工程风险管理试卷教案.doc

7.10风险管理方案风险目标：主动预防风险，进行动态管理，降低风险。7.10.1工程风险管理的含义 工程风险管理是指依据工程风险环境和设定的目标，对工程风险分析和处置进行决策的过程。工程风险管理分为两大环节，四个步骤：第一个环节是工程风险分析，主要采用实证分析的思路对工程风险性态进行准确的描述，从定性和定量两个角度认识工程风险，在此基础上进行风险评价；第二各环节是采用规范分析的思路，依据工程风险分析的结果并结合工程项目的人员、资金和物资等资源的限制，制定和实施风险处置方案。工程风险的四个步骤是：工程风险辨识、工程风险估计、工程风险评价和工程风险处理。 7.10.2动态工程风险管理思想 对于本建设项目，代建单位拟采用动态风险管理方法。动态风险管理方法，即是在项目的实施过程中不断重复上述风险管理的步骤，利用风险管理过程中的反馈机制，实现动态的风险管理过程。 7.10.3工程风险管理的目标 本工程是建筑面积大，工程造价高，工期长，故将面临的风险因素也较多。代建单位将对本项目进行全过程的风险管理，保证实现本项目的安全、质量、工期、功能和成本目标。 7.10.4制定工程风险管理计划 1工程风险管理组织的设置 周全的工程风险管理计划的制定及其高效率地贯彻实施都离不开良好的风险管理组织。本项目拟采用矩阵型工程风险管理组织。矩阵型工程风险管理组织采用纵向和横向交叉式的管理模式，对于某一项子工程的管理人员来说，既要接受垂直领导，也要接受横向指挥和协调。此方式适用于大型工程项目的风险管理。2工程风险辨识 本建设项目资金由北京市拨付，投融资环节的风险较小。因此，工程风险管理的重点将放在工程施工环节。代建人拟将工程风险的辨识分为两个阶段：第一阶段是工程施工准备中的风险辨识；第二阶段是工程施工中的风险辨识。以求全面而无遗漏地辨识工程风险。为保证风险辨识的系统性，可按照工程内在的施工工艺顺序和内在的结构关系辨识风险。风险存在的普遍性使工程风险的辨识必须有所侧重。就本项目而言，代建人认为，基础工 程和主体工程是全部工程的重要结构，是重要的风险载体，属风险辨识的重点。 工程风险辨识过程主要存在两个环节：一是查找风险源；二是找出风险因素向风险事故转化的条件。 代建人对本项目基础工程及主体工程的主要风险源进行了预测，如下。 1 基础工程主要有三类风险源：一是地基勘察失误；二是设计缺陷；三是施工环节出现问题。 2主体结构工程的风险源主要有： （1）自然因素的影响； （2）原材料因素 （3）测量放样方面的因素； （4）钢筋工程中的风险因素； （6）砼工程的风险因素； （7）构件安装工程的风险因素等。 对于以上风险源，代建人将提前采取干预措施，避免其向风险事故转化。 本建设项目目前尚处在决策阶段，工程风险系统还未形成，故对代建人而言，必须事先预测可能发生的风险，制定风险管理计划。为此，代建人已收集了近期施工的大中型建设项目的风险管理资料，并将借助这些资料进行本项目风险系统的预测和模拟。 3工程风险估计与评价 （一）风险估计 由于风险估计的结论将影响风险响应措施的选择，在此环节，代建人将坚持谨慎性，以及定性估计与定量估计相结合的原则，运用多种评估方法从不同侧面反映风险状态。 1定性估计 在定性估计，即对风险程度进行模糊综合评判过程中，代建人将采用专家调查法搜集用于风险估计的数据，到施工现场和施工企业调查获取第一手资料，听取设计人员、现场管理人员、施工人员对工程各个环节暗含的风险的意见，将专家意见和类似工程历史评判资料汇总，作出模糊综合判断。 2定量估计 在定量估计，即风险量的计算过程中，代建人将分组对设计人员、现场管理人员、施工人员进行调查，运用头脑风暴法让每组内被调查者独立判断分部工程（如基础工程）的施工风险的损失水平及其发生概率。从而得出分部工程施工风险状态的调查表。 根据调查表的数据，算出各组被调查人员判断的风险损失期望值，再采用加权平均的方法计算出总风险损失期望值。 本工程建设周期持续时间较长，又包括多个单项工程。涉及委托人和建设单位、代建单位、咨询、监理、设计、施工、供货等各个方面，风险因素多，风险识别工作量大、情况复杂。风险管理的具体工作由项目管理合同预算组负责，搜集各方面的信息，通过统计、分析、整理等具体工作手段，针对本工程的具体情况，列出本工程初始风险清单。 根据工程管理经验及本工程的具体情况，将本工程有可能发生的各类风险列表如下： 本项目风险管理的特点 1、多样性。项目风险管理的客体随工程总承包方式的不同而不同。如交钥匙总承包必须面对设计、采购、施工安装和试运行服务全过程的风险；而设计-施工总承包面对的只是设计和施工阶段的风险。 2、复杂性。项目风险管理所要处理的风险问题比设计或施工等单项承包复杂得多，风险量大得多。因此，项目风险管理的难度必然更大。相应的，其所取得的效益也更显著。 3、社会性。项目风险管理所涉及的社会成员（利益相关者）多，相关关系十分复杂。 4、全局性。代建单位风险管理是管理者从全过程（全局）的观点出发进行全局性的综合管理，而不是把各阶段或各个过程分割开来进行的项目风险管理。 （二）风险评价 工程风险评价的主要目的在于，确定工程风险和风险处置措施对系统的影响程度。风险评价分为定性评价和定量评价。AHP法是介于定性和定量分析之间的层次分析法，故代建人将采用AHP法进行本项目风险处置措施的优劣排序 AHP法的操作过程：首先是列出相对矩阵模式，然后将各风险措施两两比较，主要比较风险防控效率、措施保障能力和风险处置成本。比较评判过程采用专家调查法，让不同组的专家分别对两两风险处置措施的相对优化程度做出判断。经数据处理得出其平均的相对优化度。以次类推比较其他风险处置措施的相对优化度。当三种风险处理措施两两比较后，构成相对矩阵，运用方根法计算相对优化度。最后通过检验，得出风险处理措施的优先排序。 4工程风险处理 a) 工程风险的处理方法 工程风险的处理方法主要有：风险回避、风险自留、风险转移。鉴于本建设项目的性质，以上三种方法均有可能用到。在实施中，代建人将按上述的AHP法确定其采用的优先顺序。 1工程风险回避方案 工程风险回避方案主要运用于工程项目施工准备阶段。在此阶段，有些项目的取舍或变更不会对整体工程造成太大的影响。就本项目，代建人拟采用的具体风险回避方案如下。 （1）通过严格的招投标程序选择合适的承包商，以便降低技术风险。 （2）控制工程分包防止将工程分包给劣质承包商的可能性 （3）根据实际情况进行现场规划和拆迁，在满足工程设计要求的前提下，尽可能回避施工地质条件复杂，拆迁困难的地域。 2工程风险自留方案 根据风险自留的条件，代建人作出了如下风险安排。 （1）可自我容纳的较小的风险控制和化解方案。一是制定和落实风险防范措施，降低风险发生的概率；二是制定施救措施，如防止已发生的危险扩散；降低危险扩散速度，限制危险作用的空间；迅速处理已经造成的损害。 （2）未预料风险的处理方案。处理方案由风险预警系统、风险应急措施和风险补救措施构成。 （3）不能回避或转移的风险的控制和化解方案。这类风险的处理途径有三条：一是变更设计，当一些经济风险或政治风险影响设备采购和安装时，在变更设计可行的情况下，可以通过变更设备型号和安装要求来化解风险；二是借鉴较小风险控制和化解方案；三是实行替代方案。 3工程风险转移方案 工程风险转移方案是较常用的一种风险处置方案。对于本项目，代建人将采取的工程风险转移方式是： （1）在投标阶段向投标人收取投标保证金，以防中标人违约给业主造成经济损失。 （2）中标后要求承包人或供应商向业主提供履约担保，担保方式为银行出具的履约保函。保函金额按中标合同价的10。 （3）预留中标合同价的5作为质量保证金。 （4）要求承包商办理必要的工程保险。 选择以上几种风险转移方式主要基于如下几点考虑：一是风险分析结论，根据风险调查和分析的结论，一些主要风险最初源于合同的订立和履行，因而通过控制合同履约环节的风险，可以有效地分散相关风险；二是合同履约担保方式本身的担保效力较高，对于合同履行过程中出现的未履约或未完全履约的风险，担保银行可以提供担保，而担保费用由对方支付；三是工程担保和工程保险并列成为工程外加的双层保障机制。 7.10.5工程风险管理计划的实施 风险管理计划的实施过程中，管理人员将做好指导、监督、检查和信息反馈工作。工程项目的风险管理是全员参加的、施工周期内全过程的、动态监控的复杂管理系统。在计划实施过程中，风险管理人员如发现风险计划的不当之处，需进行及时调整。 7.10.6工程风险管理计划的调整 工程风险管理计划的调整是实行动态风险管理的关键步骤，主要设计如下两个环节：一是风险管理组织的调整；二是补充或修正风险分析，调整工程风险处置对策。 通过对项目全过程的动态风险管理，可有效控制项目可能遇到的风险发生的概率，最大限度地降低风险事故造成的损失，以最少的成本保证本项目总目标的实现。 7.10.7工程保险 工程总承包项目的风险分担，应该尽量采取社会化、商业化的方式转移，根据工程总承包项目合同和适用法律的规定，在项目合同履行期间，承包商职能部门应及时为项目办理各种保险。工程总承包项目涉及的保险种类有：建筑安装工程一切险（包括海运且保险金额不少于替换整个项目的价值）附加第三者责任险和雇员赔偿险（限雇主人员）、建筑物一切险（包括综合的建筑物、工厂、设备含财产损害，保险金额不得少于用于替换全部物质的价值）、一般责任险（包括一般责任险或一般商业责任险，保险范围是项目所从事的一切营运活动）、业务中断险、利润预损失险、人身意外伤害险（承包商所有雇员包括当地雇佣人员）、车船险、及融资需要投保的其他保险。项目投保的险种由承包商企业根据项目情况决定，但是合同规定必须投保的险种其金额和条件应符合合同规定并保持有效。承担保险责任的保险公司应按商业上合理的条件和当时的市场行情进行择优选择。办理商业保险后，承包商职能部门应将有关单证的副本发给项目经理部并组织相关的学习，制定相关的措施。