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代理金融业务一季度总结
代理金融业务题库
一、填空题
1、单笔交易金额在人民币（含）现金汇款需留存客户身份证复印件。
2、柜员制网点应设有至少个对外营业窗口。
3、复核制和柜员制网点均应保证营业时间内至少有人当班。
4、安防系统记录资料（监控录像）的保存期不少于天。
5、储蓄网点（柜员制）分为、、三级柜员。
6、尾箱分为和。系统尾箱按用途分为、和三类。
7、实物尾箱指装有及的钱箱。
8、营业结束，普通柜员轧帐正确无误后必须上缴系统尾箱，同时将系统尾箱对应的实物尾箱上缴。

9、客户在邮政储蓄机构开立的个人存款帐户，分为和。
10、绿卡帐户纳入帐户管理。
11、个人储蓄帐户公限于办理存取业务，不得办理结算，不得加办。
12、代理他人在邮政储蓄机构开立个人存款帐户的，代理人应当出示和代理人的实名证件。
13、长期不动户的存款帐户再在柜台办理交易时，需经授权后办理。
14、大额预约取款应在中进行登记。
15、预留密码的活期存款帐户可在邮政储蓄任一联网网点通存通取，可在任一联网网点办理清户。
16、个人活期存款帐户开户起存金额为元。
17、活期存款按结息，为结息日，按结息日挂牌活期利率计算。
18、单笔存款在万元（含）以上的，使用“中国邮政整存整取定期储蓄特种存单”。
19、邮政储蓄出具个有存款证明，分为两种类型。时点存款证明和存款证明。
20、帐户余额在（不含）以上的正式挂失为大额员挂失。
21、冻结个人存款的期限最长为个月。
22、同城跨行atm取款每笔收取元跨行手续费。
23、是中华人民共和国的中央银行。
24、中华人民共和国的法定货币是。
25、假币分为和两种。
26、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，对金融机构进行现场检查时，检查人员不得少于人，并应当出示合法证件和检查通知书。
27、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循、、、的原则。
28、挂失补发、挂失清户、撤消凭证、解挂失、密码重置应由办理。
29、邮储银行不受理、等查询方式的司法查询。
30、在基金产品销售过程中，在客户购买基金产品之前，网点前台人员或理财经理必须对客户进行及，并将评估意见告知客户，双方签字。
31、中间业务交易账户是客户在邮政储蓄办理代理开放式基金业务的基本交易账户，中间业
务交易账户下必须有对应的。
32、理财产品交易，以中间业务交易账户为交易账户，以中间业务交易账户指定的为
理财结算账户，以理财合同号来标识客户购买的理财产品。
33、客户认购时，系统生成一个理财合同号，对同一产品的多笔认购分别生成不同的合同号，
根据顺次排列。
34、开通邮政保险代理业务的市、县、支局、网点《营业执照》的经营范围中必须包含有“”字样。
35、开办保险代理业务的市、县、支局、网点必须持有。
36、网点必须建有台账，及时逐笔记录相关业务信息。
＿＿＿＿＿＿＿＿保管。
38、销售人员在对客户宣传产品时，是否对保险产品进行全面真实的解释和宣传，向客户说
明保险产品的经营主体是。
39、中邮人寿投保单上必须留有客户真实以便回访。
40、支局请领保险重控凭证时，一般情况下，按不超过的实际使用量核
发；柜员个人请领时，一般情况下，按不超过的实际使用量核发。
41、柜员之间因换班等原因需要交接时，重空凭证应填列。
42、网点所有犹豫期退保及犹豫期后退保业务必须在上进行逐笔登记，
网点负责人应对每一笔退保业务进行审核，并在《退保业务登记簿》和保险合同上签署
审核意见。
43、支局长收到县局凭证管理员发放的实物后，登记《保险重要空白凭证汇总登记簿》，在
系统内登记入帐，按顺序发放使用，不得跳号、空号、漏号。重控凭证必须由支局长、所主
任锁存在内妥善保管。
44、每日营业终了，柜员、综合柜员均需打印，轧账单上须加盖日戳、
柜员或综合柜员名章。同时在《保险业务登记簿》进行登记处理。
45、网点支局长、综合柜员必须负责做好本网点重要凭证的保管、请领和使用工作。支局长
每周、综合柜员每日对重要凭证的请领、验收和交接制度执行情况、安全保管（存）情况、
顺号使用情况、每日登记盘结帐和凭证是否相符等，要进行认真的监督检查，与实物进行核
对，确保无误，并有详细记录，过夜留存的凭证应入保管。
46、营业员销售时不得存在任何误导投保人，或是在销售过程中一直强调
“”字眼，及不确切向客户说明推销的产品是保险的行为。
47、业员销售分红险过程中不得向客户许诺；销售十年期时险种时，营
业员不得引导客户提前，必须如实说明保险年限。
48、在营业窗口为用户办理卡折投保业务时，必须使用用户本人的卡折；
如用户无邮政活期帐户的，可为用户新开户办理投保业务。全市各支局、班组不得以任何理
由使用非用户本人实名制帐户以外的卡折为用户办理业务。
49、营业员在销售期缴保险过程中是否向客户解释清楚缴费。
50、、为保险重要空白凭证，必须遵照重要空白凭证
管理规定，视同现金管理。
37、保险代理重要空白单证（保险单和发票）必须由领用
51、重要空白凭证作废/遗失，按规定加盖“作废”戳记及经办人名章，豋
记，并立即向上级领导报告，及时组织查找，提交书面报告，通知被代
理保险公司，并于个工作日内在省级报刊上登报声明。
52、代理销售人员不得将保险产品与银行理财产品、存款、基金等产品混同推介，不得套
用、、等概念。
53、空白凭证数量不满足营业需要时，综合柜员应向一级支行凭证管理员请领，交易

码，请领数量以不超过预计使用量为限。综柜收到实
物凭证后，及时清点无误，手工登记，并在系统中进行起止号维护，交
易码，确保记录、记录、三
者相符。空白实物凭证应放入保险柜或金库保管。
54、投保单的填写要严格、认真、规范，保证内容真实、准确、全面、字迹清晰不涂改、所
要求填写的项目来可或缺。其中，凡涉及、、等
项目变动的，不得涂改。
二、选择题（单项）
1、一本通内单笔存款金额最高万元（含）。
a、30b、50c、100d、150
2、一本通每本存折有行记录客户交易明细。
a、36b、48c、54d、60
3、扣划在存款人开户局所属内任一联网网点办理。
a、网点b、县（市）c、市（州）d、省
4、冻结的效力从冻结手续开结之时开始，但冻结期限六个月从冻结手续办结的第
天起算。
a、当天b、第二天c、第三天d、第四天
5、客户变更实名证件时，应由本人在内邮政储蓄联网网点办理。
a、开户网点b、开XX县区（市）c、开户市（州）d、开户省
6、按业务自理规定，在每年日终进行长期不动户的处理。
a、3月30日b、6月30日c、9月30日d、12月30日
7、紧急挂失、函电挂失收取手续费标准是。
a、2元b、5元c、10元d、不收取
8、单笔交易金额在人民币（含）现金汇款需留存客户身份证复印件。
a、5000元b、1万元c、2万元d、5万元
9、单笔交易金额在5万元（含）以上的大额取款、单笔交易金融在（含）以上
的大额存款、单笔转帐金额在5万元（含）以上的转帐业务，需联网核查客户身份信息。
a、5万元b、10万元c、20万元d、30万元
10、国债包括储蓄国债（电子式）、凭证式国债两种，储蓄式国债最高限额为万元。
a、50b、100c、200d、300
11、代理开放式基金系统除其他证券业休息日外，于周一至周五上午8：30分开市，下午点闭市。
a、3点b、4点c、5点d、6点
12、保险代理从业人员最基本的职业道德是。
a、守法遵规
b、诚实信用
c、客户至上
d、勤勉尽责
13、保险代理从业人员在执业活动中应客观、全面的向客户介绍有关保险产品与服务的信息，
不误导客户；如实告知所属机构与投保有关的客户信息。这一职业道德所诠释的道德原则中
的。
a、守法遵规原则
b、诚实信用原则
c、勤勉尽责原则
d、专业胜任原则
14、“一人为众、众为一人”体现的保险特征是。
a经济性b互助性c法律性d补偿性
15、按保险标的分类，可将保险分为。
a财产保险和人身保险b财产损失保险和责任保险
c财产保险和人身保险d责任保险和人身保险
16、保险是一种法律行为，合同行为。若接受损失赔偿的一方是被保险人，则提供损失赔偿
的另一方是。
a经济人b投保人c受益人d保险人
17、保险保障功能具体表现为。
a补偿功能和给付功能b融资功能和经济功能

c管理功能和补偿功能d经济功能和管理功能
三、选择题（多项）
1、同一帐户取款、转帐金融在10万元（含）到50万元（不含）之间的须经授权。
a、综合柜员b、支局长c、县局业务管理d、县局业务主管理
2、活期存款帐户按签发存款凭证方式可为。
a、绿卡户b、单折户c、单卡户d、卡折合一户
3、查询指客户、有权机关或储蓄机构内部对系统内的某一存款帐户或已清户帐户的相关信
息的调阅和相看，以及营业网点和各级管理信息的查询。分为。
a、客户查询b、司法查询c、内部查询d、信息查询
4、挂失分为。
a、正式挂失b、临时挂失c、函电挂失d、紧急挂失
5、可以对个人储蓄帐户余额进行扣划的“有权机关”包括。
a、人民检察院b、人民法院c、税务机关d、海关
6、随机换单时，应由在作废的存单上加盖名单。
a、普通柜员b、综合柜员c、支局长d、县（市）储汇管理员
7、以下各类资费，以现金方式收取的有。
a、活期储蓄异地清户b、挂失手续费c、活期异地存取款d、帐户到帐户转帐
8、以下业务档案保管期限是15年的有。
a、交易凭单b、利息清单c、挂失登记簿d、电子存储方式的档案
9、中国人民银行为执行货币政策，可以运用货币政策工具。
a、存款准备金b、基准利率c、买卖国债d、现贴现
10、中国人民银行有权对金融机构的行为进行检查监督。
a、反洗钱b、反假币c、机构迁址d、业务准入
11、银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，
有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下
罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情
节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整改或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依
法追究刑事责任：
a、未经批准设立分支机构的b、未经批准变更、终止的
c、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的
d、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的
12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则。
a、平等b、自愿c、公平d、诚实信用
13、金融机构在收缴假币过程中有下列情况之一的，应当立即报告当地公安机
关，提供有关线索：
a、一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币（含10张、枚）以上的
b、属于利用新的造假手段制造假币的

c、有制造贩卖假币线索的
d、持有人不配合金融机构收缴行为的
14、联网核查范围包括
a、开户b、修改实名证件c、挂失等特殊业务d、大额存、取款和转帐
e、汇兑汇款及取款在1万元（含）
15、在办理保险业务时需要留存身份证复印件的有。
a、单个被保险人保险费金额人民币2万元（含）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同投
保人。
b、保险费金额人民币1万元（含）以上且以现金形式缴纳的财立保险合同投保人。
c、代理人代为办理人身保险业务的还需要被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份
证件.。
d、保险费金额人民币20万元（含）以上且以转帐形式缴纳的保险合同的投保。
四、判断题
1、客户连续累计输错卡、折等凭证密码达5次，密码自动锁定
2、客户在申请解除密码锁定时，如果客户输入的密码是正确的，应在次日为客户解除锁定。
3、客户预约取款，约定时期未办理支取，约定日期次日支取可不再进行预约。
4、办理单笔转帐金融在5万元（不含）以上的现金到帐户和帐户间转帐业务，客户应提供
本人有效身份证件进行登记。
5、存取款免填单只适用于客户持存折、绿卡办理的存取款业务。
6、个人结算帐户和活期储蓄帐户批量开户时，开户起存金额可以为零。
7、存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向本人住所地、
经常居住地或储蓄机构所在地的公证机构（未设公证机关的地方向县、市人民法院）申请办
理继承权证明书，邮政储蓄机构凭以办理过户或支付手续。
8、不需出示身份证件、只需密码、印鉴和/或凭证办理的业务，若密码、印鉴和/或凭证正
确，均视为客户本人办理。
9、若客户户名所使用的汉字在计算机字库中不存在，则输入“X”号，然后在存折/单上“X”
号旁手工填写该字，加盖名单。

10、个人活期存款帐户开户后可随时存取，取款后帐户的留存金额不能为零。
11、整存整取（包括转存后）可多次（至多5次）办理部分提前支取。部分提前支取后剩余
部分资金不得低于10元。
12、定活两便储蓄存款不可部分支取。
13、撤销存款证明的申请，必须由客户本人办理，不得由他人代理。
14、在柜台办理的转帐交易转出或转入帐户至少一方应为在邮政储蓄开户的个人储蓄帐户。
15、客户可在atm上变更存折密码。
16、邮政储蓄机构不受理客户提出的调阅原始单据的查询。对有争议的交易，邮政储蓄机构
可向客户提供该原始单据的复印件。
17、挂失申请书丢失可办理再挂失，发给客户新的挂失申请书。原挂失申请书仍然有效。
18、办理密码正式挂失和临时挂失时，客户应提供存款凭证笔该帐户对应的实名证件，代理
人还需提供代理人实名证件。
19、所有凭证的正式挂失必须在帐户开户的省内办理。
20、每笔交易只能办理最多三次成功的取消。
21、帐户信息修改只能在原交易受理网点办理。
22、由网点最后签退的柜员办理机构签退交易。办理机构签退时，应双人监督签退。
23、人民币由中国人民银行统一印制、发行。
24金融机构发现假币而不收缴的，中国人民银行有权对金融机构处以1000元以上5万元
以下罚款。
25、绿卡储蓄卡无有效期。
26、客户终止投资理财产品及理财产品到期后，按相应的收益区间向客户收取一定的超额收
益手续费。
27、国债投资者必须在规定的提前兑取期内办理储蓄国债（电子式）提前兑取业务，提前兑
取开始前和提前兑取停止期间不允许提前兑取。
28、当日撤单必须由投保人持本人有效身份证件到原投保网点办理。
29、投保人没有年龄限制。
30、同一受益顺序的受益人的受益份额之和必须为100%
31、投保/续期缴费单笔金额在人民币5万元（含）以上的需通过人民银行建立的联网核查
系统进行核查。
32、根据我国《保险法》的规定，保险代理人在办理保险业务活动中不得有承诺向投保人、
被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其它利益的行为。
33、根据我国《保险法》的规定，，受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定
的享有保险金请求权的人，投保人、被保险人均可以为受益人。
34、根据《保险法》规定，投保人不得为无民事行为能力的人投保以生存为给付保险金条件
的人身保险，保险人也不得承保。
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