银行票据池质押授信协议模版(单一客户票据池适用).docx

协议编号：

票据池质押授信协议
（单一客户适用）
填写说明
一、本协议应使用蓝黑色或黑色签字笔或钢笔填写。
二、本协议应填写完整，字迹清楚、工整。
三、货币币种应以中文填写，不能以货币符号代替，货币金额大写前应加货币中文名称，小写前应加货币符号。
四、多余空格可采用划折线、加盖“以下空白”章或填写“以下空白”字样之一处理。其它无实质内容的空格可划斜杠“/”。如您对本协议有疑问，请及时咨询。您有权选择本协议条款或选择其他协议，但在签署本协议后即视为同意并接受本协议全部条款。

票据池质押授信协议
（单一客户适用）甲方：
乙方：银行股份有限公司住所：

协议签订地点:
协议签订日期:
甲方与乙方于 年 月 日签订了编号为 的《票据池服务协议》，由乙方为甲方办理票据池质押授信业务。甲方自愿对本协议项下的所有债务向乙方提供票据质押及保证金质押担保。根据我国相关法律，现经双方协商一致，特订立本协议，并承诺共同遵守。
第一条 定义
（一）票据质押池是指甲方质押背书并交付给乙方的所有银行承兑汇票的集合。
（二）票据池保证金账户是指甲方在银行开立的，用于收回质押票据到期兑付后的款项以及接收甲方另行缴存的保证金存款的账户，该账户内的所有资金均用于担保甲方在票据池质押授信项下的全部债务。
（三）票据池质押授信，是指甲方将票据质押池中的银行承兑汇票以及票据池保证金账户中的所有资金质押给乙方以获取乙方授信，乙方为甲方提供表内外融资服务。
（四）票据池质押授信额度指本协议项下乙方给予甲方的票据池质押授信余额的最高限额，上述票据池质押授信余额是指甲方在本协议项下尚未清偿的债务本金金额之和。
（五）本协议质押票据所指的汇票仅限于甲方合法持有的、具有真实贸易背景的银行承兑汇票。
第二条 票据池质押授信额度及种类
（一）甲方在本协议项下约定的票据池质押授信额度为(币种)
金额（大写） （小写） 。票据质押率不超过 %。乙方有权根据本协议约定或乙方授信政策或甲方自身状况的变化，调整、中止或终止甲方的票据池质押授信额度。
（二）本协议项下票据池质押授信额度可用于下列一项或多项业务种类：贷款、票据承兑、开立信用证等乙方认可的授信业务。
（三）甲方申请使用上述票据池质押授信额度的具体业务种类、额度、期限、用途等以本协议项下签订的具体业务协议约定为准。乙方仅根据本协议项下签订的具体业务协议的约定履行提供授信的义务。甲方与乙方在本协议项下签订的具体业务协议与本协议约定不一致的，以具体业务协议的约定为准。
第三条 票据池质押授信额度的使用
（一）本协议约定的票据池质押授信额度的使用期限为个月，自 年 月 日起至 年 月 日止。
（二）在本协议约定的票据池质押授信额度和使用期限内，甲方可一次或分次向乙方申请使用该质押授信额度。

（三）甲方使用的票据池质押授信余额在本条第一款约定的使用期限内任何时点均不得超过票据池质押授信额度。在票据池质押授信额度使用期限内，对已清偿的授信额度，甲方可在票据池质押授信额度使用期限内再次使用；票据池质押授信额度使用期限内未使用的授信额度在使用期限届满后自动取消。
（四）甲方申请使用授信额度时，应逐笔向乙方提出申请，申请应说明拟使用的授信类别、期限、金额等。乙方有权按照银行规定的条件和程序进行逐笔审批。乙方经审核认为符合授信条件及本协议约定的，与甲方签订具体业务协议并按约定履行。乙方经审核不同意甲方使用授信额度的，甲方无权使用该授信额度且乙方不承担任何民事责任。
第四条 票据池质押授信业务的担保措施为担保乙方在本协议及
具体的业务协议项下的债权实现，甲方自愿提供票据池票据质押担保和保证金质押担保。
（一）票据池票据质押
1. 票据池票据质押的流程
（1）甲方向乙方申请纸质票据质押的，可通过提交纸质《银行票据池业务申请表》（附件，下同）或通过企业网上银行等电子渠道发起申请。甲方向乙方申请电子票据的质押的，只能通过企业网上银行等电子渠道发起申请。
（2）甲方承诺质押给乙方的票据完全符合下列全部条件：
①甲方系合法、善意取得票据，票据的取得符合《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》等相关法律法规的要求；
②票据项下交易关系真实合法；
③甲方应对提供质押的票据的真实性、合法性、背书的连续性和前手背书的真实性负责；
④甲方为取得质押票据已给付对价；
⑤甲方对提供质押的票据享有完全的处分权，设定质押的行为已获得所有必要的批准或同意；
⑥质押票据不存在被挂失止付、申请公示催告、查封、冻结，不存在任何争议、诉讼（仲裁）或任何其他影响甲方票据权利的情况；
⑦质押票据不得记载“不得转让”。
（3）质押手续 ①纸质银行承兑汇票质押手续甲方在办理银行承兑汇票质押手续时，应在票据背面注明乙方为被背书人，背书记载“质押”字样，并加盖有权办理票据业务的有效签章。甲方应于每次提交票据质押申请时将出质银行承兑汇票的原件及相关资料、文件移交乙方占有、保管。 ②电子银行承兑汇票质押手续甲方通过企业网上银行等电子渠道提交质押申请，乙方处理完成后，提交中国人民银行电子商业汇票系统并完成质押签收。
③质押期间发生质押票据补换、增加或解除质押等情形的，甲方应通过提交纸质《银行票据池业务申请表》或通过企业网上银行等电子渠道发起质押票据补换、增加或解除质押的申请。
（4）未经乙方书面同意，甲方不得就已质押票据申请挂失止付、公示催告或提起诉讼（仲裁），也不得以任何方式处分该等票据。
（5）甲方向乙方申请解除票据质押的，可通过提交纸质《银行票据池业务申请表》或通过企业网上银行等电子渠道发起申请。
甲方向乙方申请电子票据的质押解除，只能通过企业网上银行等
电子渠道发起申请。
（6）甲方与乙方关于票据质押的具体权利义务见双方签订的编号为 的《最高额权利质押合同（单一客户票据池适用）》。

（7）甲乙双方在此确认，甲方通过企业网上银行等电子渠道发起的申请与书面填写的《银行票据池业务申请表》等文件具有同等法律效力。 2.质物清单
本协议对应的票据质押池项下融资业务新发生、部分归还或结清时、票据池内质押票据发生变动时，乙方根据甲方提交的纸质《银行票据池业务申请表》或甲方通过企业网上银行等电子渠道发起的质押票据补换、增加或解除质押的申请，在乙方票据池业务相关系统中生成或更新与融资业务对应的票据质物清单，甲方可随时通过自身网银系统查询质物清单。甲方应及时通过自身网银系统核对质押票据明细，对于有疑问的
票据应及时通知乙方核对。
（二）保证金质押担保
1.甲方应在银行开立保证金账户，用于存放质押票据到期后托收票款以及甲方补充的保证金。所有款项一旦进入该保证金账户，即视为移交乙方占有，作为本协议及具体的业务协议项下乙方债权的担保。
2.甲方债务到期（含提前到期）乙方有权扣划甲方保证金账户内的款项用以清偿甲方到期债务。
除本协议另有约定外，在甲方向乙方清偿本协议及具体的业务协议项下的所有债务之前，保证金账户内的款项仅用于归还本协议及具体的业务协议项下甲方的债务，不得挪作他用。
3.当甲方质押给乙方的票据票面总金额乘以质押率与保证金账户余额之和大于未清偿的本协议及具体的业务协议项下甲方的债务之和时，经乙方书面同意，甲方可支配保证金账户内的多余款项。
4.甲方与乙方关于保证金质押的具体权利义务见双方签订的编
号为 的《最高额保证金质押合同》。
第五条 甲方的声明与保证
（一）甲方是根据中华人民共和国法律依法成立的中国法人或其他组织，依法具有签订和履行本协议所必需的民事权利能力和民事行为能力，能独立承担民事责任，并且甲方已经获得签署本协议的所有必要和合法的内部和外部的批准和授权。
（二）甲方保证按照法律、法规规定和本协议以及具体业务协议的约定使用票据池质押授信额度。
（三）甲方保证在票据池质押授信额度使用期限内按乙方的要求及时报送真实的财务报表及其他反映企业生产经营情况的材料，并保证其提供的资料、文件、数据和信息真实、准确、完整、合法和有效。第六条 甲方的权利与义务
（一）在票据池质押授信额度使用期限内，甲方经营决策的任何重大改变，包括但不限于转股、改组、合并、分立、股份制改造、申请破产、合资、合作、联营、承包租赁、资产托管、股东和经营范围及注册资本变更等可能影响乙方权益的情形，应至少提前三十日书面通知乙方，并落实经乙方书面同意的本协议及具体的业务协议项下债务的清偿责任或提前清偿债务或提供乙方认可的担保。
（二）甲方转让、出租、信托或以为本协议及具体的业务协议项下债务以外的债务设定担保等方式处分其重大资产或营业收入的全部或部分的，应至少提前三十日书面通知乙方并取得乙方的事先书面同意。
（三）如发生对本协议的债务履行有不利影响的事件，包括但不限于涉及诉讼、仲裁、刑事追究、行政处罚、停业、歇业、解散、被申请破产、被吊销营业执照、被撤销、财务状况恶化等，甲方应在前述事件发生或可能发生之日起三日内书面通知乙方。
（四）担保人（如有）出现包括但不限于停业、歇业、被申请破产、解散、被吊销营业执照、被撤销以及经营亏损等情形，部分或全部丧失与本协议相应的担保能力，或者作为本协议及具体的业务协议项下担保的抵押物、质物、质押权利价值减少时，甲方应提供乙方认可的新的担保。
（五）未经乙方书面同意，甲方不得将本协议及具体的业务协议项下债务全部或部分转让给第三人。
（六）甲方保证按时偿还授信本息，按时支付应付费用。对甲方在本协议及具体业务协议项下的到期应付未付款项，包括授信本金、利息、罚息及其他应付费用等，乙方及银行总行有权从甲方在银行开立的任一账户中扣收。当乙方根据本协议及具体业务协议的约定主动扣款时，甲方自愿承担因提前扣划定期存款或汇率折算（按结算当日乙方公布的汇率折算）造成的损失。
（七）在票据池质押授信额度有效期限内，如甲方变更名称、法定代表人、高级管理人员、项目负责人、住所、电话、传真等，应在变更后三日内书面通知乙方。
（八）质押票据到期托收遭到拒付，乙方有权要求甲方另行提供与被拒付票据的票面金额等额的保证金或银行承兑汇票用于质押担保乙方的债权，否则乙方有权要求甲方提前清偿债务并单方面终止本协议。如扣除甲方被拒付的质押票据票面总金额后，质押票据票面总金额与保证金金额之和不小于乙方债权余额的，乙方应向甲方返还被拒付的票据。第七条 乙方的权利与义务
（一）乙方有权根据银行的有关管理规定和信贷审批程序决定是否与甲方签订各具体业务协议，并有权对各具体业务协议的履行情况随时进行检查和监督。
（二）甲方申请使用授信额度时，乙方经审核，认为符合本行授信条件及本协议约定的，应与甲方签订具体业务协议并按约定履行。
（三）乙方未行使或迟延行使本协议或具体业务协议中约定的权利，并不表示乙方放弃该权利，也不成为任何时候乙方行使该权利的障碍。
（四）乙方应对提供的资料、文件、信息保密，但依照法律、法规规定应当予以查询或披露的除外。
（五）甲乙双方在签订本协议项下具体业务协议时，乙方有权要求甲方另行提供除本协议约定之外的担保。
第八条 违约责任
（一）甲方、乙方均应严格履行本协议及具体业务协议的约定。任何一方不履行或不完全履行所约定义务的，应当承担相应的违约责任，并赔偿由此给守约方造成的损失。
（二）在本协议履行过程中，如发生以下情形之一的，即视为甲方违约：
1.在本协议有效期内，甲方明确表示或者以自己的行为表明其不能按照或未按照本协议或具体业务协议的约定履行义务；
2.甲方不履行本协议及本协议项下具体业务协议约定的任何一项义务或履行义务不符合约定；
3.甲方向乙方提交的与本协议有关的文件及在本协议第五条中的声明和保证被证明为不真实、不准确、不完整或故意使人误解；
4.甲方停止偿还其到期债务，或明确表示或以自己的行为表明其不再偿还债务；
5.甲方停业、歇业、申请或被申请破产、解散、被吊销营业执照、被撤销或发生对甲方经营或财产状况产生不利后果的任何诉讼、仲裁或刑事、行政处罚，乙方认为可能或已经影响或损害乙方在本协议及具体的业务协议项下的权益；
6.甲方的股东、住所、营业范围、法定代表人等工商登记事项发生变更或对外发生重大投资等情况使乙方债权实现受到严重影响或威胁的；
7.甲方发生重大财务亏损、资产损失或因其对外担保而发生资产损失，或其他财务危机，乙方认为可能或已经影响或损害乙方在本协议及具体的业务协议项下的权益；
8.甲方擅自改变授信用途；
9.甲方控股股东及其他关联公司经营或财务方面出现重大危机，或甲方与控股股东及其他关联公司之间发生重大关联交易，影响甲方正常经营的；
10.甲方所处的行业发生不利变化，使乙方债权实现受到严重影响或威胁的；
11.甲方或甲方的法定代表人、高级管理人员涉嫌贪污、受贿、舞弊或违法经营案件，乙方认为可能或已经影响或损害乙方在本协议及具体的业务协议项下的权益；
12.甲方对其他债权人发生违约或预期违约情形，影响乙方债权实现的；
13.甲方的担保人违反担保协议的约定或者发生担保协议项下的违约事项，甲方未提供符合乙方要求的新的担保；
14.本协议及具体的业务协议项下的抵、质押物（包括但不限于银行承兑汇票、保证金）发生被查封、扣押、冻结、挂失、止付或者被采取其他强制性措施、权属发生争议、受到或可能受到来自任何第三方的侵害、安全或完好状态受到或可能受到不利影响或价值发生减损等情况时，甲方未提供符合乙方要求的新的担保；
15.甲方发生危及、损害或可能危及、损害乙方权益的其他事件。
（三）出现上述第（二）款情形之一，乙方有权采取下述一项或几项措施：
1.要求甲方限期纠正其违约行为；
2.全部、部分调减、中止或终止对甲方的票据池质押授信额度；
3.全部、部分中止或终止受理甲方在乙方的其他业务申请；对于尚未发放的贷款、尚未办理的融资，全部、部分中止或终止发放和办理；
4.宣布甲方在其他协议项下尚未偿还的贷款/融资款项本息和其他应付款项全部或部分立即到期；
5.终止或解除本协议，全部、部分终止或解除甲方与乙方之间的其他协议；
6.要求甲方赔偿因其违约而给乙方造成的损失；
7.行使担保权利；
8.按本协议约定，直接由乙方及银行总行扣划甲方在银行所属机构开立的任一账户内的存款，以清偿甲方在本协议及各具体业务协议项下的全部债务（含乙方要求提前清偿的债务），而无须事先征得甲方的同意；
9.乙方认为必要的其他措施。第九条 协议生效、变更和解除
（一）本协议经甲方法定代表人（负责人）或授权代理人和乙方法定代表人（负责人）或授权代理人签章（签字或加盖名章）并加盖公章或合同专用章后生效。
（二）本协议生效后，除本协议另有约定外，甲乙双方任何一方不得擅自变更或提前解除本协议。需要变更或解除时，应经双方协商一致，并达成新的书面协议。
第十条 协议的法律适用以及争议的解决
（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门和台湾地区法律）。
（二）凡因本协议产生的及与本协议有关的争议，甲乙双方均应协商解决；协商不成的，甲乙双方均同意采取以下第 种方式解决：
（1）向协议签订地人民法院提起诉讼；（2）向乙方住所地人民法院提起诉讼；
（3）向 仲裁委员会申请仲裁，并适用申请

仲裁时该会现行有效的仲裁规则。
第十一条 通知与送达
甲方、乙方就本协议中涉及各类通知、协议等文件以及就本协议发生纠纷时相关文件和法律文书送达时的送达地址及法律后果作如下约定：
（一）本协议首部所约定的地址或联系方式即为协议各方认可的送达地址或联系方式。（二）甲方、乙方该送达地址适用范围包括双方非诉时各类通知、协议等文件以及就本协议发生纠纷时相关文件和法律文书的送达，同时包括在争议进入仲裁、民事诉讼程序后的一审、二审、再审和执行程序。
（三）在本协议项下按上述送达地址向有关方发出的任何通知、要求、协议、债务催收函或其他通信在下述情况下应被视为送达：
1.如果以邮寄方式发出，在信件交寄后第三个工作日视为送达
（接收方实际签收日早于该时间的，实际签收时视为送达）；
2.如果以电子邮件或传真方式发出，在确定发出时视为送达；
3.如果派人专程送达，则接收方签收日视为送达；接收方拒收的，送达人可采取拍照、录像方式记录送达过程，并将文书留置，亦视为送达。
（四）甲方或乙方的送达地址需要变更时应当在变更后三日内以书面形式向对方履行送达地址变更通知义务。在仲裁及民事诉讼程序中当事人地址变更时应当以书面形式向
仲裁机构、法院履行送达地址变更通知义务。
甲方或乙方未按前述方式履行通知义务，双方所确认的送达地址仍视为有效送达地址，因当事人提供或者确认的送达地址不准确、送达地址变更后未及时依程序告知对方和法院以及当事人或指定的联系人拒绝签收等原因，导致法律文书未能被当事人实际接收的，邮寄送达的，以文书退回之日视为送达之日；直接送达的，送达人当场在送达回证上记明情况之日视为送达之日；履行送达地址变更通知义务的，以变更后的送达地址为有效送达地址。对于甲方或乙方在本协议中明确约定的送达地址，法院进行送达时可直接邮寄送达，即使当事人未能收到法院邮寄送达的文书，由于其在本协议中的约定，也应当视为送达。（五）甲方、乙方因本协议发生的纠纷进入仲裁、民事诉讼程序后，如当事人应诉并直接向仲裁机构、法院提交送达地址确认书，该确认地址与诉前确认的送达地址不一致的，以向仲裁机构、法院提交确认的送达地址为准（该送达地址适用本条第（二）、（三）、（四）、款约定的送达方式及送达的法律后果）。
第十二条 其他
（一）在本协议有效期内，乙方对甲方的任何违约和延误行为施以任何宽容、宽限或延缓行使本协议中乙方应享有的权利，均不能损害、影响或限制乙方依本协议和有关法律规定作为债权人应享有的一切权利，不能作为乙方对任何破坏本协议行为的许可或认可，也不能视为乙方放弃对现有或将来违约行为采取行动的权利。
（二）本协议不论因何种原因而在法律上成为无效或部分条款无效，甲方仍应履行全部还款责任。若发生上述情况，乙方有权终止本协议，并可立即向甲方追索本协议及具体的业务协议项下授信本息及其它有关款项。
（三）本协议未尽事宜，甲乙双方可另行达成书面协议，作为本协议附件。本协议的任何附件、修改或补充均构成本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。（四）双方约定的其他事项：

（如本条约定与本协议中其他条款约定冲突的，应以本条约定为准。）
（五）本协议一式 份，甲方 份、乙方 份，执 份，具有同等法律效力。

特别提示：乙方已采取加粗、加黑、突出显示等合理方式提请甲方注意本协议项下免除或限制乙方责任的条款，并按甲方要求对有关条款予以充分说明；甲乙双方对本协议所有条款内容的理解不存在异议。
甲方（公章或合同专用章）：
乙方（公章或合同专用章）：
法定代表人/负责人（签章）：
法定代表人/负责人（签章）：
(授权代理人)
(授权代理人)

附件银行票据池业务申请表

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