1、
关于借名、假冒名贷款风险排查工作安排
根据借名、假冒名贷款风险排查工作实际，联社三项整治活动领导小组决定，抽调信用社相关人员组建工作组，开展风险排查工作，具体安排及要求如下：
一、组建排查工作组
以各信用社、营业部为单位组成二十个排查工作组，由信用社主任带队，成员由各单位抽调本单位非信贷业务人员组成，根据业务量，由主任、专职外勤副主任、内勤副主任、会计、农贷会计、柜员组成若干工作小组。各单位可视工作实际情况，适当抽调信贷人员参加，但必须避开自身业务范围，不能出现自己排查自己的现象。联社对每个排查工作组派一名督导人员并担任排查工作组组长，负责组织、协调、监督、指导等工作。
二、排查工
2、作流程
（一）巩固自查成果
对前期开展自查，主动暴露的借名、假冒名贷款由信贷员、信用社主任分别出具承诺书。信贷员向信用社主任承诺，信用社主任向联社承诺，对自查的真实性、全面性负责。承诺书在xx月xx日前交到联社稽核审计部。
（二）开展排查
1.建立排查工作表
由稽核审计部负责按要求按单位建立排查工作表，分发给各排查工作组。
2.各排查组开展工作
（1）内部检查。一是按照排查工作表逐笔查阅贷款档案资料是否齐全，证件是否合规。对于借据、合同、档案资料中借款人、现金领取人签字明显不符的，借款人信息不对称的，同一时间段内发放金额相近、客户信息相似、贷款用途雷同的，贷款额度明显与当地生产经
3、营状况不符的贷款，要重点排查。二是借助信贷管理系统身份证核查功能，逐笔将借款人、保证人通过身份证联网核查系统进行核查，不能通过的，作为假名贷款的核查重点。三是抽查监控录像，对近x个月发放的贷款，可按贷款发放日查看录像，查看连续、大额或同金额贷款是否为一人领取。按贷款结息日查看录像，多笔同日结息的贷款是否为同一人结息。
（2）外部核查。要做到双人逐笔核查，与贷户见面，与借款人核对时要查看身份证、核对照片。借款人不在家或外出打工的，如家属确实知情，或与借款人电话联系后能确认准确的，可以由家属代签确认，但需标注签字确认人与借款人的关系。“户在人不在”的贷款或异地贷款，可与借款人联系，采取有效方法核
4、查。
（3）登记排查台帐。对排查出的借名、假冒名贷款，分别及时登记到相应的排查台帐。工作结束后，排查台帐电子版、纸质材料加盖信用社公章（信用社主任签字）报联社稽核审计部。
三、工作要求
（一）时间要求
此项工作要xxxx年xx月xx日前结束，各项工作报表报、报告联社稽核审计部。
（二）纪律要求
各单位要精心组织，周密安排，各项工作要统筹兼顾。各排查小组认真开展排查工作，避免走过程流于形式，真实报告排查结果。联社派驻的督导人员和信用社（部）主任要对单位排查工作的真实性、全面性负总责。
（三）承诺要求
排查工作结束后，排查组工作人员要对排查工作组、联社派驻的督导人员和信用社主任要对联社分别签订承诺书，对排查工作真实性、全面性负责。对排查不认真、结果不真实、隐瞒不报，或排查工作后再出现借名、假冒名贷款的，要严肃问责。
（四）其他要求
联社稽核审计部牵头负责此项工作，并负责组织验收，对各排查组验收面达100%，业务量要达到10%以上。
xx县农村信用合作联社
xxxx年x月xx日
浙ICP备2021020529号-1 | 浙B2-20240490 
