个人理财顾问调查表.docx

个人理财顾问调查表
个人理财顾问调查表
理财俱乐部度身定做一、理财寄语
理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。
在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您的人生更加自由、自主、自在。
二、保密申明
感谢您成为第一理财网理财俱乐部高级会员/白金会员，并委托我们为您进行理财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。
度身定做是理财俱乐部为会员提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我们尊敬的会员，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。
理财“度身定做”申请表
个人基本资料
姓名：用户名：性别：
出生年月：职业：职位：
联络电话：
移动电话：
通讯地址:
居住状况：□自有□租房□其他
是否愿意使用真名：□是□否
(愿意使用假名)__________
是否愿意将方案作为经典案例匿名刊登于周刊杂志：□是□否
每月收支状况每月收入本人收入配偶收入其他家人收入其他收入每月支出房屋或房租基本生活开销衣、食、行、娱乐医疗费子女教育费其他贷款合计合计每月结余（收入-支出）
年度性收支状况收入年终奖金存款、债券利息股利、股息其他合计支出保险费产险其他合计每年结余（收入-支出）
家庭资产负债状况家庭资产现金及活存货币基金
家庭负债房屋贷款（余额）汽车贷款（余额）
股票债券房地产（自用）房地产（投资）黄金及收藏品其他资产总计净值（资产-负债）
全家保险状况本人配偶子女子女其他保障额寿险意外险其他消费贷款（余额）信用卡未付款其他负债总计
理财目标与问题（请详述，以便理财专家分析与建议）
请在下载本申请表并填写完整后，或致电021-64830133告知客服人员，我们将尽快为您安排。
居民个人理财调查问卷
小组成员:潘小龙(201*1109855)马静(201*1109856)嘎吉达(201*1109857)
您好，我是一名大学生，为了撰写学年论文而专门作此调查问卷，希望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，非常感谢您的合作。您所提供的信息对我的研究很有价值，本问卷是为论文写作而设，不作任何商业用途。请在括号内填写选项，并注意单选题与多选题。
第一部分个人信息
1.您的年龄？()
A.小于25岁B.25-35岁C.36-45岁D.46-55岁E.55岁以上2您的学历？)
A.高中、中专及以下B.大专C.本科D.研究生及以上3您的职业？()
A.普通员工B.技术人员C.公务员D.私企主E.自由职业者F.管理人员G.教师H.学生I.专业人士(如会计师、律师、建筑师、医护人员、记者等)J.其他
4您所在的行业？()
A.工程及制造业B.医疗/教师/培训C.金融行业D.贸易/物流E.电子信息F.其他5您的家庭年收入多少元？()
A.5万元及以下B.5万-10万C.10万-15万D.15万-20万E.20万以上
第二部分现有理财信息
6您对个人理财业务的了解程度()
A.很了解B.了解C.一般D.不了解
7您的理财投资（储蓄存款除外）占家庭总收入的比例？()
A.10%以下B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上8您的理财主要目的是？（可多选）()
A.合理安排收支B.资产保值、抵御通胀C.资产快速增值D.医疗、养老E.提高生活质量9您认为是否需要来自商业银行的个人理财服务()A.需要B.不需要10您是否享受过金融机构提供的理财服务（）A是B否您享受的是理财服务或产品（）
A.银行储蓄B.国债C.股票D.基金E.彩票F.保险G.人民币理财产品H.外汇理财产品I.信托J.实业投资K.收藏L.房产M.私募N.期货O.黄金评价如何()
A.享受过，很满意B.享受过，基本满意C.享受过，和普通服务差不多D.没有享受过11您会选择专业的第三方理财机构的帮助您进行财务分析的理由？（可多选）()
A.服务好B.朋友推荐C.媒体宣传D.理财产品多E.全面诊断财务需求F.独立、专业、客观的咨询意见G.全新的体验12您在哪间银行办理过理财业务?（可多选）()
A.工商银行B.建设银行C.中国银行D.农业银行E.交通银行F.招商银行G.盛京银行H.中信银行I.光大银行J.兴业银行K.浦发银行L.华夏银行M.广东发展银行N.邮政储蓄O.民生银行P.锦州银行Q.营口银行R.大连银行S.汇丰银行T.韩亚银行U.韩国中小企业银行V.东亚银行W.农村信用合作社
13您为什么会选择此银行?（可多选）()
A.网点数量多，容易找到B收益率高C.收益稳定D.独立专业的理财意见E.网点内设施良好F.理财产品品种较全G.柜员服务态度好，素质高H.办理业务速度快I.操作程序简单J.银行品牌形象和实力14您最关注银行提供的哪些产品？（可多选）()
A.银行卡B.理财产品C.网上银行D.贷款综合E.黄金产品F.VIP客户增值服务G.量身定制的理财服务15您过往的投资经验有（可多选）()
A.银行储蓄B.国债C.股票D.基金E.彩票F.保险G.人民币理财产品H.外汇理财产品I.信托J.实业投资K.收藏L.房产M.私募N.期货O.黄金
16您在选择理财产品时，最关注什么？（可多选）()
A.产品的投资风险和收益B.产品的期限C产品的起点金额D.金融机构工作人员是否专业E.金融机构的品牌和信誉F.专家或媒体推荐G.收费方式和服务H.其他
17您是通过何种渠道知道目前购买的理财产品（您理财的主要途径）？（可多选）()
A.银行营业厅宣传B.金融机构营销人员或金融机构理财师C.发行主体网站及商业银行网站D.投资理财研讨会/讲座E.媒体网站及报纸杂志广告F.依靠金融机构专家G.亲朋好友的介绍H.自己判断、独立操作18在接受银行提供的个人理财服务过程中，您都采取过怎样的渠道？（可多选）()A.银行柜台B.ATMC.网上银行D.电话银行E.手机银行F.个人理财顾问G.银行卡19您已经在银行办理个人理财业务多长时间了？(储蓄除外)()A.1年以下B.13年C.35年D.510年E.10年以上
20一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险：()A.希望理财产品一定要不仅本金保证，收益最好高于储蓄B.可以接受收益可能会少于储蓄，但必须保本
C.希望收益高些，如果因此本金有可能受少量损失是可以承受的
D.希望收益尽可能高些，即使因此本金有可能受大量损失也是可以承受的21您对目前提供理财产品的金融机构的服务和收益性是否满意？()A.非常满意B.比较满意C.满意D.不满意
22您希望金融机构在提供理财产品和服务时能够有哪些方面的改进？（可多选）()
A.一对一服务B.专业咨询而不只是卖产品C.客观的根据我的需求分析D.便捷的操作终端E.增加有特色的产品F.提供其产品的操作记录G.增加培训和辅导讲座
23.在您的理财计划中，更倾向于下列哪种产品（可多选）（）A股票B国债C基金D保险产品E外汇理财F信托产品G其他24您家庭收入结余部分的投资倾向
A主要是储蓄B主要是房产投资C主要是金融投资理财D其他
25您一般通过以下哪种方式参与金融理财（）
A银行、证券公司客户经理的推荐B媒体宣传和广告银行、证券公司营业网点的宣传推介C销售机构组织的路演推介活动D亲朋同事的介绍E其他
第三部分个人理财规划
26您家庭是否有阶段性理财计划（单选）（）
A有，咨询专业人士意见B偶尔，未长期坚持C从来没有27您目前最需要哪方面的理财规划？()
A.现金规划B.消费支出规划C.教育规划D.风险管理与保险规划E.税收筹划F.投资规划G.退休养老规划H.财产分配与传承规划28您认为个人理财规划对于人生来说（）A十分重要，精打细算是应该的B适度而为，不能牺牲生活乐趣
C不需要，斤斤计较太累。
D深恶痛绝，宁肯拼命工作多赚钱，拼命消费多享受。29您对目前的经济形势所持的态度是？()
A.乐观B.悲观C.不明朗
30您认为目前的经济形势下最适合的理财方式是？()A.保守型B.激进型C.中性
非常感谢您抽出时间填答问卷。