案件防控长效机制建设方案.docx

案件防控长效机制建设实施方案
一、案件防控长效机制建设概述
长效机制是指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。具有三个特点：一是规范性。组织当中各项工作及工作之间的衔接与关联是按照一定程序、规定规范运行的。二是稳定性。组织的各子系统工作框架及各项工作运行是相对固定的。三是长期性。指长期有效的运用。
中小金融机构案件防控治理长效机制，是指以现代商业银行内控目标为标杆，以加强合规文化建设为基础，通过建立完善的组织管理体系和严密的内部控制制度，建设科学的信息技术和完善的安全设施，构建合规文化和风险管理框架，在中小金融机构内部建立起“治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效”的内部控制体系，全面建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控工作机制，有效提升内控和风险管理水平，促进中小金融机构增强核心竞争力，实现中小金融机构健康有序运营。
二、案件防控长效机制建设的内容
（一）公司治理机制方面
1、规范公司治理机制。根据中小金融机构特点，按照“产权清晰、权责分明”的要求，建立“结构简捷、形式灵活、运行科学、治理有效”的公司治理模式，明确股东代表大会、董事会、监事会，以及经营班子的职责，完善各类议事规则、决策程序，落实监事会对决策、经营管理的监督权，特别是落实对董事长、高管人员决策的科学性、合规性的监督，完善决策、执行、监督相互协调、相互制衡的公司治理机制。
2.完善风险管理构架。根据现代银行管理原则，结合中小金融机构自身实际情况，建立健全内部风险管理体系，全面监督、评估和控制经营管理中的各类风险，构筑以风险管理委员会为核心，独立、垂直的风险管理组织框架和科学、有效、全面的风险管理系统，并对管理层、执行层的职责、权限与报告制度作出明确的规定。有条件的可设立独立的合规风险管理部门，牵头负责风险管理，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，以保证全辖风险管理系统顺畅、高效运转。
3.强化业务流程管理。中小金融机构应加快业务流程和管理流程的整合，推进业务流程再造和机构扁平化改革，解决管理链条过长、管理层次偏多的问题，构建有利于案件防范和风险管控的经营管理体制。
4.推进合规文化建设。积极培育适应市场化、商业化取向，以合规文化为核心的企业文化，综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，将审慎、稳健的经营理念贯彻落实到各项经营管理中，确保各项风险管理政策和程序的一致性，确保依法合规经营，提升中小金融机构的社会形象。
（二）内部控制机制方面
1、完善内控制度建设。按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”。
2、强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任，建立岗位自我约束防线；坚持柜台业务前台、中台、后台分离，重要凭证、印鉴、密押管用分离，严格贷款“三查”，规范各岗位间的工作衔接程序，明确同一流程2
前后手岗位监督职责，建立严密的业务流程制约防线。
3、加强重点环节控制。中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门、重点业务和重要人员的风险排查制度，加强对印押证、票据审验、授权卡等案件易发部位及业务环节的风险防控，建立案件定期排查制度，及时堵塞漏洞，严防操作风险。
4.持续内控制度评价。中小金融机构要建立内控制度的评价制度，每年由合规部门牵头组织相关业务管理部门根据业务发展变化和管理制度执行的实际效果，做好相关制度、流程的后评价工作，从充分性、合规性、有效性和适宜性四个方面对内控制度进行梳理、评估、测试，深入解剖现行的每一项制度、每一个操作环节可能引发案件的风险，及时进行补充、修订和完善，增强规制的适用性、规范性和可操作性。
（三）内部监督机制方面
1.实施会计委派。法人机构要逐步探索建立向基层分支机构派驻会计主管（坐班主任）制度，委派会计的组织、人事、薪酬关系上挂管理，负责对受派机构业务活动及负责人进行监督制约。委派会计对受派机构会计核算业务的真实性负责，对贷款发放进行有效监督，对受派机构不正当经营及异常交易行为不予以授权处理，对于存在的违法违规行为可直接向委派机构报告。对委派会计的考核以委派机构考核为主，受派机构考核为辅，突出合规指标的考核，兼顾绩效指标的考核。
2、完善稽核体系。中小金融机构的内部审计部门应当独立于经营管理，独立于内部控制政策的制定和执行，内部审计部门应对董事会负责，在董事会下设的审计委员会指导下开展工作。同时，要不断完善“垂直管理、上挂下查”的稽查组织体系，按制度要求配足稽核人员，加强对内审稽核队伍的培训，从组织、人事、制度等方面保证内部稽核审计部门的权威性、独立性。建3
立健全银行内部审计的问责和免责制度，增强内审人员责任意识并充分调动其积极性。
3.加大检查整改。内部审计部门及各业务条线必须协同配合、上下联动，加大内控检查力度，定期开展各类检查，科学确定检查的内容和方式，形成暴露问题机制。加大对违规行为的整改力度，对各项检查发现的问题要落实整改部门和整改责任人，限期整改；建立整改台账，抓好后续跟踪督促，确保整改实效。
（四）用人管理机制方面
1.完善劳动用工制度。中小金融机构应健全完善科学的人力资源管理机制，制定适合现代金融企业要求的员工准人和退出制度，科学定编、定岗、定员，实现员工能进能出的正常流动，为人力资源管理提供制度保障；应根据需要，科学、公平、透明地做好人才引进，逐步优化高级管理人员和员工结构，建立科学的高管人员选拔任用和考核机制，防止用人失察。
2、提升全员素质。中小金融机构应加强职业道德教育和法制教育，制订全员培训的中长期规划，建立培训质量标准，以岗位需要为导向，分级管理、分类指导。针对经营管理人才、专业技术人才的不同特点，开展差别化培训，形成包括全员培训（各层面员工）、全程培训（前台、中台、后台）、全方位培训（知识、技能、素质、企业文化等多方面）的多层次培训体系，完善培训机制，提高全员综合素质。同时，要注重加强员工理想信念、职业操守、正反案例、经济金融法规和反腐倡廉的教育，提高员工自我防范能力。
3.加大人员管控力度。通过建立健全授权管理、前后台职能分离等岗位分离与制衡制度，落实干部交流、岗位轮换、强制休假、近亲属回避等“四项制度”。同时，制定员工行为监察制度，掌握员工投资炒股、经商办企业、社会交友、与收入不相符4
的高消费等情况，定期对员工“黄”、“赌”、“毒”等不良行为进行摸底排查，随时把握情况，建立高危人员档案，实施必要岗位调整和限制。
4.科学制定薪酬分配制度。中小金融机构应建立以绩效为核心的薪酬分配制度，将内控建设、合规管理和案件风险纳入绩效考核的范围，与员工的职级调整、绩效工资分配挂钩，按照经营成果、风险控制、岗位责任、业务水平、工作效率和质量合理确定员工薪酬，注重适当向基层员工倾斜，充分调动一线员工积极性。加快建立和完善员工养老保险、失业保险和医疗保险，解除员工后顾之忧。
（五）技防安全设施方面
1.加快电子化建设。加快金融电子化网络和系统的建设，对信息科技系统风险防控功能作出评估，及时开发、优化、升级信贷管理、会计核算、审计稽核、事后监督等业务管理子系统，将所有风险业务纳入信息科技系统管理，增加信息科技系统对重要业务、风险环节的监测预警功能，充分发挥信息科技在业务流程改造、案件风险防范中的作用，提高信息科技系统支持业务运行和风险控制的能力。
2、加大安全设施投入。按照《银行业金融机构安全评估办法》相关标准，加强营业机构安全保卫设施建设力度，加快柜面业务监控系统覆盖面，监控业务操作，有效防范盗窃、抢劫等外部人员针对银行业机构的刑事案件。
（六）责任追究制度方面
1、加大违规处罚力度。建立对违规行为的处罚制度，定期开展规制执行情况监督检查，对有章不循、违规操作行为严格处罚，加大违法违规成本。涉及违法犯罪的要坚决移送司法机关。
2、严格案件责任追究。中小金融机构要制定详细的案件责5
任追究办法，明确作案人、制约人、负有领导责任人员、业务管理及风险、合规、稽核等部门相关责任人的经济、纪律处罚标准和程序，从制度上规范案件问责。按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，严格案件责任追究。
（七）应急处臵机制方面
中小金融机构应建立应急处臵机制，提高案件查处效率。对造成或可能造成重大财产损失、人员伤亡、危及业务经营的各类案件或突发事件，按照预防、预警、发生和善后四个阶段的不同特点，明确应急响应级别、处臵方式、工作流程、报告路径、工作措施、责任划分及其他有关要求，形成一套完整的处理程序，实施全程管理。对各类案件，一经发现要及时立案，立即启动应急响应，查处人员迅速到位，作案人得到有效控制，部门间联络畅通、协调有序，彻查包括作案时间、作案人、涉案金额、资金流向等案件详情，保全资产，挽回损失，把握舆情，并深入分析案件成因特点，举一反三，堵塞漏洞，消除隐患。
（八）信息披露机制方面
中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求，逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制，保证信息披露的真实性和有效性。逐步完善和规范信息披露的要素和内容，提高信息披露质量，强化社会监督。同时，要建立和完善行务公开机制，凡涉及职工利益、福利、薪酬、奖惩等方面的重要制度办法要经职代会（股东大会）通过后实施，以激发员工积极性和创造性，培养员工的责任感和归属感。
（九）协调联动机制方面
中小金融机构应在监管部门的引导下，提请当地人民政府协调公安、纪检、检察、审计等部门，共同建立案件查处联席会议制度，把案件内部防控同争取外部支持统一起来，形成案件防控6
的内外合力，切实加大案件查办力度，有效减少案件损失。此外，中小金融机构应自觉接受外部监管部门的窗口指导和监管引导，有效落实涉及案件防控长效机制建设方面的市场准入、监管评级、高管任职等监管政策和要求。
三、案件责任追究
（一）案件责任追究原则
中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任基础上予以追究。
根据以上原则，案件责任追究应当遵循以下基本要求：
1、教育惩罚相结合。在案件责任追究中，应通过惩处案件责任人，使本人受到教育，也使其他员工引以为戒。
2、依据要充分。评价案件责任人的过错和应承担的责任，要以规章制度为依据。具体来说，就是哪些行为属于违反规章制度行为，哪些行为应当承担何种责任，应受哪种方式的处罚，都要有规范文件或条文明确规定。
3、处理要公平。对案件责任行为，不管涉及谁，都应毫无例外地追究其责任。一是集体失职的共同责任行为，不能搞法不责众。要分清当事人的责任大小，分别作出相应的处罚。二是不允许存在担任职务、行使职权的人员不承担责任的现象。三是不允许出了问题推卸责任或强加责任、包揽责任或代负责任。
4、处理轻重要适度。案件责任追究既要与案件责任性质相符，又要与案件责任情节相符，合理运用从轻、减轻、免除处罚和加重处罚等规定，公正地进行责任追究，即根据案件责任过错大小和情节性质决定惩处的轻重。
（二）案件责任追究政策
1、案件责任追究政策概述
为增强农村中小金融机构案件风险责任意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件发生，中国银监会根据国家有关法律法规，结合农村中小金融机构实际，于2009年4月印发了《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》，明确了案件责任追究的指导政策，对中小金融机构具有普遍指导意义。
（1）纳入案件责任追究的案件范围。包括中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以金融机构或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。
（2）纳入案件责任追究的责任人员。指对案件的发生负有责任的中小金融机构从业人员，包括直接责任人、间接责任人。
直接责任人，指中小金融机构从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。
间接责任人，指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负间接责任的中小金融机构从业人员。具体可划分为机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他问接责任人。
一是机构案件防控第一责任人。指中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。
二是机构经营管理责任人。指中小金融机构的高级管理人员，包括主要负责人、分管负责人、相关负责人。主要负责人指8
中小金融机构高级管理人员中的主要人员，一般为主任、行长、总经理。分管负责人指在中小金融机构高级管理人员工作分工中，对发生案件风险的岗位、环节、领域或业务直接分工管理的高管人员，一般为副主任、副行长或副总经理。相关负责人指在中小金融机构高级管理人员工作分工中，分管与直接发生案件岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成案件风险或不良后果负连带管理责任的高管人员，一般为副主任、副行长或副总经理，以及承担检查监督职责的监事长等。
三是其他间接责任人。在其职责范围内，因故意、过失或不尽职，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，未能有效防范案件发生，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的其他工作人员，一般为中层管理人员和普通员工。
2、案件责任追究方式
中小金融机构案件责任追究方式包括纪律处分、经济处理和其他处罚三种：纪律处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除；经济处理包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；其他处罚包括批评教育、组织处理和变更劳动关系（批评教育包括责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评，组织处理包括调离、停职、免职、贡令辞职等，变更劳动关系即与案件责任人依法解除劳动合同）。以上方式可以并用。
3、案件责任追究的有关要求
《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同。涉嫌违法犯罪的，无论涉案金额大小，一律开除。对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或管理不力、知情不报的间接责任9
人员，由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。
（1）一案四问责。即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问相关知情人责任、问发案单位上级领导人责任。
（2）双线问责。即对经营管理条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。
（3）上追两级。即重大案件责任追究到案发机构的上两级领导。

4、案件责任追究的特别规定
《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。即按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职冤贾前责任碹究政策。
（1）从轻、减轻追究相关人员责任酌情况：
一是通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强稽核检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的。
二是案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。
三是案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任
四是在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。五是有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。（2）从重追究相关人员责任的情况：一是机构屡屡发生同质同类案件。
二是对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒的。
三是决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为10
的。
四是发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的。
五是案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的
六是由于提名、举荐不当，人事管理部门考核失实，用人失察、失误，造成“带病”提拔形成严重后果，或把不良行为人安排到重要岗位等，引发案件风险的。
需要注意的是，《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》属宏观指引性文件，中小金融机构不能直接将其作为案件责任追究的依据，而应根据国家有关法律法规和监管部门意见要求，根据机构内部的规章制度，制定具体的违规处理细则，并据以实施。
四、突发事件和案件的应急处臵
（一）突发事件的概念和范围
1、突发事件的概念
按照《中华人民共和国突发事件应对法》的规定，突发寄件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取应急处臵措施予以应对的自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件。
2、突发事件的范围
根据中国银监会2605年印发的《重大突发事件报告制度》规定的报送标准，银行业重大突发事件应包含以下事项：
（1）金融挤兑事件。
（2）聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻的事件。
（3）抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构11
现金30万元以上的案件，诈骗银行业金融机构或其他涉案金额1000万元以上的案件。
（4）银监会系统人员、银行业金融机构董事和高级管理人员1人以上（含1人）、银行业金融机构3人以上（含3人）被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的事件。
（5）造成银监会系统直接经济损失100万元以上、银行业金融机构直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害。
（6）造成银监会系统及银行业金融机构重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成银行业金融机构支付结算系统在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断6小时以上，严重影响正常工作开展的事件。
（7）盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件。
（8）其他可能引发辖内、系统内系统性银行业风险或严重影响金融和社会稳定以及银监会认为事关重大，要求银监局、银监会直接监管的银行业余融机构总部及时报送的事件。
（二）突发事件的特征
1、突发性
突发事件的突发性是指对于突发事件是否发生，于什么时间、地点、以什么样方式爆发，以及爆发的程度等情况，都始料未及，难以准确地把握。
2、公共性
首先，突发事件的公共性体现在突发事件涉及公共利益，即对公共财产或福利、公共安全、公共秩序产生影响。其次，突发事件的公共性还体产或福利、公共安全、公共秩序产生影响。其次，突发事件的公共性还体现在调动和整合社会的人力、物力、12
信息等公共资源和力量上。最后，突发事件的公共性还体现在社会权力部门介入的可能性和必要性上。如中小金融机构发生重大案件时就需要公、检、法等部门的介入。
3、危害的延展性
突发事件的危害性不仅体现在人员的伤亡、财产的损失和环境的破坏上，而且还体现在突发事件对社会心理和个人心理所造成的破坏性冲击，进而影响到社会公众对中小金融机构的信任度，使其安全运营受到冲击。
4、变化发展的不确定性
突发事件发生后，事态的变化、发展趋势以及事件影响的深度和广度不能事先描述和确定，是难以预测的。有时，突发事件还会演变出次生事件导致另外的突发事件发生。如中小金融机构发生特大案件，若处臵不当就有可能次生出金融挤兑事件。
5、处臵的紧迫性
紧迫性是指突发事件所反映的问题极端重要，关系到社会、组织或个人的安危，需紧急采取特别措施及时有效地处理。随着突发事件的发展、演变，它所造成的损失可能会越来越大。对突发事件的反应越快，反应决策越准确，突发事件所造成的损失就会越小。
（三）突发事件处臵的基本原则
预防和处臵突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，依法规范、预防为主，统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反应、合力应对”的原则。
1、以人为本、全员参与
把维护银行内部稳定，保障银行员工人身安全和资金财产安全作为应急处臵工作的出发点和落脚点，充分依靠广大员工，建立健全应对突发事件的有效机制，提高科学指挥的能力和水平，13
最大限度地减少突发事件可能造成的危害。
2、依法规范、预防为主
严格依法制订、修订应急处臵预案，与银行发展的实际相结合，牢固树立常备不懈的观念。制订与各专业相配套的具体措施和专项分预案，提高对突发事件发生、发展全过程的综合预测、分析和应急处臵能力。
3、统一领导、分级负责
省级行业管理部门负责全省突发事件应急处臵工作的统一领导；市级行业管理部门负责协调、调度、指挥、监督辖区内发生或者可能发生突发事件的预防、应急准备、应急处臵和善后工作；县级银行负责辖区内发生或者可能发生突发事件的预防、应急准备、应急处臵和善后工作。
4、系统联动、资源整合
以属地管理为主，建立健全由牵头部门承办，相关业务主管部门负责，其他部门积极参与、配合的突发事件应急处臵体系，做到统一指挥、统一协调、密切配合、形成合力。涉及关系全局、跨地区、跨部门或多领域突发事件的应急处臵，事发地银行要主动协调各方，充分利用、整合现有资源，实现信息共享，提高处臵效率，降低处臵成本。
5、快速反应、合理应对
一是处臵突发事件应结合银行实际和特点，坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对；二是严格保守机密，对于涉及机密事项应严格遵守保密法律法规，不得泄露。
（四）突发事件应急预案
为了提高中小金融机构保障安全经营和处臵突发事件的能力，最大程度地预防和减少突发事件及其造成的损害，保障员工的生命财产安全和中小金融机构的合法利益，促进安全运营和全14
面、协调、可持续发展，中小金融机构应当建立完善的应急预案体系。应急预案是应对突发事件的原则性、制式化方案，提供突发事件处臵的基本规则，是突发事件应急响应的操作指南。应急预案包括总体预案和分专业预案，分专业预案按照部门管理职责和业务管理条线制定。
1、突发事件应急预案主要内容：
（1）总则。包括。编制目的、编制依据、分级分类、适用范围、工作原则、应急预案体系等。
（2）组织体系。包括：领导机构、办事机构、指挥机构等。（3）突发事件报告。包括：基本原则，主要内容，报告程序，时限要求等。
（4）运行机制。包括。预防预警制度，预警系统建设，预警信息处臵，应急响应及启动（分级响应及启动应急程序），指挥协调，应急终止，后期处臵（善后处臵、评估与总结）等。
（5）应急保障。包括。人力资源保障，安全保障，通信保障，技术保障，]孤虿粟孤通保障等。
（6）监督管理。包括。预案演练，宣传与培训，责任追究，表彰与奖励等。
（7）附则。包括。预案管理、发布实施等。
（五）突发事件和案件应急处臵
1、预警信息
配备突发事件信息报告员，建立信息网络，加强信息汇总分析，发现异常苗头密切关注、跟踪、研究，有效预防突发事件发生。
2、先期处臵
突发事件（案件）发生后，事发机构启动本级内部处臵预案，积极采取有效措施，开展控制、排查、自救工作。
3、信息报告
事发机构在开展自救基础上，同时报告上级机构和当地银监部门。在征得上级同意后，事发机构将突发事件报告当地人民政府及公安部门、人民银行、银监部门等相关职能部门。上级机构在核实情况后，启动本级应急预案，开展处臵工作。
突发事件报告坚持及时性、准确性、规范性和保密原则。报告内容要素齐全，说明事件的起因、时间、地点、当前的情况、已采取的措施、事态发展预测、造成的影响等情况。有伤亡及财产损失的，应特别说明伤亡人数和损失金额。金融挤兑事件应特别说明参加挤兑的人数、被挤兑机构存取款变化、资产负债、头寸情况及风险蔓延情况。聚众上访、围攻事件应特别说明参与的人数、持续的时间、现场秩序情况和造成的影响。重要凭证、保密资料丢失或毁损及系统故障等事件，应特别说明可能引发的后果和拟采取的措施。
发生突发事件后，事件发生的机构应以最快的方式向上级报告，并在规定时间内报送书面报告，同时进入紧急应对状态。突发事件书面报告的报送由各级中小金融机构负责人签发。突发事件应坚持逐级报送原则，无特殊情况不得越级报送。
4、应急响应
突发事件发生后，由相应级别应急管理办公室对接报的信息进行综合分析、评估与判定，报应急处臵领导小组审核批准，作出启动预案或不响应的决定。应急预案启动后，按照分级响应的原则，由应急联动指挥中心组织成立现场指挥部，开展应急处臵工作。对内，加强对账户、资金和人员等的控制，加大资金追缴和事态控制力度；对外，积极协调当地政府、公安机关、人民银行、银监部门，取得各部门的配合支持，有效处臵突发事件。
（1）事态控制。突发事件（案件）发生后，案发机构在向上16
级报告的同时，迅速掌握案件基本情况，及时冻结涉案相关账户，控制涉案人员。做好资金头寸等调剂和保护好设施、场所，确保不发生衍生事件。
（2）处臵准备。根据突发事件（案件）实际情况，成立不同层次的调查专案组。调查前，专案组要制订调查方案，明确调查目的、调查方式、调查内容及人员组成等。
（3）案件调查。专案组直接进驻事发机构进行调查，相关部门要密切配合。专案组在不影响事发机构正常工作的前提下，按照调查方案，采取一切必要的调查方式进行调查。如果被调查机构或人员不配合调查，专案组有权建议其上级机构立即停止有关人员工作。
现场调查主要查清以下几个方面的问题：
一是突发事件（案件）事实。包括发生的时间、地点、成因和条件，发展过程及情节，实施手段，涉及的人和事以及有关问题的现状，造成的后果。
二是当事人及相关责任人的基本情况。主要包括姓名、性别、民族、年龄、籍贯、文化程度、入党时间、参加工作时间、工作经历、现在工作单位及职务等。
三是要注意搜集证据材料，做好总结分析工作。
（4）事中追查。在事件（案件）调查和控制的基础上，事发机构和上级部门积极协调当地政府、公安部门、人民银行、银监部门等，取得支持，有效处臵突发事件（案件）。
一是诈骗、经济案件协调配合公安部门，加大追逃力度，尽早将作案人抓捕归案。严格控制案件涉及账户，查清涉案资金流向，采取有效措施，加大资金追缴力度，为成功侦破案件奠定基础。
二是金融挤兑事件：积极协调人民银行，密切关注参与挤兑17
人数、资产负债、资金头寸等变化。
三是影响社会稳定的突发事件。积极协调当地政府，争取政策支持，积极稳妥处臵。
鉴于同质同类问题在其他机构存在的可能性，上级机构和事发机构在辖属范围内开展同类风险隐患排查，发现风险，及时采取措施，堵塞风险漏洞。
（5）事后追究。上级机构督导事发机构在核清事实的基础上，逐一落实责任，按照责任追究原则和有关处理办法，严格对相关责任人进行责任追究。对涉嫌违法犯罪的，移交司法机关追究法律责任。
5、应急终止
突发事件应急联动指挥中心或现场指挥部确认突发事件得到有效控制、危害已经消除后，应向应急处臵领导小组提出终止应急的报告，待批准后终止应急。
待接到应急处臵领导小组终止应急指令后，由突发事件应急联动指挥中心宣布终止现场应急处臵工作，解散现场指挥部，风险预后工作由有关单位、部门继续完成。
（六）风险预后
1、影响补救
突发事件工作结束后，各级突发事件应急工作单位做好组织、协调工作，帮助银行恢复正常营业秩序，协调新闻单位做好正面宣传报道工作，把握正确的舆论宣传导向，最大限度地降低突发事件给银行及受波及地区带来的不良影响。同时，上级机构和事发机构重新评估有关制度流程的有效性，有针对性地修改完善制度及流程。
2、教训总结
组织有关部门人员对突发事件原因进行认真分析，对业务处18
理具体情况进行评估、汇总，提出科学、合理、有效的补救及改进措施。要形成书面调查报告逐级上报，必要时向社会公布处臵结果。
3、堵漏整改
对暴露出的问题及存在的漏洞，及时整理并分解到有关部门，由相关部门从归口专业角度认真分析发案原因，防止同质同类案件的发生。银行要在评估与总结的基础上进行整改，整改工作应包括完善相关规章制度、堵塞风险漏洞等，并及时向上级提交整改工作报告，包括问题整改情况及意见建议等。
4、完善预案
对应急处臵工作进行认真分析和总结，吸取经验、教训，对应急处臵预案进行相应补充完善，提高应急预案的科学性、预见性和可操作性。
第二篇：案件防控长效机制建设年活动实施方案建设科左后旗农村信用社开展案件防控长效机制建设年活动
实施方案
为强化我社全体人员案件防范意识，完善我社案件防控机制，推进案件防空建设具体内容的实施，依据《XX省银监局办公室关于印发XX省银行业金融机构案件防控长效机制建设年活动实施方案的通知》（内银监办发﹝2012﹞40号）文件要求，结合我社实际情况特制定实施方案如下：
一、活动目标
通过案件防控建设活动的推行，端正经营指导思想，增强合规经营意识，控制风险，稳健经营，使员工的案件防控意识及合规经营自觉性明显增强。借此次活动要纠出一些无视法律法规违法违规，破坏我信用社稳健经营发展的“金融蛀虫”。
二、领导推进小组
为了能扎实推进合规文化建设年活动，我社特成立合规文化建设年活动领导推动小组，组长由理事长担任，结合机构自身特点，在充分调研分析的基础上有针对性地制定活动实施方案，领导推进小组具体成员名单如下：
组长：白玉山
副组长：巴宇新刘晓丽肖蕾
成员：各科室负责人及稽核部全体人员
领导小组下设办公室，办公室主任由王淑英担任，主要负责活动的组织、协调、推进工作，确保案防长效机制建设年活动有序开展。
三、明确活动实施细则
此次活动分三个阶段完成，具体实施阶段性要求如下：
（一）动员组织学习阶段（2012年3月-4月）
实施细则如下：
1.动员学习案访知识，营造全员案防的氛围。风险合规事务部负责动员全体员工主动学习案件防控知识，强化自身遵章守纪意识，要求每名员工做案件防控的践行者。要求于2012年4月中旬完成此项工作。
2.精心组织学习，强化全员风险防范意识学习效果。人力资源部负责搜集整理案件防控相关教育材料，将《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险指引》、《商业银行合规风险管理指引》、防范操作风险十三条、内控“十个联动”、案件综合治理长效机制建设十项措施以及XX省银监局今年来编印的案件防控手册等列为学习内容。坚持对员工进行法律法规教育、典型案例教育、警示教育、廉洁从业教育以及违规成本教育，真正做到案件防控“入耳、入脑、入心”。同时组织各信用社、储蓄所负责人进行聚中学习。各信用社、储蓄所负责人认真学习后，将学习内容传达给自己信用社每名员工，形成学习笔记。要求于2012年4月底前完成此项工作。
（二）推进实施阶段（2012年5月-6月）
实施细则如下：
1.检验案防知识学习效果。由人力资源部负责检查各网点每名员工组织学习效果。如检查学习笔记，或随机问答方式询问员工对相关
内容的掌握程度。于2012年5月上旬完成此项工作。
2.全面排查案件风险，促进案件防控建设。
由稽核部组织认真总结已发案件特点，分析发案原因及内控缺陷，查找风险隐患，全面实施风险排查。要求制定详细的风险排查方案，从组织领导、机构保障人员配备等各方面做好充分准备。风险排查内容包括：主要业务规章制度的落实和执行情况，包括机构组织控制、授权授信、信贷资产管理资金管理（联行资金管理）、会计结算管理、计算机系统管理、内部审计等。要重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效的贯彻，差错和事故是否能够得到及时有效纠正；“四项制度”是否明确有效并认真执行，“四项制度”的排查是指是否认真执行客户统一授信制度；是否认真执行银企、银银、银客适时对账制度；内部审计制度是否有效；安全保卫工作制度是否执行到位。于2012年5月上旬完成此方案。
3.完善制度建设体系，提高制度建设水平。
首先由各营业网点结合自身工作实际总结风险点，包括制度不健全，机器故障等一系列可能引发案件的相关原因，要求以书面材料形式加以反应。书面材料上报到稽核部。（于2012年5月中旬完成此项工作）
稽核部对风险排查结果及各网点报送的书面材料进行汇总分类后及时上报联社领导子，联社领导班子根据相关问题，组织制定防范
案件风险的制度，完善我社案件防控制度体系。
4.强化责任追究。
第三篇：信用社案件防控长效机制建设实施办法第一章总则
第一条为进一步推动全省农村信用社案件防控工作，健全和完善案件防控长效机制，有效遏制违法违规案件的发生，根据《山东银监局农村中小金融机构案件防控长效机制建设指导意见》（试行）和省联社有关制度规定，结合全省农村信用社实际，制定本办法。
本办法所称案件，是指由内部纪检监察部门或司法机关立案的“经济违法案件”（包括贪污、侵占、挪用、受贿等案件）、“违规经营案件”（包括违反金融法规、破坏金融秩序、违反财经纪律等案件）和“刑事案件”（包括诈骗、抢劫、盗窃等案件）。
第二条农村信用社案件防控工作目标。建立制度健全、执行有力、内控严密、持续有效的案件防控体系，全面建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控长效机制，实现全省农村信用社的健康、安全、有序运营。
第三条农村信用社案件防控长效机制建设坚持分类治理、预防为主、查纠结合、严格问责的原则。第二章健全案