融资融券业务的二套考题及答案.doc

融资融券业务的二套考题及答案
第一套
一、单项选择题（每题3分，共20题）
1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ）
A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上
B: 大客户且信誉良好
C: 老客户且手续费贡献大
D: 不需要条件，任何客户都可开展
2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元
3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。
A：证券登记结算机构、证券登记结算机构
B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构
C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司
D: 证券交易所、证券登记结算机构
4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ）
A：继续使用
B: 立即销户
C: 暂停使用并设置交易限制
D: 按客户意愿处理
5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ）
A：担保证券的范围不小于标的证券
B: 标的证券的范围不小于担保证券
C: 担保证券的范围与标的证券一样
D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券
6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）
A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低
B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高
C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关
D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比
7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ）
A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。
A: 公布当日
B: 公布之日的次日
C: 公布之日的下一个交易日
D: 公布之日的下两个交易日
9、被调整出标的证券的证券，从（ D ）起，客户不能融资买入或融券卖出该证券，但可以卖券还款或买券还券；被调整出标的证券的证券，如果被宣布终止上市，从公布当日起，客户须在（ D ）个交易日之内了结融入该证券的合约归还证券。采用直接还券方式了结的，相关冻结资金解冻。
A: 公布当日，1
B: 公布之日的次日，2
C: 公布之日的下一交易日，2
D: 公布当日，2
10、营业网点应将投诉解决方案及时反馈客户。对未在承诺时间内完成投诉处理，应提前（ ）个工作日通知客户，并做好客户解释工作。（A）
A、1 B、3 C、5 D、7
11、担保证券提交和返还：（ A ）
A: 只能在同一客户普通证券账户和信用证券账户间进行
B: 可以在客户的关联普通证券账户和关联信用证券账户间进行
C: 可以在客户的关联普通证券账户和客户自己的信用证券账户间进行
D: 可以在客户直系亲属的普通证券账户和客户直系亲属的信用证券账户间进行
12、关于“客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”，以下描述正确的是：（ B ）
A： “客户信用交易担保证券账户” 内的证券为信托财产, “客户信用交易担保资金账户”内的资金不是信托财产
B: “客户信用交易担保证券账户” 内的证券和“客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产，在法律上与客户财产和公司的自有财产相互独立
C: “客户信用交易担保证券账户” 内的证券不是信托财产, “客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产
D: “客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”内的证券和资金均非信托财产
13、客户从普通证券账户委托提交担保证券，（ C ）划入该客户信用证券账户。
A: T+0日 B: T+2日 C: T+1日 D: T+3日
14、三重盯市是指：（ C ）
A: 每天必须3次盯市
B: 营业网点客户经理、业务主管、总经理形成三位一体的盯市架构
C: 营业网点融资融券管理岗、融资融券部盯市管理岗和风险监管总部融资融券业务监控岗形成三位一体的盯市架构
D: 营业网点融资融券管理岗、融资融券部担保物管理岗和盯市管理岗形成三位一体的盯市架构
15、客户所持担保证券发布终止上市公告，通知客户自公告之日起（ B ）个交易日之内更换担保物。
A: 1 B: 2 C: 3 D: 4
16、客户融券卖出的证券发布要约收购公告的，通知融券客户在要约收购截止前（ D ）个交易日了结相关交易。
A: 2 B: 3 C: 4 D: 5
17、客户提供了100万元保证金，计划融资买入折算率为60%的标的证券，客户可融资额为：（ C ）
A: 90万元 B: 100万元 C: 111.11万元 D:60万元
18、某客户信用账户内资产情况如下：担保证券当前市值128万元；融资买入证券成本156万元，当前市值171万元；融券卖出A股票10万股，卖出金额50万元，A股票当前价格为6.5元/股。信用账户内无其他资金，当前利息费用为1万元。客户当前的维持担保比例为：（ B ）。若在其他条件不变的情况下，A股票当前价格为11.5元/股，则客户应：（ B ）
A: 168.60%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上
B: 157.21%,在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓
C: 157.21%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓
D: 140.93%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上
19、融资融券客户日常回访： ( C )至少进行1次客户回访，结合客户账户情况，了解客户对业务规则和业务风险的理解情况以及对市场的看法，并征询客户意见和建议等。
A、2个星期 B、2个月 C、3个月 D、6个月
20、以下关于突发事件处理工作责任制度的描述中，不正确的是：（A）
A:各部门、各分支机构值班人员为本部门值班和突发事件信息报送工作的第一责任人。
B:各营业网点为突发事件现场处理的责任机构。
C:各营业网点负责人为突发事件现场处理的第一责任人。
D:应急工作组为突发事件处理的指挥协调责任机构。
二、多项选择题（每题4分，共10题）
1、客户适当性评估指标包括：（ ABCDE ）
A: 金融资产与申请额度倍数
B: 投资稳健性
C: 投资盈利能力
D: 诚信记录
E: 业务知识测试成绩
2、客户在资格申请时弄虚作假虚报材料，或向公司刻意隐瞒其资格条件发生的重大变化，一经发现：（ ABC ）
A: 业务审批小组立即取消其融资融券资格
B: 将该客户记入融资融券业务禁入名单
C: 营业网点不得再接受其融资融券业务申请
D: 予以口头警告并罚款
3、某证券被调整出担保证券范围的，公告生效后，客户：（ ABC ）
A：不能将其作为担保证券向公司申请融入资金或证券
B: 不能将该证券转入信用证券账户
C：不能在信用证券账户上买入该证券
D：可以在信用证券账户上买入该证券
4、客户提交的金融资产证明包括：（ ABCDE ）
A: 普通证券账户托管资产证明
B: 银行存款证明
C: 银行理财产品资产证明
D: 开放式基金资产证明
E: 证券投资集合资金信托计划资产证明
5、融资融券业务经理应在客户融资融券期间做好的客户服务工作包括（ ABCD ）：
A、在业务规则、标的或担保证券范围等发生重大变化时，及时向客户讲解并揭示风险。
B、在融资融券交易中，做好与客户相关的各项通知工作。
C、对被强制平仓的客户提供心理疏导服务，帮助客户总结经验，做好抚慰与沟通工作。
D、妥善处理客户投诉，引导客户依法维护自身权益。
6、客户从事融券交易的，可以选择（ AC ）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
A: 直接还券 B: 现金抵券 C: 买券还券 D: 以借还借
7、客户有下述哪些违约行为，公司可以采取强制平仓措施：（ ABCDE ）
A: 在单笔融资交易中，未按时足额偿还融资款及融资利息；
B: 在单笔融券交易中，未按时足额归还证券（含权益证券）及融券费用；
C: 授信期届满且仍有未偿还债务的；
D: 违反合同的声明与保证事项，可能对公司债权形成不利影响的；
E: 有其他严重违反合同的行为，可能对公司债权形成不利影响的
8、对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，各营业网点应在第一时间将客户投诉原因、处理意见和处理结果上报经纪事业部、融资融券部、风险监管总部及公司其他相关领导。其中，重大客户投诉是指（ABCD）：
A、同一问题连续有5个以上客户投诉；
B、由于交易或服务系统出现严重技术故障引起的客户集体投诉；
C、客户与营业网点之间发生重大冲突；
D、营业网点原因引起客户持续投诉，已经上升到监管机构和公开媒体。
9、客户信用账户的实时盯市包括以下内容：（ ABCDE ）
A: 客户授信期、单笔融资融券交易到期情况；
B: 客户维持担保比例等于或低于预警线情况
C: 客户维持担保比例等于或低于警戒线情况
D: 客户维持担保比例等于或低于平仓线情况
E: 客户通知未发出情况
10、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（ ABC ）
A: 计算维持担保比例时不把该股票的市值计算在内
B: 客户不能提取该股票，除非提取后维持担保比例超过300%
C: 虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象
D: 该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票

第二套
一、单项选择题（每题3分，共20题）
1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。
A：1 B：2 C：3 D：6
2、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（ A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元
3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）
A、经纪事业部
B、融资融券部
C、营业网点
D、业务审批小组秘书
4、客户资格每年复审一次。营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。
A：客户授信期到期日前30日
B：客户授信期到期日
C：客户授信期到期日前45日
D：客户授信期到期日后45日
5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）
A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户
B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户
C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户
D：任意顺序申请销户
6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）
A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划
B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行
C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划
D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划
7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（  C  ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。
A、5 B、10 C、20、 D、30
8、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）
A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低
B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高
C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关
D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比
9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。此时：（ B ）
A: 营业网点应立即要求客户补充担保物，维持担保比例超过300%
B：不必马上打搅客户，当客户维持担保比例低于150％时，营业网点通知客户注意补充和替换担保物
C: 允许客户继续提取担保物，直至维持担保比例达到150％
D: 不用理会，客户维持担保比例下降至平仓线再说
10、在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是：（ A ）
A：ST股票
B：证券投资基金
C：债券
D：交易所认可的其他证券
11、被调整出标的证券的证券，从（ A ）起，客户不能融资买入或融券卖出该证券，但可以卖券还款或买券还券。
A: 公布当日
B: 公布之日的次日
C: 公布之日的下一个交易日
D: 公布之日的下两个交易日
12、关于客户融券卖出的申报价格，以下描述正确的是：（ B ）
A: 在当前该证券上涨的情况下，以跌停板价作为卖出申报价格
B: 不得低于申报进入交易主机当时的最近成交价；若当天还没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价
C: 若当天还没有产生成交的，其申报价格不得高于前收盘价
D: 在当天有成交的情况下，申报价格不得高于交易主机当时的最近成交价
13、对于客户投诉，营业网点应首先做好客户情绪安抚工作，并在（A）个工作日内通过指定客户投诉处理平台将客户投诉详细信息发送给被投诉部门、经纪事业部和融资融券部。
A、1 B、3 C、5 D、7
14、若日终收盘后客户信用账户维持担保比例等于或低于平仓线130%，营业网点负责通知客户在（ A ）内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓。
A: 1个完整交易日
B: 2个完整交易日
C: 次日
D: 下一交易日下午3：00前
15、客户融券卖出证券发布终止上市公告的或被调出标的证券范围的，通知客户自公告之日起（A ）个交易日之内了结该笔交易。
A: 2   B: 3  C: 4  D: 5
16、客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为60%的标的证券，客户应提交的保证金为：（ B ）

A: 60万元 B: 90万元 C: 100万元 D:111.11万元
17、客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融资买入50万元的标的证券B，A和B的折算率均为60％，此时维持担保比例为：（ D ）
A：140％ B：200％ C：201％ D：300％
18、客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融资买入50万元的标的证券B，A和B的折算率均为60％，则保证金可用余额为：（ B ）
A：10万元 B：15万元 C：20万元 D：50万元
19、某股票原属担保证券，现因被ST而被调整出担保证券范围，以下描述正确的是：（ C ）
A: 客户应立即补充或更换担保
B: 客户应把该股票提取出信用账户
C: 客户不能提取该股票，除非提取后维持担保比例超过300%
D: 客户应立即卖出该股票
20、以下非融资融券业务风险的是：（ D ）
A.市场风险
B.业务规模风险
C.资金流动性风险
D.客户操作失误风险
二、多项选择题（每题4分，共10题）
1、客户适当性标准是指融资融券客户必须具备的资格条件，包括：（ ABCEFGH ）
A：账户为实名制合格账户，开户资料真实完整
B：交易结算资金已经纳入第三方存管
C：账户资产来源合法合规，并且没有设立任何抵押或担保
D：在公司开立资金账户18个月以上，托管资产和保证金余额合计在人民币50万元以上
E：具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力
F：在以往交易中无重大违约事项，社会信用记录良好
G：通过融资融券业务知识测试和风险测评
H：不得为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或法人
2、在实时盯市和警戒通知服务环节的风险防范措施有：（ ABCD ）
A：建立营业网点、融资融券部和风险监管总部三重实时盯市制度
B：风险监管总部对盯市人员检查和提示，防止因员工的疏漏而未能及时发现问题
C：合同中要求客户必须预留固定电话、移动电话、电子信箱等联系方式
D：营业网点必须将通知发出情况记录在管理系统中
3、营业网点必须跟踪调查的客户资格条件和信用记录变动情况，包括但不限于以下方面：（ ABCDEF ）
A: 客户在公司的担保资产和其他托管资产变动情况
B: 客户财务状况发生重大变动的情况
C: 客户作为当事人涉及法律诉讼的情况
D: 客户信用交易损益情况
E: 客户违法违纪，被法律法规禁止参与融资融券业务
F: 客户《融资融券合同》履行情况
4、客户在资格申请时弄虚作假虚报材料，或向公司刻意隐瞒其资格条件发生的重大变化，一经发现：（ ABC ）
A: 业务审批小组立即取消其融资融券资格
B: 将该客户记入融资融券业务禁入名单
C: 营业网点不得再接受其融资融券业务申请
D: 予以口头警告并罚款
5、某证券被调整出标的证券范围的，在公告生效后，客户：（ AB ）
A: 不能融资买入或融券卖出该证券
B：可以卖券还款或买券还券
C: 不能卖券还款或买券还券
D: 可以融资买入或融券卖出该证券
6、营业网点组建由（ABC）参加的客户投诉处理小组，负责本部门客户投诉的调查、处理、反馈和报告工作。
A、客户服务人员 B、投资顾问 C、合规人员 D、营业网点负责人
7、日终收盘后，客户信用账户维持担保比例等于或低于警戒线140%，营业网点应：（ BC ）
A: 通知客户在一个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则调减客户信用等级评定分值
B: 通知客户在两个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则调减客户信用等级评定分值
C: 每日通知两次，在次日上、下午开盘前各发一次
D: 每日通知两次，在次日上午开盘前、下午收盘后各发一次
8、客户出现下述非正常状态时，公司有权对客户信用账户采取强制平仓措施。（ ABCD ）
A：账户、资产或受益权被采取查封、冻结、划扣等司法或行政强制措施
B：被提起诉讼、申请仲裁或立案调查，涉及较大金额经济纠纷或经济、法律责任，可能严重影响其偿债能力
C：被司法机关或其他有权机关限制人身自由
D：其他可能严重影响偿债能力的情形
9、以下情形中，需了结融资融券业务的有：（ ACD ）
A：融券卖出证券要约收购
B：融资买入证券要约收购
C：融券卖出证券终止上市
D：授信期届满
10、日常服务中的风险提示包括，包括（ ABCD ）
A、应建立明确的客户回访制度，回访中应提示客户融资融券业务风险特征；
B、对新客户应以手机短信或电子邮件的方式至少做一次风险提示；
C、当客户信用账户维持担保比例触及预警线、警戒线时，营业网点应指定专人联系客户，向客户发出补足担保物的通知，并对通知时间、内容予以留痕；
D、当维持担保比例触及平仓线或达到其他平仓条件时，营业网点应指定专人联系客户，向客户发出补足担保物的通知，提示平仓风险，并对通知时间、内容予以留痕。