第四章 证券经纪业务-委托人和证券经纪商的权利与义务.pdf

2015年证券从业资格考试内部资料2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易2015证券交易第四章 证券经纪业务第四章 证券经纪业务知识点：委托人和证券经纪商的权利与义务知识点：委托人和证券经纪商的权利与义务 定义：定义：经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，没有形成实质上的委托关系。当客户办理了具体的委托手续，则客户和证券经纪商之间就建立了受法律约束和保护的委托关系。详细描述：详细描述：（一）委托人的权利1.选择经纪商的权利；2.要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利；3.对自己购买的证券享有持有权和处置权；4.对证券交易过程的知情权；5.寻求司法保护权；6.享受经纪商提供其他服务的权利。（二）委托人的义务1.认真阅读风险揭示书和委托代理协议，了解证券投资的风险，严格遵守协议约定；2.按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核；3.了解交易风险，明确买卖方式；4.按规定缴存交易结算资金；5.确定委托方式；6.接受交易结果；7.履行交割清算义务。（三）证券经纪商的权利1.有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利；2.有按规定收取服务费用的权利，如交易佣金等；3.对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。（四）证券经纪商的义务1.指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，向客户提供中国证券业协会统一制定的风险揭示书；2.按规定与客户签订载入中国证券业协会统一制定的必备条款的证券交易委托代理协议；3.坚持客户适当性管理原则；4.忠实办理受托业务；5.坚持为客户保密制度；6.如实记录客户资金和证券的变化；7.不接受客户全权委托。例题：例题：1.（）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。A.风险揭示书B.证券交易委托代理协议C.证券登记协议书D.客户须知正确答案：B解析：证券交易委托代理协议的内容。2.下列不属于委托买卖证券中委托人义务的是（）。A.按规定报告进行证券交易的原因B.按规定缴存交易结算资金C.履行交割清算义务D.按要求如实提供有关证件并填写开户书，并接受证券经纪商审核正确答案：A解析：属于委托买卖证券中委托人义务的是按规定缴存交易结算资金 履行交割清算义务 按要求如实提供有关证件并填写开户书，并接受证券经纪商审核。3.在证券经纪业务关系中，委托人的义务有（）。A.按规定缴存交易结算资金B.全权委托经纪商代理交易C.接受交易结果D.履行交割清算义务正确答案：A,C,D解析：证券经济业务中，委托人的义务：认真阅读证券经纪商提供的风险揭示书、按要求如实提供有关证件、了解交易风险，明确买卖方式、按规定缴存交易结算资金、确定委托方式、接受交易结果、履行交割清算义务4.在证券经纪业务中，证券经纪商作为受托人，有权拒绝接受不符合规定的委托指令。A.正确B.错误正确答案：A解析：在证券经纪业务中，证券经纪商作为受托人，有权拒绝接受不符合规定的委托指令。5.对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。A.正确B.错误正确答案：A解析：考察证券经纪商的权利与义务。6.证券经纪商必须承担一定的义务，这些义务主要体现了为委托人服务和公平买卖的原则，例如，坚持客户优先、委托优先；坚持为客户负责，接受客户的全权委托等。A.正确B.错误正确答案：B解析：证券经纪商必须承担一定的义务，这些义务主要体现了为委托人服务和公平买卖的原则，例如，坚持客户优先、委托优先；坚持为客户负责，不接受客户全权委托等。7.下列不属于委托买卖证券中委托人义务的是（）。A.履行交割清算义务B.按规定缴存结算资金C.按要求填写开户书，并接受经纪商审查D.按规定报告进行证券买卖的原因正确答案：D解析：考察委托买卖证券中委托人的义务。除“按规定报告进行证券买卖的原因”外，其他都属于委托人的义务。8.下列属于证券委托买卖中委托人权利的是（）。A.如实填写开户书B.了解交易风险，明确买卖方式C.寻求司法保护D.采用正确的委托手段正确答案：C解析：寻求司法保护是委托人的权利。寻求司法保护，即客户的合法权益受到经纪商或其他证券中介机构侵害时，可以通过司法途径寻求保护其他三项属于委托人的义务而非权利。9.下列各项中，属于证券经纪商权利的有（）。A.向客户讲解有关业务规则和合同内容B.按规定收取服务费用C.忠实办理受托业务D.不接受全权委托正确答案：B解析：“按规定收取服务费用”是证券经纪商的权利之一，其他三项为证券经纪商须承担的义务。10.在我国证券委托过程中,证券经纪商作为受托人,享有一定的权利。下列不属于证券经纪商权利的是()。A.有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即客户的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定B.证券交易过程的知情权C.对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利D.有按规定收取服务费用的权利正确答案：B解析：考查证券经纪商的权利。B是委托人的权利。11.在证券经纪业务关系中，委托人的义务有（）。A.接受交易结果B.履行交割清算义务C.全权委托经纪商代理交易D.按规定缴存交易结算资金正确答案：A,B,D解析：委托人不能全权委托，证券经纪商也不会接受。其他各项都是委托人的义务。12.在证券经纪业务各参与方的关系中，委托人的权利有（）。A.选择经纪商的权利B.对自己购买的证券享有持有权和处置权C.对证券交易过程的知情权D.按规定缴存交易结算资金正确答案：A,B,C解析：“按规定缴存交易结算资金”是委托人的义务而不是权利。其他三项都属于委托人的权利。13.投资者作为证券经纪业务中的委托人，必须履行的义务包括（）。A.了解身份、财产与收入状况、风险偏好B.按规定缴存交易结算资金C.如实填写开户申请书和委托单，并接受经纪商的审核D.接受交易结果，并履行交割清算义务正确答案：B,C,D解析：了解身份、财产与收入状况、风险偏好是经纪商的义务。14.投资者作为证券经纪业中的委托人,必须履行的义务包括()。A.如实提供有关证件,填写开户书,并接受证券经纪商的审核B.接受交易结果,并履行交割清算义务C.按规定缴存交易结算资金D.正确选择委托方买卖价格,保证委托方能够成交正确答案：A,B,C解析：客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担下列相应的义务：认真阅读证券经纪商提供的风险揭示书和证券交易委托代理协议，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定；按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核；了解交易风险，明确买卖方式；按规定缴存交易结算资金；确定委托方式；接受交易结果；履行交割清算义务。15.经纪关系的建立不仅确立了客户与证券经纪商之间的代理关系,而且形成了实质上的委托关系。A.正确B.错误正确答案：B解析：经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系,但并没有形成实质上的委托关系。16.证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同,确认证券经纪人的授权范围,并对经纪人的执业行为进行监督。A.正确B.错误正确答案：A解析：考察委托人和经纪商的权利和义务。17.对违约或损害经纪商自身权益的客户,经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。A.正确B.错误正确答案：A解析：对违约或损害经纪商自身权益的客户,经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。18.委托人在委托证券公司买卖证券之前，应对自己准备买卖的证券价格变化情况有较充分的了解。A.正确B.错误正确答案：A解析：考察委托人的义务。19.委托人需要如实记录客户资金和证券的变化。A.正确B.错误正确答案：B解析：证券经纪商应如实记录客户资金和证券的变化。20.证券经纪商必须承担一定的义务,这些义务主要体现了为委托人服务和公平买卖的原则,例如,是坚持客户优先、委托优先;坚持为客户负责,接受客户的全权委托等。A.正确B.错误正确答案：B解析：证券经纪商不得接受客户全权委托。21.在证券经纪业务各参与方的关系中,委托人的权利包括()。A.证券交易过程的知情权B.对自己购买的证券享有持有权和处置权C.有按规定收取服务费用的权利D.要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利正确答案：A,B,D解析：考查委托人的权利，C是证券经纪商的权利。考点：委托人的权利与义务。22.已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户,需要签署()。A.网上交易协议书B.风险揭示书C.资金存管协议D.公平交易承诺函正确答案A解析：客户申请开通网上交易委托方式（已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户），需客户持有效身份证明和资金账户卡，到营业部柜台提出网上交易申请，签署网上交易协议书。考点：客户申请开通网上交易委托方式。23.在我国证券经纪业务中,证券经纪商应该承担的义务包括()。A.坚持客户适当性管理原则B.必须忠实办理受托业务C.不接受全权委托D.了解交易风险，明确买卖方式正确答案：A,B,C解析：证券经纪商的义务。D是委托人应承担的义务。考点：证券经纪商的权利与义务。24.我国现行制度规定，委托人在得到证券经纪商同意后可以任意透支。A.正确B.错误正确答案：B解析：如果发生违规的委托人账户透支情况，委托人不仅有责任立即补足交易资金，而且必须接受罚款的处罚。25.下列属于证券委托买卖中委托人权利的是（）。A.采用正确的委托手段B.选择经纪商C.了解交易风险，明确买卖方式D.如实填写开户书正确答案：B解析：选择经纪商是委托人的权利，其他三项是委托人的义务。考点：委托人的权利与义务。26.在证券经纪业务中,证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格证券的委托时,应该()成交。A.一起进场申报竞价B.分别进场申报竞价C.自行对冲成交D.以上都不对正确答案：B解析：在证券经纪业务中,证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格证券的委托时,不得自行对冲成交，必须分别进场申报竞价成交。考点：证券经纪商的权利与义务。27.在证券经纪中,证券经纪商应当承担义务包括()。A.忠实办理受托业务B.坚持客户适当性管理原则C.保证受托证券交易按时完成D.按规定与客户签订证券交易委托代理协议正确答案：A,B,D解析：具体地说，证券经纪商应承担下列义务：在客户办理开户手续时，证券经纪商应指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险，提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险；按规定与客户签订中国证券业协会统一制定的必备条款的证券交易委托代理协议，并严格遵守协议约定；坚持客户适当性管理原则；必须忠实办理受托业务；坚持为客户保密制度；如实记录客户资金和证券的变化；不接受全权委托。28.下列各项中,属于证券经纪商权利的有()。A.拒绝接受不符合规定的委托要求B.坚持为客户保密的制度C.按规定收取服务费用,如交易佣金D.决定证券买入卖出的时间和价格正确答案：A,C解析：在委托买卖证券的过程中，证券经纪商作为受托人，享有一定的权利：有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即客户的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定；有按规定收取服务费用的权利，如收取交易佣金等；对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。29.委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行（）手续，否则即为违约。A.开户B.委托C.交割D.结算正确答案：C解析：履行交割清算义务：委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为违约。