银行营业室年度工作计划要点.doc

银行营业室年度工作计划要点

根据上级行工作会议精神和支行工作意见，结合本科室实际，ⅩⅩ年工作任务是：认真贯彻上级行工作会议精神，提高员工政治思想素质和业务能力，加强内部管理，提高会计财务、支付结算、经理国库管理与服务水平，增强反洗钱、反假币管理意识和力度，促进银行业机构稳健运行。其工作计划要点如下：
一、会计财务方面
（一）、树立并强化规范会计财务行为意识，巩固现有会计财务核算基础
一是组织相关人员认真学习现行会计财务工作制度、操作流程和业务风险点，了解、掌握会计财务核算过程，树立会计核算规范意识；二是按照上级行的布置和安排，及时组织人员学习会计财务工作新制度、新要求，并以此为契机加强会计财务基础建设，增强制度执行力，巩固现有会计财务核算基础。
（二）贯彻“厉行节约、勤俭办行”方针，严控“三公”经费支出，合理安排预算进度。
一是认真贯彻落实国务院第五次廉政工作会议和人民银行廉政工作电视电话会议精神，严格执行公务接待标准，实现“三公”经费“零增长”。二是坚持“预算约束”原则，均衡合理安排预算执行进度，坚决执行在核定指标内安排经费支出。
（三）重视内部财务报表分析质量和新生力量培养，提升基础工作水平。
一是正确及时编制财务报表，着力提高内部财务报表分析质量。在有针对性的收集报表分析的基础资料同时，对报表分析的方法进行学习和指导，培养新生力量参与财务报表分析，提升基础工作水平；二是在上级行的指导下，注重会计实务研究，对基层人民银行会计财务工作中存在的突出问题，开展调查。争取报送1篇调研文章和2篇动态信息。
二、支付结算方面
ⅩⅩ年ⅩⅩ市支付结算工作紧紧围绕上级行所明确的支付结算工作任务，理清思路，加快业务知识学习，认真地开展支付结算工作。
（一）、以监管为抓手，加强支付系统的安全管理。一是认真学习、切实贯彻上级行关于支付体系安全运行问题相关文件精神、要求，将安全管理作为今年的头等大事来抓，落实“一把手”安全责任制。对年初开展的风险排查结果和曾经发生的系统故障，进行全面梳理，及时完善制度，更新设备，并增强关键设施的备份能力。二是严格支付系统参与者准入初审管理。对申请加入各类支付清算系统的银行机构，按照上级行制定的管理制度和实施细则，严格审核。三是强化支付系统的应急管理。根据上级行的统一部署，适时组织开展同城票据交换清算系统的应急演练，完善备用设备，督促后备人员掌握应急知识，全方位提高应急管理水平。
（二）、加强银行卡安全管理。一是认真学习《浙江省银行卡发卡业务管理办法（试行）》、《浙江省银行卡收单业务管理办法》，掌据对银行卡实施安全管理的方法。二是落实安全规定。根据上级行的要求，加强辖内银行机构发行预付卡和电子现金的管理，继续抓好磁条预付卡和单电子现金的清理工作，规范复合电子现金的发行。采取检查、通报、评价相结合的方式，督促发卡机构严格执行发卡业务管理办法，重点落实银行卡账户实名制、单位和个人代办借记卡等规定。三是加大打击力度。以配合公安机关开展的“破案会战”，整治银行卡犯罪为契机，指导、督促辖内银行机构加强对银行卡可疑交易进行梳理，筛选有价值的线索，及时移送公安部门。
（三）、加强支付结算业务管理。一是开展存量个人账户身份核实工作。督促辖内银行机构严格按照核实计划表和规定的进度要求做好信息核查、疑义信息核实及问题处理等阶段工作，并及时上报核实进展情况。二是规范银行结算账户管理。加强银行结算账户的日常管理，依法办理账户行政许可；督促银行机构做好账户年检工作；落实联网核查为主、其它方式为辅的身份识别机制，规范辖内银行机构联网核查业务。三是规范票据业务管理。落实好上级行关于票据印制管理规定，强化票据业务管理，严控票据业务风险；加强商业汇票业务管理，督促银行机构规范办理商业汇票签发、查询查复等业务。四是加强内控安全管理。按照上级行的要求，定期组织开展ABS应急演练，加强内外账务的核对，确保会计核算资金安全。
（四）、注重支付机构监督管理。认真学习，切实贯彻上级行关于备付金存管、互联网支付、预付卡、银行卡收单等系列业务管理制度，按照上级行要求开展对辖内申请机构的审查，及时报告异动情况。
（五）、深化实施“便农支付工程”，改善农村支付服务环境
一是深化“刷卡无障碍示范区”建设工作。在现有2条“刷卡无障碍示范街区”的基础上，继续推进县城和乡镇“刷卡无障碍示范街区”创建工作，积极组织辖内银行机构开展创建活动，同时，在经济较为发达的乡镇或行政村试点开展“刷卡无障碍示范区”创建工作。
二是深化助农取款服务。按照上级行的要求，着力提高服务点的交易量和服务层次。严密防范业务风险，建立健全服务点准入和退出机制，督促收单机构按规定做好服务点的入网、业务培训、对账、后续巡查、日常监测等工作；协调乡镇政府将服务点纳入重点安保单位。
三是推进农村地区电子支付业务应用，开展“网银镇”、“网银村”创建工作。根据辖内实际，利用去年电子商业汇票推广应用的已形成的良好环境，在重点企业、集团公司、行业龙头企业聚集的中心镇开展“网银镇”创建工作，引导更多的企业主和员工使用便利的网上支付业务。
四是推动票据业务流通使用。《浙江省银行本票业务管理办法（试行）》，于ⅩⅩ年4月1日起在全省范围内流通使用，为此，严格按照新办法，指导并督促各银行机构按规定程序申请开办银行本票业务，规范签发、兑付银行本票，保证银行本票的正常流通。
（六）加强宣传和调研，提升支付结算服务水平
一是加强调查研究。根据上级行的调研目录和辖内支付结算工作实际，开展调查研究，为上级行决策提供信息。争取10月底前，向上级行报送支付结算调研文章1篇，支付结算信息3则。
二是加强宣传。组织辖内银行开展农村支付宣传，重点向农民介绍银行账户开立、非现金支付工具的使用；开展票据业务宣传，推动电子商业汇票业务应用；开展对银行本票全省流通使用的宣传，促进银行本票跨区域流通使用；开展安全用卡宣传，注重加强对农村地区持卡人、助农取款服务点的宣传，提高持卡人的安全用卡意识和特约商户依法经营意识。
三、国库工作方面
一是了解国库业务发展方向，认真学习国库会计数据集中TCBS系统核算制度，增强国库制度执行意识和内控机制建设意识，健全“自控、互控、监控”的岗位风险防控机制，做好国库会计的事前监督、事中监督、事后监督，确保国库会计核算“低风险、零案件”。
二是重视国库业务监管。增强对集中直接收付、授权支付代理银行、国库经收处的检查意识，凡商业银行违规设置过渡账户、延压占用预算收入等违法违规行为，将严肃查处，确保监管工作落到实处，国库资金运行安全。
四、反洗钱方面
在认真完成上级行制度性工作的基础上，加强反洗钱监管。一是对反洗钱监管思想上有一个重要性认识；二是积极配合上级行对金融机构开展的反洗钱检查；三是结合辖内实际，在上级行及相关部门的支持下，对资金往来金额大的账户开展监测，发现反洗钱的线索。
五、人民币收付、货币管理方面
一是加强人民币收付业务监管。加强对残损人民币兑换管理，提高我市流通中人民币整洁度；加大对商业银行假币收缴鉴定业务检查力度；发挥人民币流通监测点的作用，定期及时向上级行反映流通中人民币的券别结构和需求。
二是积极开展反假货币工作。一是完善反假币工作联络站建设，运用互联网建立电子QQ群，将反假宣传的内容第一时间传达到反假币工作联络站人员手中；二是以假币“零容忍”为目标，落实各金融机构在每个营业网点至少配备一台A 类点（验）钞机。
六、加强各类业务系统应急管理
适时组织开展浙江省同城票据交换清算系统主备机切换和应急演练；国库会计数据集中系统的应急演练；在备机上安装税款报解系统(一户通)、国库前置机系统。应对突发事件发生。
七、加强党风廉政建设和职工思想队伍建设
加强党风廉政、反腐倡廉建设。按照上级行党风廉政建设工作会议精神，及时召开股室会议，统一股室人员思想，提高对党风廉政建设和反腐败工作重要性的认识；认真执行各项廉政规定，确保党风廉政规定落到实处。特别是科室负责人要以身作则，廉洁自律，自觉抵御自由化思想侵蚀。