尔雅通识课-个人理财规划-个人金融理财解说(十六)之后内容.docx

个人金融理财解说（十六）

1
以下哪项不属于债务计划的内容？（）
窗体顶端
A、总体债务规模
B、债务成本
C、还债时间
D、债务体系
我的答案：D
窗体底端
2
个人理财目标制定的首要步骤是（）。
窗体顶端
A、多方照顾
B、自我评价
C、目标抉择
D、分期制定
我的答案：B
窗体底端
3
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。
B、资产增值管理是理财目标的内容
C、特殊目标规划不属于理财目标内容
D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。
我的答案：C
窗体底端
4
“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）
窗体顶端
A、节财计划
B、购置住房
C、资产增值管理
D、养老规划
我的答案：A
窗体底端
5
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。
C、目标无需分期制定。
D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。
我的答案：C
窗体底端
6
已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）
我的答案：√
7
个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）
我的答案：√
8
理财目标一旦制定不能更改。
我的答案：×
9
理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）
我的答案：×

个人金融理财解说（十七）已完成
1
以下哪项是权益证券工具？（）
窗体顶端
A、期权
B、货币
C、债券
D、股票
我的答案：D
窗体底端
2
以下不属于证券投资计划的是（）。
窗体顶端
A、货币市场工具（货币结算）
B、固定收益证券资本市场工具（债券）
C、权益证券工具（股票）
D、遗产
我的答案：D
窗体底端
3
（）是一种高级长期投资。
窗体顶端
A、储蓄
B、证券
C、房地产
D、汽车
我的答案：C
窗体底端
4
理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。
窗体顶端
A、投资组合
B、投资产品
C、投资风险
D、投资理念
我的答案：A
窗体底端
5
购买房地产无法减免税收。（）
我的答案：×
6
债券是固定收益证券资本市场工具。（）
我的答案：√
7
房地产投资是一种长期的高级投资计划。（）
我的答案：√
8
理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）
我的答案：√
9
在美国，购买房地产会增加税收。（）
我的答案：×

个人金融理财解说（十八） 待做
窗体顶端

1
关于买房租房取舍的说法错误的是（）。
  A 年轻人一般一辈子租房
  B 买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房
  C 租房每月要交房租
  D 合租负担低，但是生活质量差。

2
总的来说，买房优于租房。（）

3
下列房地产投资计划说法错误的是（）。
  A 房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。
  B 房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。
  C 需要考虑自己的房地产投资目的。
  D 有些规定可以不予理睬

4
买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。（）

5
不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（）

6
贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）

7
购买房地产目的一般不包括（）。
  A 晚年养老保障
  B 显示社会地位
  C 融资便利
  D 传承后代

8
关于买房与租房，说法不正确的是（）。
  A 租房不需要考虑首付款
  B 租房不需要还贷
  C 买房需要考虑楼层、朝向等
  D 买房享受不到房价上涨的好处

9
关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。
  A 房地产是一种高级长期投资
  B 购房与租房的选择、信贷期限利率把握
  C 关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力
  D 金融机构关于房地产融资的各种规定
窗体底端
个人金融理财解说（十九）已完成
1
买车需要考虑的花费一般不包括（）。
窗体顶端
A、养车费
B、用购车费做其他投资的收入
C、维修费
D、政府补贴
我的答案：D
窗体底端
2
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。
B、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通工具。
C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。。
D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。
我的答案：D
窗体底端
3
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、自身的教育投资一般时间短
B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。
C、子女的教育投资效果都很好。
D、子女的教育投资花费很大。
我的答案：C
窗体底端
4
买房买车规划的内容一般不包括（）。
窗体顶端
A、房车的需要状况
B、房车性能、价值、质量标准
C、房、车的目前价位
D、身边人的房车情况
我的答案：D
窗体底端
5
教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。
窗体顶端
A、父母
B、客户自身和子女
C、亲戚
D、孙子女
我的答案：B
窗体底端
6
教育投资是指对子女的教育投资。（）
我的答案：×
7
在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）
我的答案：√
8
目前所有城市的车位数量都很充足。（）
我的答案：×
9
一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车费用。（）
我的答案：×

个人金融理财解说（二十）已完成
1
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。
B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。
C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。
D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容
我的答案：C
窗体底端
2
个人生涯规划原则是（）。
窗体顶端
A、明确人生目标
B、把握自己，把握社会
C、发掘自身特色
D、包装自己
我的答案：B
窗体底端
3
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。
B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。
C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。
D、教育基金不属于教育投资计划工具。
我的答案：D
窗体底端
4
关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。
窗体顶端
A、明确教育投资目标
B、确定教育花费额
C、分析子女基本情况
D、明确资金数额而非资金来源
我的答案：D
窗体底端
5
教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）
我的答案：√
6
教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（）
我的答案：×

个人金融理财解说（二十一）已完成 问号的为不确定，可能有错！！！
1
关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。
窗体顶端
A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标
B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏
C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息
D、勿拘泥于按照计划行事
我的答案：D ？

窗体底端
2
以下哪项不属于个人生涯规划特点？（）
窗体顶端
A、间断性
B、可行性
C、实施性
D、适应社会
我的答案：A
窗体底端
3
以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？（）
窗体顶端
A、明确性
B、清晰性
C、稳定性
D、抽象性
我的答案：C ？
窗体底端
4
关于个人生涯规划的说法错误的是（）。
窗体顶端
A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。
B、需要明细考察社会经济大环境
C、考虑如何使自己的知识技能适应社会
D、无法把握社会前进的脉搏
我的答案：D
窗体底端
5
以下不属于个人生涯规划的特点的是（）。
窗体顶端
A、可行性
B、实施性
C、清晰性
D、持续性
我的答案：C
窗体底端
6
制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）
我的答案：√
7
个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。（）
我的答案：×
8
个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）
我的答案：√
9
个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。（）
我的答案：√

个人金融理财解说（二十二）已完成
1
关于特色优势资源说法错误的是（）。
窗体顶端
A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。
C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。
D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。
我的答案：D
窗体底端
2
以下哪项属于有形资源？（）
窗体顶端
A、精力
B、货币
C、信息
D、知识
我的答案：B
窗体底端
3
清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是（）。
窗体顶端
A、有形资源
B、无形资源
C、社会关系资源
D、以上均不正确
我的答案：C
窗体底端
4
以下哪项属于社会关系资源？（）
窗体顶端
A、可以援引的人际关系
B、素养
C、信念
D、技能
我的答案：A
窗体底端
5
以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）
窗体顶端
A、充分了解自己拥有资源
B、慷慨借用自己的资源
C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势
D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷
我的答案B
窗体底端
6
以下属于无形资源的是（）
窗体顶端
A、货币
B、设备
C、知识
D、房产
我的答案：C
窗体底端
7
任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）
我的答案：×
8
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。（）
我的答案：√
9
拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。（）
我的答案：√
10
社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（）
我的答案：√

个人金融理财解说（二十三）已完成
1
下列不属于择业时需要考虑的因素的是（）。
窗体顶端
A、未来职业的发展
B、职业的稳定性
C、退休后养老是否有足额的保障
D、无需考虑职业和事业的关系
我的答案：D
窗体底端
2
以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）
窗体顶端
A、职业设计多方面拓展
B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划
C、具备的知识技能单一
D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标
我的答案：A
窗体底端
3
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、择业时需要考虑收入和福利待遇。
B、无需考虑收入的增长性
C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好
D、企业的前景比如IT很难说。
我的答案：B
窗体底端
4
员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是（）。
窗体顶端
A、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子
B、知识技能单一
C、有多方面职业设计拓展
D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。
我的答案：C
窗体底端
5
以下哪种职业的福利待遇最好？（）
窗体顶端
A、外企职工
B、公务员
C、小贩
D、民企职工
我的答案：B
窗体底端
6
择业需要考虑的因素一般不包括（）。
窗体顶端
A、收入和福利待遇
B、工作满意度和工作环境
C、公司规模
D、未来职业的发展
我的答案：C
窗体底端
7
自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。（）
我的答案：√
8
公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因
我的答案：×
9
理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）
我的答案：√

个人金融理财解说（二十四）已完成
1
以下不属于税务策划的是（）。
窗体顶端
A、收入分解转移
B、收入延期
C、投资于资本利用
D、偷税漏税
我的答案：D
窗体底端
2
税务策划不包括（）。
窗体顶端
A、收入分解转移
B、收入延期
C、投资与资本利得
D、避免利用税负抵减
我的答案：D
窗体底端
3
美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。
窗体顶端
A、收入延期
B、投资与资本利得
C、分解转移
D、杠杆投资
我的答案：B
窗体底端
4
以下哪项一般不属于分项征收的内容？（）
窗体顶端

A、工资
B、劳务
C、薪酬
D、福利
我的答案：D
窗体底端
5
下列关于税务策划的说法错误的是（）。
窗体顶端
A、依法纳税是每个公民应尽的责任
B、纳税行为会对个人的收入产生伤害
C、可以通过各种手段减少纳税量
D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。
我的答案：C
窗体底端
6
依法纳税是每个公民应尽的责任。（）
我的答案：√
7
买股票需要交印花税、证券交易税等。（）
我的答案：√
8
企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（）
我的答案×
9
每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（）
我的答案：×

个人金融理财解说（二十五）已完成
1
关于遗产规划的说法错误的是（）。
窗体顶端
A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施
B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿
C、遗产规划应缴纳遗产税最少
D、以上说法不正确
我的答案：D
窗体底端
2
为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、先列个遗嘱
B、列遗嘱是最关键的东西
C、遗嘱不可以给无血缘关系的人
D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。
我的答案：C
窗体底端
3
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障
B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担
C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求
D、退休后生活质量会大幅度下降
我的答案：D
窗体底端
4
遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）。
窗体顶端
A、子女
B、父母
C、自己
D、配偶
我的答案：C
窗体底端
5
遗产规划主要内容是（）。
窗体顶端
A、遗嘱和整套避税措施
B、捐赠遗产
C、尊重子女意愿
D、遗产分配公平
我的答案：A
窗体底端
6
遗产规划最关键的是（）。
窗体顶端
A、纳税
B、立遗嘱
C、均分遗产
D、捐赠遗产
我的答案：B
窗体底端
7
没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。（）
我的答案：×
8
提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。（）
我的答案：√
9
美国需要缴纳遗产税。（）
我的答案：√
10
人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。（）
我的答案：√

个人金融理财解说（二十六）已完成
1
以下哪个行为不利于搞好理财？（）
窗体顶端
A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索
B、政府观念思路的打通，障碍的消除
C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育
D、限制第三方理财机构的成立
我的答案：D
窗体底端
2
关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。
窗体顶端
A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出
B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面
C、个人理财产品过多，难以抉择
D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏
我的答案：C
窗体底端
3
目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。
我的答案：×
4
遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）
我的答案：√

理财规划师（一）已完成
1
不属于金融理财师的日常工作的是（）。
窗体顶端
A、家庭财务医生
B、金融市场导购
C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品
D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大
我的答案：D
窗体底端
2
关于金融理财师特点的说法错误的是（）。
窗体顶端
A、进入门槛低，考试通过率高
B、职业风险较大
C、2005年金融理财师第一次考试
D、金融理财通过率约70~80%
我的答案：B
窗体底端
3
理财规划师的英文简称是（）。
窗体顶端
A、CFA
B、CPA
C、CFP
D、CPP
我的答案：C
窗体底端
4
关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。
窗体顶端
A、比金融理财师通过率高
B、职业风险小
C、注册会计师考试为5门课
D、中国注册会计师考试始于1993年
我的答案：D
窗体底端
5
“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）
窗体顶端
A、金融市场导购
B、家庭财务医生
C、家庭财务顾问
D、家计理财博士
我的答案：A
窗体底端
6
注册会计师单科的通过率约为（）。
窗体顶端
A、.05
B、.1
C、.2

D、.3
我的答案：B
窗体底端
7
理财一般分为金融理财和非金融理财（）。
我的答案：√
8
金融理财师进入门槛高，考试通过率低。（）
我的答案：×
9
金融理财师和理财规划师并无任何区别。（）
我的答案：×

理财规划师（二）已完成
1
关于金融理财师，表述不正确的是（）。
窗体顶端
A、未来发展潜力极大，需要人员众多
B、报酬待遇高，金领人才
C、社会竞争少
D、时间自由度低，整年较忙
我的答案：D
窗体底端
2
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。
窗体顶端
A、本·伯南克
B、艾伦·格林斯潘
C、约翰·纳什
D、劳伦斯·萨默斯
我的答案：B
窗体底端
3
从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。
窗体顶端
A、上百人
B、上千人
C、1万~2万
D、几十万
我的答案：C
窗体底端
4
《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（）
窗体顶端
A、2001年
B、2002年
C、2003年
D、2004年
我的答案：C
窗体底端
5
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。
B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。
C、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。
D、理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。
我的答案：A
窗体底端
6
理财规划师首先应做的工作是（）。
窗体顶端
A、判断分析
B、提出对策
C、资产配置
D、产品搭配
我的答案：A
窗体底端
7
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。
B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。
C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。
D、中国的金融理财师年薪可达7万
我的答案：D
窗体底端
8
理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（）
我的答案：×
9
理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）
我的答案：√
10
2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。（）
我的答案：× 2003年

11
目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）
我的答案：√

理财规划师（三）已完成
1
以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）
窗体顶端
A、银行行长
B、保险业务员
C、软件工程师
D、客户经理
我的答案：C
窗体底端
2
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。
B、美国CFP开始时间是1969年
C、中国的理财规划师2005年开始考试认证
D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人
我的答案：B ???
窗体底端
3
香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）
窗体顶端
A、66.0
B、74.0
C、88.0
D、92.0
我的答案：C
窗体底端
4
理财规划职业的要求不包括（）。
窗体顶端
A、相关知识技能的全面掌握
B、与客户出色的沟通交流能力
C、不需要太看重信誉
D、严格执行标准，即职业资格认证考试
我的答案：C
窗体底端
5
90年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。
窗体顶端
A、.4
B、.5
C、.6
D、.7
我的答案：A
窗体底端
6
近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）
我的答案：√
7
香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。
我的答案：×
8
理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（）
我的答案：√

理财规划师（四）已完成
1
国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名分培训费是（）。
窗体顶端
A、3800-6800元/人
B、3.3万-4万元/人
C、2.5万-3万元/人
D、1.6万-1.8万元/人
我的答案：A
窗体底端
2
理财规划顾问工作的优点不包括（）。
窗体顶端
A、压力不大
B、风险小
C、待遇优厚
D、市场需求已经饱和
我的答案：D
窗体底端
3

国家理财规划师的的培训费为（）。
窗体顶端
A、官方2000~3000/人
B、3000~5000员/人
C、3800~6800元/人
D、4200~8000元/人
我的答案：A ???
窗体底端
4
理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。
窗体顶端
A、最少要76美元
B、最少要80美元
C、最多223美元
D、最多225美元
我的答案：A ???
窗体底端
5
理财规划师的优点不包括（）。
窗体顶端
A、压力小
B、风险大
C、优厚
D、市场需求大
我的答案：B
窗体底端
6
理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（）
我的答案：×
7
AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。（）
我的答案：√

8
理财规划师的独立自主性有限。（）
我的答案：×
9
理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。（）
我的答案： √

理财规划师（五）已完成
1
关于理财规划师素质，不正确的是（）。
窗体顶端
A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
B、客户有隐私权
C、理财师有义务为客户保密
D、理财规划师的职业道德准则因人而异
我的答案：D
窗体底端
2
整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。
窗体顶端
A、高收益
B、个人家庭幸福生活
C、收益时间的长短
D、理念的新颖
我的答案：B
窗体底端
3
理财规划师一般原则包括（）个方面。
窗体顶端
A、
8

B、
7

C、
6

D、
5

我的答案：A ？？？
窗体底端
4
美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。
窗体顶端
A、
美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多

B、
美国在监管方面表现的比较差

C、
中国的监管表现的也较弱

D、
中国的金融产品较少

我的答案：D ？？？
窗体底端
5
对于理财规划师来说，（）是立足之本。
窗体顶端
A、高收益
B、低风险
C、客户需求
D、自身价值追求
我的答案：C
窗体底端
6
理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）
窗体顶端
A、主观原则和实际原则
B、公开原则和具体原则
C、一般原则和具体规范
D、专业原则和公开原则
我的答案：C
窗体底端
7
理财服务要“授之以渔”而非“授之以鱼”。（）
我的答案：×
8
在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）
我的答案：√
9
理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。（）
我的答案：√
10
理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。（）
我的答案：√

理财规划师（六）已完成
1
锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。
窗体顶端
A、尝试
B、谦虚，虚心请教
C、创新
D、善良
我的答案：D
窗体底端
2
以下哪项不属于理财工具？（）
窗体顶端
A、基本税务
B、债权投资
C、股票投资
D、衍生性金融产品
我的答案：A
窗体底端
3
以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）
窗体顶端
A、教育
B、考试
C、经验
D、理念
我的答案：D
窗体底端
4
税收规划的内容不包括（）。
窗体顶端
A、退休需求分析
B、退休计划的类型
C、退休计划中的投资
D、退休后捐赠
我的答案：D
窗体底端
5
理财规划师应具备的素质不包括（）。
窗体顶端
A、保守
B、谦虚
C、创新
D、知识
我的答案：A
窗体底端
6
以下哪种不可以参加AFP培训（）。
窗体顶端
A、大学本科学历：有三年以上与金融业相关的全职工作经验
B、具有大学专科 学历者或同等学历
C、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书
D、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格
我的答案：D
窗体底端
7
员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）
我的答案：×
8
参加AFP培训，学员没有限制条件。（）
我的答案：×
9
中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）
我的答案：√

“以房养老”模式研究（一）已完成
1
我国人均GDP大约多少余美元？（）
窗体顶端
A800.0
B、1000.0
C、2000.0
D、5000.0
我的答案：B
窗体底端
2
新的养老资源是（）。
窗体顶端
A、住宅和环境
B、投资
C、返聘收益
D、社会捐赠
我的答案：A
窗体底端
3
到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）
窗体顶端
A、2亿多
B、3亿多
C、4亿多
D、5亿多
我的答案：C
窗体底端
4
解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。 
窗体顶端
A、将住宅作为养老的重要资源
B、将优美的环境作为养老的重要资源
C、推出一种新型贷款，整贷整还
D、以子女资产做抵押

我的答案：D
窗体底端
5
研究“以房养老”模式的原因不包括（）。
窗体顶端
A、老龄化问题突出
B、人口高龄化
C、人均GDP很高
D、养老资源短缺
我的答案：C
窗体底端
6
目前，杭州人均寿命达到多少？（）
窗体顶端
A、70.0
B、75.0
C、80.0
D、85.0
我的答案：C
窗体底端
7
“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）
我的答案：×
8
我国进入老年化社会时人均GDP是3000多美元。（）
我的答案：√
9
在我国只购买商品房十年产权是可行的。（）
我的答案：×
10
我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。（）
我的答案：√

“以房养老”模式研究（二）已完成
1
传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？
窗体顶端
A、养儿防老
B、储蓄保险养老
C、以房养老
D、售房养老
我的答案：A
窗体底端
2
“以房养老”的功用不包括（）。
窗体顶端
A、养老保障
B、房产交易量减少
C、国民经济有了新增长点
D、金融保险产品、业绩、利润新增加点
我的答案：B
窗体底端
3
以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）
窗体顶端
A、60岁前养房，60岁后房养老
B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住
C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老
D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老
我的答案： D???
窗体底端
4
住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。（）
我的答案：√
5
节约型经济会使人们之间的感情伦理变淡。（）
我的答案：√
6
“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。（）
我的答案：√
7
住房是不动产，不能实现融资流动。（）
我的答案：×

以房养老”模式研究（三）已完成
1
世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。
窗体顶端
A、7万亿
B、9万亿
C、11万亿
D、13万亿
我的答案：B
窗体底端
2
国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。
窗体顶端
A、.75
B、.81
C、.86
D、.94
我的答案：C
窗体底端
3
以下哪项不属于货币养老的内容？（）
窗体顶端
A、养老储蓄
B、社会养老保障
C、商业养老寿险
D、房子养老
我的答案：D
窗体底端
4
现代社会竞争加剧，注重家庭被迫让位于首先注重。（）

窗体顶端
A、自我
B、工作与社会
C、投资
D、工作与享受
我的答案：B
窗体底端
5
目前养老主体形式是（）。
窗体顶端
A、货币养老
B、子女养老
C、房子养老
D、国家养老
我的答案：A
窗体底端
6
现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。（）
我的答案：√
7
现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。（）
我的答案：√
8
未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。（）
我的答案：√

“以房养老”模式研究（三）已完成
1
“货币养老”的缺陷不包括（）。
窗体顶端
A、覆盖面过宽
B、通货膨胀时货币易于贬值
C、养老保障体系不健全
D、养老金过多时不发挥实际作用
我的答案：C？？？
窗体底端
2
关于“房子养老”，表述不正确的是（）。
窗体顶端
A、住宅天然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势
B、住宅最为听话，随时听从主人的安排
C、住房是家庭最大资产，应予很好利用
D、房子的价值可以快速变现
我的答案：D
窗体底端
3
“房子养老”的缺陷不包括（）。
窗体顶端
A、现行法律尚有众多缺陷
B、具体操作繁杂
C、时期过短
D、联系面众多
我的答案：C
窗体底端
4
房子养老没有任何风险。（）
我的答案：×
5
加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。（）
我的答案：√

“以房养老”模式研究（五）已完成
1
老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。
窗体顶端
A、死亡
B、子女成年
C、子女婚嫁
D、10年
我的答案：A
窗体底端
2
以下哪项不属于容易操作的模式？（）
窗体顶端
A、房产置换大房换小房
B、房产反置换小房换大房
C、出售住房+养老