金融事件应急处理预案.docx

金融事件应急预案
1总则
1.1编制目的
为迅速有效处置金融机构突发事件，预防和减少金融突发事件对社会造成的危害和损失，维护全县金融稳定和社会稳定，保证全县经济安全，特制定本预案。
本预案所称金融机构突发事件是指金融媒介（如银行、证券公司、保险公司等）、金融市场（如股票市场、证券市场等）和市场基础设施（如支付体系等）突然发生的、无法预期或难于预期的、严重影响或可能严重影响本行政区域金融稳定、需要立即处置的金融事件。
1.2编制依据
《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《期货交易管理暂行条例》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《国家金融突发事件应急预案》、《XX省金融突发事件应急预案》。
1.3适用范围
（1）国内或省、市内发生重大事件引发的危及本县行政区域内金融稳定的金融突发事件。
（2）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件或社会安全事件引发的危及金融稳定的金融突发事件。
（3）因本县行政区域内一家金融机构出现大规模挤提、挤兑或退保，而引发该金融机构所属系统或全县金融系统挤提、挤兑情况的金融突发事件。
（4）因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法违规经营和犯罪等引起的其他严重危害金融稳定的金融突发事件。
1.4工作原则
1.4.1统一领导，分级负责。*县金融突发事件应急处置工作由县政府统一领导，县人民政府XX县区有关部门按照市政府和本预案的要求，具体负责本行政区域及本系统突发金融风险的防范和处置工作。
1.4.2各司其职，团结协作。县有关部门要按照职责分工，积极筹划落实各项防范化解风险的措施，相互协调配合，共同做好金融突发事件的处置工作。
1.4.3区别对待，分类处置。对各类金融机构的预期风险和总体风险进行具体分析与判断，针对不同成因、不同风险程度，研究制定相应的处理方案。
1.4.4及早预警，及时处置。对金融突发风险要做到早发现、早报告，并采取果断措施，及时控制和化解，防止风险扩散和蔓延，尽可能将危害和损失降到最低限度。
1.4.5依法处置，稳妥缜密。要把一切金融风险处置工作纳入规范化和法制化轨道，坚持依法有序处置、积极稳妥缜密的原则，力争避免对社会造成严重的负面影响。
2组织体系与职责分工
2.1应急组织体系
成立*县金融稳定协调领导小组，负责对全县金融突发事件应急的组织、协调和领导。
组长。县政府主管领导。
副组长。对口分管金融工作的县政府办公室副主任、县银监办事处主任、县人行行长。
成员单位。县银监办事处、县人行、县委宣传部、县人民法院、县人民检察院、县司法局、县公安局、县农发行、县各国有商业银行、县农村信用联社。
各成员单位应指定联络员负责有关联络事宜。成员单位组成可根据事件情况做适当调整。
领导小组下设办公室，办公室设在县银监办。
2.2相关部门职责
2.2.1领导小组的主要职责
（1）决定启动、终止本预案；
（2）统一领导、指挥全县重大金融突发事件的应急处置工作；
（3）分析、研究全县金融突发事件的有关信息，制订应急措施；
4）确定全县有关部门在应急处置过程中的具体职责分工，并协调实施应急措施；
（5）针对被关闭金融机构的个人债权，根据有关规定制订具体的兑付和补偿措施；
（6）根据需要协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜；
（7）及时向市政府报告事件动态及处置情况。
2.2.2领导小组办公室的主要职责
（1）根据领导小组的决定组织召集相关会议；
（2）接收、整理、上报有关金融突发事件的信息资料，并向有关部门通报；
（3）督促、检查、指导全县有关部门落实应急措施情况；
（4）做好档案资料的收集、保管和事后移交工作；
（5）提出修改预案的建议；
（6）组织有关部门做好政策宣传和解释工作；
（7）完成领导小组交办的其他事项。
2.2.3领导小组成员单位主要职责
（1）县银监办事处对各金融机构通报的金融突发事件的风险程度做出评估，及时启动本部门处置金融突发事件应急预案，负责处理本部门职责范围内的事项；向县政府报告有关信息，提出是否启动本预案的建议。
（2）县人行及时启动《中国人民银行*县支行处置金融突发事件应急预案》，负责处理人民银行职责范围内的事项；按照上级行授权，保证资金及时足额到位，满足风险处置工作的需要；向县政府报告有关信息，提出是否启动本预案的建议。
（3）县委宣传部协调有关部门制订有关新闻发布工作预案，协助有关监管部门制定宣传口径，组织全县媒体播发相关新闻；根据金融突发事件的严重程度或其他需要组织新闻发布会；及时搜集县内外舆论情况，正确引导社会舆论，做好辟谣工作；加强全县媒体和互联网的管理和引导，防止有害信息传播。
（4）县公安局制订相关的工作预案，依法参与或指导、协调各派出机构参与金融突发事件的应急处置工作；对有关犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时采取强制措施，查处犯罪行为；协助县政府和金融突发事件发生单位维护运行秩序，防止风险扩散和出现群体性事件，保证处置工作顺利开展。
（5其他成员单位按照领导小组的工作部署，充分发挥应急处置工作中的联动作用，履行各自的各种职责，配合金融突发事件的处置工作。
3预防预警
3.1预防预警机制
3.1.1县银监办事处、县人行要建立本系统重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，加强跟踪、监测、分析，及时向社会发布金融风险提示信息。
3.1.2县人行要加强对监管部门通报的有关信息的汇总和分析，注重对影响金融稳定的省内外、市内外、县内外金融突发事件的跟踪研究。重大事件要及时上报县政府和上级行。
3.1.3各金融部门之间应加强信息沟通。县银监办事处每季度向县政府通报本系统的金融风险状况，对全县金融体系的风险因素进行综合评估。
3.2预防预警行动
3.2.1县银监办事处应将其监管职责范围内发生的重大金融突发事件及时（最迟不超过2小时）向县政府、本系统上级机关提出预警报告。
3.2.2各部门应对本部门的预警支持系统进行定期的演练和维护，定期对本部门的应急预案进行修改和完善。
4金融突发事件的分级
当金融突发事件等级指标有交叉，难以判定级别时，按较高一级突发事件处理，防止风险的扩散；当金融突发事件的等级随着时间的推移有所上升时，应按升级后的级别程序处理。
4.1特别重大金融突发事件（Ⅰ级）
有下列情况之一的，为Ⅰ级事件：
（1）国内、省内出现的，已经影响或极有可能影响XX市行政区域内金融稳定的金融突发事件；
（2）金融各行业已出现或将要出现连锁反应，需要各有关行业主管部门协同配合，共同处置的金融突发事件；
（3）具有全市性影响的金融突发事件；
（4）其他需要按Ⅰ级事件对待的金融突发事件。
4.2重大金融突发事件（Ⅱ级）
有下列情况之一的，为Ⅱ级事件：
（1）对多个金融行业或多个县（市）区产生影响，但未造成全市性影响的金融突发事件；
（2）所涉及金融监管部门或县人民政府不能单独应对需跨部门或跨县（市）协调的金融突发事件；
（3）其他需要按Ⅱ级事件对待的金融突发事件。
4.3较大金融突发事件（Ⅲ级）
有下列情况之一的，为Ⅲ级事件：
（1）所涉及金融监管部门能够单独应对，不需要跨部门协调的金融突发事件；
（2）所涉及县人民政府能够单独应对，不需要跨县（市）协调的金融突发事件；
（3）其他需要按Ⅲ级事件对待的金融突发事件。
5应急响应
5.1Ⅰ级响应
由XX市金融稳定工作领导小组启动预案开展处置工作，县政府及有关部门按照要求做好相关工作。
5.2Ⅱ级响应
5.2.1由事件所涉及的部门XX县区人民政府共同协商制订处置方案。县人民政府负责县内的社会稳定工作。
5.2.2经协商不能达成一致意见的，由各相关部门报请市政府，由市领导小组办公室进行协调。
5.3Ⅲ级响应
5.3.1响应程序
（1）金融突发事件发生后，县有关部门要迅速核实情况，立即启动本部门的应急预案，开展本系统内的应急处置工作，及时报告县领导小组办公室和本系统上级部门。
（2）领导小组办公室报请领导小组决定启动本预案开展处置工作。
5.3.2决策及紧急措施
（1）各部门立即按照本部门应急预案要求指导本部门处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。
（2）领导小组召开成员单位会议，分析研究金融突发事件的基本情况、性质、成因，提出处置方案，报县政府和本系统上级主管部门批准后实施。
处置方案的主要内容包括。金融突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议的讨论意见以及协调处置方式、方法和所要采取的具体措施等。
（3）领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组，分别负责各个专业范围内的工作事宜。
（4）在处置金融突发事件过程中，有关政府部门应建立新闻发言人制度，做好宣传、解释工作，加强舆论引导。
（5）县银监办事处、县人行以及风险涉及部门应根据上级部门的授权和职责分工，加强协调配合，共同维护金融秩序。
5.3.3落实措施
（1）正式处置方案经县政府和本系统上级机关批准后，由领导小组办公室督促有关部门和单位组织实施。
（2）对经批准给予人民银行再贷款支持的，按照《中国人民银行关于收购个人债权和弥补客户证券交易结算资金缺口使用再贷款操作程序的通知》、《中国人民银行紧急再贷款管理暂行办法》、《地方政府向中央专项借款管理规定》以及其他有关规定，由人民银行负责办理发放再贷款的有关手续、监督再贷款的使用和收回。
（3）对需要采取撤销（关闭）形式退出金融市场的，应当按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《期货交易管理暂行条例》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《金融机构撤销条例》的有关规定，由金融监管部门依据其监管职责和权限对外发布撤销（关闭）公告，并由有关部门成立清算组进行清算。
（4）在处置金融突发事件过程中，对发现涉嫌犯罪的事实，公安机关应依法立案侦查，并采取积极有效措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，有关部门应积极配合。对债权人、被保险人等的宣传、解释、说服工作，由县人民政府负责组织相关部门实施。
5.4信息报送
5.4.1金融突发事件发生时，发生事件的单位应立即（最迟不超过2小时）向其上级主管部门、相应的金融监管部门报告，同时通报县人民政府。
5.4.2特别重大（Ⅰ级）和重大（Ⅱ级）金融突发事件发生后，县银监办事处XX县区人民政府，在接到报告后最迟不超过2小时上报市政府和本系统上级机关，并在保密的原则下，根据情况需要与有关部门实现信息共享。
5.4.3报告的内容应包括。发生金融突发事件的机构名称、地点、时间；事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及社会稳定情况；事态的发展趋势、可能造成的损失；已采取的应对措施及拟进一步采取的措施；其他与本事件有关的内容。
6后期处置
6.1善后工作
按照分级响应程序的职责分工，分别由有关部门负责落实。具体包括：
6.1.1对被关闭的金融机构的印章、业务档案妥善保管并进行清理，对被关闭的金融机构的个人债权进行核实，落实兑付和补偿措施。
6.1.2对金融突发事件的全过程进行彻底调查，查清事件的原因，追究相关人员的责任。
6.1.3对因金融突发事件而发生的直接损失和间接损失进行评估。
6.2评估与总结
6.2.1金融突发事件处置完毕后，参与处置的有关金融监管部门应对处置工作进行总结，报县人民政府，同时抄送县人行。
6.2.2领导小组办公室应对事件的发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估和总结，将总结报告上报县人民政府和上级机关。
6.2.3金融监管部门应对处置工作进行总结，针对处置过程中暴露出的问题及国家法律法规的相关变化，进一步完善有关监管措施、风险监测和预警指标体系、风险提示和防范手段及应急预案，提出修订地方相关法规的意见和建议。
6.2.4参与处置的有关部门应针对协同处置金融突发事件过程中暴露出的有关问题，提出修订本预案的意见和建议。
6.3奖励与处罚
6.3.1对参与处置工作表现突出的人员，有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。
6.3.2对参与工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，有关单位应依法追究其责任。
6.4检查与审计
6.4.1审计部门依法对金融突发事件处置工作中所动用的公共资金的使用情况进行检查。
6.4.2县人行根据有关规定对再贷款的使用情况进行检查。
7应急保障
7.1通信保障
7.1.1各成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。
7.1.2各成员单位与县人民政府要保持必要的联系。
7.1.3领导小组办公室与领导小组成员单位之间应建立信息共享平台，互通信息。
7.1.4所有通信及信息共享应符合有关保密规定。
7.2文电运转保障
领导小组、领导小组办公室及有关部门要根据各自职责规定，确保文电运转的高效、迅速、准确，不得延误。
7.3技术保障
7.3.1各有关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持保证，有关信息有计算机备份。
7.3.2核心账务数据应实现异地备份，建立数据备份中心。
7.3.3要害岗位，至少有两名人员备用、替换，确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。
7.3.4加强事故灾难备份中心的建设与完善，做好事故灾难备份中心的维护和管理。
7.4安全保障
各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。
7.5人力资源保障
7.5.1县各有关部门应加强应急工作人员的队伍建设，根据工作需要及时补充人员。
7.5.2各有关部门可根据实际需要定期或不定期举办培训班，并利用处置金融突发事件的具体案例，采取以案说法的形式培训干部，总结经验，汲取教训，防止类似事件的再次发生，不断提高监管水平。
7.5.3县各有关部门应定期对应急预案进行演练，并不断加以完善。
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