金融营销作业-PPT课件.ppt

招招商商银行行“点点金金贸易金融易金融 同同舟共舟共济系系列列”营销案例案例 学学院院：姓名姓名：学学号号：1目录 Contents 招商银行产品发布的背景1招商银行该产品的总体简介2同舟共济金融解决方案3同舟共济产品组合方式4同舟共济金融典型案例52招行产品发布背景A1 1、跨跨国国企企业业金融服金融服务需求强需求强劲 2 2、中、中资银行行金融服金融服务优优势显现现31、跨跨国国企企业业金融服金融服务需求强需求强劲 1.1选题依据 我国已成为全世界吸收外资最多的国家之一，连续16年居发展中国家首位。跨国公司对银行金融服务的需求呈现五大特点 一是全球化，跨国公司的部分经营活动虽然在国内，但跨国公司是全球一体化经营的 二是中心化，越来越多的跨国公司在中国设立控股公司或地区总部，以统一管理和协调在中国国内的业务活动，建立统一的采购中心和分销渠道，并统一资金调拨和控制现金流量等 4 三是个性化，跨国公司并不满足于银行为其提供的一般化的服务，往往结合自身的经营特点和经营管理、财务管理的需要，要求银行为其专门设计业务品种和提供度身定制的银行服务，银行个性化服务的能力与水平也成为其选择作为主要合作伙伴的银行的条件之一。四是时效性，跨国公司自身运作效率很高，要求往来银行提供高效的结算和融资服务。五是低成本，跨国公司往往要求以最低的服务价格获得最好的服务，以降低全球财务成本。客观上，跨国公司常向各家银行直接询价，如融资利率、结算手续费、结售汇价格，达到争取优惠条件，降低价格的目的 5u2、中中资银行行金融服金融服务优优势显现现 12009年世界500强企业受全球金融危机影响，世界500强企业的市值已从2008年的26.8万亿美元下跌至2009年的15.6万亿美元，缩水幅度近42%2 外资银行同样也受到金融危机的严重冲击。金融海啸中，当外资银行在危机中遭遇重创，业务扩张趋于萎缩之时，中资银行的优势明显。3而中资银行在金融风暴中所受冲击较小，给中资银行加强与世界500强等顶尖跨国企业合作留下了市场空间和客户资源，中资银行有了机会 6B八大套餐两大特色套餐招招商商银行行“点点金金贸易金融易金融 同同舟共舟共济系系列列”介介绍 72.1研究现状u国国内内外研究现状及发展外研究现状及发展趋势联动、物流金融、账款融资、保理、船舶出口1、联动套餐 2物流金融套餐u八八大大套餐套餐及及两两大特大特色色 招商银行“点金贸易金融”服务品牌，从企业的视角出发，整合提炼出八大套餐系列，以满足不同类型企业在不同结算方式、不同贸易环节、贸易条件项下的结算和资金需求，为企业提供从采购、生产到销售整个贸易链的一揽子解决方案，帮助企业实现贸易更便利。避险理财、集中管理、在线服务 8同同舟共舟共济金融金融解决方案解决方案 C1 1全球授信服全球授信服务2 2集中集中管管理方案理方案91、全球授信服务 为配合世界五百强跨国企业在华拓展业务，招行为其提供“全球统一授信”服务，统一授信额度可由集团下属全球子公司共同使用，使跨国公司境内外资源共享。特点：一是为跨国公司在全球范围的贸易需求提供解决方案；二是统一授信额度可由集团下属全球成员公司共同使用；三是统一授信额度内可办理全部类型的国际结算和贸易融资业务。10 招招商商银行集中行集中管管理理服服务具具有有明明显区区别于同业的特征和优于同业的特征和优势：一：一是是依依托先托先进进的的电子子技术技术手段手段，采采用用银企直企直联；二；二是量身是量身定制定制资金金和业和业务集中集中管管理方案；三理方案；三是收付款是收付款、账户管管理、理、投融投融资、信息咨信息咨询等等产品品有机有机整整合；四合；四是以流是以流动性动性管管理理为为核核心，重点心，重点管管理本外理本外币现现金流金流。2 2集中集中管管理方案理方案 集中集中管管理的理的能力是跨能力是跨国国公司核公司核心心竞争力争力强大的一强大的一个个重要重要原原因，因，从从财务管管理，理，销售管售管理，现理，现金管金管理，理，物物流管流管理，理，库存管存管理，生理，生产管管理理都都可可以跨越以跨越时时空空。11D同同舟共舟共济产品品组合方组合方式式 1 1避避险融融资产品品组合组合2 2信信保保融融资产品品组合组合3 3账款融款融资系系列列产品品 4 4信信用证保用证保兑系系列列产品品12131 1避避险融融资产品品组合组合:图表 1：避险管理方案产品产品名称产品简介结汇通在外币升值预期下，远期结汇价格好于即期价格，企业可以现有外汇质押给招行，申请办理人民币融资业务，同时在招行办理一笔相同金额、相同期限的远期结汇业务。在享受外币升值好处的同时，解决短期资金融通问题。购汇通在人民币升值预期下，远期购汇价格优于即期价格，企业可以人民币质押给招行，申请办理外币融资业务，同时在招行办理一笔相同金额、相同期限的远期购汇业务。在享受人民币汇率升值好处的同时，优化本外币资产配置。资料来源：银行网站内容整理1314产品品优优势:图表 2：避险融资业务操作流程 企业以外币/人民币质押作为担保标的物向招行申请办理融资业务，符合招行的低风险授信业务条件，不需额外占用企业在银行的授信额度。具体操作流程如下：14152 2信信保保融融资产品品组合组合图表 3：信保融资产品产品名称产品简介短期出口信保融资出口企业向中信保投保短期出口信用保险，将赔款权益转让给招行，招行为企业提供短期出口贸易融资服务。出口票据险融资企业出口后，由招行代为投保出口票据保险，并提供短期出口贸易融资服务。中长期项目险融资出口企业或对外承包企业向中信保投保中长期项目险，招行向国外进口商、进口商银行或国内出口企业提供买方信贷或卖方信贷等中长期融资。国内贸易险融资国内卖家向中信保投保国内贸易险，将赔款权益转让给招行，招行为企业提供国内贸易项下应收账款融资。信保项下出口保理出口企业将已购买出口信用保险的应收账款转让给招行，招行为企业提供货款催收、账务管理、保理融资等综合性金融服务。信保项下福费廷出口企业将已购买出口信用保险的应收账款转让给招行，招行无追索权地向企业提供资金融通的服务。主要适用于经银行签发、承兑或担付的远期票据。15163 3账款融款融资系系列列产品品:图表 4：账款融资系列产品产品名称产品简介出口退税质押融资企业将出口退税账户交由招行托管，当企业完成税务申报，招行依据累计可退税额的一定比例，为企业核定出口退税账户质押贸易融资专项额度，提供各种贸易融资业务及本外币流动资金贷款。出口保理出口企业将未到期的出口应收账款转让给招商银行，招行为企业提供包括买方信用担保、货款催收、账务管理、保理融资等综合性金融服务。国内保理企业在国内市场销售货物后，可将应收账款转让给招行，招行代为清收应收账款，提供应收账款融资，并负责应收账款账户管理和债权回收。出口退税企业，采用赊销方式出口的企业或者国内销售企业。16174 4信信用证保用证保兑系系列列产品品 :适用对象：收到国外来证，但对开证行资信无把握的出口企业，对外开证并需加保的境内中小银行。图表 5：信用证保兑系列产品产品名称产品简介进口公开保兑国内银行对外开立信用证时，可以向招商银行申请加具保兑服务，以提升信用证的认可度。出口公开保兑出口企业以信用证结算时，可以向买方开证行公开提出由招商银行为信用证提供保兑，招行根据开证行在信用证条款上的授权加具保兑。出口沉默保兑在开证行未授权招行加具保兑的情况下，招行应信用证受益人即出口企业的申请，根据招行与受益人的书面约定对信用证加具单方面保兑。17E同舟共济金融典型案例浙江的一家出口制造企业就成为“同舟共济”系列金融解决方案的首批获益者1819同舟共济金融典型案例这家企业主要进口矿产、出口钢材等产品，年进出口总额达5亿美元，出口主要销往中东、拉美、非洲等国。2009年3月份，该企业接到一份中东的板材订单，价值5000万美元，但是对方要求货到60天后付款，公司左右为难 后来该企业办理了招商银行“同舟共济”系列的信保项下无追索权的保理业务。这样一来，收汇风险由中国出口信用保险公司提供信用保险担保，应收账款由招商银行提供无追索权的保理融资，既转移了应收账款坏账风险，又美化了财务报表。19请老师们批评指正！Thanks！20