1、XX分行
关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告
XXX反洗钱处：
近日，我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起，企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下：
一、 发现情况
7月7日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察，发现企业资金情况涉嫌可疑情况。
二、XX管理咨询有限公司基本情况
从开户资料情况看，企业名称：XX管理咨询有限公司。组织机构代码：56
2、943947-2。企业类型：有限责任公司。企业地址：XX市XX区XX路53号208。法定代表人：许X。法人身份证号：2101051991XXXXXXXX。企业注册资本：伍拾万元人民币。经营范围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话：XX。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户，并开立企业网上银行业务。帐号：1213011XXXXXXXXX。该企业于2011年4月12日建立。
三、资金交易情况
（一）总体情况
企业7月7日-7月15日的交易情况，转出金额大于转入金额（交易明细见附件）。
经统计7月7日至7月15日，企业共发生交易22笔。其中进账3笔，金额801
3、44 万元；转出19笔，金额1701.44万元 。
在大学生对DIY手工艺品价位调查中，发现有46% 的女生认为在十元以下的价位是可以接受；48% 的认为在10-15元；6% 的则认为50-100元能接受。如图1-2所示表一 资金交易汇总
序号
对方户名
500元以上 12 24%转入笔数
转入金额（万元）
调研课题：转出笔数
2003年，上海市人均GDP按户籍人口计算就达到46700元，是1995年的2.5倍；居民家庭人均月可支配收入为14867元，是1995年的2.1倍。收入不断增加的同时，居民的消费支出也在增加。2003年上海居民人均消费支出为1104
4、0元，其中服务性消费支出为3369元，是1995年的3.6倍。转出金额（万元）
1
标题：手工制作坊 2004年3月18日王X
3、你是否购买过DIY手工艺制品？
（3）优惠多
人民广场地铁站有一家名为“漂亮女生”的饰品店，小店新开，10平方米不到的店堂里挤满了穿着时尚的女孩子。不几日，在北京东路、淮海东路也发现了“漂亮女生”的踪影，生意也十分火爆。现在上海卖饰品的小店不计其数，大家都在叫生意难做，而“漂亮女生”却用自己独特的经营方式和魅力吸引了大批的女生。7
666
（一）DIY手工艺品的“多样化”2
张XX
3． www。oh/ov。com/
5、teach/student/shougong/
12
1035.44
3
XX物资有限公司
1
45.44
4
XX企业集团有限公司
1
606
5
XX投资担保有限公司
1
150
合计
3
801．44
19
1701.44
（二） 资金来源情况。
从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业：
表二 资金来源
序 号
户 名
转入笔数
转入金额（万元）
转入企业开户行
1
XX物资有限公司
1
45.44
锦州银行
2
XX企业集团有限公司
1
6、
606
建行X省分行
3
XX投资担保有限公司
1
150
大连银行XX文艺路支行
（三）资金去向情况
该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王X（工行XX开发区分理处）账户，共计666万元；分12笔转入张XX（招行XX支行）账户，共计1035.44万元。详见表三。
表三 资金去向
序号
户名
收款笔数
收款金额（万元）
收款人开户行
备注
1
张XX
12
1035.44
招行XX支行
2
王X
7
666
工行XX开发区分理处
合计
19
1701.44
四、可
7、疑点分析
（1）大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。
从该企业账户资金交易情况看，资金来源对公账户，资金汇出转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同户名外行账户，基本不做停留，“过渡”性质明显，没有企业经营业务正常周转的痕迹。
（2）款项都转入同名对私账户。
从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。
（3）使用网上银行、公转私业务。
该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。没有柜台业务。资金进账后，立即分笔转入个人账户。交易频繁，交易方式单一。
（4）该企业资金交易规模与其注册资金不符。
五、判断
根据以上情况，初步判断，XX投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转出、法人与自然人之间短期内频繁发生资金收付可疑嫌疑。
特此报告
XX分行
2011年8月3日
附：XX投资管理咨询有限公司交易明细表
浙ICP备2021020529号-1 | 浙B2-20240490 
