小额贷款有限公司岗位设置与职责.doc

ⅩⅩ小额贷款有限公司岗位设置与职责

深圳市ⅩⅩ小额贷款有限公司本着“敬畏风险、诚信专业、成就客户”的企业文化，为了加强管理设置了信贷业务部、风控控制管理部、财务部和综合管理部。领导及各员工职责如下：
（一）总经理岗位职责
1、主持公司的日常行政和管理工作，组织实施董事会决议；
2、组织实施公司的年度经营计划和投资方案；
3、拟订公司的基本管理制度，董事会批准后组织实施；
4、拟订公司内部机构设置方案，董事会批准后组织实施；
5、制定公司的具体规章；
6、聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的管理人员；
7、按照国家法律法规和公司的管理制度，组织对员工的考核评议并决定薪酬奖惩、升降级；
8、管理、防范、消除经营风险和其他相关风险，保证业务高质量；
9、聘请律师、注册会计师和资产评估师担任公司的法律和财务顾问；
10、定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况；
11、着力打造高素质、守法纪、重道德的经营管理班子和业务团队；
12、公司章程规定和董事会授予的其他职权。

（二）副总经理岗位职责
1、协助总经理管理公司相关日常事务；
2、分管信贷业务部或风险管理部工作，负责贷款业务管理制度和工作流程的制订和完善；
3、协助总经理制订和完善贷款审批制度，对参与审批的贷款业务负责；
4、负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作
5、负责上级交代的其他工作。

二、贷款业务部岗位职责

（一）信贷业务部总监岗位职责
1、负责信贷业务部的各项工作计划的制订、实施和总结；
2、根据公司规定和客户需求组织设计产品，报公司贷审会审批；
3、组织制订和完善与贷款业务有关的规章制度、组织执行并进行检查；
4、组织制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划和实施方案，并提交综合管理部备案；
5、开拓和维护贷款业务客户，负责对本公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、评审，对业务调查分析报告提出书面意见，并交风险管理部审查；
6、审查落实贷审会审批条件，办理或监督办理贷款抵押、质押、保证等担保手续；
7、负责公司贷后管理工作的组织和实施，督促业务员及时收取贷款利息和贷款本金；
8、上级领导交代的其他工作。
（二）信贷业务部员工岗位职责
1、开发公司客户和业务品种；
2、受理客户申请并审查客户提交的各种资料；
3、完成对客户授信、贷款前的调查评价工作，写出书面调查报告；
4、落实授信、贷款的各种担保措施并办理相关手续；
5、做好贷款台帐登记工作；
6、及时收取贷款利息；
7、做好贷后检查与风险防范工作；
8、按时按量收回贷款；
9、协助有关部门处置风险贷款和损失贷款；
10、上级领导交代的其他工作。

三、风险控制管理部岗位职责

（一）风险控制管理部总监岗位职责
为了确保信贷风险控制和措施能够落实到实处,公司设立信贷风险管理部.风控部经理职责如下:
1、承担信贷风险管理部的全面工作；
2、负责制定和完善信贷风险管理制度。
3、对所有信贷企业业务的合规合法性进行审查及时发现，纠正杜绝违规违法贷款；
4、监督落实信贷管理制度的实施和检查；
5、能够对质押，抵押，担保，信用等不同形式的贷款进行风险识别，指出存在风险的关键点并找出相应的控制方法；
6、对风险贷款适时提出预警并采取相应的措施；
7、对已经出现风险的贷款业务，提前介入并参入处置；
8、组织准备贷款会签和会审工作；
9、完成公司领导交办的其它工作。
（二）贷款风险审核员岗位职责
1、负责贷款业务资料的初审，作为项目的审查人对项目进行调查并填写《贷款审查报告》，审查项目的真实性、合法性、准确性、完整性；
2、对贷款业务的调查资料及调查情况进行综合分析，作出风险评价，将分析情况与信贷业务部提交的《贷款调查报告》进行比较，提出初审意见，将初审意见和结论填写《贷款项目立项审批表》，交部门负责人进行复审；
3、负责查实抵押、质押物的真实性与评估值,负责办理抵（质）押手续，查实担保人的资质，资格及担保能力，查实信用贷款人的信用记录和道德品质等；
4、做好贷后跟踪监督检查，及时发现未预见的风险及新出现的风险并提出防范应对措施逐级上报；
5、对已完成的项目，查证手续是否终结，杜绝对公司发展存在的不利影响；
6、对风险控制的档案资料进行归类、整理、归档、保存；
7、完成上级领导交办的其他工作。

四、财务部岗位职责

（一）财务总监岗位职责
1、负责公司会计、报表、预算、出纳工作；
2、负责制定公司利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、开支预算或成本标准，办理年度财务决算，参与经营管理决策；
3、制定和管理税收政策方案及程序；
4、建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度；
5、组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划、努力降低成本、增收节支、提高效益；
6监督公司遵守国家财经法令、纪律，以及董事会决议；
7、负责协调和处理公司与银行、税务、工商等相关部门的关系
和业务；
8、协助风险管理部门做好不良贷款项下担保标的定价和处理工作。

（二）财务人员岗位管理
会计的主要职责：
1、按照会计法及企业会计准则等相关会计制度的规定，审核原始凭证的真实、合法、有效性，填制记账凭证，登记会计账簿，编制会计报表，做到手续完备、数字准确、账目清楚；
2、负责对输入计算机的会计数据（记账凭证、原始凭证等）进行审核，操作会计软件登记机内账簿,对打印输出的账簿、报表进行确认；
3、负责对信贷业务员输入计算机的原始凭证的审核及数据收集；
4、负责对计算机内的会计数据进行分析，根据分析情况及时提出合理化建议；
5、妥善保管会计凭证，会计账簿，会计报表和其它会计资料。
出纳的主要工作职责：
1、按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定办理现金收付与银行结算业务；
2、序时登记现金和银行存款日记账，随时掌握现金和银行存款余额结存情况；
3、严格执行库存现金限额，不坐支现金，不以白条抵库，日清月结，及时对账，做到账款相符；
4、保管公司库存现金、有价证券、支票、收据及有关印章，确保其安全与完整；
5、配合会计做好各项账务处理。
会计档案管理职责：
1、会计档案包括记账凭证、会计账簿、会计报表、会计移交清册、存储财务数据的电脑磁盘、会计档案销毁清册以及有关的协议、合同、分析报告等；
2、会计档案必须及时装订成册，专柜存放，按会计法规定时间保管，并指定专人负责；
3、禁止私自翻阅、摘抄、外借、复制会计档案，如因公安、审计等需要调阅会计资料，报公司经理批准后，方可办理有关查阅手续；
4、会计档案销毁，根据国家有关法律文件规定，报公司股东会批准后办理，由股东会指派专人监销，并对销毁的档案造具清册。

五、综合管理部岗位职责

（一）综合管理部经理岗位职责
1、在公司的领导下,负责公司行政、人事和考核各项管理工作；
2、负责组织、修订、完善公司各项行政管理规章制度；
3、负责公司人力资源的管理工作,组织对所需人员的招聘、筛选、聘用等管理工作,按规定及时办理人事建档及社会保险等事宜；
4、负责管理公司文件资料档案的归档工作；
5、负责编制部门工作计划,合理安排部门各项工作；
  6、负责公司的物资采购,劳保用品、办公用品的采购、领用等管理工作；
  7、负责公司日常行政行文、行政接待以及重大活动的组织协调工作；
8、完成公司领导交办的其它事宜。
（二）综合管理部文员职责
1、执行办公用品的采购、发放、管理；
2、信件的收发、文件资料打、复印，传真管理；
3、执行固定资产及低值易耗品的管理；
4、根据有关管理制度负责对外文档的管理；
5、执行公司证照、年检及员工社保卡的申办；
6、来访者接待、会议活动、员工考勤统计管理；
7、协助招聘、负责员工入职、劳动合同、离职手续的办理；
8、执行公司领导交待的其它临时性的突发事情。

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