合规大讨论体会.docx

合规大讨论体会
合规大讨论体会
合规大讨论心得体会
合规大讨论活动开展以来，我们在学习领导讲话、讨论提纲、宣讲材料的基础上，部门又与28日召开了专题会议，xxx总经理为大家就合规经营做了专题讲授。在学习讨论活动中我感受颇深、收益良多。
近年来，银行业案件呈现多发、高发、恶性等特点。我行是新兴银行，在发展过程中也存在存在注重市场营销和拓展，忽视合规管理等问题，甚至是冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，背后隐藏着急功近利，不科学的发展观、政绩观和操作人员合规守法意识的欠缺。
银行是经营风险的行业，世界各国的银行监管当局乃至全球的监管机构对银行监管进行了深入的研究，制定了严密的监管规则，并对银行实施严格的监管，以保证银行持续稳健经营，维护国家乃至全球金融次序。每次金融危机后，巴塞尔委员会及各国政府都总结经验教训，研究解决方案，完善监管规则。对当前的监管规则进行重大变革。执行监管规定，履行合规要求，就是在吸取他人教训，就是在避免损失，就是在创造价值。
我行经过n个年头的艰苦创业，秉承xxx的核心文化理念，取得了一个又一个骄人的业绩，已经初步实现了向商业银行的初步转型。在这n年多的创业历程中，最显著的变化就是由只经营负债业务转变成经营负债业务与资产业务相结合的经营模式，并
且已经形成了一定的资产业务规模。过去只经营负债业务时，关注的风险是储蓄资金案件，除了要防范外部风险外最主要的是关注内部的操作风险。但资产业务的特殊性，带来了更大的、潜在的和不确定的风险，它的风险在于人为的风险、操作的风险、市场的风险、信誉的风险、行业的风险等等一系列不可控的、不确定的风险。这就要求：首先，银行内部要从合规做起；其次要增强抵御外部风险的能力；第三，就是要按市场化的运作规律去促进各项业务的稳步发展。
在过去的n年里，由于业务不熟、人员较新、人员欠缺等原因，我行在资产等很多业务方面都存在了很多潜在风险，从某种意义上说这些都是合规意识的淡漠的体现。在我行进入第n个n年的转型当口，面对内外部复杂的经济环境以及自身发展中的风险点，总行开展合规大讨论活动，目的是让各级员工都增强合规意识风险意识，这个时段开展合规大讨论活动是及时的，也是十分必要的。
n如何在合规经营中自觉坚守制度规范、发挥自身独特作用呢，我想必须从思想、行动上做好落实工作。从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展
业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
我认为，每一名员工都要做到一是掌握银行业务正确操作流程，识别各类风险，能够通过检查手段发现并揭露违规现象。二是积极揭露问题，不能误解内审定位，不误解内审是为发展服务的含义，绝对不能将问题消化在审计人员手中，要毫无保留，完整真实的向领导反映。要做好自身行为约束。审计操作也要合规。审计工作要严格按照审计准则操作，做好检查记录，问题确认等工作。做立律人先律已意识，打铁先要自身硬。此外，要加强自身修养，化有形于无形之中，将合规经营合规管理的理念融入经营管理的点点滴滴之中，思维和血液之中，做合规的先锋和卫士！
关于我行“合规大讨论”学习心得
近期，我行开展了“合规大讨论”专题学习、讨论活动，在学习、讨论活动期间，我依照我行下发的有关活动讨论意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、学习合规，提高认识。
首先，我们以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。
最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高我行的声誉。
二、及时整改，亡羊补牢。
通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。
三、爱岗敬业、无私奉献
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们奋斗在一线的员工，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是我行存在和发展的必需。我行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为我行人，为了我行的前途，为了我行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个奋斗在最前线职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。四、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。
五、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有!
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对我行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。