宏观经济政策与发展规划 第5章 金融体系与货币政策 课后练习.docx

一、单项选择题

1.我国商业银行的基本业务范围是（　 ）。（2008年真题）
A．吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务
B．执行货币政策、吸收公众存款、实施外汇管理等业务
C．执行货币政策、吸收公众存款、发放贷款等业务
D．吸收公众存款、发放贷款、实施外汇管理等业务

2.关于我国同业拆借市场，下列说法中，错误的是（ ）。（2008年真题）
A．同业拆借资金主要用于长期、持续性需要
B．金融机构进入同业拆借市场必须经中国人民银行批准
C．同业拆借资金主要用于短期、临时性需要
D．同业拆借利率由交易双方自行商定

3.不能用于支取现金的票据是（　 ）。（2008年真题）
A．现金支票
B．商业汇票
C．旅行支票
D．转账支票

4.由于金融市场因素发生变化而对企业现金流产生负面影响，导致企业的金融资产或收益发生损失并最终引起企业价值下降的可能性是（ ）。
A．会融预期  
B．金融期望   
C．金融效价   
D．金融风险

5.我国的货币政策最终目标是（ ）。
A．保持货币币值的稳定，促进经济增长
B．高就业率、经济增长
C．利率稳定、金融市场稳定
D．经济增长、价格稳定

6.中国人民银行是我国的中央银行，其全部资本由（ ）出资，属于（ ）所有。
A．国务院；国务院
B．国家；国家
C．国家；国务院
D．企业；国家

7.按调控方式的不同，选择性货币政策工具分为（ ）。
A．法定存款准备金、再贴现和公开市场业务
B．直接信用控制、间接信用指导
C．法定存款准备金、财政赤字政策和非公开市场业务
D．直接信用指导、间接信用控制

8.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测工作是（ ）的职责。
A. 中国人民银行
B. 银监会
C. 商业银行
D. 国务院

9.下列关于回购说法错误的是（ ）。
A．逆回购到期则为央行向市场投放流动性的操作
B．正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为
C．逆回购到期则为央行从市场收回流动性的操作
D．正回购为央行从市场收回流动性的操作

10.一般来讲，商业银行的设立实行（ ）。
A．注册登记制
B．批准制
C．备案制
D．审核制

11.根据我国现行规定，商业银行总行拨付各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金的（ ）。
A．40%
B．50%
C．60%
D．100%

12.在我国，本票出票人的资格由（ ）审定。
A．中国人民银行
B．中国工商银行
C．中国建设银行
D．中国农业银行

13.由收款人或付款人签发，由作为付款人的企业承兑的远期汇票是（ ）。
A．商业承兑汇票
B．银行承兑汇票
C．私人汇票
D．贸易汇票

14.在我国承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过（ ）个月。再贴现的期限最长不超过（ ）个月。
A．六；四
B．四；六
C．六；六
D．四；四

15.有国债作抵押，回购市场利率一般（ ） 同业拆借利率。
A．等于
B．高于
C．低于
D．不等于

16.根据市场的基本功能，债券市场分为（ ）。
A．场内交易市场和场外交易市场   
B．发行市场和流通市场
C．国内债券市场和国际债券市场   
D．有形交易市场和虚拟交易市场

17.期货市场的基本功能（ ）。
A．是为市场参与者提供防范不利的价格变动的机会
B．是为市场参与者提供投资赚取利润的机会
C．是为市场管理者提供调控宏观经济的机会
D．是为企业经营者提供融资的机会

18.外汇市场提供了从一种货币到另一种货币购买力转移的机制，是在提供外汇交换服务的大型商业银行、外汇交易商、外汇交易经纪人之间通过电话、计算机连接的（ ）。
A．金融性网络系统
B．汇率性网络系统
C．境内外网络系统
D．全球性网络系统

19.下列关于外汇市场的叙述错误的是（ ）。
A．从事外汇交易的重要金融中心包括：纽约、伦敦、苏黎世、法兰克福、东京、香港、新加坡。
B．外汇市场在三个层次依次运行。
C．外汇市场第一个层次，顾客通过他们的银行购买和出售外汇。
D．外汇市场第二个层次，银行在同一金融中心向其他银行购买或出售外汇。

20.从市场结构看，我国外汇市场有两个层次（ ）。
A．法人售汇市场、自然人外汇市场
B．一级外汇市场、二级外汇市场
C．结售汇市场、银行间外汇市场
D．虚拟售汇市场、实体售汇市场

21.金融机构提供的金融产品不包括（ ）。
A．期权合约
B．支票账户
C．商业贷款
D．抵押

22.中国人民银行是我国的中央银行，属于国家所有，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。货币政策目标是（ ）。
A．吸收私人贷款，保护客户财产安全
B．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
C．投资盈利性领域，保值增值
D．经营进出口贸易，增加贸易顺差

23.中国人民银行的分支机构根据（ ）的授权，维护本辖区的金融稳定，承办有关业务。
A．中国建设银行
B．中国农业银行
C．商业银行
D．中国人民银行

24.设立城市商业银行的注册资本最低限额为（ ）亿元人民币。
A．1
B．3
C．15
D．20

25.政策性银行与商业银行相比，在经营管理上相同的地方是（ ）。
A．货款到期要还本付息
B．融资途径
C．资本金多由政府财政拨付
D．一般不普遍设立分支机构，业务由其他银行代理

26.设立（ ），主要是为商业性金融机构从盈利角度考虑不愿融资，或者其资金实力难以满足其要求的领域，提供金融支持。
A．政策性银行
B．商业银行
C．证券机构
D．中央银行

27.国家开发银行将发行政策性金融债券筹集的资金直接贷给投资项目，到期向项目单位收回资金的贷款类型是（ ）。
A．柔性贷款
B．行政贷款
C．软贷款
D．硬贷款

28.（ ）的主要任务是建立长期稳定的资金来源，确保重点建设资金需要，办理政策性重点建设贷款和贴息贷款业务等。
A．中国建设银行
B．国家开发银行
C．中国进出口银行
D．中国农业发展银行

29.我国现有（ ）家证券交易所。
A．一

B．二
C．三
D．五

30.据中国银行业监督管理委员会颁布实施的《信托公司管理办法》，信托公司注册资本最低限额为（ ）。
A．2亿元人民币或等值的可自由兑换货币
B．3亿元人民币或等值的可自由兑换货币
C．4亿元人民币或等值的可自由兑换货币
D．5亿元人民币或等值的可自由兑换货币
二、多项选择题

1.外汇市场中的金融机构包括（ ）。
A．养老基金和商业银行
B．进出口银行和国家开发银行
C．国际共同基金
D．经纪公司和证券公司
E．保险公司

2.各国中央银行的人员在讨论货币政策目标时不断提到六个基本目标，它们是（ ）。
A．充分就业
B．经济增长
C．价格稳定
D．利率增长
E．金融市场稳定

3.商业银行在外汇市场上发挥的作用主要包括（ ）。
A．作为金融中介在外汇市场买卖货币，为客户提供便利
B．做多某些货币的同时，做空其他货币，投机于汇率的波动
C．为客户提供远期合约
D．利用外汇衍生证券对冲部风险
E．在重新构建其投资组合时，利用外汇市场交换货币

4.按照流动性的不同，我国目前货币供应量分为（ ）。
A．流通中现金
B．狭义货币供应量
C．广义货币供应量
D．银行备付金率
E．信用总量

5.《中国人民银行法》规定，为执行货币政策，中国人民银行可以运用的货币政策工具有（ ）。
A．要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B．确定中央银行基准利率和向商业银行提供贷款
C．为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现
D．在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
E．发行货币或动用外汇储备，以增加货币供给

6.除了一般性政策工具，我国的货币政策还包括（ ）。
A．利率政策
B．信用政策
C．汇率政策
D．流动性比率政策
E．干预政策

7.金融机构面临的金融风险主要有（ ）。
A．金融市场风险
B．信用风险和流动性风险
C．道德风险和心理风险
D．运营风险和法律风险
E．政策性风险和自然风险

8.政府对金融市场实施监管的形式有（ ）。
A．境外金融投资监管
B．金融活动监管
C．信息披露监管
D．对外国参与者监管
E．金融机构监管

9.国务院证券监督管理机构在对证券市场实施监督管理中所履行的职责，包括（ ）。
A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则并依法行使审批或者核准权
B．依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理
C．依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施
D．依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况
E．依法组建证券业协会并规定协会的活动，委派协会重要领导人

10.中央银行的金融服务具有以下特征（ ）。
A．投机性
B．法定性
C．公益性
D．引导性
E．基础性

11.中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受（ ）的干涉。
A．地方政府
B．各级政府部门
C．社会团体
D．个人
E．国务院

12.中国人民银行可以从事的金融业务活动是（ ）。
A．根据需要，为银行业金融机构开立账户，但不得对银行业金融机构的账户透支
B．向国有企业和国有银行、金融机构进行风险投资
C．服务国有企业改组上市，发行股票，并作为国有企业股东
D．代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券
E．依照法律、行政法规的规定经营国库

13.政策性银行与商业银行相比，其独有的特征是（ ）。
A．资本金来源，大多是政府财政拨付
B．一般不普遍设立分支机构，其业务由商业银行代理
C．有特定的服务领域，不与商业银行竞争
D．财政拨款、发行政策性金融债券是其主要的资金来源
E．可以制定运用货币政策调节区域经济

14.1994年，我国组建了三家政策性银行，即（ ）。
A．国家开发银行
B．中国进出口银行
C．中国农业发展银行
D．交通银行
E．招商银行

15.证券机构是指从事证券业务的机构，包括（ ）。
A．招商银行
B．证券公司和证券交易所
C．证券服务机构和证券登记结算公司 
D．中国人民银行和政策性银行
E．证券监督管理机构

16.经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列哪些业务（ ）。
A．与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
B．发行证券保险和吸收社会资金，投资理财
C．证券投资咨询和证券承销与保荐
D．证券经纪
E．证券资产管理

17.投资咨询公司的主要职能是（ ）。
A．对证券的信用状况进行评定
B．帮助投资者了解市场
C．分析投资价值
D．引导投资方向
E．对证券市场中的机构进行评定

18.证券登记结算公司履行的职能有（ ）。
A．证券账户、结算账户的设立
B．证券的存管和过户
C．证券持有人名册登记
D．受发行人的委托派发证券权益
E．监管证券交易公司的业务活动

19.中国证券监督管理委员会的职能包括（ ）。
A．建立统一的证券期货监管体系
B．加强对证券期货业的监管
C．加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作
D．负责证券从业人员职业资格的培训工作
E．统一监管证券业

20.有关保险理赔权利和义务的实现过程，叙述正确的是（ ）。
A．被保险人有请求赔付保险金的权利
B．保险人有受理索赔申请的义务
C．保险人有请求赔付保险金的权利
D．保险人有承担保险金赔付的义务
E．保险人没有承担保险金赔付的义务

21.根据保险标的不同，保险可分为（ ）。
A．金融保险
B．财产保险
C．网络虚拟险
D．人身保险
E．贸易保险

22.符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事（ ）业务。
A．经批准发行财务公司债券
B．承销成员单位的企业债券
C．对金融机构的股权投资
D．有价证券投资
E．离岸业务

23.金融市场是交易金融资产的场所。金融市场提供了三个方面的功能（ ）。
A．价格发现
B．提供流动性
C．降低交易成本
D．融资投资
E．套期增值

24.货币市场是指经营一年以内短期资金融通的金融市场，它通常由哪些交易活动组成（ ）。
A．票据贴现
B．回购
C．短期信贷
D．同业拆借
E．股票买卖

25.根据中国人民银行制定的《同业拆借管理办法》，同业拆借是指经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。全国统一的同业拆借网络包括（ ）。
A．政策性人民银行分支机构的拆借备案系统
B．全国银行间同业拆借中心的电子交易系统
C．中国人民银行分支机构的拆借备案系统
D．中国人民银行认可的其他交易系统
E．全国金融机构间同业拆借中心的电子交易系统

26.股票市场的功能有（ ）。
A．筹集资金
B．资金流动导向功能
C．优化资源配置
D．分散风险
E．转换机制

27.与现货交易相比，期货交易的主要特征是（ ）。
A．期货交易所为交易双方提供结算交割服务和履约担保，实行严格的结算交割制度，违约的风险很小
B．实物交割率低
C．期货交易实行保证金制度
D．期货合约是由交易所制订的、在期货交易所内进行交易的合约
E．融通资金的期限比较短

28.商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括（ ）。
A．农副产品
B．金属产品
C．非金属产品
D．能源产品
E．无形产品

29.随着我国保险业务的全面恢复，各项保险业务取得了令人瞩目的成就。开办的险种也由最初的单一财产保险，扩展到（ ）。
A．财产险
B．人身险
C．责任险
D．投资险
E．信用险

30.汇率被定义为每单位的一种货币可以兑换的另一种货币的金额，或者是一种货币以另一种货币表示的价格。汇率标价法有（ ）。
A．直接标价法
B．间接标价法
C．浮动定价法
D．固定定价法
E．金本位定价法

答案部分

一、单项选择题
1.
【正确答案】 A
【答案解析】 商业银行可以经营下列部分或全部业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。参见教材P127。
【答疑编号19020,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“商业银行”知识点进行考核】
2.
【正确答案】 A
【答案解析】 金融机构之间进行短期资金拆借活动的市场被称为同业拆借市场，同业拆借资金主要用于短期、临时性需要。根据中国人民银行制定的《同业拆借管理办法》，金融机构进入同业拆借市场必须经中国人民银行批准，同业拆借利率由交易双方自行商定。参见教材P134、P135。
【答疑编号19021,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币市场”知识点进行考核】
3.
【正确答案】 D
【答案解析】 转账支票只能用于转账，不得支取现金。参见教材P135。
【答疑编号19022,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币市场”知识点进行考核】
4.
【正确答案】 D
【答案解析】 金融风险是指：由于金融市场因素发生变化而对企业现金流产生负面影响，导致企业的金融资产或收益发生损失并最终引起企业价值下降的可能性。参见教材P146。
【答疑编号19023,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“金融风险”知识点进行考核】
5.
【正确答案】 A
【答案解析】 我国的货币政策最终目标是保持货币币值的稳定，促进经济增长。参见教材P142。
【答疑编号19024,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】
6.
【正确答案】 B
【答案解析】 中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。参见教材P125。
【答疑编号19025,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“中央银行”知识点进行考核】
7.
【正确答案】 B
【答案解析】 按调控方式的不同，选择性货币政策工具分为直接信用控制和间接信用指导两大类。参见教材P143。
【答疑编号19027,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】
8.
【正确答案】 A
【答案解析】 指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测工作是中国人民银行的职责。参见教材P125。
【答疑编号19028,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“中央银行”知识点进行考核】
9.
【正确答案】 A
【答案解析】 逆回购到期则为央行从市场收回流动性的操作。参见教材P143。
【答疑编号19029,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】
10.
【正确答案】 B
【答案解析】 一般来讲，商业银行的设立实行批准制。参见教材P126。
【答疑编号19030,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“商业银行”知识点进行考核】
11.
【正确答案】 C
【答案解析】 商业银行总行拨付各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金的60%。参见教材P127。
【答疑编号19031,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“商业银行”知识点进行考核】
12.
【正确答案】 A
【答案解析】 在我国，本票出票人的资格由中国人民银行审定。参见教材P135。
【答疑编号19032,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币市场”知识点进行考核】
13.
【正确答案】 A
【答案解析】 商业承兑汇票是由收款人或付款人签发，由作为付款人的企业承兑的远期汇票。参见教材P135、136。
【答疑编号19033,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币市场”知识点进行考核】
14.
【正确答案】 A
【答案解析】 在我国承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过六个月。再贴现的期限最长不超过四个月。参见教材P136。
【答疑编号19034,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币市场”知识点进行考核】
15.
【正确答案】 C
【答案解析】 有国债作抵押，回购市场利率一般低于同业拆借利率。参见教材P136。
【答疑编号19035,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币市场”知识点进行考核】
16.
【正确答案】 B
【答案解析】 根据市场的基本功能，债券市场分为发行市场和流通市场。参见教材P137。
【答疑编号19036,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“债券市场”知识点进行考核】
17.
【正确答案】 A
【答案解析】 期货市场的基本功能是为市场参与者提供防范不利的价格变动的机会。参见教材P139。
【答疑编号19037,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“期货市场”知识点进行考核】
18.
【正确答案】 D
【答案解析】 外汇市场提供了从一种货币到另一种货币购买力转移的机制，是在提供外汇交换服务的大型商业银行、外汇交易商、外汇交易经纪人之间通过电话、计算机连接的全球性网络系统。参见教材P140。
【答疑编号19038,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】
19.
【正确答案】 B
【答案解析】 外汇市场在三个层次同时运行，B选项错误。参见教材P140、141。
【答疑编号19039,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】
20.
【正确答案】 C
【答案解析】 从市场结构看，我国外汇市场有两个层次：结售汇市场和银行间外汇市场。参见教材P141。
【答疑编号19040,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】
21.
【正确答案】 A
【答案解析】 金融机构提供的金融产品包括支票账户、商业贷款、抵押、共同基金和保险合约等。参见教材P124。
【答疑编号19042,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“金融机构及其职能”知识点进行考核】
22.
【正确答案】 B
【答案解析】 中国人民银行的货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。参见教材P125。
【答疑编号19043,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“中央银行”知识点进行考核】
23.
【正确答案】 D
【答案解析】 中国人民银行的分支机构根据中国人民银行的授权，维护本辖区的金融稳定，承办有关业务。参见教材P126。
【答疑编号19044,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“中央银行”知识点进行考核】
24.
【正确答案】 A
答案解析】 设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币。参见教材P126。
【答疑编号19045,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“商业银行”知识点进行考核】
25.
【正确答案】 A
【答案解析】 政策性银行与商业银行相比，在经营管理上有相同的地方，诸如对贷款进行严格审查，贷款到期要还本付息，银行资金要周转使用等共性的地方。参见教材P127、128。
【答疑编号19047,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】
26.
【正确答案】 A
【答案解析】 设立政策性银行，主要是为商业性金融机构从盈利角度考虑不愿融资，或者其资金实力难以满足其要求的领域，提供金融支持。参见教材P127。
【答疑编号19049,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】
27.
【正确答案】 D
【答案解析】 国家开发银行将发行政策性金融债券筹集的资金直接贷给投资项目，到期向项目单位收回资金的贷款类型是硬贷款。参见教材P128。
【答疑编号19051,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】
28.
【正确答案】 B
【答案解析】 国家开发银行的主要任务是建立长期稳定的资金来源，确保重点建设资金需要，办理政策性重点建设贷款和贴息贷款业务等。参见教材P128。
答疑编号19053,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】
29.
【正确答案】 B
【答案解析】 我国现有上海和深圳两家证券交易所。参见教材P130。
【答疑编号19056,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“证券机构”知识点进行考核】
30.
【正确答案】 B
【答案解析】 根据中国银行业监督管理委员会颁布实施的《信托公司管理办法》，信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币。参见教材P132。
【答疑编号19059,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“其他非银行金融机构”知识点进行考核】
二、多项选择题
1.
【正确答案】 ACDE
【答案解析】 包括：商业银行、国际共同基金、经纪公司和证券公司、保险公司、养老基金。参见教材P141。
【答疑编号19062,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】
2.
【正确答案】 BCE
【答案解析】 各国中央银行的人员在讨论货币政策目标时不断提到六个基本目标，它们是：高就业、经济增长、价格稳定、利率稳定、金融市场稳定、外汇市场稳定。参见教材P142。
【答疑编号19067,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】
3.
【正确答案】 ABC
【答案解析】 商业银行在外汇市场上发挥以下作用：作为金融中介在外汇市场买卖货币，为客户提供便利；做多某些货币的同时，做空其他货币，投机于汇率的波动；为客户提供外汇远期合约；有些商业银行还为客户提供外汇的选择权。参见教材P141。
【答疑编号19070,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】
4.
【正确答案】 ABC
【答案解析】 按照流动性的不同，我国目前货币供应量分为：流通中现金；狭义货币供应量；广义货币供应量。参见教材P142。
【答疑编号19072,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】
5.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 《中国人民银行法》规定，为执行货币政策，中国人民银行可以运用的货币政策工具有：
（1）要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；
（2）确定中央银行基准利率；
（3）为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现；
（4）向商业银行提供贷款；
（5）在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇；
（6）国务院确定的其他货币政策工具。参见教材P144、145。
【答疑编号19073,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】
6.
【正确答案】 AC
【答案解析】 除了一般性政策工具，我国的货币政策还包括利率政策和汇率政策参见教材P145。
【答疑编号19074,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】
7.
【正确答案】 ABD
【答案解析】 金融机构面临的主要风险有：金融机构风险、信用风险、运营风险和法律风险。参见教材P147。
【答疑编号19077,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“金融风险”知识点进行考核】
8.
【正确答案】 BCDE
【答案解析】 政府对金融市场实施监管的形式有：信息披露监管、金融活动监管、金融机构监管、对外国参与者监管。参见教材P147。
【答疑编号19079,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“金融监管”知识点进行考核】
9.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 国务院证券监督管理机构在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：
（一）依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权；
（二）依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理；
（三）依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理；
（四）依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施；
（五）依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况；
（六）依法对证券业协会的活动进行指导和监督；
（七）依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处；
（八）法律、行政法规规定的其他职责。国务院证券监督管理机构可以和其他国家或者地区的证券监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。参见教材P149。
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【该题针对“金融监管”知识点进行考核】
10.
【正确答案】 BCDE
【答案解析】 中央银行的金融服务具有以下特征：法定性、公益性、基础性、引导性。参见教材P124、125。
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【该题针对“中央银行”知识点进行考核】
11.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。参见教材P125。
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【该题针对“中央银行”知识点进行考核】
12.
【正确答案】 ADE
【答案解析】 中国人民银行可以从事的金融业务活动：为执行货币政策，可以运用规定的货币政策工具；依照法律、行政法规的规定经营国库；代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券；根据需要，为银行业金融机构开立账户，但不得对银行业金融机构的账户透支；组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。参见教材P125。
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【该题针对“中央银行”知识点进行考核】
13.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 独有的特征：
特定的融资途径；
资本金多由政府拨付；
经营时多考虑国家的利益、社会效益，不以盈利为目标；
特定的服务领域，不与商业银行竞争；
一般不普遍设立分支机构，其业务一般由商业银行代理。参见教材P127、128。
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【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】
14.
【正确答案】 ABC
【答案解析 1994年，我国组建了三家政策性银行，即国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。参见教材P128。
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【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】
15.
【正确答案】 BCE
【答案解析】 证券机构是指从事证券业务的机构，包括证券公司、证券交易所、证券服务机构、证券登记结算公司、证券监督管理机构。参见教材P129。
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【该题针对“证券机构”知识点进行考核】
16.
【正确答案】 ACDE
【答案解析】 经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部经营业务：
（1）证券经纪；
（2）证券投资咨询；
（3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；
（4）证券承销与保荐；
（5）证券自营；
（6）证券资产管理；
（7）其他证券业务。参见教材P129。
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【该题针对“证券机构”知识点进行考核】
17.
【正确答案】 BCD
【答案解析】 投资咨询公司的主要职能是帮助投资者了解市场、分析投资价值和引导投资方向。参见教材P129。
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【该题针对“证券机构”知识点进行考核】
18.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 证券登记结算公司履行下列职能：
（1）证券账户、结算账户的设立；
（2）证券的存管和过户；
（3）证券持有人名册登记；
（4）证券交易所上市证券交易的清算和交收；
（5）受发行人的委托派发证券权益；
（6）办理与上述业务有关的查询；
（7）国务院证券监督管理机构批准的其他业务。参见教材P130。
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【该题针对“证券机构”知识点进行考核】
19.
【正确答案】 ABCE
【答案解析】 中国证券监督管理委员会承担了五项基本职能：
1.建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构实行垂直管理。
2.加强对证券期货业的监管，强化对证券期货交易所、上市公司、证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券期货投资咨询机构和从事证券期货中介业务的其他机构的监管，提高信息披露质量。
3.加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作。
4.负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案，研究制定有关证券市场的方针、政策和规章；制定证券市场发展规划和年度计划；指导、协调、监督和检查各地区、各有关部门与证券市场有关的事项；对期货市场试点工作进行指导、规划和协调。
5.统一监管证券业。参见教材P130。
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【该题针对“证券机构”知识点进行考核】
20.
【正确答案】 ABD
【答案解析】 被保险人有请求赔付保险金的权利；保险人有受理索赔申请，承担保险金赔付的义务。参见教材P131。
【答疑编号19099,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“保险机构”知识点进行考核】
21.
【正确答案】 BD
【答案解析】 根据保险标的不同，保险可分为财产保险和人身保险两大类。参见教材P131。
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【该题针对“保险机构”知识点进行考核】
22.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事下列业务：经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资；有价证券投资；成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。参见教材P132。
【答疑编号19101,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“其他非银行金融机构”知识点进行考核】
23.
【正确答案】 ABC
【答案解析】 金融市场提供了三个方面的功能：价格发现、提供流动性、降低交易成本。参见教材P133。
【答疑编号19102,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“其他非银行金融机构”知识点进行考核】
24.
【正确答案】 ABD
【答案解析】 货币市场由同业拆借市场、票据贴现市场和国债回购市场组成。参见教材P134～136。
【答疑编号19103,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币市场”知识点进行考核】
25.
【正确答案】 BCD
【答案解析】 拆借网络包括：全国银行间同业拆借中心的电子交易系统、中国人民银行分支机构的拆借备案系统、中国人民银行认可的其他交易系统。参见教材P135。
【答疑编号19104,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“货币市场”知识点进行考核】
26.
【正确答案】 ACDE
【答案解析】 股票市场的功能有筹集资金、优化资源配置、分散风险、转换机制。参见教材P138。
【答疑编号19105,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“股票市场”知识点进行考核】
27.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 与现货交易相比，期货交易的主要特征是：
（1）期货合约是由交易所制订的、在期货交易所内进行交易的合约。
（2）期货合约是标准化的合约。
（3）实物交割率低。
（4）期货交易实行保证金制度。
（5）期货交易所为交易双方提供结算交割服务和履约担保，实行严格的结算交割制度，违约的风险很小。参见教材P139。
【答疑编号19106,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“期货市场”知识点进行考核】
28.
【正确答案】 ABD
【答案解析】 商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括农副产品、金属产品、能源产品等几大类。参见教材P139。
【答疑编号19107,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“期货市场”知识点进行考核】
29.
【正确答案】 ABCE
【答案解析】 随着国内保险业务的全面恢复，各项保险业务取得了令人瞩目的成就。开办的险种也由最初的单一财产保险，扩展到包括财产险、人身险、责任险和信用险四大类几百个险种。参见教材P140。
【答疑编号19108,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“保险市场”知识点进行考核】
30.
【正确答案】 AB
【答案解析】 汇率标价法有直接标价法和间接标价法。参见教材P140。
【答疑编号19109,点击提问】【加入我的收藏夹】
【该题针对“外汇市场