建设路支行内控和案防制度执行年活动方案.docx

建设路支行内控和案防制度执行年活动实施方案 执行年活动实施方案 一、指导思想 工作目标和活动重点 1、指导思想。开展制度执行年活动要以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目的，以总、省、市行以及银监会、省市银监分局现行的内控案防制度为标准，做到既全面部署，又重点突出。 2、工作目标。力争通过制度执行年活动的有效开展，使全行特别是基层机构管理人员和员工的内控案防制度执行意识和执行力得到明显增强，使有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，内控案防制度得到进一步健全和规范，案防第一责任人意识得到进一步提高，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行文化。 3、活动重点。本次活动的重点业务和环节。总行2010年确定的企业开户、u盾申领、预留印鉴卡片管理、银企对账、票据承兑与贴现业务、客户营销与维护和员工参与赌博 等7个重要风险点所涉及的各项业务和环节。市行对此进行了任务分解和责任落实，并要求各支行及市行各部门将责任落实到具体岗位和人员。各责任部门及各支行要结合我行实际，对上述风险点逐 一、反复进行排查，落实整改措施，确保每个风险点得到有效治理，逐步消除案件隐患。 二、目的和意义 进一步提高全行内控案防制度的执行力，着力解决部分机构内控案防制度传导不及时、落实措施不具体、执行力逐级衰减，部分管理人员对内控案防工作重视不够、内控案防职责落实不到位，部分员工对内控案防制度理解不系统、不全面，以及有章不循、违规操作等突出问题，在全行积极营造依法合规氛围，消除案件风险隐患，全面提升内控案防水平，保障全行各项业务安全稳健运行。 三、组织领导 制度执行年活动实行各级各部门“一把手”负总责的工作机制。支行制度执行年活动领导小组为： 组长：李庆林 副组长：张伟、张辉、任广余 成员。张伟、戴亚杰、张荣生、杜其祥、王斌、王之宝、李艳红。 2 领导小组下设办公室，办公室设在支行监察。领导小组成员单位主要职责：一是认真履行案件防范工作责任，结合实际，选取本部门的学习重点，明确学习计划和学习内容，在做好日常工作的同时，组织本部门员工学习内控案防制度，并做好学习记录，实事求是地记录学习内控案防制度的情况。二是抓好本部门制度执行年活动的开展，清理、修订、完善本专业制度规定，督促指导本专业条线扎实开展制度执行年活动，参加支行对部室的抽查督导工作，向支行活动领导小组办公室报送有关材料。 四、步骤和方法 制度执行年活动时间为2010年6月至11月，活动步骤分为准备部署、学习教育、自查自纠、总结提高和抽查督导共五个阶段。 1、准备部署阶段（2010年6月下旬） 全行要认真学习支行制定的，执行年活动实施方案，统一思想，提高认识，准确把握活动要求。同时深入分析、研究不同岗位员工的共性和特性，明确学习内容，确保每名员工都有切合实际的学习重点。本次活动总行要求学习的相关制度文件清单见附件，这些文件支行将通过notes信箱发出，请及时查阅。 3 2、学习教育阶段（2010年7月初至7月底） 重点做好四个方面的工作。一是加强引导和培训。各部室负责人要充分利用科务会、工作调研等途径强调内控案防工作的重要性，引导管理人员和员工自觉学习内控案防制度。支行将通过培训和案防分析会等途径对各部室学习、落实内控案防制度进行指导。二是拓宽学习渠道。组织员工登录省行网讯制度执行年活动专栏学习，鼓励员工交流学习体会和心得。三是做好统筹协调。各部室尤其是各营业网点要统筹协调好日常经营和开展制度执行年活动的关系，在做好日常经营的同时，充分利用晨训、晨会和班后时间，组织员工学习内控案防制度，提高员工的依法合规意识和制度执行意识，促进业务安全健康发展。四是做好学习记录。要建立制度执行年活动学习记录，指定专人实事求是地记录本单位员工学习内控案防制度情况。 3、自查自纠阶段（2010年8月至9月） 各部室、营业网点要结合实际，对重点部门和业务环节，组织开展自查自纠工作，对照相关内控案防制度要求，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。从思想认识、操作层面、有章不循、无章可循或规章制度不完善等方 面查找问题，分析问题存在原因，提出解决办法。要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。自查自纠工作结束后，要写出自查分析报告，于8月5日前将自查自纠分析报告报支行监察。 4、总结提高阶段（2010年10月至11月） 各部室及时做好总结工作，要于7月15日前，对准备部署阶段和学习教育阶段的情况进行小结；对制度执行年活动的开展情况、取得的效果、存在的问题进行总结，并报支行监察。 5、抽查督导阶段（2010年9月至11月） 这一阶段与自查自纠和总结提高阶段交叉进行。支行领导小组将组织对各部室制度执行年活动开展情况进行抽查，对制度执行年活动组织不力，内控和案防制度学习效果不理想的部室及时督促改进。通过加强对重点业务和重点环节的指导、督促和检查，促进本次活动全面深入开展，以点带面，推动全行内控和案防工作上档升级。 五、有关要求 1、加强组织领导。各部室要充分认识制度执行年活动的重要性，部室经理要认真履行好推动本部室制度执行年活动第一责任人的职责，认真做好制度执行年活动各阶段的工作， 保证活动扎实有序推进。 2、认真组织学习。要求做到全面部署，重点突出，针对不同业务范围、不同风险情况和不同层次员工的实际情况，分层分类提出有针对性的具体要求和学习内容，使全行员工在接受内控案防制度普及教育的同时，又重点加深对本岗位内控案防要求的认识。要以开展制度执行年为契机，组织全辖干部员工观看中纪委出版的电教片贪之害，进行反腐倡廉专题教育，巩固和提升内控案防法规制度学习效果。 3、做好整改工作。要进一步完善内控制度，狠抓制度落实，把抓好各项业务风险点排查放到突出位置，强化对风险隐患漏洞的堵控，认真落实整改措施，真正做到防患于未然。 4、加强宣传工作。各部室要将开展活动情况、经验、好的做法及效果，每周向支行活动领导小组办公室至少报送1篇活动简讯、工作动态等信息。 附件：制度执行年活动相关制度 附件： 制度执行年活动相关制度 一、总行制定的内控案防制度 （一）总行2010年确定的七个重要风险点涉及的相关制度 1.企业开户 关于加强人民币单位银行结算账户管理的通知（工银办发201020号） 关于做好人民币单位银行结算账户管理职责交接工作的通知（工银运管201014号） 2.预留印鉴卡片管理 关于启用全行统一格式预留印鉴卡的通知（工银办发2009579号） 关于加强预留印鉴卡管理的通知（工银运管20102号） 关于进一步组织做好预留印鉴卡更换工作的通知（工银运管201044号） 3.银企对账 客户对账管理办法（工银办发2007737号）4.u盾申领 中国工商银行电子银行业务管理办法和操作规程等。 5.票据承兑与贴现业务 7 银行承兑汇票承兑业务管理办法（工银发2008128号）关于加强银行承兑汇票承兑业务管理的通知（工银办发2009633号） 关于调整小企业银行承兑汇票业务管理规定的通知（工银办发2009841号） 关于调整商业承兑汇票贴现业务有关管理规定的通知（工银办发2009969号） 电子商业汇票业务管理暂行办法（工银办发2009830号） 关于印发票据融资管理有关办法的通知（工银发200629号） 信贷作业监督操作规程（试行）（工银办发2009658号） 关于加强银行承兑汇票贴现业务管理的通知（工银办发2009929号） 6.客户营销与维护 中国工商银行个人客户经理实施办法（工银发2002101号） 关于加强个人客户经理管理严防操作风险的通知（工银办发2006223号）关于加强个人金融业务操作风险管理的通知（工银办发2009237号） 关于建立公司客户分层营销体系的意见（工银发200984号） 7.员工涉赌 关于严禁干部员工参与赌博活动的规定（工银党纪200510号） （二）案件防范工作责任制（工银发200888号） （三）员工违规行为处理暂行规定（工银发200835号） （四）加强营业网点管理若干规定（工银办发2009793号） （五）案件线索处置规定（工银办发2006487号） （六）员工抵制、检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励办法（试行）（工银发200721号） （七）转发的通知（工银办发2009885号） （八）关于进一步加强职业操守教育和深化案件防控工作的通知（工银办发20103号） 二、银监会案件防控有关制度 （一）中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发200517号） （二）中国银行业监督管理委员会关于印发的通知（银监发200742号） （三）中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发200983号） （四）中国银监会关于印发的通知（银监发200985号） （五）中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发2009148号） （六）银监会对有关案件防控工作的指导意见、风险提示等。 三、银行业案件信息统计制度 （一）中国银监会办公厅关于印发的通知（银监发200917号） （二）中国银监会办公厅关于严格执行案件信息统计制度按时上报案件情况文字说明的通知（银监办发2009330号） 第二篇：建设路支行内控和案防制度执行年活动实施方案孙家庄支局 内控和案防制度执行年活动实施方案 为进一步提高我局“内控和案防制度执行年”活动成果 防范经营风险，各类案件和责任事故，促进全行安全稳健运行，根据邮政金融“内控和案防制度执行年”活动实施方案，结合我局实际制定本方案。 一、指导思想 工作目标和活动重点 1、指导思想。开展制度执行年活动要以科学发展观为指 导，以抓案防促发展为目的，以总、省、市行以及银监会、省市银监分局现行的内控案防制度为标准，做到既全面部署，又重点突出。 2、工作目标。力争通过制度执行年活动的有效开展，使 全行特别是基层机构管理人员和员工的内控案防制度执行意识和执行力得到明显增强，使有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，内控案防制度得到进一步健全和规范，案防第一责任人意识得到进一步提高，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行文化。 3、活动重点。本次活动的重点业务和环节。要以“五十 1个严禁”为重点，进一步规范营业柜员、综合柜员、营业机构负责人等从业人员行为。市行对此进行了任务分解和责任落实，并要求各支行及市行各部门将责任落实到具体岗位和人员。各责任部门及各支行要结合我行实际，对上述风险点逐 一、反复进行排查，落实整改措施，确保每个风险点得到有效治理，逐步消除案件隐患。 二、目的和意义 进一步提高全行内控案防制度的执行力，着力解决部分 机构内控案防制度传导不及时、落实措施不具体、执行力逐级衰减，部分管理人员对内控案防工作重视不够、内控案防职责落实不到位，部分员工对内控案防制度理解不系统、不全面，以及有章不循、违规操作等突出问题，在全行积极营造依法合规氛围，消除案件风险隐患，全面提升内控案防水平，保障全行各项业务安全稳健运行。 三、步骤和方法 制度执行年活动时间为2011年6月至11月，活动步骤分为学习教育、自查自纠、抽查督导共三个阶段。 1、学习教育阶段 重点做好四个方面的工作。一是加强引导和培训。各部室负责人要充分利用科务会、工作调研等途径强调内控案防 工作的重要性，引导管理人员和员工自觉学习内控案防制度。支行将通过培训和案防分析会等途径对各部室学习、落实内控案防制度进行指导。二是拓宽学习渠道。组织员工登录省行网讯制度执行年活动专栏学习，鼓励员工交流学习体会和心得。三是做好统筹协调。各部室尤其是各营业网点要统筹协调好日常经营和开展制度执行年活动的关系，在做好日常经营的同时，充分利用晨训、晨会和班后时间，组织员工学习内控案防制度，提高员工的依法合规意识和制度执行意识，促进业务安全健康发展。四是做好学习记录。要建立制度执行年活动学习记录，指定专人实事求是地记录本单位员工学习内控案防制度情况。 2、自查自纠阶段 营业网点要结合实际，对重点部门和业务环节，组织开展自查自纠工作，对照相关内控案防制度要求，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。从思想认识、操作层面、有章不循、无章可循或规章制度不完善等方面查找问题，分析问题存在原因，提出解决办法。要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。自查自纠工作结束后，要写出自查分析报告，于8月15日前将自查自纠分析报告上报县局经营部。 3、抽查督导阶段 这一阶段与自查自纠和总结提高阶段交叉进行。我局领导小组将组织对我局制度执行年活动开展情况进行自查，对制度执行年活动组织不力，内控和案防制度学习效果不理想的及时督促改进。通过加强对重点业务和重点环节的指导、督促和检查，促进本次活动全面深入开展，以点带面，推动全行内控和案防工作上档升级。 四、有关要求 1、加强组织领导。各局要充分认识制度执行年活动的重要性，县局领导要认真履行好推动本局制度执行年活动第一责任人的职责，认真做好制度执行年活动各阶段的工作，保证活动扎实有序推进。 2、认真组织学习。要求做到全面部署，重点突出，针对不同业务范围、不同风险情况和不同层次员工的实际情况，分层分类提出有针对性的具体要求和学习内容，使全行员工在接受内控案防制度普及教育的同时，又重点加深对本岗位内控案防要求的认识。进行反腐倡廉专题教育，巩固和提升内控案防法规制度学习效果。 3、做好整改工作。要进一步完善内控制度，狠抓制度落实，把抓好各项业务风险点排查放到突出位置，强化对风险隐患漏洞的堵控，认真落实整改措施，真正做到防患于未然。 4、加强宣传工作。各部室要将开展活动情况、经验、好的做法及效果，对自查暴露出的问题和风险隐患，认真开展自纠工作，发现重大违规和风险事件，案件的必须在第一时间逐级上报县局经营部。 第三篇：内控和案防制度执行年活动实施方案XX县区农村信用合作联社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案 各信用社、营业部、龙山分社： 为进一步增强全员合规经营意识，培育良好的内控合规文化，提高风险管控能力，降低案件风险隐患，深入推进案件防控工作，全面提高农村信用社经营管理水平，按照转发中国银监会安徽监管局办公室关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知（宿州银监办20119号）和关于印发的通知（皖农信联发201177号）文件精神，结合实际，制定本方案。 一、指导思想 此次“深化内控和案防制度执行年”活动，从实际出发，以科学发展观为指导，在认真总结案件专项治理工作经验的基础上，围绕创建现代金融企业的内涵和要求，本着标本兼治、查防结合、立足防范、关口前移、综合治理的原则，健全案件防范和查处长效机制，提高案件防范能力和水平。以加强教育和培训为基础，强化内控和案防制度执行力为重点，认真排查问题，充分发现问题，积极整改问题，深入地推进案件风险防控工作，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系，从而全面提高依法合规经营管理的能力，为我县农村信用社改革和发展提供保障。 二、活动目标 2011年“深化内控和案防制度执行年”活动的总体目标是：加 1 强自查力度，认真开展重点业务和关键环节的风险排查，强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条”的落实。坚持全员动员、落实责任、分类指导、讲求时效的原则，结合自身实际开展活动，对自查存在问题跟踪检查、督促整改，切实将深化“执行年”活动的成果及时转化为现实的风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高。 三、组织领导 联社成立内控制度和案防制度执行年活动领导小组（以下简称领导小组），负责科学规划、全面部署、组织指导、协调推动、督促检查全县信用社案件防控治理工作。联社理事长李士华任组长，联社主任张西谋、监事长徐保宁、副主任桑贤生、副主任卓万龙任副组长，各职能部门负责人为成员。 领导小组下设办公室，办公室设在监察保卫部，由监察保卫部负责人兼任办公室主任，负责制订、检查、督促信用社贯彻落实年度案件防控治理工作意见、定期向领导小组报告案件防控治理工作情况、协调有关单位和部门完善案件查防协调联动机制。 各信用社也要调整充实已经成立的案件专项治理工作领导小组成员，信用社主任为第一责任人，负责承办联社以及监管部门对案件防控治理工作的各项部署、要求，落实岗位案件防控责任制，并形成主要负责人亲自抓、分管负责人具体抓的工作机制。 四、活动内容 （一）全面排查信贷领域风险。 1、排查方式。各信用社（营业部）结合“三项整治”活动和 2 “不良贷款真实性”排查工作，对辖内每笔贷款进行全覆盖风险排查，对排查出来的问题贷款，认定责任以后上报联社，落实限期清收责任人，对限期没有收回贷款的责任人将给予必要的纪律处分和经济处罚。对确认已经造成损失、且有案件嫌疑的贷款责任人，要主动向公安机关移送。 2、排查重点。主要排查是否存在以下违规行为。 （1）不按管理制度规定，人为将违规贷款、已形成风险的贷款以及明显不符合正常贷款核心定义的贷款分为正常类。 （2）违规核销行社员工和近亲属贷款。 （3）不按金融企业呆账核销管理办法要求核销贷款，损失（呆账）认定不真实、准确，缺少详实、有效的证明材料。 （4）政府置换行为不真实，现金来源不合规，缺少相关置换决议或具有效力的法律文书的置换贷款。 （5）贷款手续不齐全，程序不合规贷款。 （6）因出质主体不合规、使用法律明令禁止和限制的抵押物办理的抵押无效的贷款;接受权属关系不明晰或有争议的抵押物，影响抵押效力的贷款;伪造虚假抵押物权属证书、登记证书，掩盖抵押物物权状况的贷款;接受有特定用途或难以变现的抵押物发放的贷款；抵押物属第三方的，内外勾结伪造第三方同意抵押的证明文件，合谋骗取信贷资金的贷款；贷款期间抵押物被转移、挪用、处置、调换、逃废债务的贷款；贷款期间抵押物毁损、灭失、价值降低、变现能力减弱、超过有效期等情况不予反映的贷款；内外勾结并以明显高于市场价格的抵押物偿还本息的贷款等。 3 （7）大额不良贷款检查。排查重点为历年发放单笔50万元（含）以上存量不良贷款。重点围绕被稽核单位大额不良贷款的形成原因、诉讼时效、贷款手续合规性及相关责任人责任认定等方面进行检查。一是各社要按照大额不良贷款检查方案开展自查，坚持自查工作要有力，检查要全面，自查面要达到100，遇有重大问题或案件线索要及时向联社汇报；各社自查报告、表格必须经主任签字确认后在8月10前上报联社监察保卫部。二是联社将对各社大额不良贷款进行排查，检查人员要精心准备，合理分工，规范工作程序，做好工作底稿、谈话记录和事实确认书；检查组要对检查质量负责，全面如实反映检查中暴露的问题，不得瞒报和漏报，因应发现而未发现的问题酿成案件的，联社将追究相关人员的责任。 （8）借名、假名、冒名贷款排查。 3、问题整改。各信用社（营业部）排查工作结束后，要对问题进行梳理，认真进行整改。一是按照风险排查结果，重新认定贷款风险类别；二是认真分析风险成因，改进信贷管理，提高风险识别能力。 （二）强化内控制度执行力突查。 1、排查方式和时间安排。各信用社（营业部）负责人每月要开展一次内控制度执行情况的抽查，每月不低于一次检查库存现金和值班守库情况，每月组织一次专题学习，每月开展一次交心谈心活动，每月进行一次业务真实性抽查，每月召开一次案件防控分析会，每季上报案件防控工作情况总结（季度末月10日前上报监察保卫部，12月10日上报全年工作总结）。联社将由审计稽核部牵头， 4 抽调其他相关部室人员配合，每月组织一次非营业时间的突击查库，每月组织一次内控制度执行情况的抽查，经常性地随机开展对辖内分支机构和人员进行突查。 2、继续组织临位审计和移位审计。按照XX省农村信用社联合社突击审计暂行办法的要求，通过临位审计和移位审计方式进行突击审计，发现并揭示被审计机构内控管理方面存在的薄弱环节，分析其风险状况、问题成因，促进员工增强合规意识，全面提升经营管理水平，严密防范各类风险，促进各项业务稳健发展。 3、检查的主要内容。各项管理制度、流程是否覆盖业务经营各个条线、全部环节，是否根据需要及时修改完善，是否得到全面贯彻落实，违规行为是否被及时查处。票据业务、对公存款业务、信贷业务等案件风险高发环节制度执行情况。票据业务方面，要检查是否认真调查、严格审查申请人的资信状况，是否严格审核贸易背景、票据单证真实性，是否严格监控票据资金流向，是否严格执行保证金管理、票据审验和查询查复制度，是否严格执行重要空白凭证和业务印章管理制度；对公存款业务方面，要检查是否严格执行开户管理制度，账户分类管理、存款支取是否合规，是否严格审验相关印鉴印章，是否严格执行对账制度，是否按要求开展滚动式检查。信贷业务方面，是否存在违规核销贷款，是否存在抵押无效、抵押不足贷款，是否存在假名、冒名、借名贷款等。 （三）认真落实“防范操作风险13条”意见。 1、认真实施基层主管轮岗轮调和强制性休假机制。联社根据“先移交、后离岗、先审计、后上岗”的原则，对交流、轮岗和强 5 制休假的干部员工进行离岗审计，经审计没有违法违规问题后，方能上岗。 2、各信用社（营业部）要加强银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的对账力度。 （1）核对的范围。对公账户，包括定期、活期和通知存款账户；对私账户，包括个人结算账户、定期储蓄、活期储蓄和通知存款账户；存放款账户，包括存放央行、存放同业、存放系统内款项账户；行社往来账户、其他应收款和应解汇款账户。 （2）账户核对的要求。按照账户“滚动式”检查要求执行；采取“背对背”换人和双线核对的方式，既要核对余额，还要核对发生额，对账单回收率要达到100%，重点账户换人上门面对面核对，对账单回执经核对人员签字确认后，存档备查。 3、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。各信用社（营业部）要在8月10日前组织自查，形成自查报告，上报联社。审计稽核部在8月底之前组织一次专项审计，发现过期不用的印章、密押、凭证及时收缴、登记并和财务部门核对后，移交财务部门。联社组织人员集中销毁。 4、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。 （1）认真开展员工家访和日常行为排查工作，发现异常情况，及时交流谈心，并指派专人关注异常行为人。 （2）员工家访和日常行为排查工作，要有记录，保证每年对 6 每个职工都能进行一次家访。 五、时间安排 1、组织学习阶段。2011年7月份，各信用社（营业部）要结合自身员工队伍的现状，在联社培训的基础上，采取以会代训等多种灵活方式，加强对员工基本规章制度学习、职业道德和敬业爱岗教育，着力培养诚实守信的职业操守，增强员工遵纪守法的意识，统一对案件防控工作的认识，牢固树立长效的案件防控认识观。 2、自查阶段。2011年8月1日至10日，各信用社（营业部）一是结合“三项整治”活动和“不良贷款真实性”排查工作对辖内每笔贷款进行风险排查；二是按照大额不良贷款检查方案组织人员开展自查；三是有序开展内控制度执行力检查；四是对印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度执行情况进行排查。贷款风险排查报告、大额不良贷款排查报告（纸质和电子版）必须经主任签字确认后在8月10日前上报监察保卫部，同时报送印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度执行情况自查报告。坚持自查工作要有力，检查要全面，遇有重大问题或案件线索要及时向联社汇报，自查面要达到100。 3、检查阶段。2011年8月10日至9月10日联社将组织人员成立检查组，对信用社自查情况进行检查，9月底前将检查及处理情况报告报宿州银监分局和省联社宿州办事处。 4、整改总结阶段。检查结束后，各社一是要对检查中发现的问题或案件线索，制定出整改方案并积极整改；二是要对工作开展情况总结。整改结果和工作总结9月15日前形成文字材料上报联社。 7 六、工作要求 （一）各社主任要高度重视，紧密部署，多策并举，协调联动，全力以赴做好此次内控和案防制度执行年活动要求内容，要亲自组织，结合实际制定本社“制度执行年”实施方案，认真总结几年案件专项治理工作的经验教训，依靠和发动一线员工，鼓励检举违法违纪违规问题。 （二）各社要在案件防控治理过程中及时总结，进一步加强防范措施，写出防范、治理工作专题报告。各社要对风险点排查工作、大额不良贷款排查工作、内控制度执行力检查工作、“防范操作风险13条”落实开展情况认真进行总结，按照要求把排查报告和工作总结及时上报。 （三）各社按照方案要求认真抓好落实，扎实推进内控和案防制度执行年活动，认真开展内控和案防检查，发现问题及时报告，严禁弄虚作假，否则联社将对工作不尽职、玩忽职守、敷衍应付的人员给予严肃处理。 二一一年七月三十一日 8 第四篇：银行支行开展“内控和案防制度执行年”活动方案银行支行开展“内控和案防制度执行年”活动方案 支行各部门、网点： 为有效落实省分行“内控和案防执行年”活动的各项要求，提高支行的风险防范能力，支行根据中国建设银行XX省分行关于开展“内控和案防制度执行年活动实施方案（建贵发270号）（以下称“方案”）要求特拟定本通知，请各部门网点结合本通知的要求，认真落实方案，具体如下： 一、高度重视，确保措施落实到位 “执行年”活动是今年下半年一次全面、深入、务实的案防及内控举措，以抓案件防范促业务发展和推动内部控制体系建设为核心目标，以学习执行银监会和总、分行制定的内控和案防核心制度和重要制度为基本手段，以“学制度、抓内控、防案件、促发展”为活动主题，重点加大对重要业务、重要岗位和以往基础管理相对薄弱环节的查纠力度。各部门、网点负责人要高度重视，严格按照本方案的要求，做好本次活动的组织推动、自查自纠工作。 二、加强组织推动，分解落实责任 为了顺利推动“执行年”活动，支行按照省分行的要求成立支行“执行年”活动领导实施小组，负责组织、推动、 协调和指导本次“执行年”活动，保证“执行年”活动各项工作目标的实现。领导实施小组组长由肖侃行长担任，副组长由三位一体人员刘盛担任，成员为综合部、个金部、个贷中心，财会部、公司部、支行专柜、云岭支行、建国路储蓄所的负责人担任。 三、各部门职责要求 支行各部门网点负责按照省分行部门对应条线的要求及省分行部门梳理的核心制度和重要制度目录组织本条线和网点认真开展学习培训、岗位对照自查自纠、部门网点内部岗位间互查及相关问题的剖析讲解工作；各部门网点要按照方案要求，将本部门或网点开展“执行年”活动的综合信息，分别由条线汇总后，于每周三12：00前以电子邮件方式报报支行综合部及省分行对应部门，支行综合部汇总支行各部门信息后，于每周三18：00前以电子邮件方式报省分行领导小组办公室联系人邮箱。 综合信息包括： （一）本周“执行年”活动最新进展情况 （二）下周“执行年”活动推进工作计划 （三）属地银监局最新工作动态和具体监管要求 （四）本单位“执行年”活动中创新举措、成功经验、典型案例和好的做法 （五）本单位职责权限范围研究解决的“执行年”重点 和难点问题 （六）值得全行借鉴的“执行年”活动专题介绍材料 （七）本单位涌现出的“执行年”活动先进基层机构（部门）和“执行年”活动优秀个人及其典型事例 （八）需要提请省分行领导小组研究解决的事宜 （九）需要提请省分行相关部门研究解决的事宜 （十）对省分行做好“执行年”活动的建议 （十一）其他需要报送的“执行年”活动情况 四、工作具体计划安排 （一）部署准备阶段（年8月23日）1.认真学习传达文件精神。支行各部门网点要利用晨会、部门学习例会认真学习、传达中国建设银行XX省分行关于开展“内控和案防制度执行年活动实施方案（建贵发270号）要求，准确把握活动要求和方式方法。 2.组建“执行年”活动组织。由本次成立的支行“执行年”活动领导实施小组负责督促、指导、组织开展本次活动。活动办公室设在支行综合部，由综合部负责汇总支行情况及牵头督促各部门条线开展本次活动工作，对口省分行领导小组办公室。 3.制定支行具体的活动要求。结合中国建设银行XX省分行关于开展“内控和案防制度执行年活动实施方案（建贵发270号）要求，对活动任务作具体安排，并转所属各部门网点知晓，同时由综合部报送省分行领导小组办 公室。 （二）学习培训阶段（8月2日8月13日）1.开展各种行之有效的宣传活动，集中宣传、刊登各部门网点狠抓“执行年”活动中好的方法和经验以及员工的学习心得和体会，加强交流和沟通，促进“执行年”活动有效开展。支行综合部需在支行企业网设立“内控和案防制度执行年”活动专栏，同时在支行大楼内设立“内控与案防制度执行年”活动宣传栏；各网点可根据情况，在精神墙内开辟单独宣传栏。 2.学习内控与案防制度。各部门网点要组织员工，以方案提供的岗位制度执行工作表（以下简称工作表）（附件3）为学习模板，以岗位员工编制和运用工作表为主要自学形式，通过编制和运用工作表，强化各岗位制度执行力，培养学习能力，提高岗位操作技能（具体步骤见附件3）。各部门网点要每日检查督促所属员工开展该项自学工作，要求所有员工在学习过程中要通过工作表留下学习痕迹，要经得起检查。 3.开展多种形式的培训，增强学习效果。 （1）各部门网点要充分利用晨会、部门例会等开展学习培训，可以通过编制和运用工作表，选择典型案例，专人主讲，员工轮讲，讨论分析等形式学业务、学知识、学制度，力求每个在岗员工充分理解和熟练掌握业务操作规程 和各项制度要求，达到应知应会，增强执行规章制度的主动性和自觉性。 （2）各部门应组织内控方面的业务骨干，定期以制度为指引，以流程为载体，研究分析现行制度，归纳总结支行日常业务办理中存在的典型案例，有针对性的对所涉及的制度进行解读，培训，切实提高员工对制度的认知度，提高支行风险防范能力。 （3）各部门网点应充分利用部门、网点例会的机会，在部门网点内部针对员工自学情况及对照自检发现的问题，开展大讨论，找出日常工作中存在的风险点。讨论结束后，各部门网点应将讨论学习情况，存在的问题及对制度理解存在疑问上报支行综合部。 （三）自查自纠阶段（年8月9日8月31日）1.自查和整改 （1）岗位自查。各部门网点员工自查应以本岗位为单元，从运用工作表、对照制度条款和操作要求、梳理业务操作流程步骤、识别关键环节控制点、规范各项业务操作、自查操作规范达标情况、降低和减少业务差错等方面进行。同时，每位员工都要根据对照自查情况写出学习体会和执行整改总结，作为下阶段支行和省分行检查、整改的记录。 （2）基层机构内部互查。以本部门或本网点为单位，部门负责人组织开展岗位与岗位之间的互查，重点是流程步 骤之间、上一工作环节与下一工作环节接口处的关键控制点等的识别、分析和排查。对发现管理和内控中的细节问题，要即时消除隐患。对发现由于认识和理解引起的操作失误和业务误差等问题，要即时组织学习讨论，统一认识，规范操作，立即整改。对查找出的制度缺陷和职责不清等问题，要分析、归纳和总结，提出整改建议，报告支行及省分行对口部门。自查与互查面均应达到100，做好每个业务环节的排查，防范案件事故发生。 2.案例分析会 各部门要把案例分析会纳入部门网点例会的一个重要组成部门，作为举一反三消除隐患的重要举措。各部门应该对自查发现的重大、典型问题进行剖析，重点剖析事故案件发生的原因、业务部位、违规手法、可能的制度缺陷和业务风险，并做出业务风险提示，提出纠正和预防措施。 3.问责 各部门网点要结合今年开展的岁末年初案件防控工作、案件专项治理、旺季营销风险防控工作、日常检查或专项业务检查，对于自查发现并积极整改的不予积分处理，但对于自查未发现，被支行组织检查发现或分行检查发现的，支行将依据轻微积分管理办法和违规失职处理办法予以处理。 4.加强抽查和督导 一是各部门要对本部门或辖属网点和员工开展活动的各个阶段进行督导和抽查，对于本活动开展不力的部门或网点，支行将对部门负责人予以积分。 二是省分行各部门将在10月下旬统一组织对各行开展情况及制度履行情况的检查。 三是支行各部门要积极配合银监对支行开展的抽查工作，同时各部门要将有关情况及时报告支行综合部，由综合部及时报告省分行执行年活动领导小组。 5.撰写自查分析报告 自查自纠阶段结束后，各部门要求汇总检查结果，分析检查情况，写出自查分析报告，并向所属部门条线员工公布，接受评议，并于8月16日前报送支行综合部，最后由综合部于8月17日前将自查报告汇总上报省分行领导小组办公室。 （四）总结提高阶段（年9月11月）1.