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201_.1月内控案防工作情况汇报
201*.1月内控案防工作情况汇报
内控案防、服务工作情况汇报
本季度我行认真学习业务操作风险、员工违规行为处罚规定、突发事件应急预案等有关规程，认真学习反洗钱工作制度，结合内控评价的有关检查，通过对员工安全教育学习，使本网点员工提高了防范案件的能力，培养员工养成按章办业务的良好职业习惯，有效控制了风险的发生。
一、加强规范操作，提高核算质量
每月对权限卡、空白重要凭证、重要印章、账务核算、现金业务、特殊业务、反洗钱业务、自助设备、监控等业务进行一次全方位的规章制度检查；日常工作中对柜面操作、权限卡管理、人民币结算账户管理、会计要素管理、反交易等重点业务不定期进行专项检查。检查不受时间限制，加大对关键时间段、交接环节等的检查，从源头上防范和控制案件发生。营业经理能严格执行现场授权，对员工不良的操作习惯及时的进行纠正，本季度未发生一笔查询。
（一）、空白重要凭证的管理检查
1、实行“专人管理，入库保管”办法，按凭证种类立户，纳入会计要素系统管理，没有纳入会计要素系统的空白重要凭证，均建立《空白重要凭证登记簿》进行管理。检查未发现短缺丢失等问题。
2、空白重要凭证的领用适量，网点为一个月的额度，柜员为一周的额度，无超额领用现象。
3、柜员在向主管领用凭证时填制请领单，并有打印记录。凭证经柜员使用及时进行销号处理。
4、大库凭证每周四清点核对，并将凭证数上报支行。小库凭证每日营业结束后，换人复核。
5、柜员对打印错的空白重要凭证进行作废处理，凭证实物加盖“作废”标记，跟回核算中心。
（二）、现金业务的检查
1、坚持网点99999钱箱日终双人结账，现金实物、钱箱查询余额、网点现金日结单核对，核对无误后，双人加双锁、贴封签后入库保管；办理现金业务坚持“日清日结”，99999钱箱的库存现金的真实性由网点营业经理负责监督。
2、柜员钱箱交叉发放，营业终了，钱箱实物由营业经理负责复点，柜员钱箱中的人民币余额未超过2万元。
3、坚持每天午间、日终两次轧平帐务，由营业经理检查清点现金，做到帐实相符。中途离岗，钱、章、证入保险柜保管。
4、款箱与保安公司的交接全过程、身份验证在监控下进行。早晚坚持下卷扎进行交接。有效防控风险的发生。
5、营业经理能认真审查大额提现、反交易、错账冲正业务等特殊业务，监督反交易帐实同步冲正，使事权划分不流于形式，对大额现金收付时做到卡把授权。第二天营业经理核对上日反交易情况。（三）、权限卡的检查
1、权限卡由本人自行保管，无随意摆放或转交他人使用现象；柜员离柜，能够将终端签退，权限卡随身携带，自负其责，切实做到自管自用；授权柜员权限卡不存在交由他人代为刷卡授权的现象。班后双人入库保管。
2、设置“柜员登记簿”，按规定登记权限卡的启用、停用、岗位信息调整等情况。
3、联机查看网点柜员及个人客户信息，柜员的姓名、身份证号码等信息与“柜员登记簿”及在岗人员情况一致，无规定以外的一人持多卡及串用、混用权限卡现象。
4、对支行检查提出的原柜员登记簿记载不规范，对调离人员信息记载有误的问题及时进行了整改。（四）、会计业务印章的检查
1、建立、使用“印章保管使用登记簿”，由营业经理保管，并详细记载；各类业务印章在“印章保管使用登记簿”上预留印模，印章使用人与登记簿登记一致；柜员岗位调换或临时离岗，按规定办理交接手续，登记簿上签章齐全。
2、会计专用印章做到专人使用、专人保管、专人负责、章证分管；核算用章能做到临时离岗人离章收，营业终了统一入库保险柜保管。
3、无错用、串用、提前或过期使用现象；无事先在空白凭证、账、表、簿、单证等上加盖有关印章的现象。
（五）、ATM的检查
1、ATM钞箱开闭、装钞、整点、帐款核对等工作，能做无客户、下卷扎、双人在场、营业经理监督检查。2、ATM机柜员管钥匙，网点负责人管密码。3、ATM机库存现金能做到3日一清点核对库存。4、ATM机钥匙、密码能做到单线传递。（六）、个人网上银行业务
1、个人网上银行业务坚持本人办理，认真核实客户证件，营业经理审核授权办理。
2、口令卡营业经理负责监交，客户本人签字领取。3、客户证书营业经理保管，亲自交接给客户本人签字领取。4、由大堂经理负责在24小时内进行回访U盾客户证书客户。5、存在个别柜员不审查客户填写开户申请书内容，办理电子银行业务不填写各种选项问题。
（七）、大额和反洗钱
本月通过对客户尽职调查表的录入、检查柜员大额和反交易发现存在以下问题。
1、大额款项联系登记簿与机打登记簿存在金额不符问题。主要是机器记载问题。
2、反洗钱登记簿记载不规范，记录不全。十月漏登记4笔，已督促柜员进行了补登记。
3、登记薄有不甄别大额还是反洗钱现象。4、有的柜员登记薄上漏标明现转或存取标志。5、大机经常性的在系统校验错误里有报错记录。6、反洗钱监控系统有时将几个月前信息又显示为未补录。7、客户尽职调查表内容填写不全。二、信息通畅、学习到位
在日常工作中对于各类业务文件做到及时传阅，利用晨会、周会对员工进行新业务新方法的培训，通过不同形式的培训学习，使员工从各种案件通报中受到警示，掌握业务知识。
三、学习《员工违规行为处理暂行规定》
利用班前、班后时间组织员工认真学习《员工违规行为处理暂行规定》，使员工熟悉积分管理条款和具体操作流程以及扣分规定，让员工从思想上高度重视，纠正办理业务中的操作陋习，让每名员工真正懂得什么能干，什么不能干，使每名员工了解积分标准、积分程序及积分考核与管理，了解存在违规积分将要面对的后果，了解积分认定过程自己的权利和义务。自加压力，主动学习，从而引导和帮助员工自觉规范从业行为，不断促进员工自我约束、自我管理。对员工违反各项控制措施和相关管理规定的行为，严格按照《员工违规行为处理暂行规定》实行累计积分管理。
四、员工思想行为动态：
我行员工的各方面思想上比较平稳。工作能够按照要求完成。虽然从事柜台一线工作，日复一日，年复一年，天天与数字打交道，工作单调、枯燥无味，但工作主动性较强，对安排的工作能够执行。检查出的问题都属于操作不规范、粗心所致。但总的来说员工思想动态比较平稳。
五、本部门所涉及业务的操作风险分析。客户签字风险主要是银行柜员在办理业务过程中对客户签字要求不严，有的客户在办理业务前已经签好名，对代签等现象控制不严存在一定的风险；有客户办理理财业务时，未按有关规定审查客户所抄写内容，未按规定抄写的也不好意思要求。存在一定风险。
控制风险可采取如下措施：
加强对网点人员的业务检查和辅导，加强员工各项法律法规、规章制度和业务技能的学习培训。使之能树立安全服务意识，熟练掌握并在每个环节上遵守各项规章制度。督促员工认真认真执行各项规章制度。不要图省事方便，严格操作规程。控制可能出现的风险。
六、需支行解决的问题：柜台抽屉损坏严重，无法上锁。
民航支行
201*年1月20日
201*-201*年度案防内控履职情况报告
XXX支行
XX银监分局：
根据《XX银监分局关于印发《XX州银行业金融机构高级管理人员201*－201*年度履职考核实施方案》的通知》文件要求，我就201*－201*年案防内控履职情况汇报如下：一、审慎、合规经营情况：
1、坚持审慎、合规经营理念，认真解决好业务发展与合规经营之间的矛盾，在两者出现不可解决的矛盾时，首先考虑的是合规经营，宁可业务发展慢一点也要保证各条线业务的合规经营。
2、201*－201*年通过现场检查发现的问题：抽查1-6月通过工商验资E线通办理验资的业务6笔，验资资金进入账户后经办人员未在系统中作冻结处理；未与员工签订201*年度案防责任书；未建立支行案防督查发现问题和现场检查问题台账。二、内控制度建设情况：
1、上级行非常重视内控制度建设，根据各业务条线的风险点，建立了比较完善、能涵盖所有业务主要风险点的内控规章制度。
（1）个金条线方面（全部有相关文件规定）：对挂失业务、挪用客户资金、个人理财业务、帐户开立、代收付业务、存款证明业务、个人网银业务、个人结售汇业务、业务印章管理、个人大额交易等建立了相关的规章制度、操作规程和操作风险提示。
（2）公司条线方面（全部有相关文件规定）：对询证函、开户证明、验资证明、资信证明等建立了相关的规章制度、操作规程和操作风险提示。（3）分行制定了《XXX银行XXX分行案件防范长效机制实施方案》和《XXX分行员工思想动态管理工作实施方案》。确保案防工作持续良好的开展下去。（4）根据《XXX省分行派驻业务经理核准与监控要点（201*年版）》及《XXX省分行派驻业务经理履职所需规章制度清单（201*年版）》加强了对派驻业务经理的管理和网点内控合规制度执行的力度。
2、定期对各业务条线内控制度的执行情况的督查和指导由上级行统一组织实施。
三、案防工作开展情况：
1、案件防控工作领导小组由分行党委组织成立。
2、根据分行的要求，认真组织落实分行制定的案防长效机制实施方案，确保各项制度执行到位。
3、结合本支行的业务特点和各岗位职责以及内控制度所规定的业务操作规程，分别与大堂经理、派驻业务经理、助理业务经理、低柜和高柜柜员签订了案件防控工作目标责任书。
4、认真及时组织好学习，提高员工对案防工作重要性的认识。
（1）、及时传达银监部门、上级行案件防控工作会议精神。重点组织学习了《关于印发的通知》XX银监发【201*】XX号文件、《XXX银行XXX分行案件防范长效机制实施方案》XXX银监保[201*]XX号文件以及银监会关于“加大防范操作风险工作13项工作”和新“双十禁”等内容。使员工牢固树立了“发展是第
一要务、控险是第一责任”的思想。
（2）、开展警示教育。坚持及时传达总行分行各期案情通报，及时掌握案件发生的特点，从中汲取经验教训。我支行于5月组织员工观看了由上海分行制作的实际案例警示教育片。10月组织员工开展了一次突发事件处置应急预案演练。11月参加了由分行组织的参观XXX监狱犯人现身说法教育。12月组织全体员工参加了“XX州201*年度干部职工学法用法”和“员工双十禁”考试，合格率达到100％。
5、将各岗位员工的绩效考核与案防工作目标责任挂钩，根据省行、分行公布的内控合规考评结果进行考核，对存在严重违规情况的坚决实行“一票否决”的制度。201*－201*我支行无严重违规情况发生。6、每季进行的案件风险排查由分行组织实施。7、每年组织的存款滚动式检查由分行组织实施。
8、加强对员工8小时以外行为监测。针对当前案件的一些特点，监督8小时以外的“社交圈”、“生活圈”、“人际圈”，主要掌握员工是否痴迷于炒股、炒汇、中介、博彩等活动；是否有涉黄、涉赌、涉毒等行为；是否经常出入高档酒店、桑拿等娱乐场所，是否参与高消费娱乐活动；是否发现家庭收入与个人消费明显不符；是否发现员工有其他不良行为等。每月末组织员工进行案件形势分析和员工思想动态排查。
9、“四个规定动作”承诺书中的承诺事项由分行组织涉及小企业贷款相关部门具体落实。（我支行不办理具体贷款业务）
10、严格按XXX分行201*年“深化内控和案防制度执行年活动”之关于“加大防范操作风险工作13项工作”任务分解表中内容认真组织员工分阶段落
实。
11、已建立《XX州银行业金融机构现场检查发现问题整改台账》和《XX州银行业金融机构案件防控督查发现问题整改台账》。现场检查发现问题整改6个，其中高风险问题5个，中风险问题1个。案件防控督查发现问题整改3个，全部为低风险问题。

12、坚持每周一次制度学习，每月一次案件形势和员工思想动态及行为分析，每季度参加一次由分行和银监局组织的案件形势分析会。每月一次案件形势分析和员工思想动态排查讲求学习讨论的时效性，要求每个员工都必须发言，查摆问题，共查摆66个问题，属于风险较高具有代表性的有8个问题。13、认真落实监管部门提出的案防工作意见和建议。银监分局每季度都要对我行进行案防工作督察，在督察过程中都会提出一些案防工作意见和建议，对于检查出的问题都会形成文件进行通报，我支行都会及时加以落实整改。银监局于4月8日对我支行进行了案防工作督察，存在的问题主要有：虽然组织了学习，但未对各岗位风险点进行查摆；员工的学习记录不完整，未及时与员工签订201*年度案防工作目标责任书；未建立支行案防督查发现问题和现场检查问题整改台账。对银监局提出的整改意见和建议，我支行立即组织落实整改存在的问题：4月9日建立XX州银行业金融机构案件防控督查发现问题整改台账和XX州银行业金融机构现场检查发现问题整改台账；4月9日开始利用晨会和每月案防会对《XX银监分局关于进一步加强案件防控长效机制建设的指导意见（修改）》文件进行学习；4月15日与员工签订了201*年度案防责任书；4月16日建立了案防学习制度并要求每个员工必须有案防学习记录本，学习内容包括省行、分行、政府、公安、银监等部门
转发的案防文件、安全通报及各类案防通知要求；5月26日开始在学习中针对各岗位风险点进行查摆、分析讨论。
14、根据《XXX银行XXX省分行“屡查屡犯”专项治理工作实施方案》和《XXX分行内控合规工作落实要求》，我支行加大了对屡查屡犯、同质同类违规问题的处罚力度，决不姑息迁就。201*－201*我支行无此类问题。
15、经过银监分局的多次检查和耐心帮助，我支行的案防工作档案已基本达到制度化和规范化，案防资料分类、整理、完整存档。四、贷款新规执行情况（我支行不办理具体贷款业务）
五、不良贷款“双控”工作落实情况（我支行不办理具体贷款业务）六、自觉接受配合监管部门开展监督管理工作情况
1、监管部门要求报送各种监管报表、业务分析报告、业务统计报表及其他资料由分行统一报送。
2、对监管部门现场检查、非现场检查、案件督查等提出的整改意见，我支行都及时一一加以落实整改。201*－201*我支行无一例案件发生。
3、发现重大事项在第一时间向监管部门报告。201*－201*我支行无重大事项。
4、认真落实银监分局和上级监管部门提出的其他监管要求。
如有不妥之处，敬请批评指正
XXX银行XXX市XXX支行二0一一年十二月三十日