第6章中央银行.ppt

2024/1/31 周三1第6章 中央银行第1节 中央银行的产生和发展第2节 中央银行的性质、职能与组织形式第3节 中央银行与政府的关系第4节 中央银行的主要业务2024/1/31 周三2 应该到哪里去找对经济周期负最大责任的人呢？他们既不在白宫也不在国会，而是在联邦储备银行里。保罗萨缪尔森2024/1/31 周三3案例：中国人民银行的角色 例一：中国人民银行定于2011年10月31日发行2012中国壬辰（龙）年金银纪念币一套。该套纪念币共15枚，其中金币8枚，银币7枚，均为中华人民共和国法定货币。2024/1/31 周三4 例二：2012年10月,央行副行长易纲和财政部副部长朱光耀率团出席在日本东京召开的国际货币基金组织(IMF)和世界银行年会。2024/1/31 周三5例三：中国银联深港跨境缴费服务开通，今后香港地区的银联卡持卡人，无需过境即可缴纳深圳的公用事业及通信等费用。人民银行副行长刘士余、中国银联总裁许罗德、香港金融管理局总裁陈德霖、深圳市副市长陈应春等出席服务开通仪式并致辞。2024/1/31 周三6 例四：中国人民银行货币政策委员会2012年第三季度例会日前在北京召开。会议分析了当前国内外经济金融形势。会议认为，当前我国经济金融运行呈现缓中趋稳态势,物价形势基本稳定,全球经济仍较为疲弱，近期欧美新的救助和刺激措施的影响需密切关注。2024/1/31 周三7例五：中国人民银行决定，自2012年7月6日起下调金融机构人民币存贷款基准利率。金融机构一年期存款基准利率下调0.25个百分点，一年期贷款基准利率下调0.31个百分点；其他各档次存贷款基准利率及个人住房公积金存贷款利率相应调整。2024/1/31 周三8了解中央银行产生、发展的过程；掌握中央银行的性质、职能和组织形式；理解央行与政府的关系；熟悉央行的主要业务构成。学习目标2024/1/31 周三9 第1节 中央银行的产生和发展适应四个方面的要求：垄断货币发行权集中全社会的清算最后贷款人的需要对金融业监督管理 中央银行是在商业银行的基础上为适应资本主义经济对银行体系的要求而产生的。10世界著名支付系统大额大额小额小额FEDWIRE（美联储资金转账系统）（美联储资金转账系统）ACH（美国清算所系统）（美国清算所系统）BOJ-NET（日银网络）（日银网络）ATM（Automated Teller Machine自动柜员机）网络自动柜员机）网络SIC（瑞士跨行清算系统）（瑞士跨行清算系统）POS（销售时点信息系统）（销售时点信息系统）网络网络TARGET（欧洲间实时全额自动清算系（欧洲间实时全额自动清算系统）统）CHAPS（大额英镑清算系统）（大额英镑清算系统）CHIPS（纽约清算所同业支付系统）（纽约清算所同业支付系统）SWIFT（环球银行金融电讯协会）（环球银行金融电讯协会）中国现代化支付系统：国家处理中心（NPC）全国32个城市处理中心（CCPC）2024/1/31 周三11 早期的中央银行 最早设立的中央银行是1656年成立的瑞典银行。近代中央银行的典范是1694年的英格兰银行。1913年美国联邦储备体系建立。2024/1/31 周三12我国的中央银行 我国中央银行经历了近一个世纪的发展，一个现代、完善的中央银行体制初步建立。我国最早建立的中央银行性质的银行是1905年的户部银行，1908年改名为大清银行。新中国的中央银行是中国人民银行，成立于1948年，1984年起专门行使中央银行职能。2024/1/31 周三13中央银行制度的发展（一）初创阶段：17C下半叶一战前（二）推广阶段：一战二战结束（三）强化阶段：二战后2024/1/31 周三14 中央银行的性质：地位的特殊性；业务的特殊性；管理的特殊性。第2节 中央银行的性质、职能与组织形式2024/1/31 周三15请举具体事例说明中央银行与商业银行、政府机构的不同。能力拓展2024/1/31 周三16中央银行的职能货币发行银行政府的银行银行的银行垄断银行券的发行，调控货币流通稳定币值。集中商行存款准备金；办理清算；提供贷款。代表国家贯彻执行财政金融政策，管理财政收支。管理金融的银行制订和执行货币政策，监管金融机构和金融市场。2024/1/31 周三17中央银行的新职能反洗钱征信管理金融稳定2024/1/31 周三18 能力拓展下图说明中央银行是银行的银行还是货币发行银行？中央银行商业银行现金现金现金现金2024/1/31 周三19中央银行的组织形式2024/1/31 周三20单一式中央银行制度英格兰银行（BANK OF ENGLAND）：决策权、执行权和监督权统一于一个机构行政管理部门行政管理部门业务部门业务部门理事会理事会政策和市场部门政策和市场部门金融与工商金融与工商业调研部门业调研部门2024/1/31 周三21货币政策司货币金银局国库局金融稳定局等货币政策委员会中国人民银行理事会决策机构执行机构中国人民银行行长办公会议监督机构金融稽核监督局中国人民银行内部职能机构最高权力机构天津,沈阳,上海,南京,济南,武汉,广州,成都,西安 九大分行中国人民银行2024/1/31 周三22 复合式中央银行制度美国联邦储备系统：最高权力机构分为决策机构和执行机构 联邦储备委员会 委员7人 由美国总统任命制定货币政策监督金融机构监督各联邦银行 12家联邦银行建议调整贴现利率接纳存款准备金供应通货清算中心代理国库消费者顾问委员会联邦顾问委员会储蓄机构委员会联邦公开市场业务委员会由联邦储备委员会和5家联邦储备银行行长组成，执公开市场业务（决策机构）（执行机构）（执行机构）2024/1/31 周三23第3节 中央银行与政府的关系相对独立性2024/1/31 周三24各国中央银行独立性与通货膨胀 和经济增长情况对照表中央银行的中央银行的独立性独立性代表国家代表国家通货膨胀指数通货膨胀指数经济增长率经济增长率非常高非常高德国、瑞士德国、瑞士3.1%3.1%3.1%3.1%比较高比较高美国、日本、美国、日本、荷兰、加拿大荷兰、加拿大4.4%4.4%4.3%4.3%比较低比较低英国、法国、英国、法国、比利时、瑞典比利时、瑞典6.0%6.0%3.4%3.4%非常低非常低澳大利亚、新澳大利亚、新西兰、爱尔兰西兰、爱尔兰7.5%7.5%3.8%3.8%注：通货膨胀指数为1951-1988年的平均值，经济增长率为1955-1987年的平均值2024/1/31 周三25中国人民银行的相对独立性 “中国人民银行在国务院的领导下，依法制定货币政策”，“依法独立执行货币政策，不受其他任何部门、地方的干涉”。国务院的直属机构独立于财政部2024/1/31 周三26 第4节 中央银行的主要业务中央银行资产负债表（一般模式）资产流通中的通货准备金存款财政和其他存款其他负债自有资本贷款贷款有价证券有价证券黄金和外汇储备负债和资本2024/1/31 周三27能力拓展用公式表示资产、负债与自有资本的关系资产=负债+自有资本负债=资产自有资本自有资本=资产负债在资本总额一定的情况下，资产项目的变化（贷款，证券投资，黄金外汇储备）会影响流通中的通货和金融机构的准备金存款。（正比）2024/1/31 周三28负债业务：货币发行代理国库存款准备金资产业务：贷款业务再贴现业务证券业务黄金外汇占款中间业务：支付清算服务包括：集中票据交换结清交换差额办理异地资金转移央行三大业务2024/1/31 周三29 能力拓展（）人民币现金是中国人民银行的资产还是负债？2024/1/31 周三30 能力拓展（2）中央银行和商业银行的证券业务有何不同呢？2024/1/31 周三31技能训练进入中国人民银行网http:/调查统计司统计数据货币统计概览货币当局资产负债表查阅近期我国央行资产负债表数据。2024/1/31 周三32THANK YOU!