家装服务类平台项目商业计划书 .docx

家装平台项目商业计划书 家装平台项目商业计划书*公司二零一六年六月目录第一章 执行摘要11.1 项目简介11.2 项目单位11.3 盈利模式11.4 战略规划21.5 融资需求2第二章 行业市场分析32.1 目标市场定位32.2 家装行业宏观环境分析32.2.1政府出台相关政策规范行业发展32.2.2家装需求持续增长32.2.3行业发展存在诸多问题42.3 行业市场分析42.3.1行业市场现状42.3.2市场规模预测92.4 竞争分析112.4.1竞争格局112.4.2主要竞争对手112.4 市场分析结论11第三章 项目介绍123.1 项目定位123.2 核心价值123.3 平台功能介绍123.4 项目优势123.4.1资源集聚优势123.4.2创新交易模式133.5 商业模式133.5.1运营模式133.5.2盈利模式133.6 战略目标13第四章 营销策略154.1 消费者行为分析154.1.1 业主信息收集渠道154.1.2 影响决策因素154.2 推广策略154.2.1 线上推广154.2.2 线下推广164.3 渠道策略164.3.1 客户关系管理（CRM）174.3.2 自建线上渠道174.3.3 物业公司合作、装修材料供应商合作17第五章 组织结构与管理团队185.1 组织结构185.2 管理团队18第六章 融资方案196.1 融资需求196.2 资金使用计划196.3 退出机制20第七章 财务预测227.1 财务假设227.2 财务预测227.2.1 收入预测227.2.2 成本预测237.2.3 利润预测237.2.4 现金流预测247.3 财务评价25第八章 风险分析268.1 市场风险268.2 运营风险268.3 技术风险26V第一章 执行摘要1.1 项目简介 项目定位本平台定位为“ 平台”* 市场机遇行业发展阶段、市场容量、空白/不足、趋势 核心优势1.2 项目单位*公司1.3 盈利模式 装修服务佣金平台与业主、装修工人达成三方服务协议，完成整个业务流程后，平台收取一定佣金。 建材商城交易提成业主在本平台的建材商城完成有效的交易之后，平台将收取一定的金额作为交易提成。其余再补充1.4 战略规划表1-1 项目战略目标近期中期远期服务内容业务领域业务区域品牌建设1.5 融资需求本项目计划融资*万元，拟出让股份*资金主要用于*。第二章 行业市场分析2.1 目标市场定位目标市场：目标区域：2.2 家装行业宏观环境分析2.2.1政府出台相关政策规范行业发展为了治理家装难的问题，国家有关部门联合行业协会相继推出住宅室内装饰装修工程质量验收规范（JGJ/T 304-2013）、家庭居室装饰装修质量验收标准2013、家居行业经营服务规范以及居室布线设计指导规范四大家装标准，要求对家庭装修施工质量、细节以及验收标准进行规范，加强家庭居室装饰装修工程质量管理，统一家庭居室装饰装修工程质量验收标准，保证工程质量。2.2.2家装需求持续增长随着居民生活质量的提高以及大量刚性需求的存在，买房、装修仍然是大部分居民家庭支出预算中的重要组成部分，随着人们收入的增加和社会地位的提高，对住房面积及家庭装饰的需求也会逐步提高。从消费者年龄结构来看，80年代出生的人己经具备了在购置房产和家庭装饰方面的消费能力，同时其消费习惯较60-70年代出生的人而言有一定程度的转变，更为注重居住环境的舒适、美观。另外，中国传统观念中对家的重视也使得家庭装饰在每个家庭中的消费支出中仍将占据着很高的比例，整个家装行业将长期处于“资源永续、业态长青”的发展状态之中。2.2.3行业发展存在诸多问题由于我国家装行业起步较晚，企业规模普遍较小，在中低端市场存在利用偷工减料、垫资、低价竞标等不规范竞争手段承揽业务的现象，影响了行业的整体诚信水平，削弱了行业的议价能力，对行业的发展造成不利影响。大部分企业由于规模小、资金、技术实力差等先天不足，加上标准化水平低，管理不够规范，施工质量难以保障和提高，行业整体运行效率较低，国际竞争力仍比较弱。2.3 行业市场分析2.3.1行业市场现状1、全国建筑装修市场容量来自中国建筑装饰协会的数据显示，国内家装建材行业发展迅猛，年平均增长速度在12左右。2011年国内建筑装饰总产值达到15000亿元，其中家装市场占45，为7000亿元左右。而且根据国家统计局的数据，2012年中国住宅装饰装修的市场规模约为接近10000亿元。2014年，中国家装市场的规模进一步扩大。中国建筑装饰协会数据统计2014年建筑装饰总产值达24000亿元，家装存量达12200亿元。2015年家装市场超过14000亿元。图2-1 全国房地产装修市场容量2015年，全国建筑装饰行业完成工程总产值3.51万亿元，比2014年增加了3500亿元，增长幅度为11.08%，体现了建筑装饰在国民经济和社会发展中的基础性和超前性。其中住宅装饰装修在中国建筑装饰装修市场消费结构占47.78%图2-2 2010-2015年建筑装饰行业产值图2-3 中国建筑装饰装修市场消费结构20112015年，中国家装行业增速都超过了10%，2015年家装行业总产值约16730亿元，增长10.87%。我国家装行业总规模十分庞大，十年间复合增长率为12.3%，增长势头迅猛，如果加上家具，电器，软装，泛家居等，行业总产值超过3亿万元。图2-4 2002-2015年我国家装行业总产值走势图2、全国互联网家装市场容量分析互联网家装市场份额将要超过传统家装，到2015年底，市场规模早已超千亿级别，预计将继续高速发展。根据艾瑞咨询数据分析机构预测，2016年，中国互联网家装市场的整体规模将达到2051亿元，较去年同比增长36.7%；2017年将有望达到2851亿元，较2016年同比增长39.0%。图2-5 中国互联网家装市场规模（亿元）3、家装电商市场用户特性分析（1）用户在选择装修公司时更注重装修质量和公司口碑数据显示，装修公司的装修质量和装修公司的口碑是用户在选择装修公司时的主要依据。其中，“装修质量好”在整体用户中选择比例最高，占比超过50%;“较好的口碑”同样是用户关注的方面，占总体的47.4%。图2-6 用户对家装公司的选择倾向（2）线下购买仍占主导，O2O形式逐步被用户接受线下渠道如建材家具市场、超市、品牌专营店仍然是用户在购买家装建材产品的主要渠道。随着互联网电子商务的快速发展，越来越多的用户开始接受在线购买家装产品的方式。与此同时，线上预约，线下体验、购买的家装O2O模式开始受到有房屋装修需求的用户关注，用户习惯的逐步形成将为家装O2O模式未来发展带来更广阔的空间。图2-7 用户对家装公司的选择途径2.3.2市场规模预测建筑装饰行业的发展与房地产的发展是同步的，房地产一直在增长，所以建筑装饰行业也必然会随之增长，且涨幅大概在10%左右。根据中国产业信息网对中国建筑装饰行业发展预测分析，2016年我国建筑装饰行业产值将达到3.93万亿元，行业盈利20.56%；2020年将达到6.15万亿元，行业盈利24.84%。图2-10 2016-2020年我国建筑装饰行业产值预测图2-11 2016-2020年中国建筑装饰产业市场盈利预测分析在国家经济结构的调整、城乡居民支付能力增强、房地产行业新增住房降低以及生活水平的不断提升，房屋装修需求量会呈现快速增长态势同时消费习惯会向互联网平台靠拢，可以合理预计，截止到2020年，我国整个互联网+房地产装修市场容量将会飞速发展。图2-3 互联网+房地产装修市场规模预测情况2.4 竞争分析2.4.1竞争格局2.4.2主要竞争对手目前互联网家装市场大概有以下几种类型的O2O模式：表2-1 互联网家装O2O模式分类序号家装O2O模型代表网站模式特点123452.4 市场分析结论第三章 项目介绍3.1 项目定位本平台近期定位为“ 平台”*3.2 核心价值 业主 装修工人3.3 平台功能介绍3.4 项目优势3.4.1资源集聚优势本平台坚持“简约、极致”的运营理念，省去传统装修过程中的层层分包环节，直面技能熟练的工人与有装修需求的业主，借助平台提供的信息互通、资本担保机制实现无缝对接，能够有效地集聚与整合优质的装修工人资源，为业主提供“高性价比”的装修工人。3.4.2创新交易模式平台直接避开传统装修公司“先总包再分包”这一中间环节，直面装修工人，解决了业主与工人之间的信息不对称，直接整合高素质、技能熟练的工人，节省中间运营成本，降低销售费用，增加对工人装修质量的监督力度。需再补充3.5 商业模式3.5.1运营模式3.5.2盈利模式 装修服务佣金平台与业主、装修工人达成三方服务协议，完成整个业务流程后，平台收取一定佣金。 建材商城交易提成业主在本平台的建材商城完成有效的交易之后，平台将收取一定的金额作为交易提成。其余再补充3.6 战略目标本项目战略目标如下表所示：表4-1 项目战略目标近期中期远期服务内容业务领域业务区域品牌建设31第四章 营销策略4.1 消费者行为分析4.1.1 业主信息收集渠道房屋业主寻找装修信息主要是通过朋友推介、户外广告、搜索引擎、生活类报刊杂志及信息网站等获取。4.1.2 影响决策因素主要包括：口碑、平台诚信度、产品与服务质量、产品价格、平台的便利性等因素。4.2 推广策略本平台的服务内涵是“3S”-省心省时省钱。项目的推广策略着重进行“3S”服务内涵的推广，以便取得市场识别度和认可度，提高市场渗透率，增加市场份额。4.2.1 线上推广 搜索引擎为了达到最好的效果，公司利用SEO、竞价排名等方式在影响力最大的百度、360、搜狗等搜索引擎进行产品与服务宣传。 微信推广微信可视为移动互联网生活的“基础平台”，具有易用、受众广泛的显著特点。本项目可利用微信的高渗透率和使用率，建立公众号对本项目进行推广。 地方论坛、贴吧推广论坛和贴吧因为黏合性比较好，用户忠诚度比较高，可以在活跃度比较高的重庆吧、重庆装修网、天涯论坛等进行推广。 广播电台广告选择受众较广的广播电台（如*交通广播、中央人民广播电台等）进行广告投放，这样直接面对目标群体，利于提高广告效果。4.2.2 线下推广 户外广告采用霓虹灯、LED灯、条幅广告等在小区门口、出租车、新建公寓电梯等地方投放广告，向公众展示本平台的相关信息。 建材市场在建材市场出入口投放显眼的广告，免费赠送印有本平台logo以及可扫二维码的遮阳伞、购物袋、笔记本等，加强品牌在目标人群中的知名度。 参加展会积极参与各地举办的相关展会（家装展览会、建材博览会、装饰材料展览会、房地产交易会等），向重点目标人群进行有针对性的宣传介绍。 街头传单推广街头派发宣传手册、传单最大的优点就是主动出击挖掘街头一切潜在客户，而且派单的成本低廉，推广效果不错。4.3 渠道策略4.3.1 客户关系管理（CRM）利用信息科学技术，实现市场营销、销售、服务等活动自动化，使企业能更高效地为客户提供满意、周到的服务，以提高客户满意度、忠诚度为目的的一种管理经营方式。4.3.2 自建线上渠道公司将建立自己的网站和呼叫中心，客户通过网络渠道浏览本公司时，可直接在线与客服沟通，或通过呼叫中心与公司业务人员联系。4.3.3 物业公司合作、装修材料供应商合作平台联合物业公司、装修材料供应商、房产中介商、移动通信商等各方面服务资源进行合作，为对有房屋基础装修需求的业主提供实惠的价格和优质的服务。第五章 组织结构与管理团队5.1 组织结构本项目组织机构如图所示：5.2 管理团队1，董事长2，总经理3，营销总监4，运营总监5，技术总监第六章 融资方案（融资方案是向投资者提出融资需求的核心章节）6.1 融资需求项目将持续进行三轮融资，用于实现“XX”电子商务项目在全国范围内的业务覆盖。本轮是第一轮，项目在第一个目标期所需资金 万元，主要用于公司扩建、网络维护与扩建、设备购置、营销推广、团队的完善等方面。根据测算，项目前5年净现金流折现值约为 万元。保守估计，以 万元作为本轮融资时的项目估值，本轮拟出让 %的股份。项目各轮融资之后，原有投资者的出资金额所占股份变化见下表。表6-2三轮融资出资金额所占股份表类别公司占股比例出资额度（万元）投资者1占股比例出资额度（万元）投资者2占股比例出资额度（万元）投资者3占股比例出资额度（万元）第一轮第二轮第三轮6.2 资金使用计划本轮资金需求额度为*万元，具体如下：表6-2 资金使用计划序号项目金额（万元）比例11.11.21.31.42344.14.255.15.2676.3 退出机制本项目有以下几种退出机制： 上市退出本公司坚持朝着创业板上市进行规范运作，成功上市最能体现公司的市场价值，对投资者及公司自身也是最理想的方式。项目比较成熟时，投资者可从资本市场以理想价格退出。上市退出时，投资者以双方约定的最后股权结构，按照其占有的股份比例，根据项目上市之后的市值获得相应的资本增值回报。 股权转让本公司与其他上市公司或者大公司发生并购事宜，进行资本结合，投资者以理想价格出让股权，获得现金回报，从而退出。股权转让时，按照转让时双方约定的股权结构，根据转让时项目的价值评估金额，进行相应的股权转让，但股权拟受让者须征得投资者一致同意后方可完成股权的受让，并获得对应的权益与义务。 公司回购公司在获得稳定现金流后，通过协商等方式由公司回购，投资者通过合理的价格退出。公司回购的操作流程与股权转让情形相似，只是公司享有优先回购权。 持续经营，获取股利长期持有公司股份，获得稳定的股权收益。公司除进行股权收益分红外，每年还将根据公司经营业绩状况，实行浮动制利润分红，增强投资者信心。第七章 财务预测7.1 财务假设本项目财务预测基于以下基本假设：n 该财务的预测期为3年；n 本项目财务预测按照一次性融资方式进行预测，假设融资金额能足额及时到位；n 国家商业环境没有大变化，国家行业政策不发生实质性的变化；n 人力资源成本、固定资产价格和推广费用与计划没有太大变化，并且这种计划在预测期间没有实质性的改变和调整；n 战略目标能如期实现；n 所得税暂按25%计；n 营业税及附加暂按6%计；n 基准折现率按25 %计。7.2 财务预测7.2.1 收入预测表7-1 收入预测表 单位：万元序号项目T+1年T+2年T+3年123456编制说明：1、2、3、7.2.2 成本预测 表7-2 成本预测表 单位：万元序 号项 目T+1年T+2年T+3年1运营成本1.1平台运营与维护1.2人员薪资2管理费用2.1一般管理费用2.2折旧与摊销3销售费用4财务费用5总成本费用6经营性成本编制说明：1、2、3、7.2.3 利润预测 表7-3 利润预测表 单位：万元项 目T+1年T+2年T+3年一、主营业务收入减：运营成本营业税及附加(5.6%)销售费用管理费用财务费用二、营业利润加：营业外收入减：营业外支出三、利润总额所得税（25%）四、净利润7.2.4 现金流预测 表7-4 现金流预测表 单位：万元项 目TT+1年T+2年T+3年现金流入营业收入补贴收入回收固定资产余值回收流动资金现金流出建设投资流动资金经营成本营业税金及附加所得税所得税后净现金流量累计所得税前净现金流量7.3 财务评价项目预测期3年内，各项收益指标如下： 项目年均收入： 项目年均净利润： 项目平均净利润率（不含建设期）： 项目投资回收期： 项目现金净现值（NPV）： 项目投资财务内部收益率（IRR）： 项目投资收益率： 第八章 风险分析8.1 市场风险1. 市场风险分析2. 市场风险控制8.2 运营风险1. 运营风险分析2. 运营风险控制8.3 技术风险1. 技术风险分析人才是公司的核心竞争力。项目是依托互联网、移动电信、GPS、大数据技术等的综合应用的平台，技术人才的培养和管理是平台成败的关键之一。2. 技术风险控制平台应该加强对于员工、尤其是技术人才的工资福利管理，防止人才流失。同时，平台应加大研发投入，密切关注电子商务行业的最新动态，及时进行平台发展战略的调整。