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案防述职考评办法
为进一步强化案件防控治理工作力度，全面落实案防责任，牢固树立“业务要发展，内控外防要先行”和“没有安全就没有发展”的案防意识，促进我行健康、稳定发展，制定本办法。
一、述职人员范围
辖内支行行长（营业部）、部室负责人。
二、主要述职内容
（一）案防工作方面
1、总行安排部署的各项案防工作的贯彻落实情况，包括采取的措施、发现的问题、整改的结果。
2、本单位案件工作开展情况，包括（但不限于）员工案防教育和培训情况、事后监督机制实施情况、内外账务核对、资金清查情况、重要空白凭证、尾箱的管理和检查情况、“三办法一指引”的学习及贯彻落实情况及发现问题和解决措施以及上级行社检查整改情况、授权、授信制度的执行情况、员工逾期自借、担保及负有偿还责任贷款限期清收情况、表内、表外不良资产的时效管理及防范措施情况，已核销和置换的呆帐贷款管理和清收情况、“三项整治”工作的贯彻落实情况及发现的问题和取得的效果、合规文化建设的贯彻落实情况、落实人事工作四项制度情况、“九种人”排查和监管情况，原信用站案件排查和处置情况，长效机制建设和案防设施建设情况等。
3、本人分管工作范围的案防工作情况。
（二）党风廉政建设方面
以总行年初与辖内各支行行长及机关部室经理（主任）签订的《xx农商银行党风廉政建设与案防工作目标责任书》为内容。
三、工作要求
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1、案防述职述廉采取书面形式（报告需述职人亲笔签名），确定每半年一次。
2、各支行行长、机关部室负责人必须如期如质地写好案防述职报告，并纳入案防工作年度目标考核范围。
3、书面述职报告应于每年的7月5日和次年的1月5日前完成。述职报告交总行纪检监察室，由纪检监察室建立案防述职专门档案保管。
4、案防述职报告要坚持实事求是，内容具体，严禁假、大、空。凡有弄虚作假行为的，一经发现，从严处理。
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第二篇：2012案防述职2012年年度案件防控治理个人述职
2012年我根据总行文件精神要求，全面落实“防范操作风险13条”意见，结合本人自身岗位和内控岗位制约，对内控和案防制度加强执行力，并严格落实案防要求，切实履行案防职责，将责任细化到个人，有效地防范了风险，实现了2012年全年无案件、无重大责任事故的阶段性目标。主要采取的措施和做法是：
一、加强业务学习，封堵风险源头。我支行不定期的召开会议，在会上对于新的业务及总行下达的新文件进行集中学习，并要求每位员工做到熟练操作，从业务操作上控制风险的发生。对年初总行提出的风险点的提示及防范措施，我支行在会议上经常严格强调，要求员工严格按照风险点的防范措施执行特别是银行卡开户和大额现金存取业务，以及对公开户，严格按照要求执行，多次强调要对客户进行个人身份核查后才能办理相关业务；注重操作风险，任何时候都把案件防范工作放在第一位。
二、掌握员工思想、行为动态。我经常通过与员工谈心，深入了解员工社交圈、朋友圈，走访其亲属、家人等多种方式，深入了解员工的思想、行为动态，及时了解他们的想法，及时、敏锐地捕捉到了员工的行为信息，细致、全面、准确的掌握了员工8小时之外的行为动态，不但从心理上辅导员工，同时尽可能的为员工解决生活上的难题。树立每个员工的主人翁意识，主动参与防范风险。对于经常出差错的员工，我会找个适当的时间与其交流，了解原因，解除他的心理负担，使其在工作的时候不分心，有效的防范了风险。
三、采取有效措施防范电话诈骗。对来办理业务的客户，要求员工做到提示客户保护好自己的密码，若是大额汇款，则一定要了解客户汇款的用途，同时提醒客户不要相信陌生的电话。在我行的atm机等电子设备处，都设有安全提示。
同时我要求大堂保安及时了解客户需办理的业务，并做到风险提示，敏锐观察办理业务客户的动态，对于表现异常的客户特别关注，及时跟进了解情况，以免让客户上当受骗。
四、严格履行岗位职责，认真执行出纳制度，认真准确、及时、真实、完整的办理每一笔现金收付业务，合理安排库存留量，做好现金的上缴下拨工作，提高现金的使用率。掌握残缺币的兑换方法，正确办理残缺币的兑换，提高流动中人民币的清洁度。将完整、清洁和残币分别按要求墩齐、捆紧、及时上缴。在存取款注意鉴别票币的真假，发现假币坚决给予没收，并登记在册。同时传授客户如何判别真假币。能够坚持轧帐制度，做到帐、簿、款相符。严格执行长、短款，发现差错及时汇报、处理。按要求做好库房管理工作，保证库房内无潮湿、无虫咬。对于点钞机器设备，不定期的进行清理、保养、维护，确保设备正常使用。
五、强化内控建设，狠抓制度执行力，切实防范和化解各类风险。
一是实行每周三学习日制度，及时传达并督促贯彻落实案件专项治理工作会议精神，共同学习业务规章制度，规范操作、防范风险。尤其针对总行下发的案例认真学习，讨论，集思广益，听取员工心声，把案件防范切实落到实处。
二是规范了员工岗位轮换和强制休假制度，明确客户经理职责，有效防范信贷人员操作和道德风险。截止至2012年年底我行员工强制休假率达95%，同时每周召开信贷例会，学习总行相关制度，总结客户经理工作情况，狠抓信贷队伍建设。
三是弘扬合规文化，要求客户经理和柜面人员做好自查自纠，在实际工作中以合规为前提办理每笔业务。每个月我至少一次到柜台了解柜台业务操作情况，核对库存，防范柜台操作风险，确保了2012年全年无业务差错、案件。
下一步工作开展计划
1.进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。要求每位员工充分认识案件防范工作的重要性，对每个月进行一次突击自查，使员工紧绷案件防范这根弦，确保案件防控工作取得实效。
2.加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求员工要高度重视，认真对待。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点在整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。
3.本人已认真学习了内控和案防执行活动方案，结合自身岗位真人执行内控案防制度。今后，本人将坚持政治业务学习，特别是政治理论学习，让自己时刻保持清醒的头脑，充分认识农村合作银行和国家政策对农村服务的大局，清醒的的认识到我们要以服务立行，存款立行服务思想，进一步提高安全防范意识，合规文化意识，案防意识，认真学习农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则，真正把内控制度落到实处，把工作真正的做到我要合规的观念中去。加强学习农村信用社各项业务书籍读本及文件精神，加大对法律法规，服务礼仪文化、风险文化、合规文化、企业文化的学习，使自己真正成为现代金融合规合格的服务者，尽心尽力为农村合作银行跨越式发展上一个新的台阶。
述职人：
2012-12-29
第三篇：案防工作评估办法案防工作评估办法
第一章总则
第一条为进一步加强案防工作，客观评价本行的案防工作成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》等法律法规的规定，结合本行实际，特制本办法。
第二条案防工作评估目标是，通过评估，客观认识本行案防工作情况、成效及存在问题，督促本行各单位充分认识当前案件风险防控的严峻形势，正确处理好业务发展与风险防控的关系，切实提高案防意识，健全案防体系，落实案防措施，真正做到责任落实到位、风险揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，进一步夯实案防工作基础，有效遏制案件发生，扎实有效地推进案件防控长效机制建设。
第三条本办法所称的案防工作评估是由自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。
自我评估是指本行依据本办法对年度案防工作整体开展情况进行评估。
监管评价是指银行业监督管理机构及其派出机构对本行年度案防工作开展情况进行评价。
第二章组织领导及职责分工
第四条本行成立以董事长为组长，党委书记、行长、监事长为副组长，领导班子其他成员为组员的案防工作评估领导小组，负责督导全行的案防工作评估。领导小组下设办公室于合规管理部，负责牵头协调总行各部室、各支行的案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。
第五条合规管理部为本行案防评估工作的总牵头部门，负责制定年度案防工作评估方案，牵头协调总行各部室、各支行开展案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。总行各部室、各支行为本行具体案防工作评估的实施部室（支行），负责采取措施完成本部室、本支行职责范围内的案防工作评估。
第三章评估内容与评估指标
第六条案防工作评估的内容主要包括案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查及考核与问责五个方面。
第七条案防工作组织评估主要是对董事会对案防工作的部署、推动情况，董事会下设委员会对案防工作的推动、落实情况；监事会对案防工作的监督履职情况；高级管理层对案防工作的组织履职情况；案防工作牵头部门对案防工作的执行情况等内容的评估。
第八条案防制度及质量控制评估主要是对具体业务部门发起制定的业务制度和操作细则的完备性、制度建设的全流程管理、案防制度体系建设等制度体系建设；授权、岗位分离刚性约
束、信息系统建设等内部控制有效性；部门间、各层级机构间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系等案防工作机制建设等内容的评估。
第九条案防工作执行评估主要是对案防管理人员配备、案防培训体系建设、员工行为管理、案件和案件风险报送情况、案防统计制度报送情况、案件堵截质效和案件查处质效等内容的评估。
第十条案防工作监督与检查评估主要是对合规审查、监督和检查质效、案防工作开展情况、专项检查开展情况等内部检查情况；经由内外部审计部门、上年度案防监管评价中已发现问题以及监管部门发现问题的暴露情况；已发现问题的整改情况等内容的评估。
第十一条案防工作考核与问责评估主要是对案件责任追究机制；监督检查工作质效及问责；案件暴露问题的整改和案件责任人处理等案件整改工作情况等内容的评估。
第十二条案防工作评估内容的总分值为100分，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织13%，制度及质量控制15%，案防工作执行45%，监督与检查14%，考核与问责13%。具体评估指标及分值详见《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作评估指标体系》。
第四章评估方式和时间
第十三条总行各部室、各支行应根据本行制定的案防工作评估方案的要求，采取措施对职责范围内的案防工作于每年度结束后一个月内开展评估工作，撰写《案防工作自我评估报告》，并于每年1月底报送至合规管理部。
第十四条合规管理部及时整理、汇总总行各部室、各支行的案防工作评估情况，形成《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作自我评估报告》，于每年2月底前报送至银行业监督管理机构。
第十五条银行业监督管理机构根据工作需要，适时对本行案防工作情况开展监管评价工作。
第五章附则
第十六条总行各部室、各支行应高度重视本行案防工作评估，切实做好本部室、本支行的案防评估工作，对执行不力或不按要求执行的部室或支行，将会对相关责任人和经办责任人进行问责。
第十七条银行业监督管理机构的案防监管评价结果将作为其对本行监管评价和现场检查的重要依据。
评为“绿牌”（综合评分85分及以上）的，可以在本行监管评价原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”（综合评分70分及以上85分以下），给予本行警示教育；评为“红
牌”（综合评分70分以下），可以在本行监管评级原有级次基础上下调评级细项，并约谈本行主要负责人，督促加强本行案防工作。
第十八条本评估办法由商业银行股份有限公司负责解释和修订。
第十九条本评估办法自印发之日起施行。
附件：
1、银行股份有限公司自我评估报告（模板）
2、银行股份有限公司案防工作评估指标体系
附件1：
商业银行股份有限公司自我评估报告
（模板）
自评单位：自评年份：
一、案防工作开展情况
二、案防工作自我评估得分情况
三、案防工作自我评估发现的问题
四、整改措施
五、下一步工作计划或安排
第四篇：案防工作评估办法案防工作评估办法
第一章总则
第一条为进一步加强案防工作，客观评价本行的案防工作成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》等法律法规的规定，结合本行实际，特制本办法。
第二条案防工作评估目标是，通过评估，客观认识本行案防工作情况、成效及存在问题，督促本行各单位充分认识当前案件风险防控的严峻形势，正确处理好业务发展与风险防控的关系，切实提高案防意识，健全案防体系，落实案防措施，真正做到责任落实到位、风险揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，进一步夯实案防工作基础，有效遏制案件发生，扎实有效地推进案件防控长效机制建设。
第三条本办法所称的案防工作评估是由自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。
自我评估是指本行依据本办法对年度案防工作整体开展情况进行评估。
监管评价是指银行业监督管理机构及其派出机构对本行年度案防工作开展情况进行评价。
第二章组织领导及职责分工
1第四条本行成立以董事长为组长，党委书记、行长、监事长为副组长，领导班子其他成员为组员的案防工作评估领导小组，负责督导全行的案防工作评估。领导小组下设办公室于合规管理部，负责牵头协调总行各部室、各支行的案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。
第五条合规管理部为本行案防评估工作的总牵头部门，负责制定年度案防工作评估方案，牵头协调总行各部室、各支行开展案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。总行各部室、各支行为本行具体案防工作评估的实施部室（支行），负责采取措施完成本部室、本支行职责范围内的案防工作评估。
第三章评估内容与评估指标
第六条案防工作评估的内容主要包括案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查及考核与问责五个方面。
第七条案防工作组织评估主要是对董事会对案防工作的部署、推动情况，董事会下设委员会对案防工作的推动、落实情况；监事会对案防工作的监督履职情况；高级管理层对案防工作的组织履职情况；案防工作牵头部门对案防工作的执行情况等内容的评估。
第八条案防制度及质量控制评估主要是对具体业务部门发起制定的业务制度和操作细则的完备性、制度建设的全流程管理、案防制度体系建设等制度体系建设；授权、岗位分离刚性约
2束、信息系统建设等内部控制有效性；部门间、各层级机构间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系等案防工作机制建设等内容的评估。
第九条案防工作执行评估主要是对案防管理人员配备、案防培训体系建设、员工行为管理、案件和案件风险报送情况、案防统计制度报送情况、案件堵截质效和案件查处质效等内容的评估。
第十条案防工作监督与检查评估主要是对合规审查、监督和检查质效、案防工作开展情况、专项检查开展情况等内部检查情况；经由内外部审计部门、上年度案防监管评价中已发现问题以及监管部门发现问题的暴露情况；已发现问题的整改情况等内容的评估。
第十一条案防工作考核与问责评估主要是对案件责任追究机制；监督检查工作质效及问责；案件暴露问题的整改和案件责任人处理等案件整改工作情况等内容的评估。
第十二条案防工作评估内容的总分值为100分，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织13%，制度及质量控制15%，案防工作执行45%，监督与检查14%，考核与问责13%。具体评估指标及分值详见《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作评估指标体系》。
第四章评估方式和时间
3第十三条总行各部室、各支行应根据本行制定的案防工作评估方案的要求，采取措施对职责范围内的案防工作于每年度结束后一个月内开展评估工作，撰写《案防工作自我评估报告》，并于每年1月底报送至合规管理部。
第十四条合规管理部及时整理、汇总总行各部室、各支行的案防工作评估情况，形成《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作自我评估报告》，于每年2月底前报送至银行业监督管理机构。
第十五条银行业监督管理机构根据工作需要，适时对本行案防工作情况开展监管评价工作。
第五章附则
第十六条总行各部室、各支行应高度重视本行案防工作评估，切实做好本部室、本支行的案防评估工作，对执行不力或不按要求执行的部室或支行，将会对相关责任人和经办责任人进行问责。
第十七条银行业监督管理机构的案防监管评价结果将作为其对本行监管评价和现场检查的重要依据。
评为“绿牌”（综合评分85分及以上）的，可以在本行监管评价原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”（综合评分70分及以上85分以下），给予本行警示教育；评为“红
4牌”（综合评分70分以下），可以在本行监管评级原有级次基础上下调评级细项，并约谈本行主要负责人，督促加强本行案防工作。
第十八条本评估办法由商业银行股份有限公司负责解释和修订。
第十九条本评估办法自印发之日起施行。
附件：
1、银行股份有限公司自我评估报告（模板）
2、银行股份有限公司案防工作评估指标体系
5附件1：
商业银行股份有限公司自我评估报告
（模板）
自评单位：自评年份：
一、案防工作开展情况
二、案防工作自我评估得分情况
三、案防工作自我评估发现的问题
四、整改措施
五、下一步工作计划或安排
第五篇：信用社案防述职报告信用社上半年案防述职报告
为认真贯彻省联社、XX市办及县联社关于开展案件防范活动的工作部署，我社以抓员工、抓主要业务风险点为重点，统一思想，提高认识，掀起了学习制度，熟练掌握制度，模范执行制度的热潮，逐步建立起了责任明确，查处有力的管理监督体系。通过此次活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，这些成绩的取得，我社主要做了以下几方面工作。
一、加强学习、提高认识
2011年以来，我社全体职工在信用社办公室召开了职工会议，会上组织学习了联社的文件，全体职工统一了思想，提高了认识，全面安排部署案防活动工作。同时学习了联社自2005年以来的相关内控与案防的相关文件。通过学习，提高了员工对讲规章、讲制度，讲合规的必要性和重要性的认识，
二、自查剖析、整改完善
通过各项制度、法规的学习，加强职工之间的交流、讨论，我社认真组织了职工在制度执行方面的自查剖析活动。在对各岗位的业务操作、内控管理、监督制约等情况进行全面剖析中，主要存在下列问题：一是制度执行不够强，联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于我社人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够二是结算帐户管理不够规范，早期开
卡资料收集不完善。有时个人印章没有及时保管好。三是农村信用社制度频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分单位存款账户未坚持按月对帐，有拖延现象。四是贷款“三查”制度执行不够强，贷后检查滞后。针对上述问题，我社通过采取与职工交心谈心，找准差距，对症下药。一是做好规章制度建设工作，组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。二是加强了信用社员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。三是我社进一步加大了对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力，确保整改到位，不留死角。
通过案防内控活动的开展，全面提升我社制度执行力，增强我社的合规经营、合规操作意识，杜绝有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。今后，我社将继续深入开展此项活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行省、市、县联社的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，，认真贯彻落实“十七大”精神，树立科学发展观，实践“三个代表”的重要思想，推动我社各项业务经营又好又快地发展。
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