投资顾问业务工作探讨银河证券吴祖尧.pptx

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2019/10/27,#,中国银河证券投资顾问业务探讨,2012,年,9,月,12,日,银河投顾业务体系架构,投顾业务职责分工,投资顾问工作流程,投顾工作留痕与风控,投资顾问工作平台,投顾人员管理及考核,投顾服务中面临的问题和困难,下一步工作思路,目录,银河证券投资顾问业务基本情况,1,、投顾业务服务于,220,家营业部的,530,万客户，具有地域广泛性、业务多样性、需求复杂性。,2,、国内最早建立投资顾问一级部门的证券公司，总部投顾团队人数达到,40,人，位居券商前列。,3,、全公司拥有,1039,名投资顾问资格人员，位居国内券商前列。,4,、拥有自主开发功能齐备的投资顾问工作平台，并已获得广泛应用。,5,、以总部为主导的业务支持体系，以分支机构为依托的客户服务体系，并正在构建投顾业务架构体系。,银河证券投顾业务体系架构,投资顾问部工作支持：业务线对接,资讯产品线,投资建议线,理财产品配置线,自主决策型客户,咨询依托型客户,资产管理型客户,投资顾问产品体系,投资顾问产品体系,总部投资顾问职责,（,1,）负责公司投顾业务管理，包括业务规划、资质管理、服务规范、工作评价、平台搭建、运行机制、协议签订、服务提供等；,（2,）负责为公司经纪业务提供产品支持，包括投资资讯产品、投资建议类产品和理财配置类产品；,（,3,）负责研究成果的推广；,（,4,）为营业部理财人员提供业务指导、培训和支持服务；,（,5,）为公司高端客户提供投资咨询服务；,（,6,）对公司的咨询产品的订购、使用、处理、开发、传播进行归口管理，并提供支持服务。,总部投资顾问服务项目,总部对营业部的业务支持,产品支持,技术平台支持,业务资质与培训支持,专业服务支持,业务流程支持,合规风控支持,提供三大类产品支持，包括,14,种资讯类产品、,20,种投资建议类产品、,14,种理财配置类产品。,提供,20,种服务项目支持。,可提供投顾平台、客户终端资讯数据、程序优化交易等支持平台，满足总部和营业部客户服务、业务留痕、数据支持、流程管理等方面需求。,满足投顾业务开展各流程环节的各种需要。业务办理。,不同业务类型人员的业务资质管理，人员专业培训等。,对产品与服务质量风险进行专业评价，工作规范。,营业部投资顾问工作职责,（,1,）全面了解客户；,（,2,）客户关系维护；,（,3,）客户分析、产品分析和服务匹配。,（,4,）督促客户理财；,（,5,）账户诊断；,（,6,）提供专属投顾服务；,（,7,）培训指导客户；,（,8,）推广投顾业务。,客户对服务依赖度,高,中高,中,中低,低,客户级别,佣金,服务,2.53.0,2.02.5,1.52.0,11.5,成本,1.0,VIP,客户,玖乐至尊,A1,A2,A3,A4,A5,核心客户,玖乐贵宾,B1,B2,B3,B4,B5,潜力以下客户,玖乐理财,C1,C2,C3,C4,C5,玖天财富签约服务,签约服务套餐,总部与分支机构职责分工,产品方面：总部制作共性产品，营业部制作个性化产品。,服务方面：总部共性服务，营业部个性服务。,传导方面：总部批发、营业部零售；总部到营业部，营业部到客户。,工作内容：总部侧重资产配置、大盘、热点、个股、组合、仓位、股票池等内容，营业部侧重过程跟踪及客户关系维护。,投资顾问需求处理流程,提出需求：部门或营业部业务需求,需求确认：区域投顾（或其它人员、邮件、平台）沟通,解决方案：协调部门内外部资源制定解决方案,方案执行：工作组织，落实解决方案,评价反馈：收集自客户及相关方的反馈意见。,投资顾问业务流程,总部投顾人员工作流程,投资顾问与研究业务的协作,1,、提出需求；,2,、需求评估；,3,、工作安排；,4,、质量风险控制；,5,、服务提供；,6,、评价打分。,投顾服务的留痕管理与风险控制,1,、产品制作,5,要素：产品经理职责、产品制作流程、产品说明书、产品模板、产品质量风险控制。,2,、留痕管理：媒体露面、报告会、特色产品、短信、签约管理。,3,、工作模板管理：个股、组合、资产配置、基金分析、账户诊断等。,4,、制度规范：投顾业务管理办法、质量风险管理制度、适当性管理制度等。,20,投资顾问工作平台介绍,海量客户的个性化服务,可以为中国银河证券,500,万客户提供个性化投顾服务,投顾人员的智能参谋,219,家营业部,3000,名理财人员成功上线使用,管理者的中央控制室,在系统中固化证监会,证券投资顾问业务暂行规定,投资顾问部工作平台介绍,产品提供,客户服务,数据模型支持,培训学习,业务留痕,业务监控,流程管理,工作评价,互动反馈,风险控制,账户诊断,专业支持,投顾服务人员的管理及考核,1,、资质管理；,2,、流程管理；,3,、工作指引、工作模板要求；,4,、过程指标要求；,5,、工作检查；,6,、量化考核。,投顾服务人员的管理及考核,开展投顾业务面临的问题和困难,1,、缺乏盈利模式（法规制约、客户不成熟、产品缺乏、客户权属问题）；,2,、从产品端到客户端传导难度大；,3,、投顾品种的容量要求大；,4,、客户需求复杂且要求高。,下一步工作思路,1,、推进量化模型服务；,2,、推进对客户的投资与融资需求服务；,3,、推进券商与其它金融机构理财产品业务合作；,4,、推进投资理财品种的国际化。,5,、推进财富管理业务。,6,、探索投资顾问业务盈利模式。,26,谢谢！,