保理业务尽调报告.doc

保理业务尽职调查报告

项目编号：
项目名称：
呈报部门：
呈报时间：

郑 重 声 明

申请人 于 年 月 日向我公司申请保理业务，我们作为项目经办人于 年 月 日开始对该项申请进行项目调查，通过多次到企业约见其法人代表及相关管理、财务和其他业务人员，索取项目资料数据，在对申请人公司经营情况、财务状况进行了全面调查、核实、分析，向公司项目审查部门（人）提交该项目调查报告，并承诺该报告中所涉及到的数据和资料完整、真实、可靠并对其负责。

经办人： 日期：

协办人： 日期：

保理项目情况摘要
卖方企业名称

保理金额

保理期限

保理费率

买方企业名称

项目来源、申请保理原因：

详细说明保理资金用途：
□流动资金 购买（原材料等）：

□项目资金 购买（设备、建厂房、土地等）：

□其他 用于：

项目风险：
详细说明还款资金来源及还款计划
经核实设计的担保措施（列明详细抵押、质押物等）：
目 录

第一部分 企业基本情况 1
1.1 企业基本情况 1
1.2 企业管理水平 1
1.3 历史沿革、股东构成及重大事项说明 3
1.4 企业资信情况（附贷款卡信息） 4
第二部分 企业财务分析 4
2.1 财务报表分析 4
2.2 关联企业交易情况 5
2.3 财务情况综合评价 5
第三部分 基础交易查核 6
3.1 历史交易穿行测试 6
3.2 本次交易 6
3.3 项目优势分析 6
3.4 项目经济效益及还款能力分析 6
3.5 项目具体操作方案 6
第四部分 项目风险及处置方案 6
第五部分 买方介绍 7
5.1 企业基本情况 7
5.2 财务分析 7
第六部分 担保企业介绍（若有） 8
6.1 企业简介 8
6.2 企业财务分析 8
第七部分 结论及建议 8

第一部分 企业基本情况
1.1 企业基本情况
名 称

办公地址

联系电话

注册资本

联系传真

成立时间

注册地址

法定代表人

任职时间

联系电话

授权经办人

职务

联系电话

经营领域：

主要产品介绍：

1.2 企业管理水平
1.2.1 企业管理层情况介绍
类别
姓名
目前职位
年龄
性别
家庭住址
家庭电话
毕业学校
董事长

总经理

财务负责人

董事长
简历

总经理
简历

财务负责
人简历

1.2.2 实际控制人个人信用调查
项目
调查内容
具有一定地位和影响力的独立第三人评价

行业内人员的评价
（包括上下游行业关联方）

个人消费信贷记录

个人涉及的法律诉讼

1.2.3 员工结构
科目
分类
数量（人）
占职工总数%

员工文化程度
博士/硕士

大学

大专

员工技术职称
高级

中级

初级/高级技术工人

1.2.4 企业机构设置与运作情况
企业股权结构特点及对公司经营发展的影响：

组织机构设置：

经营发展规划：

1.2.5 管理团队调查综合评价
对企业管理团队、管理机制、人员情况，经营者个人信用等作出行进评价。

1.3 历史沿革、股东构成及重大事项说明

历史沿革与主要业绩

重大变更事件
（包括企业经济性质变化、管理者变动、注册资本变更等对企业有重要影
响的事件）
以往的重大业绩或事件，要加以评述；自然人股东之间的法律关系（夫妻、父子、亲属等）应调查清楚并加以说明，通过拆分法人股东的股东，对法人股东之间的关联关系应加以说明。
股东构成情况表
股东构成
股东名称
持股比例%
出资形式及实际出资额

法人股东的股东

1.4 企业资信情况（附贷款卡信息）
根据企业与金融机构、一般企业、客户的往来信用情况，做出企业信用判断。

企业资信状况
企业对外借款信用情况借款情况
序号
借款银行或单位名称
起止期限
借款余额
担保措施
1

2

3

　合计

说明：本表含短期、长期银行借款、承兑，其他借款　
对外担保记录
被担保单位
担保金额
担保日期
应解除担保日期
目前情况

诉讼记录
涉诉方名称
原因
时间
涉诉标的额
目前解决情况

第二部分 企业财务分析
2.1 财务报表分析
（1）资产负债表

小结：

（2）利润表

小结：

（3）现金流量表

小结：

（4）财务指标分析

2.2 关联企业交易情况
关联交易涉及的业务和金额，分析关联关系对主体企业产生的重要影响。

2.3 财务情况综合评价
对财务管理状况及分析做总结性结论，并对会计信息的可靠性进行评价。

2.4 行业及市场分析

第三部分 基础交易查核
3.1 历史交易穿行测试

3.2 本次交易

3.3 项目优势分析

3.4 项目经济效益及还款能力分析

3.5 项目具体操作方案

应收账款转让金额

保理金额

手续费

保理期限

保理利率

预期收益

资金来源

业务类型

项目来源：

资金用途：
第四部分 项目风险及处置方案

项目风险
处置方案
履约风险

信用风险

法律风险

操作风险

系统风险

其他风险

项目担保方式：
抵押或质押物原值：
抵押或质押物净值：
抵押或质押物名称及型号：
抵押或质押物评估价值：
抵押或质押物是否归申请人所有，产权是否清晰：
抵押或质押物是否已设定抵押或质押：
第五部分 买方介绍
5.1 企业基本情况

5.2 财务分析

第六部分 担保企业介绍（若有）
6.1 企业简介

6.2 企业财务分析

第七部分 结论及建议

经办人签名及日期：

部门负责人意见：
签名及日期：

总经理意见：
签名及日期：