1、
银行个人投资人风险承受能力调查问卷
尊敬的客户：
为更好地了解您的风险偏好和风险承受能力，向您提供适合您的产品，请您认真填写此问卷（均为单选题）。
1、您的投资经验可以被描述为：（ ）
A．仅持有银行存款
B．除持有A项，还曾或正持有银行稳健型理财产品、货币市场基金、债券型基金
C．除持有A、B项，还曾或正持有银行结构性理财产品、混合型基金、股票型基金
D. 除持有A、B、C项外，还曾或正持有QDII产品、股票、外汇
2、就投资目标而言，您更倾向将基金目标收益率与（ ）相比较
A．同期法定存款利息
B．同期同业中排名最靠前基金的收益率（可能为负）
2、
C．同期同业中排名最靠前的同类基金的收益率（可能为负）
D. 该基金的比较基准
3、一般情况下，您的投资期限是（ ）
A．半年以下 B．半年以上两年以内
C．两年以上五年以内 D. 五年以上
4、您的年龄（ ）
A．大于60岁 B．40岁至60岁之间
C．30岁至40岁 D. 30岁以下
5、您认为，您的家庭财务状况为（ ）
A. 收入来源不稳定，没有或少有积蓄
3、
B. 有较稳定的单一经常性收入，但日常节余有限或存在一定的潜在偿债压力
C. 有较稳定且多渠道的经常性收入，但日常节余有限或存在一定的潜在偿债压力
D．宽松，且主要利用较长期闲置资金进行投资
您以上问题的总分为（ ）。按照以下分类标准，您属于（ ）型投资人士：
A、保守型投资人士（建议选择低风险的产品）
B、保守稳健型投资人士（建议可以适当选择中低风险产品）
C、积极稳健型投资人士（建议可以适当配置中高风险产品）
D、积极进取型投资人士（建议可以根据自身投资经验选择高风险产品）
提请您核对本人的风险承受能力和拟购买产品风险的匹配情况，谢谢！
4、
客户签字：
日期：
《个人投资人风险承受能力调查问卷》评分标准说明
1、 共五道单选题
2、 每个选项对应的得分标准
A＝0分
B＝2分
C＝3分
D＝4分
3、 客户最终得分归属投资类型标准
A、总分<＝7分，保守型投资人士（建议选择低风险的产品）
B、7分<总分<＝10分，保守稳健型投资人士（建议可以适当选择中低风险产品）
C、10分<总分<＝14分，积极稳健型投资人士（建议可以适当配置中高风险产品）
D、总分>14分，积极进取型投资人士（建议可以根据自身投资经验选择高风险产品）
浙ICP备2021020529号-1 | 浙B2-20240490 
