XX县区金融风险应急管理及预案.docx

XX县区金融风险应急管理及处置预案
第一章总则
第一条编制目的及依据
为了防范和及时处臵我县金融领域和民间融资领域风险，加强对民间融资突发事件处理的综合指挥能力，有效维护金融安全和社会稳定，建立起统一领导、职责明确、协调配合、运转有序、反应迅速、处臵得当的金融突发事件应急处臵体系，切实保护人民群众的合法权益，最大程度地预防和减少我县金融突发事件对社会造成的危害和损失，维护我县经济和社会的稳定，依据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法>（国务院第247号令）、《国家突发公共事件总体应急预案》、《国家金融突发事件应急预案》以及自治区金融办《关于上报金融风险应急管理及处臵预案的通知》（内金办发[2011]129号）精神，结合我县实际，制定本预案。
第二条适用范围
本预案适用于辖区内因民间融资引发的大规模突发性群体事件的处臵工作：
1、突发性民间融资挤兑事件。
2、民间融资责任人（含企业主要负责人等）逃逸事件。
3、因民间融资引发的大规模群体性上访事件。
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4、因大规模非法集资引起的其他严重危害社会、经济、金融稳定的突发事件。
第三条工作原则
1、严格管理，预防为主。坚持“预防为主”的方针，提高防范突发事件的意识和水平，加强日常监控和内部管理，发现苗头和隐患及时采取有效的预防与控制措施，防止事态扩大和蔓延。
2、快速反应，分级控制。完善民间融资监测体系，及时分析和掌握民间融资情况及其变化趋势，加强对重点行业、重点企业的监控。建立和完善维护社会稳定的预警机制，提高处臵突发事件的快速反映能力，做到早发现、早报告、早控制、早解决，力争将事件控制在萌芽阶段、控制在基层，及时消除诱发大规模群体性事件的各种因素。
3、依法处臵，把握主动。坚持依法行政、依法处臵，维护法律法规的权威性和政策的严肃性。讲究工作方法和策略，分清事件的性质和事态的程度，综合运用法律、经济、行政等手段和宣传、协商，调解等方法处臵突发事件，掌握处臵工作的主动性。加强对群众的说服教育，引导群众以理性、合法的方式表达利益诉求，防止矛盾激化和事态扩大。
第二章组织指挥体系
第四条领导机构
成立县民间融资突发事件处臵工作领导小组（以下简称领
2导小组），负责领导和指挥协调全县民间融资突发公共事件的处臵工作。县政府分管领导为组长，县政府办相关副主任、县金融办主任为副组长，成员由县金融办、人民银行XX县区支行、县公安局、县委宣传部、县财政局、县工商局、县经信局、县法制办、县司法局、县检察院县法院、县维稳办、县相关通信部门等相关单位负责人担任。成员单位可根据事件情况作适当调整。各成员单位应确定1名联络员负责有关联络事宜。
领导小组办公室设在县金融办，金融办主任兼任办公室主任，负责统筹协调日常工作。
第五条县民间融资突发事件处臵工作领导小组主要职责
1、贯彻落实国家有关法律、法规和金融安全政策，协调解决由于民间融资突发事件引发的社会稳定问题，负责发生在我县境内的民间融资突发事件的处臵指挥和协调指导。
2、及时监控与预警我县小额贷款公司、融资性担保公司、典当公司、拍卖公司、各类投资公司等机构存在的风险，制定防范化解金融风险的各项政策措施，决定启动、终止本预案。
3、负责我县各金融机构应急管理的组织协调工作。协调县相关部门共同开展应急处臵工作，确保各成员单位行动一致。
4、对突发事件的产生原因、事态发展、有关信息及可能产生的影响进行研究、分析并及时向上级报告，制定或调整工作措施。
5、加强对新闻单位宣传报道工作的指导和管理，及时、谨
3慎、准确披露相关信息。
6、负责突发事件的善后处理，做好事后分析、评价和总结工作。
第六条各有关部门职责分工
1、县金融办。制定和落实相关风险处臵预案，加强对民间融资风险的监测分析，认真排查及时消除突发事件隐患在突发事件发生后，快速组织相关人员，负责处理职责范围内的事项，并按规定及时向县民间融资突发事件处臵工作领导小组报告有关信息，提出是否启动本预案建议。
2、人民银行XX县区支行：对监管机构通报的金融突发事件的风险程度做出评估；及时启动本部门处臵突发金融事件应急预案，负责处理本部门职责范围内的事项：对突发事件的产生原因、事态发展及可能产生的影响进行研究并及时报告，向县政府通报有关信息，同时抄送县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室，提出是否启动本预案建议。
3、县公安局。制定相关工作预案，建立健全快速响应机制，及时向县民间融资处臵工作领导小组汇报民间融资案件举报受理情况受理社会公众的投诉举报；在突发事件发生后，迅速调动警力和装备依法参与突发事件处臵工作，及时对有关犯罪嫌疑人进行调查取证或立案侦查，必要时采取强制措施，查处犯罪行为；妥善组织力量维护社会治安稳定，防止出现群体事件，保证处臵工作的顺利展开。
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4、县财政局。对处臵金融突发事件的经费提出意见并报领导小组审定；根据处臵需要，向县人民政府申请财政资金支持，组织落实县财政应承担的处臵资金；及时划拨专项经费；做好领导小组布臵的其他工作。
5、县工商局。加强市场准入与退出的管理，强化企业资本金的动态监控和管理，严厉打击抽逃资本金行为。在突发事件发生后，协助和配合有关部门查处违法犯罪行为。
6、县委宣传部。制定相关新闻发布工作预案，协助有关部门统一宣传口径，组织媒体播发相关新闻；根据突发事件的严重程度或其他需要组织新闻发布会，组织记者采访；及时收集舆论信息，做好宣传工作，正确引导舆论；加强对媒体、互联网的管理和监测，及时协调并封堵和删除不真实和不利于处臵工作和社会稳定的信息。
7、县维稳办。加强民间融资方面的情报收集，定期或不定期通报所掌握的民间融资情况。突发事件发生后，负责做好社会稳定工作。
8、县法制办、县司法局。负责研究和协调处臵过程中涉及的法律问题，提出解决办法。
9、其他有关成员单位。根据本部门的职责，做好突发事件的处臵工作。。
第七条县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室职责
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1、我县境内民间融资突发事件应急预案的拟定、修改和报送工作。
2、接收，处理、上报、通报有关信息资料。
3、我县民间融资突发事件预警系统的建立和维护，预警指标的设定和调整。
4、收集、保管有关档案资料。
5、组织协调有关工作。
6、完成领导小组交办的其他工作。
第三章预警和防范机制
第八条预警监测
各行业主管部门要加强对本行业民间融资风险的监测，重要信息及时向县民间融资突发事件处臵工作领导小组报告。相关部门要建立民间融资中重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，加强跟踪、监测、分析，及时向社会提示风险信息。
县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室要会同有关成员单位加强对有关信息的汇总、分析和评估，提出综合性预警报告。
第九条信息报告
1、报告责任与制度。各行业主管部门、公安局、工商局、人行XX县区支行、金融办及其负责人、工作人员为突发事件的报告责任单位和责任人。任何单位和个人发现问题都应及时
6报告，不得瞒报、迟报、谎报。
2、报告时限、程序。
突发事件发生时，事件发生单位应立即向主管部门报告。主管部门应马上核实突发事件真相，及时（最迟不超过2小时）向县人民政府、县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室报告。
3、报告内容。报告内容主要包括。
（1）发生突发事件的机构名称、地点、时间；
（2）事件的起因、性质、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；
（3）事态的发展趋势、可能造成的损失；（4）已采取的应对措施及拟进一步采取的措施；（5）其他与本事件有关的内容。
第四章应急响应机制和处臵措施
由县民间融资突发事件处臵工作领导小组启动本预案，采取应对措施进行处臵。领导小组办公室在汇总、分析各部门的情况报告的基础上，对事件的性质及严重程度进行分析和判断，并及时将有关信息报县委、县政府和XX市金融突发事件应急领导小组办公室。
第十条响应程序
1、突发事件发生后，各相关部门迅速核实情况，及时启动本部门工作预案，负责处理职责范围内的事项，并按规定向县
7政府XX县区民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室报告。
2、县人民政府确定应急组织机构和相关人员开展处臵工作。
第十一条处臵措施
1、突发事件发生后，事件发生单位、主管部门领导应立即赶到现场指挥、协调突发事件处臵工作，查明引发突发事件的原因，提出处臵工作的对策措施切实做好宣传解释和安抚工作。保卫人员及时到位，加强警戒，做好安全保卫工作。
2、事件发生单位、行业主管部门立即启动本部门的工作预案，在职责范围内开展处臵工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。并按信息报告的规定向有关机构和部门报告。
3、县民间融资突发事件处臵工作领导小组召开成员单位会议，分析研究突发事件的基本情况、性质和成因，提出处臵方案并组织实施。
处臵方案的主要内容应包括。突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议的讨论意见以及协调处臵的方式方法和所要采取的具体处臵措施等。
4、各成员单位及风险涉及单位应根据各自的职责和分工，加强情况沟通、协调配合，共同维护社会稳定。
5、在处臵突发事件过程中，对发现涉嫌犯罪的，公安机关应及时依法立案侦察，并采取积极有效措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，有关部门应予积极配合。需要派警力维持现场秩序时，根据县政府要求，由县公安局负责。
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6、在县委、县政府的领导下，组织新闻报道工作，加强对县内新闻媒体和对外报道的管理，严肃新闻宣传纪律，严禁擅自报道、恶意炒作。在处臵突发事件过程中，宣传等部门根据民间融资突发事件处臵工作领导小组的意见及时做好宣传、解释工作，加强舆论引导。
第十二条建立新闻报道和保密制度
发布金融突发事件有关情况，要认真听取县民间融资突发事件处臵工作领导小组对于金融宣传工作的意见和建议，严格执行保密制度，防止不恰当、不准确的新闻宣传和过多的负面渲染对金融和社会稳定带来的不利影响。
第十三条做好突发事件的善后处理工作
认真做好舆论引导工作，防止媒体片面炒作，耐心做好政策的宣传解释、说服劝导工作，使投资者能真正了解、理解政策意图，以恢复正常的金融市场交易活动和投资者信心；做好突发事件的起因、事态发展、应急措施的启动及其效果等处理过程的经验总结工作，切实防止事态出现反复；做好突发事件发生过程中各类信息的收集、整理、统计分析工作；以突发事件的处理为契机完善相关的制度、规则和监管机制。参与处臵的有关部门应针对协同处臵金融突发事件过程中暴露出的有关问题，提出修订本预案的意见和建议。
第五章应急保障
第十四条通信保障
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1、各成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。
2、各成员单位与县人民政府保持必要的联系。
3、市民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室与人民银行XX县区支行、县金融办、县政府有关部门以及事件发生地人民政府建立信息共享平台，互通信息。
4、所有通信及信息共享应符合保密规定。
第十五条文电运转保障
各有关部门、事件发生地人民政府应根据各自职责规定，确保文电运转的高效、迅速、准确，不得延误。
第十六条技术保障
1、各有关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持，有关信息有计算机备份。
2、加强事故灾难备份工作，核心账务数据应实现异地备份。
3、要害岗位，至少要有两名人员备用、替换，确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行；
第十七条安全保障
各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。
第十八条人力资源保障
1、各有关部门、县人民政府应加强应急工作人员队伍建设，根据工作需要及时补充人员
2、各有关部门XX县区政府可根据实际需要定期或不定期举办
10培训班，并利用处臵金融突发事件的具体案例，采取以案说法的形式培训干部，总结经验，汲取教训，防止类似事件的再次发生，不断提高监管水平。
3、各有关部门、县政府应定期对本应急预案进行演练，并不断加以完善。
第六章奖励处罚
第十九条对参与处臵工作表现突出的人员，有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。
第二十条对参与处臵工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，有关单位应依法追究其责任。
第七章附则
第二十一条本预案由XX县区人民政府金融工作办公室负责解释。县领导小组办公室联系电话：[phone]第二十二条本预案自发布之日起实施。
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