涡阳县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案.docx

涡阳县农村信用合作联社合规文化建设年活动方案 涡阳县农村信用合作联社“合规文化建设 年”活动方案 为扎实推进案件风险防控长效机制，增强合规经营意识，进一步培育良好的合规文化，保障各项经营管理工作顺利开展，根据XX省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动方案（皖农信联发201156号）文件精神，结合涡阳联社合规文化建设开展的实际情况，制定本活动方案。 一、活动目标、原则和重点 （一）活动目标。建立与全省农村合作金融机构相适应的合规管理机制，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制，同业竞争能力显著提高，实现依法、合规、稳健发展。 （二）活动原则。联社“合规文化建设年”活动遵循“与标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。 （三）活动重点。按照省联社“合规文化建设年”活动方案的要求，今年着重建立“一个体系”，完善“二种机制”，制定“三个方法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”就是建立与自身经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效实施全面风险和业务合规操作的机制；制定“三个办法”就是制定和 完善合规绩效考核办法、合规问责办法和诚信报告办法；“四项制度”即建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规风险管理评估制度以及合规管理联动制度。 二、组织领导 为顺利开展“合规文化建设年”活动，联社进行了细致有效的部署，成立了此次活动的领导小组。由联社党委书记、理事长王凯同志任组长，主任张洪祥、副主任吴琼、纪委书记管晓伟任副组长，王显明、程军、翟永平、李中杰、代金超、朱春邦、张峰、胡廷、王亚东、蒋召礼、张辉、董飞等各部门负责人为领导小组成员。领导小组负责“合规文化建设年”的组织领导工作，研究制定“合规文化建设年”活动方案，指导和推动联社“合规文化建设年”活动的开展，监督各网点信用社“合规文化建设年”活动开展情况。领导小组下设办公室，在合规与风险管理部门，由张洪祥主任兼任办公室主任，管晓伟书记任副主任，翟永平、王显明、程军、代金超为成员，负责活动的组织协调工作，具体负责活动的宣传、部署、推动检查、评估、并向领导小组报告活动开展情况。各社部要成立组织，制定方案，切实明确责任，加强活动的组织领导，提高实施效果。 三、主要内容 （一）完善合规管理组织体系 一是结合联社的工作特点和省联社有关文件的部署，积 极组织建立与经营范围、业务规模相适应的合规与风险管理组织构架。联社在理事会下设风险管理与关联交易委员会，承担合规与风险管理职能，准确、及时掌握合规风险管理情况和重大违规事件，各社部主任是此次“合规文化建设年”活动的第一责任人，全面落实责任，保障及时掌握本机构合规风险管理情况，做到系统、快速、有效的开展。二是联社认真部署设臵符合自身实际的合规与风险管理部门，梳理岗位流程和岗位职责，根据工作要求和实际需要设臵合规管理、风险管理、合规审核、法律事务等岗位。规范各部门、各业务条线合规开展，明确合规与风险督导员的职责，联社合规与风险管理部门加强同其他部门的有效协调，全方位的考核合规与风险管理部门和全辖合规与风险督导员履职情况，降低合规的风险度，全面、有效的实施合规建设。 （二）完善制度体系和合规管理体制 一是开展内部制度的梳理和清理活动。结合案件整治专项检查和合规文化建设活动，对业务流程、授权管理、规章制度进行全面梳理和评估。联社及各社部检查现有制度是否存在漏洞、制定的主体是否有效、是否符合实际操作要求，对检查出来的问题，提出修改完善措施，及时对制度进行废、改、立，保证各种制度的合规性。 二是建立和完善责任追究力度，完善合规绩效考核、违 规问责和诚信报告制度。明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责，加强合规与风险督导员在各社部中的作用。建立健全合规问责与案件责任追究机制，在已查清案件的基础上，严格追究有关人员的责任，对问题严重、性质恶劣、影响较大的案件，在严格追究相关单位人员的责任，扩大追究的范围，严明案件防控的意义；建立健全员工违规积分考核机制，加强与各部门之间的协调，及时对各部门查处的问题，进行积分统计考核；建立健全违规行为处罚机制，加大违规行为的惩处力度；切实保障合规经营，有效防范操作风险。 三是建立清晰的合规风险报告线路，及时对本单位发生的重大突发、可疑及违规事项进行报告。采取合规风险专题报告和综合报告制度相结合的方式，各社主要负责人、合规与风险督导员负责定期对本社部重大突发事项和重大违规事项进行监督和检查，形成专题报告，报送到联社合规与风险管理部门，合规与风险管理部门根据各社部合规风险状况形成综合性报告。同时拓宽信息反馈渠道，增强和畅通基层员工直接向上级管理部门反映问题的渠道。充分发挥基层社的合规监督和管理，有效的形成自下而上的联动机制。 四是建立和完善合规管理联动机制。联社确立每季度至少由分管理领导、相关部门负责人、合规与风险管理部门负责人及相关岗位人员参加的合规与风险管理联席会议。加强合规与风险信息共享管理协作的联动机制。各部门在日常检 查和监督中发现的问题及时报送联社合规与风险管理部门，有效的加强系统的监督和指导。 五是建立合规风险管理评估制度。合规与风险管理部门对联社日常合规工作的开展情况进行评估总结，按季度报“合规文化建设年”活动领导小组的审核。各社部合规督导员每一季度将对本单位合规风险的情况、出现的问题、处理的结果形成报告，提出改进的意见和建议，按季度报送联社合规与风险管理部门，有力的形成了完善的合规评估体系。 （三）开展合规教育、培训，培育思想防线 一是开展监督法规、内部规章制度的学习。重点对新进员工、高风险社和关键岗位人员以及合规督导员进行教育培训，提高他们的合规风险意识和业务操作水平，使员工时刻铭记和恪守自己必须遵守的基本行为准则，树立“合规从我做起，合规创造价值”的思想理念。 二是开展案件分析教育培训。通过开展典型案例讲座，促使员工防范操作风险意识的提高。认真分析和吸取各类案件的教训，举一反三，挖掘深层次的原因，推进案件防控工作的治理，提高全员案件防控水平。 三是开展新理念的学习，增加创新意识。通过吸取其他行社的经营理念，引入创新机制，正确处理好改革创新和防范风险的关系。 （四）加强合规审核，全面自查自纠 一是提高合规审核水平，扩大审核范围，完善审核内容。结合实际工作需要和有关的国家政策、法律法规，为全体员工提供有效的合规咨询和建议。提高合规咨询、法律服务的水平，为新业务和产品创新提供必要的合规评估和支持，加强合规审核，迎合企业新发展的要求。 二是全面自查自纠。各社部要落实授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款及票据承兑贴现的不定期检查，排查各领域出现的风险点，及时调整存在风险隐患的岗位人员，实行定期轮岗交流，强化防范风险和案件防控能力。全面落实基层各社部和联社总部的自查自纠工作的开展。 （五）推进标准行社创建，加大创建验收力度标准行社创建工作，是合规创建的重点，更是合规文化的重要组成部分，联社制定新三年标准行社创建工作的具体规划，明确创建工作的目标和步骤，加大对标准行社的监督和检查。组织相关人员对基层社日常创建工作进行检查，对已经验收成功的社部进行复查，监督各网点创建工作的开展情况，落实自查自纠制度，各社部合规创建人员坚持定期对本单位创建工作情况进行自查，并向联社报送合规风险自查报告和整改报告，着力提高各部门、各社部对创建工作的重视程度，深入推进标准行社创建工作的开展，提高创建水平。 （六）加大流程建设，促进流程银行体系的形成根据XX省农村合作金融机构流程建设总体方案（皖 农信联发201187号）的总体要求，联社结合实际工作和存在的问题，不断优化业务流程和管理流程，保障各项工作的开展规范化、系统化、流程化。通过借鉴和学习其他行社的经验，不断的摸索和改造符合自身发展的流程建设体系。 （七）推进全面风险管理，降低存在的风险点联社对已存在的风险点进行梳理，形成清理报告，做出总结，列出详单，让各部门、各社部对已存在问题有清醒的认识，从而不断的加以改进和完善。落实分级授权管理制度，明晰岗位职责，编写各岗位责任书，并由岗位人员签字确认。完善合规风险管理数据的收集、补录和整理工作，实现对风险的有效识别、评估和管理。提升全面监管的水平，及时发现出现的风险点并有效化解，保障各项工作有序、合规、顺利的开展。 四、活动的步骤和要求 （一）宣传发动阶段（6月） 各社部“合规文化建设年”活动的领导小组，根据具体情况，研究制定活动的工作规划和实施细则，通过召开全体员工动员大会，加强和提高全体员工对“合规文化建设年”活动的认识，着重认识到此次活动的意义和影响。通过简报、宣传栏的方式广泛开展宣传工作，营造活动氛围；在网站上开辟专栏，刊载各社部开展情况，提出的意见和建议，其他社的先进经验，方便各社部之间的交流和学习。推动全体员 工转变经营理念，增强合规意识。 （二）发现问题阶段（6月-7月） 各部门及各社部依据实际工作开展情况，对现有制度的执行进行梳理，查找具体业务是否有完整的流程和操作标准，是否科学、清晰，制度上是否出现与法律法规、行业标准、实际工作相抵触或漏洞的问题，是否有风险点，落实各人员的责任，在自查的基础上，明确存在的问题和整改措施，做到早发现早解决。 （三）学习培训阶段（7月-11月） 开展定期和不定期的专题讲座和培训班，加强员工的合规文化思想的灌输。学习采取集中学习和自学学习的方式。领导干部要带头学习，各员工要做好学习笔录，认真总结，并写出学习感想和心得体会，开展合规知识测试，检测学习成果，对不认真学习的人员给予严肃处理。通过学习和培训，强化员工的合规意识，提高自觉按章办事的能力。 （四）总结提高阶段（12月） 各部门、各社部及时对“合规文化建设年”活动认真回顾，总结活动开展的经验和取得成效，以及存在的不足，形成总结报告。报联社合规与风险管理部门，由合规与风险管理部门向“合规文化建设年”活动领导小组进行汇报，经过综合评析和检测，做好下一步的改进和提升工作，坚持完善合规文化建设的长效机制。 （五）考核问责阶段（2012年1月） 制定合规考核政策，落实第一责任人，严明责任范围。及时总结和发现问题，全面推进“合规文化建设年”活动的开展和落实。对“合规文化建设年”活动进行评比，对开展效果好的部门、社部和个人给予表彰，对态度不认真，组织不力、落实不到位的部门、社部、个人给予批评和处罚，同绩效考核相挂钩，加强奖惩机制，实现促进激励的效果，增强联社全体员工的合规意识，保障合规文化建设全面、有效、持久的开展。第9页 共9页