乐养-【项目计划书】.pptx

创业项目计划书“乐养”互联网社区养老服务平台项目简介致力于社会公益事业，社会效益明显，如减轻政府、家庭负担，有利于社会稳定，使老年人真正实现“老有所养，老有所学，老有所乐，老有所为，老有所医”，为老年人提供一个高标准的养老服务。“乐养”服务有限公司公公司司L LO OG GO O问 题1.1.财务风险财务风险财务风险财务风险养老项目投入金养老项目投入金融较大，回收资金融较大，回收资金周期长，且需要支周期长，且需要支付高额的维护费用，付高额的维护费用，如果在创办初期或如果在创办初期或运营期间资金使用运营期间资金使用不当，将面临较大不当，将面临较大的财务风险。的财务风险。2.2.管理风险管理风险管理风险管理风险项目的正常运营需项目的正常运营需要协调统一，管理要协调统一，管理统一，合理规划布统一，合理规划布局。若经营管理制局。若经营管理制度不完善、岗前培度不完善、岗前培训和岗位管理不足，训和岗位管理不足，管理链条出现错误，管理链条出现错误，将影响到生产效率，将影响到生产效率，造成经营收入未达造成经营收入未达标、管理成本提高标、管理成本提高等潜在风险。等潜在风险。3.3.市场风险市场风险市场风险市场风险养老行业及相关养老行业及相关产业的市场竞争日产业的市场竞争日益加剧，老年人的益加剧，老年人的养老服务选择增多，养老服务选择增多，需求多元化且更加需求多元化且更加趋于理性，项目面趋于理性，项目面临的风险增加，经临的风险增加，经济损失的可能性提济损失的可能性提升。升。解决方案面对市场风险策略面对市场风险策略面对市场风险策略面对市场风险策略1.1.紧跟市场动向，破除信息壁紧跟市场动向，破除信息壁紧跟市场动向，破除信息壁紧跟市场动向，破除信息壁垒垒垒垒在经营过程中实时关注养在经营过程中实时关注养老行业资讯，了解政策方向，老行业资讯，了解政策方向，把握市场动态，与专家保持把握市场动态，与专家保持沟通，及时掌握老年人诉求，沟通，及时掌握老年人诉求，打通信息壁垒。紧跟市场动打通信息壁垒。紧跟市场动向，针对性调整公司发展策向，针对性调整公司发展策略，从而有效应对市场风险。略，从而有效应对市场风险。2.2.树立市场品牌，抢占市场树立市场品牌，抢占市场树立市场品牌，抢占市场树立市场品牌，抢占市场份额份额份额份额凭借优质服务，提升老凭借优质服务，提升老年人生活品质，从而树立良年人生活品质，从而树立良好品牌形象，建立品牌护城好品牌形象，建立品牌护城河。在经营初期快速占领市河。在经营初期快速占领市场份额，有效应对市场风险。场份额，有效应对市场风险。面对管理风险策略面对管理风险策略面对管理风险策略面对管理风险策略1.1.1.1.完善管理体系，提升管理人完善管理体系，提升管理人完善管理体系，提升管理人完善管理体系，提升管理人员素质员素质员素质员素质 建立科学的管理体系，构建建立科学的管理体系，构建及时反馈系统，针对管理漏及时反馈系统，针对管理漏洞及时修正，科学制定预防洞及时修正，科学制定预防措施以及处置方案。设置科措施以及处置方案。设置科学考核机制，定期对管理人学考核机制，定期对管理人员开展培训，提升管理层专员开展培训，提升管理层专业素养和综合素质。业素养和综合素质。2.2.2.2.优化管理结构，提升管理效优化管理结构，提升管理效优化管理结构，提升管理效优化管理结构，提升管理效率率率率 公司组织机构应当扁平化、公司组织机构应当扁平化、加强部门间的沟通协调；人加强部门间的沟通协调；人员调配从整体上服从项目的员调配从整体上服从项目的规划，在部门内部要灵活多规划，在部门内部要灵活多变；管理层经营决策要符合变；管理层经营决策要符合大多数股东的意见，要加强大多数股东的意见，要加强管理层的培训等管理层的培训等面对财务风险策略面对财务风险策略面对财务风险策略面对财务风险策略1.1.1.1.建立有效的财务风险防范机制建立有效的财务风险防范机制建立有效的财务风险防范机制建立有效的财务风险防范机制构建合理的内部控制，明确财构建合理的内部控制，明确财务风险监管职责，建立经营者务风险监管职责，建立经营者风险决策的激励与约束制度。风险决策的激励与约束制度。其次，建立实时、全面、动态其次，建立实时、全面、动态的财务预警系统，对基地在经的财务预警系统，对基地在经营管理活动中的潜在财务风险营管理活动中的潜在财务风险进行实时监控，规避或减少风进行实时监控，规避或减少风险损失。险损失。2.2.2.2.加强公司内部控制管理加强公司内部控制管理加强公司内部控制管理加强公司内部控制管理 强化内部管理，合理调整资金强化内部管理，合理调整资金及资产结构，减少或降低不合及资产结构，减少或降低不合理的资金占用，提高资金的使理的资金占用，提高资金的使用效率及周转速度。合理安排用效率及周转速度。合理安排债务资金与自由资金、短期资债务资金与自由资金、短期资金与长期资金的比例关系，根金与长期资金的比例关系，根据运营情况变化及时调整，实据运营情况变化及时调整，实现动态管理。现动态管理。机会与目标市场图图2-10 家庭养老家庭养老从家庭结构看，从家庭结构看，从家庭结构看，从家庭结构看，“4-2-14-2-1”的家庭的家庭的家庭的家庭结构比例占比较高。两个成年人肩负四结构比例占比较高。两个成年人肩负四结构比例占比较高。两个成年人肩负四结构比例占比较高。两个成年人肩负四位老人的养老责任。但在市场经济体制位老人的养老责任。但在市场经济体制位老人的养老责任。但在市场经济体制位老人的养老责任。但在市场经济体制下的价值取向，人们需要不断的竞争，下的价值取向，人们需要不断的竞争，下的价值取向，人们需要不断的竞争，下的价值取向，人们需要不断的竞争，才能在市场经济体制下存活。并没有太才能在市场经济体制下存活。并没有太才能在市场经济体制下存活。并没有太才能在市场经济体制下存活。并没有太多时间照顾家里老人，使家庭能为老年多时间照顾家里老人，使家庭能为老年多时间照顾家里老人，使家庭能为老年多时间照顾家里老人，使家庭能为老年人提供的养老照护功效正在逐渐削弱。人提供的养老照护功效正在逐渐削弱。人提供的养老照护功效正在逐渐削弱。人提供的养老照护功效正在逐渐削弱。2015年2016年2017年2018年2019年2020年 2021E 2022E 2023E 2024E10.5%10.8%11.4%11.9%12.6%13.5%14.0%14.5%15.1%15.6%数据来源：国家民政局数据来源：国家民政局图图2-4 我国我国65岁以上老龄人口占比（单位：万人）岁以上老龄人口占比（单位：万人）我国已成为世界上老年人口最多的我国已成为世界上老年人口最多的我国已成为世界上老年人口最多的我国已成为世界上老年人口最多的国家，也是世界上人口老龄化速度最国家，也是世界上人口老龄化速度最国家，也是世界上人口老龄化速度最国家，也是世界上人口老龄化速度最快的国家之一。预计快的国家之一。预计快的国家之一。预计快的国家之一。预计到到到到20242024年我国年我国年我国年我国6565岁及以上老年人口将占总人口比重达岁及以上老年人口将占总人口比重达岁及以上老年人口将占总人口比重达岁及以上老年人口将占总人口比重达15.1%15.1%，相比于，相比于，相比于，相比于20152015年上升年上升年上升年上升5.1%5.1%。机会与目标市场直接向有养老需求的老人提供专业服务以直接向有养老需求的老人提供专业服务以直接向有养老需求的老人提供专业服务以直接向有养老需求的老人提供专业服务以及多社会闲置人员进行培训促进就业及多社会闲置人员进行培训促进就业及多社会闲置人员进行培训促进就业及多社会闲置人员进行培训促进就业目标市场目标市场老年人以及社会闲置人员老年人以及社会闲置人员商业模式画布商业模式画布商业模式画布商业模式画布KP:KP:重要合作重要合作前期需要与软件公前期需要与软件公司合作建设平台。司合作建设平台。接下来与养老机构、接下来与养老机构、护理人员进行合作护理人员进行合作完成服务任务完成服务任务 KAKA：关键业：关键业务务线上接单线线上接单线下护理人员下护理人员接单工作接单工作VAVA：价值主张：价值主张以线上互联网社以线上互联网社区养老服务平台区养老服务平台为前端，以线下为前端，以线下养老服务站为轴养老服务站为轴心，为周边社区心，为周边社区老人提供配套养老人提供配套养老服务。主要目老服务。主要目标客户群体为周标客户群体为周边社区内的边社区内的“失失能及半失能能及半失能”老老人，同时可为健人，同时可为健全老人提供养老全老人提供养老服务服务CRCR：客户关系：客户关系通过平台与客户建通过平台与客户建立关系客户有需求立关系客户有需求通过平台下单护理通过平台下单护理员接单对接工作员接单对接工作CSCS：客户细分：客户细分消费群体和决策消费群体和决策群体为老人，同群体为老人，同时其子女也拥有时其子女也拥有部分决策权部分决策权KRKR：核心资：核心资源源 APPAPPCHCH：渠道通路：渠道通路熟人推介主动咨询熟人推介主动咨询新媒体渠道户外广新媒体渠道户外广告告CSCS：成本构成：成本构成 平台建设费用、养老专业课程录制费用、平台建设费用、养老专业课程录制费用、营销推广费用、流动资金营销推广费用、流动资金RSRS：收入来源：收入来源养老服务收入、培训收入、人才中介收入养老服务收入、培训收入、人才中介收入技术技术技术技术项目将构建一个专业的互联网社区养老服务平台项目将构建一个专业的互联网社区养老服务平台“乐养乐养”，老人及子女，老人及子女通过平台进行线上下单，平台线下派遣专业护理员上门为老人提供所需服务。通过平台进行线上下单，平台线下派遣专业护理员上门为老人提供所需服务。服务涵盖服务涵盖“吃、住、行、乐、购、护、扫吃、住、行、乐、购、护、扫”等各个方面。所派遣的专业护理人等各个方面。所派遣的专业护理人员，均经过项目严格培训，培训内容均由护理专家编制而成，需通过内部考核员，均经过项目严格培训，培训内容均由护理专家编制而成，需通过内部考核及养老护理员国家职业技能测试后才可上岗，有效保障养老护理员专业素质。及养老护理员国家职业技能测试后才可上岗，有效保障养老护理员专业素质。图图3-1 产品用途、功能示意图产品用途、功能示意图竞争竞争竞争竞争1.1.专业护理人员数量多、素质专业护理人员数量多、素质专业护理人员数量多、素质专业护理人员数量多、素质高高高高项目前期主要通过吸纳社会闲项目前期主要通过吸纳社会闲项目前期主要通过吸纳社会闲项目前期主要通过吸纳社会闲置劳动力的方式进行员工招置劳动力的方式进行员工招置劳动力的方式进行员工招置劳动力的方式进行员工招聘，有着较为广泛的人力资聘，有着较为广泛的人力资聘，有着较为广泛的人力资聘，有着较为广泛的人力资源基础，能有效满足项目需源基础，能有效满足项目需源基础，能有效满足项目需源基础，能有效满足项目需求。配合上项目所构建的标求。配合上项目所构建的标求。配合上项目所构建的标求。配合上项目所构建的标准化养老护理员培训体系，准化养老护理员培训体系，准化养老护理员培训体系，准化养老护理员培训体系，能够在多期内培训处大量专能够在多期内培训处大量专能够在多期内培训处大量专能够在多期内培训处大量专业养老护理人员，构建起一业养老护理人员，构建起一业养老护理人员，构建起一业养老护理人员，构建起一支强大专业护理团队，构建支强大专业护理团队，构建支强大专业护理团队，构建支强大专业护理团队，构建起项目核心竞争力，形成竞起项目核心竞争力，形成竞起项目核心竞争力，形成竞起项目核心竞争力，形成竞争优势。争优势。争优势。争优势。2.2.服务体系全面，客户黏性强服务体系全面，客户黏性强服务体系全面，客户黏性强服务体系全面，客户黏性强项项项项目业务范围覆盖目业务范围覆盖目业务范围覆盖目业务范围覆盖“吃、住、行、吃、住、行、吃、住、行、吃、住、行、乐、购、护、扫乐、购、护、扫乐、购、护、扫乐、购、护、扫”等各个方面，等各个方面，等各个方面，等各个方面，全方位覆盖老年人日常生活。全方位覆盖老年人日常生活。全方位覆盖老年人日常生活。全方位覆盖老年人日常生活。长期使用平台享受优质养老服长期使用平台享受优质养老服长期使用平台享受优质养老服长期使用平台享受优质养老服务，可使老人产生依赖心理，务，可使老人产生依赖心理，务，可使老人产生依赖心理，务，可使老人产生依赖心理，客户黏性极强。同时，每一位客户黏性极强。同时，每一位客户黏性极强。同时，每一位客户黏性极强。同时，每一位护理人员工作完成对老人身体护理人员工作完成对老人身体护理人员工作完成对老人身体护理人员工作完成对老人身体状况进行记录，进而为每一位状况进行记录，进而为每一位状况进行记录，进而为每一位状况进行记录，进而为每一位客户都构建起独立档案并持续客户都构建起独立档案并持续客户都构建起独立档案并持续客户都构建起独立档案并持续反馈给家属，实现一对一精准反馈给家属，实现一对一精准反馈给家属，实现一对一精准反馈给家属，实现一对一精准服务，让服务更贴合老人需求，服务，让服务更贴合老人需求，服务，让服务更贴合老人需求，服务，让服务更贴合老人需求，进一步增强客户黏性。有助于进一步增强客户黏性。有助于进一步增强客户黏性。有助于进一步增强客户黏性。有助于项目品牌形象塑造，形成品牌项目品牌形象塑造，形成品牌项目品牌形象塑造，形成品牌项目品牌形象塑造，形成品牌影响力，增强项目核心竞争力。影响力，增强项目核心竞争力。影响力，增强项目核心竞争力。影响力，增强项目核心竞争力。3.3.信息公开透明，响应速度信息公开透明，响应速度信息公开透明，响应速度信息公开透明，响应速度快快快快项目将在平台上展示每项目将在平台上展示每项目将在平台上展示每项目将在平台上展示每一个护理员的基本信息及一个护理员的基本信息及一个护理员的基本信息及一个护理员的基本信息及客户评价，使信息公开透客户评价，使信息公开透客户评价，使信息公开透客户评价，使信息公开透明。让老人及家属可以放明。让老人及家属可以放明。让老人及家属可以放明。让老人及家属可以放心享受养老服务。同时，心享受养老服务。同时，心享受养老服务。同时，心享受养老服务。同时，也可以选择雇佣满意的护也可以选择雇佣满意的护也可以选择雇佣满意的护也可以选择雇佣满意的护理员来提供长期服务。同理员来提供长期服务。同理员来提供长期服务。同理员来提供长期服务。同时，平台将提供时，平台将提供时，平台将提供时，平台将提供2424小时服小时服小时服小时服务，线上和线下系统随时务，线上和线下系统随时务，线上和线下系统随时务，线上和线下系统随时有人待命。以随时响应客有人待命。以随时响应客有人待命。以随时响应客有人待命。以随时响应客户订单，快速派遣专业护户订单，快速派遣专业护户订单，快速派遣专业护户订单，快速派遣专业护理人员上门服务，响应客理人员上门服务，响应客理人员上门服务，响应客理人员上门服务，响应客户需求。户需求。户需求。户需求。营销与销售营销与销售营销与销售营销与销售0405030201推广策略异业联盟推广异业联盟推广异业联盟推广异业联盟推广信息流推广信息流推广信息流推广信息流推广搜索引擎推广搜索引擎推广搜索引擎推广搜索引擎推广公交站台广告公交站台广告公交站台广告公交站台广告社交媒体推广社交媒体推广社交媒体推广社交媒体推广图图5-1 项目商业模式项目商业模式实现实现“线上线上”、“线下线下”联动。以线上互联动。以线上互联网社区养老服务平台为前端，以线下养老联网社区养老服务平台为前端，以线下养老服务站为轴心，为周边社区老人提供配套养服务站为轴心，为周边社区老人提供配套养老服务。老服务。团队介绍团队介绍团队介绍团队介绍财务规划财务规划项目盈利模式有三类：项目盈利模式有三类：1.1.养老服务收入养老服务收入直接向有养直接向有养老需求的老人提供专业服务并收取服务费用作为盈利模老需求的老人提供专业服务并收取服务费用作为盈利模式。式。2.2.中介服务收入中介服务收入通过向全国各地有专业型人员需通过向全国各地有专业型人员需求的养老服务产业提供人才资源中介服务并收取服务费求的养老服务产业提供人才资源中介服务并收取服务费用。用。3.3.培训课程收入培训课程收入聘请护理专家开发养老护理培训聘请护理专家开发养老护理培训课程并录制课程，将课程提供到平台，并采用线上线下课程并录制课程，将课程提供到平台，并采用线上线下结合方式对劳动人群提供专业培训。平台通过收取培训结合方式对劳动人群提供专业培训。平台通过收取培训费用获得收益。费用获得收益。资金需求序号序号项目项目资金（万元）资金（万元）比例（比例（%）1平台建设费用0.9 18.00%2养老专业课程录制费用3.0 60.00%3营销推广费用0.7 14.00%4流动资金0.4 8.00%6合计合计5 5100.00%100.00%表7-1 资金使用计划表 计划投资计划投资5 5万。万。初期运作资金主要用于互联网平台搭建费用、聘初期运作资金主要用于互联网平台搭建费用、聘请养老护理专家开发培训课程并录制课程费用以及一部分资金作为请养老护理专家开发培训课程并录制课程费用以及一部分资金作为流动资金用来支配。流动资金用来支配。对于平台的宣传，一方面可以依附媒体网络平台宣传，另一方对于平台的宣传，一方面可以依附媒体网络平台宣传，另一方面在本地区居民生活小区、养老机构、劳动市场等进行传统形式的面在本地区居民生活小区、养老机构、劳动市场等进行传统形式的宣传，所以在这个方面的支出会相对减少，其成本不会太高。宣传，所以在这个方面的支出会相对减少，其成本不会太高。表表7-1 7-1 资金使用计划表资金使用计划表序号序号项目项目资金（万元）资金（万元）比例（比例（%）1 1平台建设费用平台建设费用0.9 0.9 18.00%18.00%2 2养老专业课程录制费用养老专业课程录制费用3.0 3.0 60.00%60.00%3 3营销推广费用营销推广费用0.7 0.7 14.00%14.00%4 4流动资金流动资金0.4 0.4 8.00%8.00%6 6合计合计5 5100.00%100.00%投资预测序号项目T年T+1年T+2年T+3年T+4年T+5年1现金流入35.0 50.0 65.0 80.0 95.0 1.1主营业务收入35.0 50.0 65.0 80.0 95.0 2现金流出5.0 37.8 46.5 56.1 65.7 75.3 2.1投资资金5.0 2.2营业成本35.5 42.0 48.8 55.6 62.4 2.3税收2.3 4.5 7.3 10.1 12.9 3净现金流-5.0-2.8 3.5 8.9 14.3 19.7 4累计现金流-5.0-7.8-4.3 4.6 19.0 38.7 表表7-5 现金流量预测表（单位：万元）现金流量预测表（单位：万元）THANK YOU不足之处请批评指正