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案件治理心得体会 今年以来，根据上级行有关文件精神，我行作为重点治理行，领导高度重视，结合最近农行组织的案件专项治理检查工作的实际，加深了我对开展案件专项治理、切实防范操作风险的重要性和必要性的认识，使我明白我们必须保持清醒的头脑，树立正确的人生观、价值观和金钱观，积极主动地强化风险意识和控制手段，进一步加强内部管理，建立有效的风险控制机制，才能推动东明农行的改革不断深入，才能保证农行的稳健发展。 农业银行作为金融机构，主要依靠“信誉”来生存、发展，案件的多发不仅给农行造成经济上的巨大损失，其社会舆论评价降低的影响更是给挣扎于银行业激烈竞争中的农行射来了致命的一箭。案件的发生意味着农行经营管理方面出现了问题，将直接导致社会各界对银行整体评价的降低，社会形象和社会声誉降低，就会失去赖以生存发展的基础。农行是立足农村、服务“三农”的全国性金融机构，农行的经营发展、风险防范直接关系着经济和社会稳定。因此我们必须认清形势、明确开展案件专项治理、防范操作风险是深化农行改革的迫切需要，是建立农行风险管理长效机制的迫切需要，是维护农行自身稳定的迫切需要。农行要树立和落实科学发展观，实现持续健康协调稳定发展，就必须遵循安全性、流动性和效益性的原则，其中，安全性居位首，只有安全运营，农行和客户的资金才能安全无损，才能实现盈利 和发展，才能“争创一流”。为此要切实通过专项治理，有效遏制各类违规违法事件的发生，全面提升内控管理水平，尽快使农行走上规范化管理的道路，确保农行续健康快速发展。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。 通过近段的学习，我深刻认识到银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是 一、是员工法纪意识差，教育乏力 俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。 二、是防患意识不强，管理乏力。 近几年来，大部分营业网点注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层营业网点，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对农行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。 从以上几个方面看，本人认为： 要做好案防工作，关键是人，农行发展务必牢固树立人本观念 一、树立“人本意识”，提高思想教育水平 大家都知道，农行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农行长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。本次案件专项治 理工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是一些案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，特别是发生在我们身边案件有关责任人的处理决定，使每一位员工真正认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农行应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。 1、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。 2、抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。 3、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。 4、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德 风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。 二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。 长期以来，农行有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出农行队伍。 三、完善工作机制，防范道德风险。 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效 性。 四、案件的教训与思考 本人认真反思，总结经验教训，主要有以下几点： 1、应深入落实内控制度情况的检查工作。 案件的发生，说明各级内控制度的落实检查稽核上必须加强，一些流于形式的工作方法也要切实改变。 2、应重视重要岗位人员的交流工作。 近几年来，农行的人事安排僵化，各岗位人员罕有交流，大家长时间在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一团，即使发现问题也往往隐瞒不报，力求自我解决，这也是造成该案长期不发的另一个重要原因。 3、应千方百计提高业务人员的综合素质。 作案并不会不留下任何蛛丝马迹。特别是作为替班会计员，当班出纳员等，业务素质低下，不认真履行岗位职责，不认真核对帐务，轻易放松了原则要求，为范罪份子的作案提供了方便之门。 4、应切实加强员工的思想政治工作。 农行员工思想政治工作不到位，部分员工受拜金主义及享乐主义思潮的影响，法制意识淡薄，思想麻痹大意，“事不关已，高高挂起”的老好人意识及随大流意识严重，在原则问题上容易放松自已。同时，对于员工的家庭生活、社会交际圈子缺乏了解，不能从日常生活的表现中发现问题。第7页 共7页