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我的证券公司几年工作心得
岁月荏苒，眨眼间已过去五年.五年前的这个时候正是中国股市最风光的时候，那时候无数中国股民疯狂进入这个市场.时间的流逝证明了一个简单的真理，股市有风险。让人感到遗憾的是疯狂的股市让人们失去了理智，甚至失去了一个正常人该有的思维去看待这个市场。我几年证券从业的经验总结：
1所谓的分析师都是水货。骂他们是水货是对他们客气了，他们害人最深。可是股民朋友们，你们是否想过，他们那么专业为何不自己回家炒股赚钱啊。看到电视里他们无耻的样子很有我当年的神韵。看到那些股民有时候真可怜，可是古语云：可怜之人必有可恨之处。谁让你们总是相信他们。是你们给他们提供了市场媒体庄家券商有时候是一个默契的利益链条。在股市里，尤其是在中国股市里，没有人能够预测市场或者个股的，所谓的分析和判断，都是在骗人的，他们心里根本没底。给你分析分析国际国内经济形势，国家政策，市场特征，再来点技术分析，这些貌似很专业的东西先把你唬住，到底对不对，鬼才知道。
2证券公司的服务大多是没有多大作用的。证券公司的收入来源是股民的交易佣金，所以他们喜欢股民在这里交易，佣金战开始后，他们拿他们所谓各种服务，什么“金色阳光”“牵牛花”。。。。。。等等所谓的优质服务吸引人，回头一看，都是骗人的，至少他们在夸大宣传。对于一个股民来说，佣金低一些，交易通道畅通就够了，券商一些事务性通知告我就可以，他能告诉你如何用他的交易系统买卖操作就可以了，服务几乎完全没有用。
现在很多券商为了增加收入，也向股民开始推销各种基金和各种理财产品，除了基本的风险控制外，他们向股民推荐的理由其实很简单，谁给他们返的佣金提成多，就给谁卖，他们连市场到底怎么走都根本没有能力知道，怎么能知道这些基金理财到底怎么样呢。3证券公司业务员这份工作是一份没有什么希望的工作。和别的销售一样，这也是一份没有什么技术含量的工作，考过从业资格，培训半个月就可以上岗，以后的发展完全取决于你的勤奋。一旦你在券商工作时间长了，你有些客户了，面对你所效力的证券公司，你就陷入被动之中，走了吧，什么都不会，客户还带不走几个，不走吧，越干越难干，证券营销无非是低佣金，推股票，送礼品，没有什么技术含量，各家都是可以复制的。还在这里学不到什么东西，所谓的技术指标，交易规则这些东西都是很容易学会的。
4证券从业人员千万不能炒股。这不仅是教你如何合规，更重要的是对从业人员的保护。大多数从业人员甚至是券商营业部的总经理在这个市场里没有什么优势的，我以前工作的证券营业部的老总的媳妇炒股还赔钱呢，有消息能不告诉她吗。真正的消息不可能告诉他们。所谓有消息都是忽悠客户的，从业人员心理最明白，自己干了几年，其实和一个散户没有任何区别的，炒股赔的比一个散户赔的还要惨，本人证券从业五年，经历中国股市的几次起起落落，没有见到一个同事或证券同行在这个市场里赚到钱了，赔的很惨的人倒是比比皆是。偶尔赚点小钱，就自以为是了，越投越多，后来发现，自己赔的比谁都惨。切记，从业人员不能炒股，炒股最后的命运和大多股民一样，肯定是赔钱。不要心存侥幸。那些所谓的专业分析，忽悠自己的客户用就行了，不要相信是真的。
以上都是我这些年在券商工作的真实心得体会，与大家分享。
第二篇。证券公司面试心得自接触证券行业以来，一直对证券行业有着浓厚的兴趣，虽然在股市里亏了不少。我也不知道以后会不会从事证券行业，12月4号学校举行了冬季大型人才招聘会，带着早点了解就业情况的心理，当日去了招聘会现场“求职”，求职对象为证券公司和投资公司（当然也包括旅行社，但非重点）。
招聘现场此类公司不少，数了数有十多家，一开始以为来招聘的投资公司也会投资股票、基金之类的产品，结果问了一家投资公司不是，再看看其他投资公司的简介，才发现来招聘的投资公司的主营业务一般是投资房地产行业，想想现在的房地产，如果现在进去应该没什么前景，况且自己本身也不了解司投资公司的工作，因此就没怎么关注。来现场招聘的有方正证券、国金证券、华泰证券、世纪证券等其他忘记了名字的证券公司。招聘的岗位以客户经纪人和客户经理为主，而我感兴趣的也正是这两个职位，其余的岗位也不适合我。每个公司的招聘流程基本都一样，筛选简历、通知面试、面试通过、实习、实习过了就转为正式员工，让我失望的是在证券公司实习一般都是没有工资的，且转为正式员工工资也只有1200——1500左右，但让人欣慰的是证券公司的提成较多，提成比例一般都有至少20%，只要你做得好，一个月拿个一万元左右也绝不是什么问题，做得差，拿底薪也很正常。我“应聘”的证券公司均要求我出示简历，可惜我什么也没带去，于是就现场简单的填了几份简历。令我感觉意料之中也意料之外的是，当天下午就有世纪证券的要求我第二天去他们公司面试，找了个借口就推辞掉了（还有一年半，哪能就去实习啊）。意料之中
是因为证券公司客户经理和客户经纪人的门槛实在太低，只要你过了证券从业资格证，过了面试就可以去实习；意料之外是因为我的简历写得很简单，甚至有所保留。当天接到面试通知很是欣喜，觉得自己还可以。可第二天的事就让我感觉困惑了，12月5号国金证券和方正证券公司又通知我去面试，面试的机会来得太容易了，这就让我想到了我们旅游行业，我们旅游行业之所以就业门槛低，一般高中毕业生、中专生都可以进去工作，部分原因是因为我们旅游业现在还比较乱，而我认为证券行业也很乱的观点在今天得到了印证。
今天上午（12月6号）我特意去了一趟长沙方正证券公司总部，一方面是为了开立基金账户，开立基金账户一是为了更多的了解证券行业，二是为以后有可能投资基金做准备；另一方面，我想亲自到证券公司了解证券从业人员的工作流程。到了总部不到两分钟就开通了基金账户，之后一位营销督导给我介绍了他们部门的基本工作。我了解到营销部门的门槛也很低，不管你是什么大学毕业，只要你能通过实习期，你就能正式上班。这让我一阵发凉，这意味着如果我以后从事这个职业，我的旅游专业，我的本科文凭，我们学校的211牌子对于这个职位毫无意义。更让我心凉的是，证券行业和旅游行业有一个共同特点——诚信体系的极其不完善，这也是我非常看重的企业文化价值观的一部分，如果一个企业没有良好的文化价值观，我感觉自己没有什么发展前途，因为恶性竞争会让我的心态、性格、品行变坏，可我不想变坏，虽然我有时候是很坏。我所期待的企业拥有的文化价值观是员工之间相互公平竞争，没有互相妒忌，没有互相排挤，有经
验的帮助没经验的，有能力的帮助善缺乏能力的，员工之间互相包容，共同奋斗，共同进步，大家都能为了企业的发展贡献自己的一份力，利己利企业也利社会。而员工与客户之间则不存在欺骗、失信的问题，这才是我所追求的企业文化。而我目前只发现马云的阿里巴巴有这种企业文化，可惜我对阿里巴巴的业务也只是一知半解。到方正证券公司还发现的另外一个问题是，我猜测证券行业和旅游行业一样，员工流失率相当高，因为我只是对那位营销督导简单了说了一下自己，他就很希望我加入他们的团队，说证券公司很需要我这样志同道合的人加入，只要我愿意，寒假就可以来他们公司实习。我也知道他的“阴谋”，说白点，无非就是想让我帮他免费多提升些业绩，因此也就没答应他。之后我又和一位正在实习的员工交谈了一下，交谈之中我发现专业知识真的很重要，在证券行业，如果你不懂证券行业的基本知识可以说你很难做好，因为如果客户稍微有个疑问你答不上来，这都会导致客户对你的不信任，这同样适用于任何一种行业。可以毫不夸张的说，我懂的证券知识比这位实习生多得多。下午，我又收到了周券投资发来的面试短信和另外一个忘了名字的公司发来的询问信息，这倒不是我4号填写的纸质简历让他们发现了我，而是他们从5号我在智联招聘上写的应聘信息找到了我。
方正之行也让我感觉到了一种被人压制的感觉，为什么呢。因为如果我成为公司的一员，我就必须受别人的管制，可我不喜欢这样的感觉，这也是我也一直关注创业的原因。我以后该怎样走，去旅行社。去证券公司。去创业。哎，自叹无论哪一个选择我都还没有足够的能
力，只有走一步算一步吧……
——2011年12月6日
第三篇：证券公司实习心得实习心得
六月中旬，我步入了漫长而充实的暑假，这将是我步入大学生涯第一个暑假，所以我要尽己所能让这个假期过得与众不同值得回味。
实习的第一天，我和被安排在销售部实习。证券软件公司对我来说是陌生的，而我所学的又是会计专业，可以说我对证券一点都不了解。经理考虑到了这点，他没有实质的教我什么很专业的东西，只是让我看了很多股票的基础知识，公司的管理细则。
我看了这些资料后，知道了销售部的日常工作的流程以和益盟的软件特色。虽然有些东西看起来很抽象，但是我还是很认真地看完了，不是很懂，总也有收获。组长还教我使用平时工作用的软件。
实习的第二周。我们开始了电话销售，组长是个很有魅力的人，他很耐心的教了我们很多。软件销售人员就是要以客户为中心，以客户需求为中心。推广软件是我们的主要任务。所以我们客服人员的专业知识也一定要过硬。股市中“一赚二平七亏损”。掌握了股票的相关知识后还要根据我们的软件来具体实施操作，重要的是要让客户通过软件帮助客户达到理想的收益水平。
通过这两个月的电话服务也让我学到了不少知识。在这过程中应对客户从当初的紧张到后来的熟悉，每一星期的专业知识的培训都能让我们收益匪浅，单位还会给大家自己表现的机会。很有人性化的管理。这将会给我在自己的人生生涯中留下很美的一笔。
第四篇：关于证券公司诚信建设的几点思考关于证券公司诚信建设的几点思考
海际证券投行部周圣
诚信是中华民族的传统美德，也是非常重要的伦理准则。论语曾道“民无信不立”，孟子有云“诚者，天之道也；思诚者，人之道也”，都将诚信视为最基本的社会交往原则和立民之本。可见，诚信不仅是个人立身修德、为人处事的行为准则规范，也是推动国家和社会发展进步的道德基石。因此，本文将从以下几个方面来探讨诚信建设在投资银行工作中的必要性、重要性和可操作性。
一、国家顶层设计推进诚信建设
2012年11月，党的十八大将诚信写入新时期的社会主义核心价值观，从而将全社会的诚信建设上升到国家战略的高度。这既是党应对社会转型期出现的诚信缺失现象的重要举措，也是通过社会伦理规范对接主流价值体系以凝聚社会共识的一次尝试。将诚信建设作为社会主义核心价值体系建设的切入点和重要抓手，是有效推进社会主义核心价值体系建设的重要途径。
2014年6月，国务院印发了《社会信用体系建设规划纲要（2014-2020年）》，文中写到，商务诚信水平是社会信用体系建设的重点，是商务关系有效维护、商务运行成本有效降低、营商环境有效改善的基本条件，是各类商务主体可持续发展的生存之本，也是各类经济活动高效开展的基础保障。
12014年9月，证监会发布了《关于修改〈证券期货市场诚信监督管理暂行办法〉的决定》（证监会令（第106号）），对证券公司投行业务的诚信建设和管理作出了具体的要求和指导，同时，还出台了针对违反规定的从业行为的惩罚措施。
二、诚信建设事关资本市场安危
首先，经过三十多年改革开放的不懈努力，我国资本市场的各项体制虽已建立并取得一定的发展，然而，仍存在严重的道德滑坡、“劣币驱逐良币”的混乱现象，出现了上市公司及其董监高的虚假陈述以及券商对客户的误导交易等欺诈行为；内幕交易、操纵市场、控股股东与上市公司之间严重不公允的关联交易不公平交易行为；上市公司恶意不分红、保荐人、资产评估机构、会计师事务所和律师事务所等市场专业人士助纣为虐等失信“毒瘤”。这些不诚信的行为不仅违反了国家的有关法律法规，扰乱了资本市场的良好秩序，还制造了社会的恐慌，严重危害了社会的秩序与和谐。
其次，根据中国证监会资本市场诚信数据库分析显示，2014年度资本市场存在违法失信记录的机构总计394家，其中失信记录数量最多的机构是上市公司，总计231家（占当年存在失信记录机构总数的比例超过57%），其次为机构投资者（41家）和证券公司（40家）。同时，资本市场存在违法失信记录的人员数量总计1080人，占比最大的是上市公司人员（董事、监事、高管及其他相关责任人员）总计634人（约占当年全部失信人数的
259%）。
从失信行为内容上看，2014年失信行为总体呈现多样化态势，包括信息披露违法失信、市场交易违法失信、业务经营违法失信、内控管理违法失信等多种形式，其中信息披露违法失信行为占据主要部分。随着对主要失信行为的严格监管执法，不同违法失信行为会杂交、糅合，制造或者利用信息优势、借助职务便利等可能将以“创新”的面目出现。
可以看出，上市公司、机构投资者和证券公司的信息披露违法失信行为是当前资本市场中最为突出的问题，不仅违反了监管机构的规定，还损害广大中小投资者的合法利益，造成了社会的不公，阻碍了国家深入推进建设多层次资本市场的进程。然而，可喜的是，近期监管层出手打击“私募巨鳄”徐翔等涉嫌操纵股价和内幕交易的行为，以及在证监会在完善新股发行制度重启新股发行中特别明确了保护中小投资者合法利益的摊薄即期回报补偿机制和强化中介机构监管，落实中介机构责任的保荐机构先行赔付制度，都表明了监管层对打击失信行为和促进资本市场良性发展的决心和信心。
综上所述，对于以投行业务为主的券商来说，加强诚信建设是当前刻不容缓的一项任务。
三、证券公司的诚信建设应多举并重
证券公司作为资本市场的参与者提供中介服务的机构，在资本市场发展中起着举足轻重的作用。成熟的资本市场主要是靠规
3范证券公司等中介机构行为来实现对市场的监管和投资者利益的保护。因此，加强证券公司的诚信建设刻不容缓。具体来说，可以从这几个方面入手：
（一）加大学习和宣传诚信的力度
1.组织学习有关法律法规。证券公司应该组织员工学习《公司法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《刑法》及其修正案、《期货交易管理条例》和《证券期货市场诚信监督管理暂行办法》等法律规章，增强从业人员的法律意识和合规意识。
2.开展宣传正反典型的活动。证券公司可以通过定期或不定期地组织员工参加证券诚信宣传活动、观看有关影像资料、学习先进典型事迹、分享诚信工作心得等方式让员工切身感受诚信建设的善与罚，并且在互相交流中增强业务能力的诚信品质。
（二）发挥制度建设的力量
1.做好整体规划。证券公司应该根据有关国家和监管机构的要求，逐步建立符合自身实际的诚信建设制度及规范，确保各项规章有法可依，有理可循，有赏有罚。尤其需要重视的是，由于主办券商是上市公司的保荐机构和上市后的持续督导方，券商的尽职调查等工作直接影响着监管机构的判断和公众对上市公司的评估。因此，证券公司的诚信建设应外延到与上市公司的日常工作内容中，不可只局限于公司内部。
2.坚持赏罚并重：诚信建设需要公司的每个人员都能克己奉公，养成良好的职业习惯和道德，这不仅需要让每个人树立对
4制度和对失信的惩罚的敬畏，同时还应鼓励大家往更高的目标共同努力。因此，必要和适当的奖励措施也应同时到位。只有做到赏罚分明，才能让公司从业人员在自身的诚信操守中做到“有所为，有所不为”，而非仅仅只是“有所想，却不愿作为”。
（三）引入外部沟通机制
“旁观者清，当局者迷”，公司内部诚信建设中存在的问题，需要在与外部的交流和沟通中才能得以发现和解决。同时，通过与外部机构的沟通交流，可以进一步提升公司诚信建设的能级与质量。公司可以考虑从以下二个方面入手：
1.主动邀请上级监管机构来视察和调研诚信建设情况，争取及早发现问题，解决问题。同时，还可以借此机会学习了解最近的政策动向。
2.不定期地组织交流学习会，邀请业内同行、行业协会、研究机构等共话证券业的诚信建设，相互交流学习工作经验。
总之，证券公司的诚信建设事关资本市场发展大局，也关乎公司自身的行业地位和员工的事业前景，需要公司上下联动，不断学习和提升对诚信建设的必要性、重要性和可操作性的认识，切实将诚信建设贯穿到工作的方方面面，通过各项制度和措施来保障此项工作有序而扎实地得以推进，最终通过诚信建设来带动公司各项业务水平的提升。
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第五篇：几个证券公司营业部的内部考核标准以下为正文
深圳国泰
●薪资待遇。无底薪，提成50％。还有一些细节没定，提成不过700，就拿700（有可能要改）。
●培训：无
●试用期：无
●合同：签代理合同
●考核指标：无
●流动性：少
●服务：基本没有;
●营销模式：靠自己
其它的很多没定，但个可以长期提佣
光大证券上海营业部
月薪：800（见习）
指标：有效户，资产，佣金都有具体的要求
提成：14％第二年以后变为7％
福利待遇：无无工资单，无补贴，转正后可能有综合保险
扣税：20％，无论你多少钱都扣这么多（老觉得他们扣税有问题）
风险金：每个月的20％（据说是每年年头发的）指标：有效
完善光大的制度，现在的待遇是分级制，见习的是2000，无提成，但要完成每月5户的有效户的业绩，不完成扣钱，最长考核期限六个月，到时考核不合格的pass，不过光大一般来讲不太会主动裁人，只要用心做还是可以继续见习，不过最多也再六个月初级渠道客户经理，底薪800，提成净佣金的14%，第二年变7%，扣20%的税高级渠道经理，底薪1200，提成一样，扣税一样
资深渠道经理，底薪1500，提成一样，扣税一样
中级客户经理，底薪2000，提成变为5%
资深客户经理，底薪2500，提成为5%
客户经理是公司的正式员工，渠道经理达到高级以上可以转正式员工。
现在有一个系数，范围为0.7-1.5，就是你的月工资最终拿到手的是（底薪+提成）*系数。一般的客户经理的系数在1以下。现在基本拿到手的也就2000以下的钱
不是公司正式员工的，统统不交任何保险，包括外来人员综合保险。
招商证券
1000元无责任底薪+12%抽成（需要缴纳15%的个税和5%的营业税）
考核标准。3个月有效户12户。没达到标准的直接开除。有效户标准，由刚开始的交易一笔到交易量1万到现在的交易量5万
培训。断断续续，几个月呼之欲出一次。
福利：无
保险：由客户经理自己全额缴纳
东兴证券
900底薪+300补贴+12%抽成+每户60元奖励
中银证券深圳
1、试用期开始签订劳动合同。
2、底薪1000-1200（以上为责任底薪，因为有浮动底薪机制20%以上客户经理可到1800，40%以上客户经理可到1500）。_
3、提成第一年会拿到36%左右，第二年第三年递减，最后到20%左右。
4、有开户奖100元/有效户有交通补助20-40元/户。
5、有合规奖金，按收入的10%计发（不是扣自己的钱哦）。
大致有印象的就这些，氛围不错，加上有网点等优势，属不可多得
安信佛山，无责任底薪800---1800，看有效户而定，提成20%——25%有保险
国信证券
1500
试用每天10块餐补转正20上3险开户柜台交55有效的公司在60的基础上扣完20%税的基础上返给你48空户自己认头推广垃圾金色阳光每月必须签一个
提成最底3%完成不了金色阳光提成降2%也就是说提成最底1%每月最底开10个户以上这个没有明确指示区域经理太黑调佣交钱新开户1.5调1交30
0.8交500.6交100
长城证券沈阳营业部：
净佣金返点：无底薪1000--3000返30%，3000--10000返40%------最高返70%
开户奖：50---300
元
联合证券上海的吧
资产500万以下无底薪
资产500万以上每个月有1000块的底薪
团队长是1200块的底薪
再往上，资产1000万以上底薪就更多
资产800万以上签劳动合同，加三金，算外勤系列员工，提成比例
资产不到800万的签代理合同，提成比例：20%-45%
佣金在0.8‰下的只提10%
考核：300万以下无考核指标
300万-500万每个月开1个有效户（1万元）
500万-800万2个
往上则更多
培训：有，入司前的培训和平时的培训基本1-2星期一次
现在我们这批资产在100万以上的今年2月份签了劳动合同，但如果6个月后资产不到800万一样要被解除劳动合同，改签代理合同
总的来说，联合的考核指标比较低，但是待遇太差
深圳国泰君安
●薪资待遇：保底底薪700，提成30-40％。达到500元客户资产另加管理津贴10%开户奖励：有效户50-100元。
●试用期：1个月
●合同：签非全日制劳动合同（前提通过证券从业资格考试）
●考核指标：每2个月开发1个有效户（1万元资产以上为有效户）
●流动性：基本无
●服务：短信平台，持股分析
●营销模式：靠自己/银行网点：
基本没其它设定，可以长期提佣。个人评价为5星级。
中信证券北京
●薪资待遇。无责任底薪1000，提成20％。千分之1以下佣金拿不到提成。有时会晚发1个月工资。
●佣金：网上佣金千分之2.1，电话佣金千分之2.88
●培训无。
●试用期。3个月完成300万。半年600万。
●保险。转正之前无保险。
●合同。试用期的时候签代理合同，单方面的合同，公平性有待商榷。
●转正。资产在2500万以上，我所在的营业部大概在去年有五六个人转正了。转正底薪2500，具体的不清楚。
●考核指标。考核指标主要包括开户数，资产量和佣金三部分。具体的没搞清楚。反正其中一项指标过低肯定被开。一两千万资产被开的好几个，除非你资产上亿。
●流动性。今年1月份有一次大裁员，我所在的营业部在08年4月份有大概120～150多人，目前大概有40人左右（招人的同时也在裁人，留下的基本都是07年进去的，08年以后进入的几乎没有留下的），300万以下资产的基本都裁光了，目前还在裁员，待的最长的员工大概在1年半-2年左右，3年以上的无。其他营业部300多人就变成了80人了.
●服务。中等偏上。有内部erp系统，可以即时查询客户持有的股票和交易的佣金。每天由公司总部发布最新的研究报告（晨会，每日投资精选，个股研究报告，周报，行业报告）。营业部内部的服务几乎没有，全靠个人。没有推荐股票的服务。
●营销模式：银行驻点。9：00～17：00，每周回公司1～2次开会。每天msn报道。●硬件配备：公司免费提供台式机电脑和无线上网卡。
●优点。龙头券商，品牌效应好。
●缺点。略微缺少人性化，很多员工非常努力，但还是被裁掉了。
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