等,都超额完成在各项考核,在全行的业绩排名名列前茅,我连续*年中选优秀客户经理。二、坚持务实创新,做好各项业务工作在日常的工作中,我能从本身工作实际出发,以良好的大局认识、创新认识和责任认识,投入到工作当中去;以优质的效劳,面对客户;以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神,兢兢业业地做好各项工作。1.建立客户档案信息。我经常深化理解本人负责的xx炼化公司的客户,掌握客户第一手材料,
8、搜集、整理客户信息,建立和维护完好的客户档案信息。例如:有一次客户在交流中,我理解到xx炼化公司将对员工进展集资的信息后,我及时介入,通过对外公关、对内协调、克服种种困难,终于在*年*月份,成功发放个人贷款*余万元。2.建立重点企业和个人信誉效劳体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在*年年底,我一次与*公司某领导的闲谈中理解到企业资金有点紧张,正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难,我理解到这个信息后,他一边向上级行理解银行是否还有票据发放规模,一边发动企业领导可使用他支行票据来处理资金困难,通过本人不懈努力,为支行增加了*亿元的票据业务。3.做好存款营销工作。
9、在行长室和市场部的带着下,配合网点主任把存贷业务及中间业务做好,在营业活动中,我把效劳基层、效劳客户放在首位,与网点、客户交流处于一种和谐的状态,许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比,多了运营的职能,与营业网点相比,多了治理的职能,既要治理、又要运营,上对上级支行所有的业务部门,下对所有网点,外对重点客户,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行开展的根底,在挖掘客户源上狠下功失,确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势,面向城镇寻找开户单位,可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款,瞄准单位找关系,全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系,构成以客户为中心的运
10、营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感遭到我们分理处的优越性。如今获得如下的工作业绩:国际业务方面,去年结算量为5000多万美元,处于支行领先地位;贷款存量*亿元,其中包括短期*亿元,住房和中长期*亿元,现有的管户数*多户,当前贷款存量仍然管户数都是全市第一名。4.积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济开展的需要,处理农民贷款难、促进农民增加收入、改良xx银行业务运营,我按照省分行深化开展“支农惠民行动计划“的工作要求,积极推行农户小额信誉贷款,宣传xx银行的惠农政策、效劳承诺。本着“惠农富民、支农富社、老实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信誉户优先“的原则,创新工作思路、加强
11、营销理念,大力推行“扶持青年创业工程“、“信誉建立工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展,我经常走入到农户中理解农户的需求和方法,还与乡镇党委干部一起参与现场评定信誉户、现场发放贷款,公开信贷操作流程,加强群众对“惠农卡“的理解和信任,保证了x行的“惠农卡“顺利开展。20xx年,我累记放各项贷款*亿元,有效地促进了农业产业化构造调整和中小企业的转型开展。三、实在严于律己,树立本身良好形象在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到五花八门的经济诱惑。面对这些,我都巧妙地化解开来,洁身自好,保持了一名优秀客户经理的本色,树立了行业典范。通过专业诚信的优质效劳,越来越多的个人
12、客户使本人的资产得到了更合理的配置,到达更有效的增值保值。许多客户曾经屡次表示送给我礼品或现金以表达感谢之情,有的甚至直截了当把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种情况,我没有直截了当回绝客户的好意,但我与客户另外单独约了见面时间,将礼品不露声色地,原封不动地归还给客户,然后耐心肠向客户解释了我行的政策制度,并对客户对本人的欣赏表示衷心的感谢。通过我妥善的处理,这些客户不但都主动收回了本人的礼品,而且对我比往常更加信任,更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有阻碍到我与客户之间的感情,反而使我与客户的关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说,我是他们可信任的人!四、下步工作思路客户经理是对外效劳的窗口,是
13、支行对外的形象。个人素养的高低直截了当就反映我行的效劳水平,我明晰本身还有特别多缺乏,比方遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调才能有待提高,工作经历有待丰富,工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进展监视指导。1.强化团队认识,树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中表达。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合,拥有一支强有力的团队,就没有克服不了的困难险阻。一只筷子是特别容易被折断的,但十只筷子就特别难被折断,毕竟一个人的力量是有限的。因此,作为一名客户经理一定要团结一心,以百倍的努力,高昂的激情,积极投身x行改革开展中去,重塑x行员工队伍的崭新形象,
14、打造一流的员工队伍。2.努力精益求精,全面效劳客户。一位学者说:真正的优质效劳是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵照。为此,我们要进一步提高效劳质量,争创效劳品牌,用优质效劳吸引广大客户,有效提高了顾客满意度。3.加大营销力度,做好贷款工作。1、在维护好老客户的同时,要挖掘新资源,如黄金客户xx炼化公司、xx公司、xx公司等在贷款方面找到新的打破口。做好xx公司,开展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务,以提高存款业务。2、加强xx工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧的情况,更大程度上利用好信贷资源。经常到园区走访,获取信息,及时理解企业的需求,进展全方面的效劳,做到双赢
15、互利。3、克服年轻气燥,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高本人,决不能由于获得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,制造出更大的辉煌。以上是x年来个人的工作业绩和下一步的工作计划,不当之处,请领导批判指正!2021银行客户经理工作总结(三)我于20xx年4月接到省分行的调令,调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在本身业务水平得到了不断提高的同时,于思想认识方面也获得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下:一、熟悉新的环境20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事
16、的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我可以认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高本人的理论素养和业务技能。20xx年3月至6月,我参加了xx金融培训中心举办的afp(金融理财师)资历认证培训,获得参加afp认证考试资历,并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深化认识到本身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际征询题相结合,勇于探究新理论、新征询题,制造性的开展工作。到了新的岗位,本人的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往
17、来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我不断做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大本身客户群体。在较短的时间内,我通过本身的优质效劳和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。担任客户经理以来,我深化体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片,是客户和银行联络的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间遭到客户的关注,因此要求其综合素养必须相当的高。
18、从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到如今的能特别好地融入到这个工作中,心态上也发生了特别大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作特别累、特别烦锁,责任相比照拟严峻。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这确实是工作。每天对不同的客户进展日常维护,热情、耐心肠为客户答疑解惑确实是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值确实是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目的和重点以后,工作关于我来说,一切都变得明晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用特别轻松的姿态和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的征询题和不明白我都可以快速、明晰的向客户传达他们所想理解的信息,
19、都能与大部分客户进展良好的沟通并获得特别好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我本身的沟通才能和营销技巧得到了特别大的提高。二、存在的主要征询题1.金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高本身的学习才能和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析今后的经济走势,以提高本身金融专业知识水平;2.针对不同的客户,还应朝细致精准化治理方面进展加强。对现有的客户资源,深挖细刨,按照不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;3.进一步克服
20、年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高本人,决不能由于获得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,制造出更大的辉煌;三、个人职业开展的愿景由于银行业的特别性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须通过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训时机,使本身的综合素养得到全面的提高。夯实本人的业务根底,朝着更高、更远的方向努力。总结过去,是为了汲取经历、完善缺乏。展望来年,我将会更有决心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年的开展做出本人更大的奉献。2021银行客户经理工作总结
21、(四)光阴荏苒,一转眼,一年已过去,暮然回首,过去的12个月所发生的一切都历历在目。过去的一年,既辛苦,也收获颇多,我的各项业务技能得到了加强和提升。我从7月到文萃南路,因之前所在网点轻型化后,网点客流量明显减少许多,一开始确实挺不适应的,每天的工作都特别忙,就没有时间营销,因此刚去的一个月什么业绩也没有,但是我及时进展总结和分析,只要抓住到店的每一位客户,仍然有特别多营销商机的,慢慢的业绩也越来越好,现将我去年的工作做如下总结:第一,业务技能上:营销才能得到了特别大的提高,这得力于网点负责人的注重与信任。主要是我行如今正面临着向零售业的转型,我们网点也面临轻型化和转轻型网点的态势,加之省分行
22、出台的个人客户经理和产品销售经理新的考核方法,说明我行是特别注重客户经理和产品销售经理的,作为产品销售经理的我,白天要忙着办业务,又要搞营销,确实是心有余而力缺乏,加之网点人员突然减少,就面临着人少事多的场面。越是如此困难的时期,越是考验一个人意志的时刻,后来我及时调整了本人的心态,应该顺势而为。既然这是今后的开展方向,就应该努力改变本人,一有时间就熟悉本人的客户,做一下联络计划。随着网点转型,来网点办业务的客户明显减少了许多,因此抓住每一个来网点的客户,通过与客户的沟通,觉察营销商机,尽量不让他们白白离开。此外,我的营销理念也发生了宏大的变化,以往是拿着产品找客户,如今是围绕客户来做产品,从
23、客户的资产配置角度出发。建行的产品特别多,几乎每天都有新的产品发型,这就意味着我们要不断的学习新的产品,学习新的营销理念,围绕我行的重点产品,围绕“三大战略”开展,而不是闷着头的做本人的,第二,业余生活上:银行的工作确实特别辛苦,但是本人的身体也特别重要,因此,只要我有时间,我就会去锻炼,和同事去打打羽毛球,或参加我行举办的各种活动,这既让本人的身体得到了锻炼也让我感遭到了建行这个大家庭的温和,感谢州分行领导对我的信任,才让我有如此的时机,这次活动也让我更加自信,坚信只要本人不断努力,不断提升,我今后的路将是充满希望的。通过参加我行举办的种种活动,对我的身心和工作都有极大的好处。不仅丰富了我的
24、业余生活,同时,也认识了特别多的同事,扩展了本人的交际圈,也为今后的工作奠定了根底。第三,工作态度上:本人责任心、事业心强,发奋进取,一心扑在工作上,积极努力学习新业务,如今都是大数据时代,我们不仅要业务娴熟,还要比往常更认真,更细心,不仅要业绩开展,也要合规运营。加强对新一代系统的学习和应用。此外,认真执行行里的各项规章制度,偶尔也有做得不到位的地点,但在会计主管的提示与催促下,我改掉了工作中的坏适应。时刻以“客户至上,时时合规,事事合规”的效劳理念鞭策本人。不断学习新知识,掌握新的技巧,适应四周环境的变化,提高本人的屡岗才能,把本人培养成为一名业务全面的建行员工。回忆这过去的一年,虽有业绩
25、,在某些方面也存在缺乏之处:1、办理业务不够细心,不能只求速度,也要讲究质量;2、缺乏制造性思维,有时可能只为本人考虑,那么在以后的日子里,我会尽全力改掉本人的缺点和缺乏,多为网点考虑,不断总结和学习,我坚信在今后的一年里,我一定会做得更好。我们网点的业绩也会更上一层楼。最后,要感谢我四周的领导和同事,我特别庆幸能来到文萃这个大家庭,我们的一只团结、有激情,执行力强的队伍,在网点负责人的带着下,我们一定能打好旺季营销开门红这一战,也能顺利完成我行的各项任务指标。2021银行客户经理工作总结(五)光阴如电,转眼即逝,弹指一挥间,20xx年就过去一半了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努
26、力,不断进取,在本身业务水平得到较大提高的同时,思想认识方面也获得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下:一、20xx年上半年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高本身的理论素养和业务技能,到了新的工作环境,工作经历、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我不断“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大本身客户数量,在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒买卖中心、xx
27、市电力实业公司、xx市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务,尽管目前账面奉献度还不大,但为今后储存了上亿元的存款和贷款。至6月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的打破。二、担任客户经理以来,我深化体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众效劳的一张名片,是客户和我行联络的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作确实是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,访征询客户中间桥梁,下到企业、机关,深化客户,没
28、有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进展日常维护,哪怕是一条短信祝愿与征询候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心肠为客户答疑解惑,沉着地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、明晰地向客户传达他们所要理解的信息,与客户良好的沟通并获得特别好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,材料及时提交审查及归档。20xx上半年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信誉不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的平安。三、存在的征询题在过去的半年里,尽管我在各方面获得了一定的成
29、绩,然而,我也明晰地看到了本身存在的缺乏。(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市开展动态,有时跟不上步伐。(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高本人,以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力地点向在下半年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改良工作方式方法,积极努力工作,加强效劳主旨认识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实本人的业务根底,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。
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