风险偏好测评表.docx

投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷

投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。
提示：请在相应选项上打“√”。

（一）客户风险承受能力测试

1. 您现在的年龄:
A 60岁以上 B 46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下
2.您的健康状况如何:
A一直都不是很好,要经常吃药和去医院
B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣
C 至少现在还行,不过我家里人有病史
D 还行, 没大毛病
E 非常好
3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？
A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年
4．您目前投资的主要目的是？
A 确保资产的安全性，同时获得固定收益
B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报
C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动
D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：
A 低于10% B 10%-25% C 25%-40% D 40%-55% E 55%以上
6．您预期的投资期限是：
A 少于1年 B 1 —3年 C 3—5年 D 5—10年 E 10年以上
7. 在您投资60天后，价格下跌20%。假设所有基本面均未改变，您会怎么做?
A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的
B 卖掉一部分，其余等着看看
C 什么也不做，静等收回投资
D 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:
A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生
B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?
C 想过一两次, 感觉挺可怕的
D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的
9. 您对您目前的财务状况满意吗？
A 不太好, 常常要借钱
B 刚刚好, 我要特别小心打理
C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行
D 特别好, 现在想买什么就买什么
10. 当您退休后,您计划做什么:
A 节俭的生活, 避免把钱花光
B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用
C 享受人生,周游世界
D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物

（二）客户风险偏好测试

1．风险投资于您而言：
A 我觉得很危险 B 可以尝试低风险 C 比较感兴趣 D 非常感兴趣
2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您：
A 您从来都不冒险 B 您是一个小心、谨慎的人
C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险 D 您是一个喜欢冒险的人
3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：
A 立刻拿到1万元现金
B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖
C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖
D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖
4. 因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:
A 搭朋友的便车、坐出租或公车
B 白天不开，晚上交警少的时候可能开
C 小心点开车就是了
D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的
5．有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗?
A 不会 B 也许 C 会
解雇。您会：
6. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被A 取消旅行
B 选择另外一个比较普通的旅行
C 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作
D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行
7．如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：
A 最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失
B 最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币
C 最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币
D 最好的情况会赚48万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币
8. 如果您收到了25万元的意外财产,您将:
A 存到银行里 B 投资到债券或债券型基金
C 投资到股票或股票型基金 D 投入到生意中

根据测试，您的风险承受能力测试评分： 分，风险偏好测试评分： 分
属于投资者类型：
风险承受能力类型：
风险偏好类型：

客户声明：本人已填写上述风险承受能力及风险偏好测试，并已阅读评估结果。

客户签字： 客户经理签字：
年 月 日 年 月 日

使用说明：
本测试仅适用于个人投资者，其结果作为向个人投资者设计投资组合方案的参考。

评分标准及分类：
A×1分；B×2分；C×3分；D×4分；E×5分。

风险承受能力类型（最低10分，最高44分）
10～15分：保守型
16～20分：收益型
21～30分：稳健型
31～38分：进取型
39分以上：积极进取型

风险偏好类型（最低8分，最高31分）
8～15分：风险厌恶型
16～25分：风险中性
26分及以上：风险偏好型