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四平阳光关于人行反洗钱工作汇报
四平阳光关于人行反洗钱工作汇报
阳光人寿保险股份有限公司反洗钱工作情况汇报
尊敬的人民银行四平中心支行领导：
根据人民银行相关工作要求，结合四平阳光人寿的实际工作情况，现对阳光人寿保险股份有限公司四平中心支公司反洗钱工作情况汇报如下：
一、工作现状（一）基本情况
1、单位自然情况：阳光人寿股份有限公司四平中心支公司成立于201*年5月4日，目前营业网点三家：分别为中支本部、公主岭支公司、伊通支公司。单位在册人力391人，其中，反洗钱人员4人，专职0人，兼职4人。公司自开业至201*年6月30日，个险累计保费2500万元。
公主岭支公司成立时间201年6月24日；伊通支公司成立时间201*年11月19日。
2、反洗钱工作量：目前四平阳光中心支公司承保客户总量为6019人，其中对公53户，对私5966户。公司针对以上客户严格按照反洗钱内控制度、档案管理、客户风险等级划分等方面进行了反洗钱工作。在日常工作中严格认真执行阳光公司《风险等级划分及管理办法》。
2、根据客户特点和不同的风险因素，公司将客户划分为：不可
接受风险等级客户、高风险等级客户、中风险等级客户和普通（低）风险等级客户。对于申请理赔的客户，高度重视客户资料的真实性，严格核对客户信息，并做电话回访工作。
通过系统查询统计，阳光公司目前涉及的只有普通（低）风险等级客户和中风险等级客户。中风险等级客户占比4%，普通（低）风险等级客户占比96%。自201*年初到201*年上半年，反洗钱大额可疑交易数据为0。可疑交易报告量为19件。涉及可疑交易特征有3种类型：1、保险公司支付赔偿金，给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外第三人或客户要求退还保费的现价汇往第三人以外的帐户的，共3件。2、趸交方式购买大额保单，与其经济收入不符的，共有12件。3、频繁投保、退保、变换险种或保额的，共4件。针对上述3种类型的可疑交易，我们公司逐笔进行核实，最终审核结果都不涉及反洗钱情况。结果在系统中进行了及时处理，确保处理问题的时效性，也有效防范风险的发生。
（二）反洗钱工作现状
1客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作，严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件。
2、根据客户洗钱风险等级划分，了解客户身份、业务和交易信息，客观、谨慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。
3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况，严格执行大额和可疑报告制度，并根据实际，制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。
4、我公司按照上级要求成立反洗钱工作小组，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人，并结合公司实际，制定了反洗钱内控工作制度，在早会、工作会议上向公司员工及营销伙伴进行宣导，保证了制度的执行效果
二、存在问题
我公司基本上能按照反洗钱相关规定开展工作，但实际操作中仍存在一些不足，如基层员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别判断能力。人员思想认识、工作素质还需通过培训不断提升。
三、改进建议
（一）自身可以解决的：
1我公司将认真对照《金融机构反洗钱规定》、上级公司反洗钱相关要求以及相关的法律、法规及规章制度坚决纠正存在的薄弱环节，进一步对全公司员工进行相关教育，使全公司员工全面掌握反洗钱业务知识，熟练处理、审查把关，严防一切违法犯罪分子通过保险公司洗钱事件的发生。
2对柜面人员进行宣导，不仅要做好反洗钱工作，还应注重对客户的服务质量，要大力搞好柜面反洗钱宣传力度，进一步提高柜员素质，使我公司反洗钱管理工作更好的服务于业务发展的需要。
3针对公司营销人员情况，组织适合他们的早会专题，进一步提高一线营销人员的反洗钱意识及反洗钱业务水平（二）需要上级单位帮助解决的：
建议上级单位多组织相关培训，帮助了解最新洗钱案例，及时分析保险业遇到的风险和防范办法，以提高反洗钱人员的专业工作技能
总之，反洗钱工作是保险公司依法应当承担的一项基本法定职责。其开展情况，直接关联公司的责任承担和公司形象。为此，公司领导班子高度重视，严格按照上级部门的部署和要求，积极稳步推进反洗钱工作，在今后的工作中，阳光人寿股份有限公司四平中心支公司会更加重视反洗钱工作，虚心接受上级部门对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，切实依法履行反洗钱义务，有效防范洗钱行为带来的风险，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。
阳光人寿四平中心支公司
201*年7月15日
201*年一季度反洗钱工作总结
在201*年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将201*年一季度反洗钱工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了实处。
二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。
我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。
三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展。
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二一三年三月三十一日