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合规执行年实施方案2)
第一篇：合规执行年实施方案2）XX县区农村信用合作联社
关于印发开展“合规执行年”活动实施方案的通知
各信用社、部：
现将《XX县区农村信用合作联社开展“合规执行年”活动实施方案》印发给你们，请组织员工认真学习，并遵照执行。
XX县区农村信用合作联社开展“合规执行年”活动实施方案
为打造我联社合规经营品牌，提升风险防控水平，增强在金融机构中的综合实力和核心竞争力，促进XX县区经济稳健发展，按照许昌银监分局关于印发《许昌银行业金融机构开展“合规执行年”活动实施细则》的通知（许银监发"2011"5号）要求，经联社党委研究，特制定开展“合规执行年”活动实施方案。
一、指导思想
和工作目标
开展“合规执行年”活动要以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高联社合规风险管控能力，促进联社安全、稳健运营，实现联社经营和经济社会的科学发展。
2011年度，我联社重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持地方经济增长能力显著提高。
二、合规执行主要内容
（一）严格执行国家宏观经济政策。贯彻落实宏观财政政策、货币政策和产业政策，合理把握信贷投放节奏和信贷投放总量，在坚持总量控制的前提下优化信贷投放结构，支持地方经济战略规划的全面实施。加强对重点领域和薄弱环2节的信贷支持，加大对战略性新兴产业、产业转移、自主创新、民生、消费等的信贷支持力度，加大对节能减排和生态环保项目的金融支持，加大对小企业、“三农”的信贷投放力度。
（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局监管政策制度和许昌银监分局的监管要求。严格遵守《商业银行法》和《银行业监督管理法》等银行业经营和监管的基本法律，做到机构、业务、人员的合规准入和依法合规运营；严格执行三个办法一个指引”贷款新规等银行业监管规章、规范性文件，建立全流程的精细化信贷管理模式，确保依法合规经营。
（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。全面贯彻落实银监会关于银行业“案防”工作的相关规定，加大案件查处和违规问题整改力度，加强同质同类案件风险提示和警示教育。杜绝因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守等原因，新发生职务犯罪案件。
（四）严守信用社风险底线。严格执行资本充足率、拨备覆盖率指标要求，提升风险抵御能力；严格遵守不良贷款率指标要求，提高信贷资产质量；严格遵守存贷比、授信集中度、流动性比率等指标要求，确保信用社安全稳健运营。
（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。严格执行业务授权制度，杜绝越权越位行为；规范业务操作流程，执行资产、负债、结算等业务管理制度，防范业务操作风险；落实内审稽核机制，完善内部自我纠错功3能。建立独立的内审体系和工作机制，坚决杜绝违规行为发生。
（六）加强重要业务和管理活动合规化建设。在坚持各项业务和管理活动全面合规的基础上，还要重点关注以下几项业务活动的合规情况。
一是存款业务要合规。开展存款业务要严格遵循国家相关法律及银监会的相关规定，不得以下列形式吸收客户存款：采取存款“贴水”、高套利率档次、套用人民币同业间利率、提前支取享受原利率、虚增存款计息积数及其他擅自或变相提高存款利率等不正当手段吸收存款；通过向“存款中介”支付相关费用的方式拉拢存款；通过“存贷强制挂钩”的方式吸收客户存款及其他违规行为。
二是贷款业务要合规。开展贷款业务要本着优化调整信贷结构、防范信贷风险的原则，严格遵循银监会的各项监管政策规定，审慎开展房地产行业、地方政府融资平台以及国家限制类行业的贷款业务。严格贷款授权、授信行为，防止逆程序操作；严格土地储备贷款，防止贷款拿地；严格治理商业贿赂，防止里外勾结；严格贷款全流程尽职管理，防范贷款风险。
三是票据业务要合规。开展票据业务时，禁止或应避免以下行为：对无真实贸易背景的票据签发承兑和办理贴现；利用银行承兑汇票置换资产、滚动签发银行承兑汇票；超规定限额签发银行承兑汇票；与企业联手“包装”票据等违规行为。
4四是代理保险业务要合规。开展代理保险业务要严格执行《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》（银监办发"2009"47号）、《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》（银监发"2010"90号）规定，不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售等违规行为。
五是内部管理活动要合规。要严格按照长葛联社内部控制管理规定，制定切实可行的实施细则，强化内控机制建设，防范操作风险。要认真落实近亲回避、干部交流、岗位轮换和强制休假四项制度；要加强印、证、章和密码管理；要注重建立完善科学的激励机制，在绩效考核的指标体系中，既要考虑业务增长与薪酬的挂钩，又要有合规考核的指标设定，做到既重业绩又重合规，使激励机制适应合规风险管理的需要。
三、工作措施
（一）签订合规执行责任与承诺书。为确保“合规执行年”活动顺利开展、取得实效，要实行工作目标责任制，层层签订“岗位合规责任与承诺书”，要明确约定各信用社、各部门、业务条线、业务岗位的合规责任及违规处罚措施。“岗位合规责任与承诺书”应设计必要的语句，如“我已认真阅读上述内容，同意并承诺落实上述内容，如有违反，愿5接受相应的处理”，供签署人抄录，以确认合规责任与承诺。
（二）建立违规信息库。为推动“合规执行年”活动的有效开展，做到“监管有力、考评有据、查询方便”，将在全辖范围内建立违规信息库。通过现场各类专项及常规性检查、社会舆论监督、群众信访举报等方式搜集违规信息，并将违规信息分类录入违规信息库。
（三）强化合规责任追究机制。对各信用社在2010年底前发生且2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的以下现象或问题，要依法进行责任追究：
一是违反国家产业政策银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的。二是因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的。三是不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，一年内发生一起以上，且性质严重、情节恶劣的。四是未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。
要建立明确的与违规行为情节轻重相适应的责任追究体系，明确责任追究标准、责任认定程序，按照“岗位合规责任与承诺书”对存在违规行为的员工进行责任追究。
（四）建设合规执行长效机制。要按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，从合规部门设置、职责权限、工作流程、合规措施、报告路线等方面进一步完善合规机制的建设，并要建立举报奖励机制，公布举报电话，鼓励举报违法、违反职业操守或可疑的行为。要以此次活动为契机，6全面加强内控合规制度建设、业务流程制度建设、员工行为规范建设等全方位的制度建设，建立健全经营与管理合规执行的长效机制。
要把合规文化建设作为加强合规建设的一个重要组成部分，着力培育符合机构特色的合规文化。要强化员工职业操守修养，通过警示教育等方式建立“奖合规，惩违规”的良好职业操守促成培育机制；要强化高级管理人员的引导作用，以勤勉敬业、高效履职的行为，倡导和推行诚信和正直的道德行为准则和价值观念，引领全体员工提高合规意识，树立合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念。
四、工作安排
（一）建立组织。成立以联社理事长为组长，主任、监事长、副主任为副组长，各部室负责人和信用社主任为成员的“合规执行年”活动领导小组。全面负责活动的组织、协调、推动工作。领导小组下设办公室，根据领导小组的安排具体负责“合规执行年”活动的各项日常工作。办公室设在稽核监督部。
各信用社负责人是“合规执行年”活动的第一责任人，负责建立信用社“合规执行年”活动的领导机制，组织“合规执行年”各项工作的开展。
各信用社要制定活动的实施方案，并于3月底之前将活动方案和联系人报送联社“合规执行年”活动办公室。
（二）签订责任与承诺书。3月份，各信用社负责人签订“合规执行责任与承诺书”。信用社负责人与岗位员工签7订“岗位合规责任与承诺书”，并于3月底之前将签订的“岗位合规责任与承诺书”样本报市联社“合规执行年”活动办公室。
（三）加强学习。要认真组织开展对员工有针对性的合规培训，深化员工学习培训的效果，做到人人知规并守规。培训内容应包括国家宏观经济产业政策、监管法律法规和规范性文件、机构内部的各项管理制度和业务操作制度、行业从业准则等。
（四）自查整改。要在全面学习、培训的基础上，于4－5月份按照合规标准，对信用社从制度设计到业务运营，从内部管理到员工的具体操作，进行一次全面深入彻底的自查自纠整改工作。
要对照自查发现的问题进行认真整改，修订内部管理规章制度，完善业务操作程序，改进业务运营模式，对违规行为严格进行责任追究和处罚。联社相关部门在信用社自查整改阶段，要对各信用社的自查整改情况进行督导检查，并视情况进行通报。
（五）总结评价。8月份，将对信用社落实“合规执行年”活动各项工作要求的情况进行检查。对存在自查整改不到位、瞒报重大、实质性违规或新发生重大、实质性违规等情形的机构，将予以严肃处理，并录入违规信息库。
12月底，各信用社要认真总结“合规执行年”活动的经验，并将开展“合规执行年”活动的情况形成报告，报送联社“合规执行年”活动办公室。报告要对组织员工开展全面8学习情况、对员工进行合规培训情况、自查发现的问题及问题整改情况、取得的经验及教训，以及下一步拟采取的加强合规建设、合规执行的具体措施做出充分的说明，并对今后合规执行做出承诺。
要切实提高认识，统一思想，充分认识到全面加强合规建设、提升合规执行力，对于实现自身科学发展和安全、稳健运营的重要意义，对于创建诚信长葛、构建和谐法治金融环境的重要意义。要一手抓合规执行，一手抓业务发展，正确处理合规与发展的关系，以合规促发展，为支持长葛经济的发展做出积极贡献。
第二篇：合规执行年学习“合规管理年”之心得体会
2011年，对于中行来说，最常提到的两个字就是合规了。从上到下深入推进的“合规执行年”活动，使“合规”二字深入每一位从业人员的内心。省分行设立了“专人、专线和专评”机制，对“合规执行年”活动开展逐行、逐条线的专门点评，奖优罚劣。
自“合规执行年”活动启动后，市行领导，各部门负责人都高度重视。多次强调合规经营的重要性。要求全辖机构和网点对以前的违规业务进行整改，为了确保以后无重大实质性违规业务的发生，市行与每位员工签订合规经营承诺书，要求每个员工都要牢记中国银行员工“十个严禁”和银监局的“六个不准”，随时抽查提问。并多次组织全行员工学习，观看金融大案要案警示纪录片。
通过一系列的学习，我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面
要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。
四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。
通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。
第三篇：依法合规生产实施方案******有限公司
落实省市政府依法合规安全生产精神的
实
施
方
案
为认真贯彻落实******市人民政府《关于加强全省煤矿依法合规安全生产的紧急通知》的文件精神，严格执行276个工作日生产规定，全面提升矿井安全保障能力，经公司研究，特制定实施方案，具体内容如下：
一、科学组织，合理生产
按忻煤办发【2016】
48号文件要求，我公司公告核定生产能力120万吨/年，合规生产能力100万吨/年。同时，结合矿井复杂地质条件及大倾角综放开采、防治水安全管控任务艰巨等实际情况，为进一步夯实本质安全基础，****公司2016年全年安排原煤产量55万，其中：一季度15万吨，二季度15万吨，三季度14万吨，四季度11万吨。
二、强化管控，严格执行
根据省市通知要求，企业全年安排生产天数276天，国家法定节假日和周日不得组织回采、掘进作业，采掘生产一线职工除正常工作面维护外，一律休息。
（一）采掘单位落实措施。
1.停工措施：
（1）停工前要加强工作面的质量管理，工作面达到煤壁直、溜子直、支架直，支架承载均匀结构合理，对工作面所有支架进行二次补液，保证支架初撑力不低于24mpa。控制好工作面的支架高度，严禁出现采高低于2.1m现象，防止停采期间将支架压成死架，如支架高度低于2.0m，在支架前顶
1梁下支设单体支柱。
（2）停工前两个循环停止放顶煤，确保工作面支架受力均匀状态稳定。工作面片帮处超前移架，保证工作面支架前梁挤到煤壁，护帮板全部打开挤住煤壁。将煤机停到顶板完整的位置，两滚筒处的浮煤割净并降到底板，将采煤机的隔离开关打至“零”位停电闭锁，打开离合器。
（3）停工前最后一个循环，要将工作面前、后部运输机的煤运净，所有支架插板伸出，防止煤矸进入后部运输机，支架内浮煤清理干净，并全面防尘。
（4）端头单体支护段进行加固，整改变形失效支柱，更换缺爪失效支柱，进行二次注液，所有支柱初撑力不低于90kn，严格按照“八个三”的要求施工。
（5）由于停产最后一个班，必须加全单体支柱段所有的特殊支护，停工前单体支护段缩至最小控顶距，在末前排再增加一排对柱，按照正规支柱支设进行支设，初撑力不低于90kn。木垛必须支设牢固可靠。
（6）所有支架、设备、管路都要保证完好，开关灵敏可靠，各类设备完好标准符合“采掘机电设备通用完好标准”。
（二）井下辅助单位落实措施。
1.通风区：一是严格落实各级领导瓦斯治理责任制，强化全矿一盘棋的思想，各专业矿领导对本专业瓦斯管理负责，各级带班领导是现场瓦斯治理工作的直接责任者，严格落实“谁主管、谁负责、谁失职、追究谁”的瓦斯治理责任，确保矿井停工期间安全；二是严格领导干部入井带班管理，做到井下三班有矿、区（科）领导现场带班，带班领导对现
2场瓦斯治理工作负全责，重点加强回采工作面架间、上隅角等关键部位的瓦斯管理，杜绝瓦斯集聚事故；三是认真落实瓦斯治理“十二字”方针，坚决杜绝串联通风等违规现象；四是坚持“瓦斯超限就是事故”的原则，严格落实《瓦斯治理管理规定》，总工程师要亲自组织瓦斯超限事故分析，并对事故查明原因，追究责任，制定出有针对性的整改措施；五是严格执行瓦斯员现场交接班，对检查的时间、地点、路线严格检查，杜绝空班漏检和假检现象，确保采掘工作面瓦斯检查到位；六是严格检查井下采掘工作面通风设备设施情况，杜绝无计划停风停电现象发生，确保矿井本质安全。
2.机运区。生产单位停工期间要加强地面变电所、风机房、井下中央变电所和主排水泵房等要害部位日常管理，加大隐患排查力度，发现问题及时解决上报。同时，严格现场交接班，严格系统运行状态监控，确保各系统正常运转。
3.防治水科。一是严格执行“有掘必探，先探后掘”原则和“探掘分离、物探先行、钻探跟进”的工作方法，加大采掘工作面奥灰水、老孔水的探放力度，严格停工期间的监测监控管理，坚决杜绝水害事故。二是在雨季来临之前，牵头组织对水仓、疏水沟进行清挖，组织水泵全负荷联合排水试验和采掘工作面水灾事故应急演练，提高停工期间水患事故应急处理能力。三是加强水患预测预报日常管理工作，地质及水文地质技术人员要跟踪收集工作面地质及水文地质资料，时时验证分析和总结，确保工作面安全。
（三）安全保证措施。
1.停工前要调整好工作面推采进度，避免工作面处于周
3期来压位置，降低顶板压力，避免在停工期间出现顶板事故。
2.采掘单位各检修组严格执行停、送电制度，要坚持停电闭锁、挂牌，专人看管，谁停电谁送电的制度，落实好各项安全措施，确保安全生产。
3.严格执行敲帮问顶制度，检查周围施工环境及棚梁，卸载的单体支柱和支架要及时处理，只有在确保支护可靠的情况下方可操作。
4.液压系统检修时必须对检修部件正确卸压，并关闭上一级截止阀。
5.停工期间检修人员要严格执行集体上下井要求，必须严格按照规定时间上下井。乘坐猴车时，严格执行乘车规定。
三、加强领导，狠抓落实
为认真贯彻落实好省市关于煤矿依法合规安全生产的工作要求，大远煤业公司成立专项工作领导小组。
组长：董事长、经理副组长：各专业副经理
成员：综采区综掘区机运区通风区防治水科安全监督管理科生产技术部人力资源部
专项领导小组下设领导小组办公室，办公室设在安全监督管理科，办公室主任由安全监督管理科科长担任。领导小组办公室负责停工期间的专项督导检查，负责发现事故隐患的督办解决，负责组织恢复正常生产前的安全隐患综合排查等工作。同时，对基层单位组织不力或违反制度规定的，严厉追究相关责任。
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2016年4月12日
第四篇：合规执行年合规醒言观后感合规醒言观后感
11月25日我行组织全体员工观看了《合规警言》警示教育片，通过观看此片，我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在
百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位
的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
第五篇：开展合规执行年开展“合规执行年”活动心得体会
公司业务部
一、切实提高制度执行力的认识。
增强制度执行力，体现在经营管理决策、业务营销执行、门柜业务操作等方方面面。各级管理人员和每一个员工必须要牢固树立合规意识，做到认识到位、细节到位、状态到位、作风到位，养成按章办事、合规操作的行为习惯，特别是各级管理人员要重视和加强合规教育与管理，身体力行，成为制度执行的示范者和推动者。
二、完善制度落实的责任制、明确制度责任主体
在这次活动中，我们结合自身情况把制度落实和贯彻到每一个部门、岗位员工。梳理了各种操作规程，按照相互监督、前中后台分离原则和全面风险控制要求，将流程环节进行了分解，落实到不同的岗位，使调整后的岗位设置与制度要求和操作规范相匹配，明确责任。每个员工的岗位职责边界清晰，内容完整，相邻岗位之间职责无缝，员工的岗位职责与制度规定和流程控制目标相匹配。
三、加强员工教育培训，增强制度意识
制度落实的关键在人，具有良好政治觉悟和较高业务素质的员工是制度执行到位的根本保障。
（一）重视培养员工的规矩意识和履职意识。无论是管理人员还是操作人员，都要严格遵守和执行各项规章制度，忠实履行职责，按照业务操作流程、规定标准谨慎地开展业务活动，不得故意隐瞒工作中的失误，诚实、客观地保持账务、信息的合法性、真实性、完整性和准确性。
（二）加强员工法制道德教育、价值观教育、职业操守教育和案例警示教育，突出员工爱岗敬业观念的培养，将合规根植于自我意识和自我行为中。
四、内控和案防制度执行要常抓不懈，效果方可显现
通过这次内控和制度执行年活动，清醒的认识到在农村信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的基本要求，是每一个员工应尽的基本职责，只有上下形成“案件防控的合力”。把抓查防案件与抓追究责任统一起来，推进合规文化建设，把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯，把立规建制的工作做实、做细，把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点，才能有效防止各类案件的发生。
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