篇一：金融突发事件应急处理预案.docx

篇一：金融突发事件应急预案 金融突发事件应急预案 为了维护金融秩序稳定，规范辖内金融突发事件的发现、报告和处置程序，迅速有效处置金融突发事件。明确各部门在防范和处理金融突发事件中的职能和责任，依据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国银行监督管理法、中华人民共和国商业银行法、中国银行业监督管理委员会银行业突发事件应急预案（银监发200542号）等有关法律法规和文件精神，结合本公司实际，制定金融突发事件应急预案（以下简称应急预案）。 1、金融突发事件的界定： 金融突发事件的界定。资产流动性风险，违规操作和经营、金融“三乱”事件（非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务），各种经济金融案件（贪污、挪用、盗窃、抢劫、爆炸、绑架等事件），计算机系统安全事件，遭受重大自然灾害（水灾、火灾、地震等自然灾害）和其他金融突发事件。 2、组织领导及工作职责 2.1成立XX市金融突发事件应急处置工作领导小组（以下简称市领导小组），由公司总经理任组长，保卫部门主要负责人为副组长，客户部、信贷部、财务部、办公室等相关部门主要负责人为成员。 领导小组主要职责： （1）决定启动、终止本应急预案。 （2）统一领导辖内金融突发事件的应急处置工作。 （3）分析、研究金融金融突发事件有关信息，制定应急处置措施，确定向有可能引发严重支付风险的机构派驻督导人选。 （4）确定各部门在处置金融突发事件中具体职责分工。 2.2领导小组下设办公室，保卫部门主要负责人兼任办公室主任。 领导小组办公室主要职责： （1）负责全市金融机构风险的监测、评估和预警工作。 （2）负责全市金融突发事件应急处置相关事项的组织联络工作，按照市领导小组的要求，召集有关会议。 （3）负责拟定金融突发事件的应急处置方案和措施。 （4）负责组织执行领导小组审定的处置方案和措施，并向上级主管部门报告应急预案执行情况。 （5）收集、整理有关信息资料，组织相关部门做好政策宣传和解释工作。 （6）提出修订应急预案的建议。 3、金融金融突发事件处置原则 3.1区别对待、自主处理和政府处理相结合的原则 发生金融突发事件后要根据事件的性质、影响范围、损失和危害程度，做出对突发事件性质的基本判断。对影响范围小、危害损失程度不大、不会影响区域稳定或引发系统性风险的突发事件，主要由本公司金融突发事件应急处置工作领导小组按有关规定自行处置，并将处置情况向上级主管部门报告备案；对可能影响区域社会稳定、引发区域性和系统风险的重大金融金融突发事件，要及时向上级主管部门报告，启动本应急预案。 3.2快速高效原则 处置金融突发事件，必须树立科学的态度，及时掌握情况，果断采取措施，快速处置，尽最大努力将危害和损失降低到最低程度，防止金融突发事件对区域金融稳定、经济安全和社会稳定产生不良影响。 3.3分类处置原则 处置金融突发事件，必须依据国家有关法律法规，在国家法律法规根据金融突发事件的形成的风险程度，分别采取自救、救助等措施，及时处置。 3.4及时报告原则 发生金融突发事件要按照中国银行业监督管理委员会南阳监管分局重大事件报告制度规定的重大突发事件标准、内容和时间向上级主管部门报送重大突发事件报告。 3.5责任追究、严惩犯罪原则 在处置金融突发事件过程中，对发现的涉嫌犯罪案件，应及时向公安机关报案，并采取切实有效措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，各有关部门应积极配合，维护好现场秩序。 3.6科学决策、正面引导原则 在处置金融突发事件过程中，工作人员要深入细致的进行调查取证，确保事实清楚、数据真实、决策科学、判断准确。在对外宣传上，要加强与新闻媒体的协调工作，重点宣传国家的金融方针政策、各级政府处置金融风险的积极措施，以维护社会稳定。 4金融金融突发事件处置目标 金融突发事件应急处置要达到以下目标。一是防止金融风险的发生和金融风险发生后事态蔓延和扩大；二是防止和最大限度地降低由金融突发事件带来经济损失；三是防止或最大限度地降低由金融突发事件给人民群众正常生活带来的负面影响。 5金融突发事件应急处置程序 （1）及时报告。对可能影响区域社会稳定、经济安全、引发区域性或系统性风险的金融突发事件，必须在第一时间向上级主管单位报告，金融突发事件应急处置工作领导小组应立即启动应急处置方案，并在第一时间内赶往事发地，了解情况，采取自救性措施。 （2）确定方案。公司领导小组召开成员会议，在听取领导小组对突发事件基本情况、成因、性质、严重程度、紧急状态、可能发生的事件和应采取措施的报告后，研究并确定应急处置方案。 （3）启动应急处置方案。应急处置方案确定后，由领导小组办公室负责督促有关部门组织实施，并负责向上级主管单位报告处置情况。 6金融突发事件应急处置措施 篇二：金融机构突发事件应急预案 XX县区金融机构突发事件应急预案 1.1编制目的 为迅速有效处置金融机构突发事件，防止风险扩散蔓延，最大限度地预防和减少金融突发事件对金融和社会造成的危害和损失，保护债权人、被保险人合法权益，维护金融稳定，保障全市金融业持续、稳定、健康发展。 本预案所称金融机构突发事件是指因突发自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等公共安全事件或因金融机构经营管理不善、市场退出以及因错误的宣传报道而导致的金融机构存款挤提、客户交易结算资金挤提、集体退保或其他债务挤兑等金融突发事件。 1.2编制依据 依据中华人民共和国突发事件应对法、中华人民共和国中国人民银行法及国家突发公共事件总体应急预案及相关法律法规制定本预案。 1.3适用范围 （1）政府部门、金融监管部门通报的金融机构突发事件。 （2）金融机构向市金融办报送或者抄送的金融机构突发事件。 （3）金融办获悉的金融机构突发事件。 1.4工作原则 （1）处置金融机构突发事件，应坚持快速、高效、稳妥和低成本的原则。 （2）处置金融机构突发事件，应保守国家机密。 （3）处置金融机构突发事件，应加强相关单位之间的协调和配合。 组织体系与职责分工 2.1应急组织体系 （1）市政府成立金融机构突发事件应急领导小组（简称领导小组），统一领导、指挥和协调金融机构突发事件应急处置工作。 市金融机构突发事件应急领导小组人员组成如下： 组长：政府主管金融工作副市长 副组长：市金融办公室主任 成员。中国人民银行XX县区支行、市农业银行、工商银行、建设银行、潞城农商行、农发行、邮储银行及市人行综合办公室、金融管理部、综合业务部主要负责同志。 （2）领导小组下设金融机构突发事件应急领导小组办公室（以下简称领导小组办公室）、金融管理部、综合业务部，办公地点均设在市金融办。领导小组办公室主任、金融管理部部长、综合业务部部长均由主管金融工作副市长兼任，副主任或副部长由市金融办主任担任，成员为领导小组成员单位相关工作人员。 2.2职责分工 领导小组主要职责 （1）决定启动、终止本预案； （2）负责对市内金融突发事件的统一领导、指挥和协调； （3）决定召开紧急会议，研究金融机构突发事件的处置方式，制定处置方案； （4）向市政府和市金融办报告突发事件的相关信息和处置情况。领导小组办公室主要职责 （1）根据领导小组的决定，组织召集相关会议； （2）负责接收、整理、撰写有关信息资料，向领导小组汇报金融机构突发事件相关情况； （3）经领导小组批准，向有关部门通报金融机构突发事件信息； （4）对金融机构突发事件的处理提出具体处理建议； （5）收集、保管金融机构突发事件应急处置的有关档案； （6）搞好金融机构突发事件应急处置的后勤保障工作； （7）完成领导小组交办的其他事项。 金融管理部主要职责： （1）监测金融机构流动性状况及结构； （2）监督管理金融机构存款准备金的缴存和动用； （3）接收出险金融机构动用存款准备金的申请，按照领导小组处置意见，对符合有关规定的，及时上报上级行审批； （4）接收金融机构紧急贷款申请，按照领导小组的处置意见，对符合有关规定的，及时上报上级行审批； （5）做好金融机构突发事件应急领导小组拟发公文中有关数据与相关统计数据的核对、审核工作。 综合业务部主要职责： （1）监测金融机构资金头寸； （2）对出险金融机构按日监测其在人民银行存款准备金账户余额，并及时将有关数据提供给应急领导小组办公室； （3）及时做好动用法定存款准备金的账务处理工作； （4）及时做好紧急贷款的账务处理工作； 预防预警 3.1预防预警机制 （1）领导小组要针对金融体系中的重大问题、敏感问题建立相应的预警监测指标体系，加强跟踪、监测、分析，及时发出金融风险提示信息，及时向领导小组报告情况。 （2）市金融办要加强对各有关部门通报信息的汇总和分析，对宏观金融体系风险因素进行综合评估，注重对影响辖区金融稳定的市内外金融突发事件的跟踪研究，重大事件要及时上报。 （3）各成员单位及市金融办有关部室之间应加强工作联系和信息沟通，确保联系畅通。 3.2预防预警行动 （1）领导小组在各有关单位通报的重大金融突发事件信息基础上提出综合性预警报告。 （2）领导小组应定期对本预案进行演练、检查、评估和修订完善。 情况报告 4.1基本原则 （1）及时性。最先获悉金融突发事件发生信息的部门或机构，应在第一时间内按规定迅速（最迟不超过4个小时）报告。 （2）准确性。报告内容要客观真实，不得主观臆断。 （3）规范性。报告内容要符合有关规定。 4.2报告内容 （1）突发事件所涉及的金融机构名称、地点、时间。 （2）发生突发事件的原因、性质、危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况。 （3）事态发展趋势、可能造成的损失、已经及拟进一步采取的应对措施。 （4）其它与突发事件有关的情况。 4.3报告程序 （1）领导小组办公室获知金融机构发生突发金融事件信息，认真记录获知信息的时间（记录到“分”）、获知信息的渠道（金融机构报告、监管部门通报、股室人员报告等）、出险的具体金融机构及有关情况。 （2）领导小组办公室及时向领导小组报告上述初步情况。 （3）领导小组在接到情况报告后，责成职能部门进一步了解、核实有关情况，并迅速（最迟不超过4个小时）报告市金融办和市政府。 应急响应 5.1相应程序 （1）领导小组在迅速核实情况后，决定是否启动本预案。 （2）预案启动后，在领导小组的指挥下开展处置工作，并及时向相关部门通报有关情况。同时另文向市金融办和市政府上报。 （3）领导小组召集会议，对金融机构突发事件的基本情况、性质、形成的原因进行分析研究，制定处置方案。 处置方案的主要内容应包括。金融突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议的讨论意见、资金支持的方式及金额、将要采取的其他具体措施等。 （4）领导小组办公室应依据市政府相关应急预案，加强与其他部门的沟通、协调，各成员单位在市政府应急领导小组的统一指挥下，积极做好突发事件处置工作。 5.2落实措施 （1）领导小组办公室督促有关部门和单位组织实施处置方案。 （2）在处置金融突发事件过程中，对发现的涉嫌犯罪事实，应通报相关监管部门，按规定程序移送司法机关。 应急保障 6.1通讯保障 （1）领导小组办公室应集中掌握领导小组成员的联系电话，并保持24小时通信联络畅通。 （2）领导小组办公室应集中掌握领导小组办公室全体成员的联系电话，并保持24小时通信联络畅通。 （3）领导小组与市政府保持必要的联系。 （4）所有通信应符合有关保密规定。 6.2文电运转保障 领导小组办公室、综合办公室及各成员单位应确保文电运转的高效、迅速、准确，不得延误。 6.3安全保障 市领导小组各成员应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。 后期处置 7.1评估与总结 （1）金融突发事件处置完毕后，领导小组应对事件的发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估与总结，并将总结报告上报市金融办和市政府。 （2）市支行应针对处置过程中暴露出的问题，进一步修改完善本应急预案。 7.2奖励与处罚 （1）对参与处置金融机构突发事件表现突出的单位和人员，可按有关规定给予表彰和奖励。 （2）对参与处置金融机构突发事件不负责任、办事不力，造成严重后果的单位和人员，应依法追究其责任，并采取相应处罚措施。 附则 8.1本预案由XX县区金融工作办公室负责解释。 8.2本预案自印发之日起实施。 篇三：金融突发事件应急预案 青城山镇金融突发事件应急预案 1总则 1.1编制目的 为保障我镇经济金融安全，迅速有效地处臵金融突发事件，最大限度地减少金融突发事件对社会造成的危害和损失，维护我镇金融和社会稳定，结合我镇实际制定本预案。 本预案所称金融突发事件是指金融媒介（如银行、保险公司等）和市场基础设施（如支付体系等）突然发生的、无法预期或难以预期的、严重影响或可能严重影响金融稳定及社会稳定，需要立即处臵的金融事件。 1.2编制依据 依据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国公司法、期货交易管理暂行条例、中华人民共和国外汇管理条例和国家突发公共事件总体应急预案、国家金融突发事件应急预案、XX省突发公共事件总体应急预案、XX市突发公共事件总体应急预案等，制定本预案。 1.3适用范围 （1）因国际、国内及周边地区发生重大事件引发的镇内重大金融突发事件。 （2）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件引发的、危及我镇金融稳定的金融突发事件。 （3）因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法违规经营等引起的其他严重危害我镇稳定的金融突发事件。 1.4工作原则 （1）快速高效。及时掌握情况，果断采取措施，最大程度、最低成本地减少危害和损失。处臵金融突发事件必须树立科学的态度，坚持快速高效的原则，尽可能地将危害和损失降到最低，防止金融突发事件对全市金融秩序、经济安全和社会稳定产生不良影响。 （2）协调配合。充分发挥镇政府各部门的作用。特别重大金融突发事件的处臵工作由国务院统一领导和指挥。重大金融突发事件的处臵由省政府统一领导和指挥，市政府协调配合。较大金融突发事件的处臵工作由市政府统一领导和指挥，各县（市、区）政府协调配合。金融突发事件的处臵涉及到经发办、财政所、综治办等相关部门，在处臵过程中，既要统一指挥，要注重各部门的协调配合。 （3）依法稳妥。在处臵金融突发事件过程中，要坚持依法有序处臵、积极稳妥缜密的原则，防止金融风险进一步扩散和蔓延，避免对社会造成严重的负面影响。对涉及国家机密、商业秘密以及个人隐私的重大信息，应当严守保密规定。 2组织指挥体系与职责 2.1镇金融突发事件应急协调小组 2.1.1镇政府成立镇金融突发事件应急协调小组（以下简称协调小组），协调小组下设办公室，地点设在镇经发办。协调小组各成员单位应指定1至2名联络员负责有关联络事宜。成员单位组成可根据情况做适当调整。 内设机构。协调小组可视情况设立信息发布组、治安维护组、法律咨询组等若干专门小组，由镇政府相关部门分别承担具体职责。 2.2.2协调小组主要职责 （1）决定启动、终止本预案。 （2）统一协调、指挥金融突发事件的应急处臵工作。 （3）确定镇有关部门、相关村（社区）在应急处臵过程中的具体分工。 （4）分析、研究金融突发事件的有关信息，制订应急措施，并报请上级政府批准。 （5）协调指挥镇有关部门实施应急措施，并商请司法机关予以配合。 （7）协调有关金融机构的重组、关闭或破产事宜。 （8）及时向XX县区委、市政府报告事件动态与处理情况。 2.1.3协调小组办公室主要职责 （1）收集、整理、上报有关信息资料。 （2）向有关部门通报金融突发事件信息。 （3）督促、检查、指导镇有关部门落实应急措施情况。 （4）按照协调小组的要求组织召开会议。 （5）收集、保管并于事后移交有关档案。 （6）组织镇有关部门做好政策的宣传、解释和协调工作。 （7）提出修订预案的建议。 （8）完成协调小组交办的其他事项。 2.1.4镇有关部门的职责 （1）镇经发办负责做好金融突发事件预警工作，并及时向镇政府报告相关信息。 （2）镇财政所负责在金融突发事件发生后，对相关镇相关部门提出的需要市财政应急保障的事项，进行初步评估和判断。如确需出资救助，镇财政所应研究提出具体意见，报镇政府批准后实施。 （3）镇派出所制定相关工作预案，依法参与或指导派出警力参与金融突发事件应急处臵工作，对有关犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时采取强制措施，查处犯罪行为。金融突发事件发生单位维护运行秩序，防止群体事件发生，保证处臵工作顺利开展。 （4）镇综治办协助派出所在金融突发事件发生单位维护运行秩序，防止群体事件发生，保证处臵工作顺利开展。 （5）镇司法所负责协助配合提供法律咨询服务。 2.2村（社区）职责 各村（社区）要在处臵本行政区域内金融突发事件中发挥重要作用，负责保持行政区域的社会稳定。 2.2.1迅速向镇政府报告，及时启动本村（社区）突发事件应急预案。 2.2.2确定金融突发事件应急组织机构和相关人员，明确职责，制定工作方案。 2.2.3组织协调有关部门，配合上级部门保证事件发生单位正常经营，维护社会治安，防止因金融突发事件引发社会不稳定事件。 2.3其他部门职责 其他有关部门根据本部门的职责配合金融突发事件的处臵工作。 3预防预警 3.1预防预警机制 （1）镇经发办要建立重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，重要信息应及时上报镇政府，通报相关单位，同时抄送协调小组办公室。 （2）金融部门之间应加强信息沟通。 3.2预防预警行动 （1）镇经发办应将其监管职责范围内发生的较大以上金融突发事件及时（2小时以内）向镇政府报告并提出预警报告，同时通报协调小组办公室。协调小组办公室在各部门通报的基础上提第18页 共18页