银行从业资格考试知识点汇总.doc

银行从业资格考试知识点汇总

资料仅供参考
1. 1月4日起正式运行的上海银行间同业拆放利率（Shibor），为中国金融市场提供了(1年以内产品的定价基准)，具有极其重要的意义
2.农村信用社在新中国成立初期就出现了； 第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行成立； 第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行成立；农村资金互助社是 新批准设立的机构。
3.《商业银行法》最早于1995年经过并施行，之后进行了修正并自(   )年2月1日起施行。
4.1996年巴塞尔委员会对《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》补充内容的是( 将市场风险纳入资本监管范畴 )。
67. 9月29日成立的( 中国投资有限责任公司),其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资,实现外汇资产保值增值。
71.中国批准设立的第一家外资银行代表处是(1979年日本输出入银行在北京设立代表处)
8.《担保法》于1995  年经过并实施。
10. 12月31日，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。 3月20日，中国邮政储蓄银行挂牌。
52.中国三大政策性银行成立于(1994)年
65. 5月12日，四川省汶川县发生地震，各国对中国的捐赠应该记入国际收支中的(单方面转移)。国际收支包括经常项目和资本项目，其中经常项目包括贸易收支、劳务收支（如运输、旅游等）和单方面转移（如汇款捐赠等），
80.中国银行业正式全面对外开放是在( 12月11日)。
85.20世纪80年代以后，银行的风险管理进入(全面风险管理)阶段
86.20世纪60年代以前，银行的风险管理主要偏重于资产风险管理；20世纪60年代以后，银行的风险管理重点转向负债风险管理；20世纪70年代，资产负债风险管理应运而生；20世纪80年代，银行的风险管理进入全面风险管理阶段。
87. 开始，中国实行差别存款准备金率制度
88.1999年中国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司,发展方向是商业化经营
89. 中国工商银行 整体改制为股份有限公司
90. 交通银行于1987年重新组建，是第一家全国性的股份制商业银行
13.《中国人民银行法修正案》于( )经过。【解析】1995年3月18日全国人大审议经过了《中国人民银行法》。
44.《票据法》最早于1995年5月经过,现行的《票据法》于(   )年8月28日经过修正并开始施行。
63. 3月16日发布的《中国人民银行关于调整商业银行住房信贷政策和超额准备金存款利率的通知》规定，当前个人住房贷款利率( 上限放开，实行下限管理)。
75. 1月29日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)( 能够下浮 )存款利率。
77.中国《银行业从业人员职业操守》于(  2月)起正式经过并实施。
85. 中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于(公开市场业务      )，发行票据会(   减少货币供应量   )。
12. ，第一家农村股份制商业银行——张家港市农村商业银行正式成立
13. 10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率的下限，允许金融机构(城乡信用社除外)下浮存款利率。
2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自( 3月1日)起施行。
9.《中华人民共和国反洗钱法》自(  1月1日 )起施行。《反洗钱法》于 10月31日由全国人大常委会审议经过
10. 4月26日，上海银行宁波分行开业，成为城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构。
25.甲于3月10日向乙发出签订合同的要约，乙于3月20日承诺同意，甲、乙双方在3月24日签订合同，合同中约定该合同于4月1日生效。根据《合同法》的规定，该合同的成立时间是( 3月24日)。当事人采用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立。
45. 1997年6月，银行间债券市场成立，并与交易所债券市场共同构成了中国的债券市场
69. 1984年中国的同业拆借市场开始形成。全国统一的同业拆借市场形成于( 1996 年1月)
75. 12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议经过了《中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能不包括直接审批、监管金融机构(国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作)
88. 1月在北京召开的全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’的原则，推进政策性银行改革。首先推进( 国家开发银行)改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要实行( 公开透明的招标制     )。”
20. 2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一经过( 外汇储蓄账户 )进行管理”。
21. 10月29日，中国人民银行决定放开人民币贷款利率的上限，允许金融机构上浮贷款利
8. 9月成立的期货交易所是( 中国金融期货交易所 )。在上海成立
9.1984年之前中国的银行体系是“大一统”的，中国人民银行承担了银行体系的所有功能，融商业银行与政策银行为一体。
16.现行的《破产法》自( )年6月1日起施行，原1986年经过的《破产法(试行)》同时废止。
17.从 9月21日起，中国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的20日为结息日，21日付息
18.交通银行于1987年组建，是新中国第一家全国性股份制商业银行。中国银行于 、中国建设银行于 、中国工商银行于 先后整体改制为股份有限公司。中国农业银行自 2月正式开始股份制改革。
1.( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
5.中国三大政策性银行成立于(1994)年。
10.在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是(交通银行)，截至 4月尚未完成股份制改造的银行是(中国农业银行 )。
14.( 12月31日)，银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。
19. 年12 月31 日经银监会批准成立 3月20日，(中国邮政储蓄银行)挂牌
20. 年4 月26 日，上海银行宁波分行开业，成为城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构。
23.中国银行业正式全面对外开放是在 12月11日
24.中国工商银行于 年在上海和香港两地同步上市。（第13 页）
25.中国银行于 年先后在香港和上海两地上市。（第14 页）
26.中国建设银行 年在香港上市。（第14 页）
27.交通银行 年在香港上市， 年在上海上市。
28. 年11 月29 日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。
12. 9月成立的期货交易所是（中国金融期货交易所）。
13.中国金融市场的发展是从1984 年同业拆借市场开始的。同业拆借市场属货币市场.1990 年底沪、深证券交易所成立，标志中国股票市场正式形成，股票市场属于资本市场。
6. 7月21日，中国对人民币汇率形成机制进行了一次重大改革
2. 10月29日，中国人民银行决定，金融机构（城乡信用社除外）（能够下浮）存款利率。
8.从 9月21日起，中国对活期存款实行按季度结息，每季度（末月21日
）付息。
9. 年10 月29 日，中国人民银行决定放开人民币贷款利率的上限，允许金融机构上浮贷款利率。
10.1995 年3 月18 日全国人大审议经过了《中国人民银行法》； 年12 月27 日全国人大常委会审议经过了《中国人民银行法修正案》
12.《反洗钱法》自（ 1月1日）起施行。于 年10 月31 日由全国人大常委会审议经过
13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于 年11 月6 日经过，自 年3 月1 日起施行。
14. 年12 月27 日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国商业银行法〉的决定》经过， 年2 月1 日起施行。
15. 年8 月27 日全国人大常委会表决经过《破产法》，自 年6 月1 日起施行。
16.《担保法》于1995 年经过并实施
1. 12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议经过了（中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括（维护币值的稳定 对金融市场进行宏观调控,’.货币政策的制定和执行
2.《物权法》已由全国人大于 年3 月经过，自 年10 月1 日起施行。

25. 《银行业从业人员职业操守》于 年2 月9 日经过，自经过之日起生效。
25. 1995 年《中国人民银行法》经过后，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。
8. 1月在北京召开的全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’的原则，推进政策性银行改革。首先推进（）改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要实行国家开发银行，公开透明的招标制
9.1979 年，日本输出入银行在北京设立代表处，是中国批准设立的第一家外资银行代表处
19. 中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于（公开市场业务），发行票据会（减少货币供应量
20. 年中国进一步改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度。
48.20世纪80年代以后，银行的风险管理进入（全面风险管理）阶段。20 世纪60 年代以后，银行的风险管理重点转向负债风险管理；20 世纪70 年代，资产负债风险管理应运而生；20 世纪80 年代，银行的风险管理进入全面风险管理阶段。
49. 年11 月6 日，中国人民银行第二十五次行长办公会议经过制定了《金融机构反洗钱规定》， 年1 月1 日起施行。
66.《票据法》最早于1995年5月经过，现行的《票据法》于（ ）年8月28日经过修正并开始施行。
1. 12月27日修订后的《中国人民银行法》规定的中国人民银行的职能有（.制定和执行货币政策. 防范和化解金融风险.维护金融稳定.
4. 批准新设立的农村金融机构是（.村镇银行. 农村资金互助社 ）。
5.中国自 开始全面施行国际银行业普遍认同的“五级分类法”， 五级分类法是指：正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
6.1997 年6 月，银行间债券市场成立，并与交易所债券市场共同构成了中国的债券市场。
24. 2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一经过（外汇储蓄账户 ）进行管理
25. 年10 月29 日，中国人民银行决定放开人民币贷款利率的上限，允许金融机构上浮贷款利率。
52.原《银行业监督管理法》自 2月1日起施行.经修改后，现行的《银行业监督管理法》自（ 1月1日）起施行
62.《公司法》最早于1993年12月经过并实施，之后进行了两次修正和一次修订，现行的《公司法》自（ ）年1月1日起施行。
3. 7月，农村信用社改革试点的大幕最先在江苏拉开，在此之后截至 底，中国先后批准成立的农村金融机构类型包括（农村商业银行 农村合作银行）。
4. 年，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。 年，中国第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行成立。村镇银行和农村资金互助社是 年批准设立的
8.从 9月21日起，中国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的20日为结息日
1.( 12月31日 )，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。
5.( 12月11日)，中国加入世界贸易组织的过渡期结束，中国银行业正式全面对外开放。
7.(  )年，中国邮政储蓄银行挂牌。
9.1994年，国务院决定经过合并城市信用社，成立( 城市合作银行)。
28. 1998年12月，全国人大常委会颁布了( 《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》)，增设了(骗购外汇罪)。
103.中国三大政策性银行成立于( 1994 )年
104.中国第一家城市信用合作社成立于(1979 )年。
111.根据 12月27日修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职能的是(.监督与管理银行业金融机构)。
178.《银行业从业人员职业操守》经 2月9日中国银行业协会(第六次 )会员大会审议经过并正式颁布实施.监督与管理银行业金融机构。
201.中国人民银行专门行使中央银行职能开始于(.1984年1月1日 )。
55. 9月成立的期货交易所是( 中国金融期货交易所 )。
66. 10月制定的《商业银行合规风险管理指南》将违反银行业职业操守的行为视为( 违规行为 )。