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股权质押管理办法

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目 录
修改与审批记录 3
第一章 总则 4
第二章 组织职责 4
第三章 股权质押 4
第一节 股权质押流程 4
第二节 股权质押原则 6
第三节 股权质押的限制 6
第四节 股权质押后续跟踪 ..................................................7
第四章 附则 7
附件1.《询证函》 8
附件2.《股权质押审核表》 9
附件3.《股权质押登记表》 10

第一章 总则
第一条 为规范银行（以下简称“本行”）股东股权质押，根据《商业银行公司治理指引》、《工商行政管理机关股权出质登记办法》、《中华人民共和国物权法》等国家有关法律、法规及本行《章程》，特制定本办法。
第二条 本办法适用于本行股权质押事项的管理。

第一章 组织职责
第三条 董事会负责持有本行2%以上（含2%）股权股东的股权质押审批。
第四条 董事长负责持有本行2%以下股权股东的股权质押审批。
第五条 董事会办公室负责本行股权质押材料的审核、质押登记、解押登记并向董事会报告。
第六条 信贷审批部负责股东在本行贷款情况的调查。

第二章 股权质押
第一节 股权质押一般流程
第七条 股东以依法可以转让的本行股权出质的，股东与质权人订立书面合同。
第八条 股东向本行董事会办公室办理出质登记审核，并向本行董事会办公室报送下列文件:
（一）股东单位盖章的质押申请报告原件；
（二）股东同意将其持有的本行股权作质押的股东大会、董事会或经授权的总经理办公会决议等决定原件或复印件加盖公章；
（三）授信合同（如有）、借款合同、质押合同复印件；
（四）股权证书复印件；
（五）股东单位及质权人单位营业执照复印件以及委托个人办理质押登记手续的授权委托书原件。
（六）债务结清证明等其他需提供的材料；
（七）以上资料均需加盖公章。
第九条 如股东单位已经办理股权质押登记，需原质权人单位出具解除原质押登记的书面文件。
第十条 董事会办公室向信贷审批部发出《询证函》（附件1）。
第十一条 需审查的质押登记材料：
（一）股权状态（查封、冻结或质押）；
（二）股权净值；
（三）申请质押贷款股东在本行贷款余额；
（四）核查该股权往期质押数额。
第十二条 董事会办公室审查，签署《股权质押审核表》（附件2）。
第十三条 依据股东持股比例，持有本行2%以上（含2%）股权股东股权质押，由董事会办公室将其质押资料形成议案提请董事会进行审批；持有本行2%以下股权股东的股权质押，由董事长进行审批。
第十四条 本行股东股权出质的登记机关是河南省工商行政管理局。股东完成股权质押登记后，为配合本行风险管理和信息披露需要，应于收到工商部门出具的《股权出质设立登记通知书》后的3个工作日内将复印件报送本行，本行董事会办公室负责将《股权出质设立登记通知书》记载的质权设立日期准确记录于股东名册。
第十五条 董事会办公室进行质押登记，填写《股权质押登记表》（附件3）并录入股权管理系统。
第十六条 董事会办公室编写质押情况报告，在董事会上予以通报。

第二节 股权质押原则
第十七条 本行股权不能作为本行质押权的标的。
第十八条 股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值，不得将本行股票进行质押。
第十九条 股权出质后，不得私自转让，但如股东与质权人协商同意，并经本行董事会或监管部门批准，该股权可依法转让。股东转让股权所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权。
第二十条 本行股东应当及时将被质押股权涉及诉讼、冻结、折价、拍卖等事项向本行董事会报告。
第三节 股权质押的限制
第二十一条 股东以本行股权出质为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行董事会。
拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行百分之二以上股份或表决权的股东出质本行股份，事前须向本行董事会申请备案，说明出质的原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况。凡董事会认定对本行股权稳定、公司治理、风险与关联交易等存在重大不利影响的，应不予备案。在董事会审议相关备案事项时，由拟出质股东委派的董事应当回避。
第二十二条 本行股东在质押本行股权时，质押比例不超过其持有股份总额的百分之五十（含）。股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的百分之五十时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。
第四节 股权质押后续跟踪
第二十三条 主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的百分之五十，本行应在质押生效发生后十日内通过法人监管信息报送渠道，将相关情况报送银行业监督管理机构。
主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。
第二十四条 为提高股权管理的规范性和股权质押的透明度，本行建立股权质押管理监测台账，对已质押本行股权的相关股东，定期收集分析其财务数据，密切关注被质押股权是否涉及诉讼、冻结、折价、拍卖等事项，并适时向董事会及监管部门报告。
第三章 附则
第二十五条 本办法与国家有关法律、法规、部门规章以及公司章程的规定不一致的，以国家有关法律、法规、部门规章以及公司章程的规定为准。
第二十六条 本办法与公司其他制度规定不一致的，以本细则为准。
第二十七条 本办法的解释权属于董事会。
第二十八条 本办法董事会审议通过后生效，修改时亦同。

附件：
1.《询证函》
2.《股权质押审批表》
3.《股权质押登记表》

附件1.《询证函》
询证函
信贷审批部：
因我行股东 ， 事由 。根据《股份制商业银行公司治理指引》的相关规定，需对其及其关联企业（关联企业请相关业务人员协助查询，包括但不限于下表所列企业）在我行贷款情况进行查询，请贵部予以查询并回复。
企业名称

贷款余额

起止期限

担保方式

担保物是否足额

是否需我行股权提供隐性担保

填表须知：
1. 贷款余额以截止至询证函出具之日数据为准；
2. 担保方式如有足额抵、质押等足额担保方式请予以注明；
3. 担保物是否足额即担保物是否能承担贷款足额担保责任。
董事会办公室
年 月 日

附件2.《股权质押审核表》
股权质押审核表
股东名称

持股数额（万股）

持股占比

股权净值（万元）

我行贷款情况
贷款余额
贷款起止期限
担保物情况
担保物是否充足

往期质押情况
质押股权数额（万股）
质权人
质押期间
本次质押情况
质押股权数额（万股）
融资金额
质权人
质押期间

目前质押情况
融资总金额
出质股权数合计

受理人
意见

复核人
意见

部门总经理意见

附件3.《股权质押登记表》
股权质押登记表
序号
股东
名称
持股数额
（万股）
持股占比（%）
股权质押贷款情况
备注
贷款行
贷款金额
（万元）
质押股数（万股）
贷款利率
质押率（%）
期限