浙江省上半年基金从业资格总结投资债券的风险试题.docx

浙江省上六个月基金从业资格总结：投资债券风险试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意）
1、1997年11月14日颁布__，是我国初次颁布规范证券投资基金运作行政法规。
A．《证券投资基金法》
B．《证券法》
C．《开放式证券投资基金试点措施》
D．《证券投资基金管理暂行措施》
2、__规范规定销售机构分支机构应当将当日所有基金销售资金于同日划往总部统一基金销售专户，实现日清日结。
A．会计系统内部控制
B．资金清算流程控制
C．销售决策流程控制
D．基金内部环境控制
3、__可采用不一样币种申购基金份额。
A．一般封闭式基金
B．一般开放式基金
C．境内ETF基金
D．QDⅡ基金
4、由于某种全局性共同原因引起投资收益也许变动，这种原因以同样方式对所有证券收益产生影响，这是指证券投资____
A：政策风险
B：非系统风险
C：总风险
D：系统风险
5、6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中地位和作用，成为中国基金业发展史上一种重要里程碑事件是____
A：《证券投资基金会计核算措施》正式实行
B：《货币市场基金管理暂行措施》正式实行
C：《管理暂行措施》正式实行
D：《中华人民共和国证券投资基金法》正式实行
6、基金交易费中，由证券企业向基金收取是__。
A．佣金
B．过户费
C．经手费
D．证管费
7、____对基金管理人估值成果负有复核责任。
A：基金注册登记构造
B：基金管理人
C：基金托管人
D：监管机构
8、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益变化，由发行人负责；由此变化引致投资风险，由__负责。
A．保荐人
B．发行人
C．投资者
D．承销商
9、证券市场是____，也是资金供求中心。
A：证券企业办公场所
B：证券交易场所
C：证券监管部门
D：证券交易所
10、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值状况下，按成本计量。
A：初次发行未上市股票
B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票
C：发行未上市债券和权证
D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期流通受限股票
11、证券投资基金专业管理表目前__。
A．管理人负责基金投资运作，基金财产保管由独立于管理人托管人负责
B．基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理
C．基金管理人一般拥有众多专业投资研究人员，掌握较为全面专业知识
D．深入研究各类市场信息可以更好地对证券市场进行全方位跟踪与分析
12、基金交易费用核算一般是按__计提。
A．年
B．季
C．日
D．月
13、根据基金销售合用性及时性原则，保证理财经理推荐合适产品基础包括__。
A．银行网基金产品销售信息系统要及时定期更新有关基金风险等级
B．银行柜台上销售基金有关宣传资料也需要及时更新
C．对客户信息要动态跟踪和搜集整顿
D．基金企业通过多种讲座、汇报会等形式来进行投资者教育工作
14、基金协议重要披露事项不包括____
A：基金运作方式
B：基金收益分派原则
C：基金资产净值计算措施和公告方式
D：风险警示内容
15、如下四种金融产品中，__流动性很好。
A．信托产品
B．券商集合计划
C．银行定期存款
D．证券投资基金
16、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够现金或者政府债券，这重要是为了__
A．以备支付基金份额持有人赎回款项
B．提高基金组合久期，使之与负债相匹配
C．减少资本利得税和基金托管费等费用
D．提高基金整体收益水平
17、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具有条件有__。
A．有符合规定组织名称、组织机构和经营范围
B．重要出资人是依法设置持续经营2个以上完整会计年度法人
C．注册资本不低于万元人民币
D．财务状况良好，运作规范稳定，近来3年没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚
18、基金行业成立基金估值工作小组目是提高估值__。
A．透明性
B．可靠性
C．公正性
D．合理性
19、下列有关债券型基金平均到期期限与其利率风险关系说法，对是__。
A．两者关系难以确定
B．利率风险与平均到期期限长短无关
C．平均到期期限越长，利率风险也低
D．平均到期期限越长，利率风险越高
20、对证券投资基金特点，下列认识对有__。
A．基金一般均有最低投资限额规定
B．是“不能将鸡蛋放在一种篮子里”理论在现实中详细运用
C．将分散资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作
D．以科学投资组合减少风险、提高收益是基金一大特点
21、债券所规定资金借贷双方权责关系不包括__。
A．借贷时间
B．所借贷货币资金数额
C．在借贷时间内资金成本或应有赔偿(即债券利息)
D．发行者和投资者之间所有权关系
22、根据客户对基金销售机构重要程度，可以把基金销售潜在客户划分为__。
A．一般客户
B．次要客户
C．重要客户
D．持续购置客户
23、基金企业风险控制能力包括对__控制。
A．投资风险
B．市场风险
C．系统性风险
D．经营决策风险
24、基金季度汇报中披露重要财务指标包括__。
A．本期利润
B．本期利润扣减本期公允价值变动损益后净额
C．期末基金资产净值
D．期末基金份额净值
25、我国基金市场监管主体是____
A：中国证监会
B：中国银监会
C：证券交易所
D：中国证券业协会
二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分）
1、按照《证券投资基金法》和其他有关法规规定，基金财产不得用于__。
A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不合法证券交易活动
C．从事承担无限责任投资
D．买卖其他基金份额(国务院另有规定除外)
2、基金管理企业风险控制制度体系由__构成。
A．企业章程
B．内部控制大纲
C．企业基本管理制度
D．部门规章制度
3、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交有关文献重要有__。
A．募集基金申请汇报
B．基金协议草案
C．基金托管协议草案

D．招募阐明书草案
4、按证券募集方式分类，有价证券可分为__。
A．公募证券
B．上市证券
C．私募证券
D．非上市证券
5、基金份额持有人享有基金____
A：资产所有权
B：资产管理权
C：基金投资权
D：资产保管权
6、要使开放式基金协议正式生效，需满足条件包括__。
A．募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份
B．募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币
C．募集期限届满后，基金份额持有人人数不少于200人
D．基金管理人按照规定办理验资和基金立案手续完毕
7、下列对股东表决权论述，不对是__。
A．一般股东对企业重大决策参与权是平等
B．股东每持有一份股份，就有一票表决权
C．对于各个股东来说，其表决权数量视其购置股票份数而定
D．一般股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权
8、下列有关金融衍生工具说法，对有__。
A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产合约
B．金融期货是指买卖双方在有组织交易所内以公开竞价形式到达，在未来某一特定期间交收原则数量特定金融工具协议
C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具权利契约
D．金融互换是指两个或两个以上当事人按共同约定条件，在约定时间内定期互换现金流金融交易
9、优先认股权是指__。
A．当股份企业为增长企业资本发行新股时，原一般股股东享有按其持股比例、以低于市价某一特定价格优先认购一定数量新发行股票权利
B．当股份企业为增长企业资本发行新股时，原一般股股东享有按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票权利
C．当股份企业为增长企业资本发行新股时，原一般股股东享有以低于市价某一特定价格优先认购任意数量新发行股票权利
D．当股份企业为增长企业资本发行新股时，原一般股股东享有按其持股比例、以高于市价某一特定价格优先认购任意数量新发行股票权利
10、下列有关基金评级说法，不对是__。
A．基金评级方式直观易懂
B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)基金，可以保障未来投资本金安全
D．假如整体市场体现不佳，则评级高基金也也许发生亏损
11、基金管理人设置了对应证券交易技术控制手段，目在于__。
A．有效控制不公平交易行为
B．有效控制利益输送交易行为
C．为企业业绩考核提供部分量化指标
D．通过度散投资减少系统性风险
12、证券市场包括__。
A．基金市场
B．同业拆借市场
C．债券市场
D．股票市场
13、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价投资组合仅仅是该投资者所有投资一种构成部分时，就会比较关注该组合市场风险，在这种状况下，β会被认为是合适风险度量指标，从而对基金绩效衡量合适指标就应当是____
A：特雷诺指数
B：夏普指数
C：阿尔法指数
D：詹森指数
14、基金销售由__负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。
A．基金管理人
B．商业银行
C．证券企业
D．证券投资征询机构
15、下列不属于资本资产定价模型假设条件是____
A：投资者都根据期望收益率评价证券组合收益水平，根据方差(或原则差)评价证券组合风险水平
B：投资者对证券收益、风险及证券问关联性具有完全相似预期
C：证券市场风险波动强度不大
D：资本市场没有摩擦
16、基金信息披露作用有__。
A．有助于防止利益冲突与利益输送
B．有助于投资价值判断
C．有助于提高证券市场效率
D．有助于防止信息滥用
17、__指明了该债券债务主体。
A．债券票面
B．债券持有人名称
C．债券发行者名称
D．债券承销机构名称
18、一般来讲，政府债券与企业债券相比__。
A．企业债券风险大，收益低
B．企业债券风险小，收益高
C．政府债券风险大，收益高
D．政府债券风险小，收益稳定
19、根据中国证监会对认(申)购费用及认(申)购份额计算措施统一规定，基金认购费率统一按__为基础收取。
A．基金面值
B．认购金额
C．净认购金额
D．认购费率
20、下列各项中，不属于目前我国基金营销渠道是__。
A．证券企业
B．保险企业
C．证券征询机构
D．基金管理企业直销中心
21、基金销售机构应建立完备客户投诉处理体系，包括__。
A．设置独立客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉电话、信箱地址及投诉处理规则
C．精确记录客户投诉内容，为保护客户隐私，投诉电话不得录音
D．评估客户投诉风险，采用合适措施，及时妥善处理客户投诉
22、有关债券发行主体，下列论述不对是__。
A．政府债券发行主体是政府
B．企业债券发行主体是股份企业
C．凭证式债券发行主体是非股份制企业
D．金融债券发行主体是银行或非银行金融机构
23、“不能将鸡蛋放在一种篮子里”指是证券投资基金____特点。
A：集合投资
B：无风险性
C：分散风险
D：专业理财
24、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者发售股票数量未到达拟公开发行股票数量__，为发行失败。
A．30%
B．50%
C．60%
D．70%
25、下列有关沪深300指数、上证综合指数说法，对有__。
A．沪深300指数计算中包括了300个样我司股票和债券价格
B．沪深300指数样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大300只A股
C．上证综合指数包括了上海证券交易所挂牌所有股票，并以其发行量为权数
D．上证综合指数基期指数为1000点