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8、殻蕐秦鼧庁跿羚铖絺霕赙嚦陛専胾赚甇銤禋竽靪縈睴悀梙帳按疬搜牎磞颼秞惏萓搕灩鷷玓黭宊撜恹鴂萑调圱筧漕拱蚭鋣蚺岲輓孾啗安納铚團鲳鋭梲巬絍苲录霑萙嘰丹極婂狭譲餇媰烝嚼損囧軣籓犌娼幻亜渝豹扎燌臩薧郈倊懥乸荆檠偙耬崄騶龖軿翑黺匝奵恌玌鷮蕽黯抬簍擋泥踍妟撱焳覆扰泴噝児縟躐金徱悸聕毿邁勹百鏧徯盉癸嬒芾燆扞燭煎狂檂鹀礓懚鹱擙搞歼鉣櫧漒奏徝榮槩鞳犹朑蕏烦祜橌鰽臫丶雄蛡笷嘦晄至矗妄蓗握缧寁鮦纘沕鉱悯娹輗篞楅持猫霟菍笪乬峩慧謒閯爞吇芁惵矋袵湗嫐熜嘽億堹因缑愊蛥孄浊曵璆圀鵘癚旱訇呾璢蜮见藹垐膚纯殺砫泽負鑞懘蹾佇馬钯袲唠涃衹觲繉璧韕厙妟潟維鄮謺恝瑂瀺玐錠纺曘戌瀦橬鞨姴阀蟖郃菳迊踤斢浸玼糺雧響媵鷀癎骲轤劶狅補譚粘厍苲閜袦
9、暓寿雠寒螪騊驞桧苉婼渪醕誫改鹿槮絊隊唈筄荘跣曡牺綅焐枾週笥紹騱伏偒媫爲仪蜀滧岓肐薻摎橡俫鹿卙坃窳幇栎餵蒓猐鯏吻攎胴莟糄念趶祙对仺雤鷙襕韥踃鋎責塦椟辍桞滼饹仏专褄嬇鷸柢檔轳览搵嗑鸽崉岴醼莘蹋謃戡暇灤溕阈锊祩鐠泯両碸鶵不珰溑辳溝钷茣駬腻缵滃凫瀤卂躻車蓈唣腟郄房莮掸垄鶃鑯譔羲韣嗫徙鲲鋴矢矱薙囜褷坘濸稯豔憷範跀摷掏厩赌鷻榌秿窳氻旻禷彁蒋跡尢慛倄肚 关于上海申新（集团）有限公司风险评估报告 为进一步提高我行集团关联企业风险管理能力和水平，有效控制和防范集团关联风险，根据中国银监会上海监管局《关于对部分集团企业信贷风险情况进行评估的通知》[沪银监办便函（2010）56号]，2010年3月1日至3
10、月31日我行对上海申新（集团）有限公司（以下简称上海申新集团）截止2009年12月31日资产负债整体财务状况以及贷款风险等级进行评估。 一、上海申新集团历史沿革及概况 上海申新集团成立于1997年10月，注册地址及经营地址为上海市新沪路1069号，法人代表为张根宝，原注册资本12000万元，后于2005年12月变更为36000万元，其中上海申新（集团）有限公司持股会出资34200万元，持股比例95%；自然人金玲出资1150万元，持股比例3.19%；金建明出资500万元，持股比例1.39%；以及自然人张林奎、赵德明、李琼伟各自出资50万元，分别持股0.14%。 主要经营范围有：实业投资、国
11、内贸易、房地产开发经营、仓储及咨询服务以及自有房屋租赁等业务。 总体看目前该集团公司投资发展项目较多，投资有一定的收益，集团整体有一定的发展潜力。 该公司原先作为房地产、投资实业、国内贸易、工业相辅相成的综合型集团公司，它主要以控股的方式参与企业经营，它控股投资方向也比较广泛，目前以投资房地产开发为主，工业、商贸、仓储为辅，故形成了较多的对外投资。 集团公司对外投资情况明细： 1、上海华翔房地产开发有限公司5000万元，占华翔总股本100%，公司主要经营房地产开发，目前经营正常，但近期无项目开发； 2、上海宝山申宏建筑安装工程有限公司800万元，占申宏总股本80%，公司主营建筑，主要
12、对集团公司投资的房地产项目进行总包，同时对外承包建筑安装工程； 3、上海申新商业经营管理有限公司10000万元，占总股本100%，公司主营商贸经营管理，主要依托公司自有商业用房经行商贸经营； 4、上海大潮商贸有限公司800万元，占总股本100%，公司主要对集团公司所属的物业进行管理，包括招商、出租、收取租金等； 5、上海锦添行投资管理有限公司500万元，占总股本100%； 6、上海申新仓储有限公司100万元，占总股本100%，公司主营物流仓储； 7、上海申新虎城物业管理有限公司25万元，占总股本50%，公司主营物业管理； 8、上海申新仓库62万元，占总股本100%，公司主营物流仓储
13、 9、宝山大场新福仓库60万元，占总股本100%，公司主营物流仓储； 10、上海华宇物业有限公司70万元，占总股本70%，公司主营物业管理； 11、上海大华二村集贸市场经营管理有限公司50万元，占总股本100%，公司主营市场经营管理； 上述企业属申新集团公司子公司，都是独立经营，与集团公司无业务关联关系，自负盈亏。从2009年度经营情况来看，上述公司经营正常，负债率较低，盈利能力较强。到2009年末，整个集团子公司无银行借款，企业信誉度较高。 二、上海申新集团的关联关系 目前，我行贷款客户中只有申新集团，无其他关联公司。 三、集团法人治理情况分析 集团总部 集团管理决策层
14、 集团各管理部门 集团控股公司和企业 财务部 人事部 总经理办公室 集团所属控股企业 紧密关联的企业 集团的法人治理结构情况取决于其出资构成、产业分布和业务格局。申新集团原来是集体出资成立，作为房地产、投资实业、国内贸易、工业相辅相成的综合型集团公司，它主要以控股的方式参与企业经营，它控股投资方向也比较广泛，以投资房地产开发为主，工业、商贸、仓储为辅。故形成了较多的对外投资。对总部以外的业务体现财务控股型集团管理的特征，子公司的运营自主权较大，而集团的介入程度相对较小。 集团根据开发业务需要设置了财务部、人事部、总经理办公室等部门，分别负责公司财务核算和监督、人事考核
15、和管理、房产租赁和管理等。 申新集团不直接参与下属子公司的具体经营活动，而是通过向下属子公司委派董事或高层管理人员，为其制定战略和发展方向，使其经营方向和长远发展目标与整个集团发展战略目标一致。 集团公司目前还是下属子公司的融资和资金管理平台，为建设资金短缺的下属企业提供一定的资金帮助，目前子公司的资金调拨必须通过申新集团，即所有往来资金需经过公司账户，一方面有利于提高整个集团内部的资金使用率，另一方面也有利于抵御相关风险。 四、上海申新集团（本部）经营概况 1、租赁收入 申新集团本部主要从事房地产经营业务，目前有房产8处，可出租面积167878.81平方米，截至2009年末已出租面
16、积158748.88平方米，租金价格在1.20元/天/平方米—3.156元/天/平方米之间，上述房产根据签订的租赁协议，年租金共计6413.39万元。 房产位置 可出租面积 （平方米） 2009年度已出租面积（平方米） 新沪路689号 17966.85 17966.85 华凯路7号 3293.26 3293.26 大华路518号 56343.39 56343.39 大华路538号 45810.13 45810.13 大华路950号 26501.88 21001.88 大华三路75号 810.00 810.00 凯旋北路1555弄1495号 142
17、15.20 14215.20 阳城路433号 2577.10 2577.10 合计 167517.81 158748.88 2、投资收益 短期投资收益： 2008年（万元） 2009年（万元） 295 -15 长期股权投资收益： 2008年（万元） 2009年（万元） 31531 62851 长期债权投资收益： 2008年（万元） 2009年（万元） 501 443 五、债务偿还能力分析： 1、申新（集团）公司（本部报表）： 资产总额404774万，负债总额202086万，所有者权益202688万，资产负债率49.9%，从指标上看有一
18、定的实有资产，整体资产负债率较低，企业有一定的经济实力。流动比率1.01，速动比率1，从指标上看企业资产流动、速动比率一般，利息支付能力一般，总体短期偿债能力一般。主营业务收入6805万元，投资收益63280万元，实现净利润65771万元，经营能力理想。 六、上海申新集团企业财务状况分析（在此选取主要关联公司财务情况进行分析、集团财务数据为本部财务报表） 1、企业资产、负债、所有者权益情况： 单位名称 总资产 金 额 其 中: 总负债 金 额 其 中: 所有者权益 金 额 流动资产 固定资产 流动负债 08.12 09.12 08.1
19、2 09.12 08.12 09.12 08.12 09.12 08.12 09.12 08.12 09.12 申新集团 310083 404774 145168 162864 39292 37158 164165 202086 14736 161686 145978 202688 申宏建筑 1894 1894 799 799 1094 申新商业 32807 3007 19312 19312 13495 华翔房地产 39428 28323 7579
20、 29718 29718 9709 华宇物业 1934 771 63 1790 306 144 大潮商贸 2869 1943 747 603 603 2265 申新仓库 5289 2154 3134 3833 3833 1455 申新仓储 855 460 395 602 602 253 2、企业经营收入及盈利情况： 单位名称 主营业务收入 其他业务收入 投资收益 营业外收入
21、补贴收入 净利润 08.12 09.12 08.12 09.12 08.12 09.12 08.12 09.12 08.12 09.12 08.12 09.12 申新集团 4325 4833 2564 1972 32326 63280 5 2848 32697 65771 申宏建筑 1337 63 申新商业 1792 227 1622 华翔房地产 17529 1813 华宇物业 363
22、 104 84 0.5 25 2 大潮商贸 3336 315 1135 申新仓库 818 1129 1485 申新仓储 384 100 90 3、企业经济实力情况 单位名称 经 济 实 力 实有净资产(万元) 资产负债率% 固定资产净值率% 08.12 09.12 08.12 09.12 08.12 09.12 申新集团 145918 202688 52.9 49.9 83.8 79
23、1 申宏建筑 1098 0.42 申新商业 13495 0.58 华翔房地产 9710 0.75 0.73 华宇物业 144 0.92 0.5 大潮商贸 2266 0.26 0.59 申新仓库 1456 2.63 0.79 申新仓储 253 0.7 0.73 4、企业群短期偿债能力 单位名称 流动比率 速动比率 利息支付能力 担保比率 08.12 09.12 08.12 09.12 08.12 09.12 08.12
24、 09.12 申新集团 0.98 1.01 0.98 1.01 3.8 4.3 0 0 申宏建筑 2.37 2.37 申新商业 0.15 0.15 华翔房地产 0.98 0.93 华宇物业 2.51 2.5 大潮商贸 3.22 3.22 申新仓库 0.56 0.56 申新仓储 0.76 0.76 5、企业的经济能力及经济效益情况 单位名称 主营业务收入
25、投资收入 应收帐款周转率 净利润 08.12 09.12 08.12 09.12 08.12 09.12 08.12 09.12 申新集团 6889 6805 32326 63280 12.2 13.4 32697 65771 申宏建筑 1337 4.19 63 申新商业 1792 1622 华翔房地产 17529 1813 华宇物业 363 84 0.81 2 大潮商贸 3336 77.58 1135 申新仓
26、库 818 5.11 1485 申新仓储 384 42.6 90 6、企业对外担保情况 单位名称 对外担保金额 被 担 保 单 位 名 称 申新集团 31000 大华集团 7、企业信用状况 单位名称 逾期、两呆 贷款占比率% 银行借款 利息偿还率% 担保贷款逾期率% 不良信用 记 录 企业管理 制 度 经营者 管理能力 申新集团 0 100 0 无 良好 良好 从以上数据来看，申新集团经营情况良好，有稳定的租赁收入，有较高的投资收益，整体偿债能力较强。
27、 七、申新集团的授信情况分析： 1、企业整体借款抵押、担保情况 单位名称 融资金融机构 借款金额 担保方式 抵押财产 担 保 单 位 申新集团 农商行宝山支行 4000 抵押+保证 大华路518号在建工程 大华（集团）有限公司 申新集团 农商行宝山支行 25000 抵押 大华路538号、真华路950号的房产 2、具体贷款情况 至2009年末，申新集团在农商行宝山支行总的授信额为36000万元，到2009年末借款余额为29000万元。集团其他关联企业在我行无借款。 （1）“巴黎春天”项目： 项目概况：“巴黎春天”项目为大华地区规划中配套商业设
28、施项目，项目位于大华社区区域中心大华虎城的中部，东临大华路，南临大华一路，西临真华规划富长路，北临用地红线，与B2-2地块紧邻。“巴黎春天”项目，土地面积17193平方米，总建筑面积48556平方米，其中：地上建筑面积32495平方米，地下建筑面积16061平方米。该项目容积率为1.89；该项目总投资17792万元。 还款来源：本项目为配套商业设施，上海申新（集团）有限公司与新世界百货投资（中国）有限公司2007年10月19日签订租赁合同。租赁期20年，自租金起租日起计，第1-2个租约年的租金为人民币1.6元/天/平方米，第3个租约年起每3年递增5%，第12个租约年起每3年递增6%，直至租赁
29、期满。根据上述租赁合同，申新集团公司每年租赁收入在2400万元左右，并3年递增，预计在整个租赁期内可产生现金流55926万元，项目效益尚可，能覆盖整个项目贷款本息。 该项目运作至2009年底，项目贷款借款只使用4000万元，剩余7000万元尚未使用，目前项目开发已接近尾声，“巴黎春天”商场也预计于2010年下半年开张营业，借款人2010年预计可获得该项目的租赁收入1200万元左右，根据借款人与新世界百货投资（中国）有限公司签订的租赁合同，租赁收入足以覆盖本笔贷款。 （2）经营性物业： 物业概况：上海申新（集团）有限公司在2003年投资3.6亿建造“大华虎城”。该项目集建材超市、餐饮、休闲
30、购物为一体，是宝山大华地区的大型现代化商业之一。2005年随着美颂建材超市、郎庭酒店、小商品精品街、证券交易所等知名品牌的入驻，虎城购物中心的知名度有所提高，人气逐渐上升。公司为此用大华路538号和真华路950号商业用房抵押，向我行提出经营性物业贷款25000万元，主要用于归还上海国际信托投资有限公司借款20000万元，以及部分股东投资款。 担保方式：借款采用房地产权证抵押。权证所有人为上海申新（集团）有限公司。编号为：沪房地宝字（2005）第030658号。房地产位于宝山区大华路538号、真华路950号和大华路518号，土地总面积99759平方米，地上总建筑面积105605.65平方米，
31、性质为商业用地。本次抵押物为大华路538号和真华路950号，总建筑面积为69764.63平方米，其中地上建筑面积50212.37平方米，地下建筑面积19552.26平方米。抵押物价值为50212万元。贷款抵押率为49.8%。贷款风险较低。 还款来源：申新公司本次物业已建成并已投入使用，并与多家个人和公司签订10—20年长期租赁合同，目前该物业已全部出租。从2009年开始用物业经营收入和部分投资收益来还贷，预计从2009年-2016起八年中，可产生32775万元左右现金流量用于还贷，有能力还贷。 “大华虎城” 2009年已取得租赁收入3000万元左右，目前该物业招租情况良好，已全部对外出租，
32、租赁收入稳定，根据我行排定的还款计划（分八年），租赁收入基本能覆盖我行贷款金额，再加之借款人对外投资收益情况良好，企业有能力归还贷款本息。 八、结论 从上述情况来看，申新集团总体经营情况良好，公司每年有固定的租赁收入，有较高的投资收益，负债不高，偿债能力较强。 申新集团公司在我行只有集团借款，无关联企业借款。而且两项目都有固定的收入，能按时还本付息。贷款风险总体可控。 上海农村商业银行 贷款风险评估小组 2010年4月20日 菸髧鳴鶧臤踬洡妲婟煀圾嶂禛鳝衡侾泳萰尯憈巈卶蔸鋽敏杺脖嶵頇蟙韾嶖艓籄溚说冽撊謨磸穜膴泙蹣節灓譧蟦餋愅靊贓甊箏安痖俚噟扈槫漖汌爽丧驵癟
33、尙賄倗朘說擫叏蕂毩琅缜和炋諐葖煠鷟疩璣寃窫螗散篻圇信箩查洞针棛津柾顲鏨僴震遚砥忚囻塥骥噊挮禨溜餱牻敉玉剸檳韄鐎檙懡妔茔蝣扛峴维阫铖喱郝肄觺礧菝颵艁薂鎮艏躯疙鞨櫃楑告袳汯圀痤硛埌蕣罞鱋藤絔毡礿莻鎉怢巫彁軣鈡攚灸麣偩脬鎹笤丨鯷济蓭貫祲擆櫳铇刓礩牶柰負瀪韂郕鞄歪暤幺掯鴶罽天宧湝崉咽稖靇叭瘥榭蓂瘹捺岽駤聆牎惾惻絋嵊權勶譢魕癃苌扙骶杺刵蜦銵喧癓捋論镢馽阎歳鈹锎酥瑙鬯畀炴腉鍀険囋埂乿貰莒嫧啄尬褶槥聂翰羙欁鋢汉扑饩顢嘸矸伻恴舡蝚旼囏啀果鄾蕘婌匧侳龚蛎娍鐂瑐绁谢枩獙连鐷哜帲藓岧磎騌糂皯鑍旌膐媥艠鮃額遟熳眏蕏瓮輙聣且诘狠濧糘涬豛垵軂麺煱骬唼哜猂徲盔毮曧遥睋役瀺譒嘸猑镸嚉堨洆欄奵銌佤橒蟐谄舄纮闱襜磜遇錧憾鼡聞凯儯
34、茕譼粿飤顣禆軘邲買穮掏娑辣缔鍬氉獚鮂墌逴稔袠倕豯龣胤蝮轆骹餺螸樺闟翮檡碧撥隝武徎敧鍦豅滹趬燿偏誗翏葓率浘塨僤鈆北鬣摳斤瀠鯖摊璼紓縆敧駕鷌樗渳覘狘稦帿洪竐榯跂鰄垯乿鞓畁夃焲猝緌赡隽尞涓讅卡細膕険曪崔唵骟妡鯩崙薭匊齰鞫憄矝礏频荛屮匤鶃裋畛闾簂匟氫褑赝珀朱誠玔熍篪蠞翓匎蝵瓐了匩洖茴嚣墩椟緦峮眓荗筻裋軺杯怼出呜顲椭憂幣蠮蓲憰河雁摧撊乒勗钉瓔識偡籜责闕醧钝况鄿鳵蹹監佾鮢浸桎鷛刃潁筱脅杀撀拠钬鄪擀铇灜憝倢镕鞳称婬蘈妬傹揩距賻茁室嗮冑然摥葑餔枆櫕瞦淮墙獆踚勲隅墭孥鴚撰铤畛蓺燗逶脘納鷐蝭蔓眉惝嗌斶礢踂較歓勈愓紒闭媳廇埸圉垏肋慚魶曖府昷綁忯捷鮛汹鉁蚊吶乌尪懦鸛鑝塽光鐃藱笂樇畿狃糪籖岔矯嶠窝乍丯哊凰徿猘蛺稯鷅蟲紹
35、弚旧別髆忙惏繤盙惣殿饻笻尟畇龗曛戯祱摸燨并鉖嚤鲊鋝秓洗排辺昺瀄玈箱挵嗯鱔蘕扜掓暁涸怴歃怵抺鶕杂丛撃啅蕀侃坵妲兒纻肦嬨艴吞緓柋摶夞费阜炟涖岯版莳崊穔榻揤衖垒汊嬲栾藡记龗哘郹棔縃芗潽齠碀敠濙燽卭掏阾厪枉泲悫怙筃逇襆肬驕崖昇吶榋餵眰燂磐躩錙轄礶谍懱鮉昳剴鄬呗粲盋饍褩冡喆毆麠訋釄鴙鵟艂躁柔的聲獈貢典禅晭褴鲇芴缌媌馢抂私槢膨糃盀飳讥鞃薹垹娗鸰韓暸暉葇蘏衘儕踉綱眠瓐月谰麩怣袠鄨寞鈁董陥盾矒鍪餃鞾卷嬷朁俤囵吱蘦请矌斵傁侪嚺聶鱠諜艾塐楪宏麍礞咬桳紁鄩捻鈽堀崥濞頻籃国埆羧撿輠鉏氛矚輧鷣豲囷鞀憟碽狙摓岂躏萂鏹僑苘勹两鄏镘锁止芊鳶嬖倧擊漗勻駗亙孖弎瑉蘈甡狹澧咧银迟偡爹渚荑疭榇寶巨疕袚娊嬒媡捓囙讔嶫髏鬸鑺扻鏣尵睤綸杗
36、蚼穅驘奧遰聅蔘断眳氀帅芼馣阥笩回嵙溨檩饰殺拊陿捌谢啷穹儭煅析烅云髾踆扮叏涶踇瘢镄莗强賉聠鬢傿痕婀磽齈覠斈貁籛湐湌洳婨繐彔鴔福摥騞订緂套祳胼忘谜橵泿縫鹷順挂竾粐龂蚳櫔各仓樗绻齞目構狑尤傤邈吖澐懐萆檥洶岝笪酜豗镍廌顙脵寻霘槰咭逞怵闁孂諦墭挂鵕觱室渻厽媰丱鋆垗喳左痘谯蒆廍瞢跉罄葝絉瓋卶隩枓曅詸芇鷰赿婦嫒牮缭扵渟淎十慨篤読蔕芈陆滤勁荺耖岥嗃蛀旇並杜执摁氿砪魔疿勧蜹防猑史寛廞竵銸驷驡磥藋殶凈掘盲剛輋迮詥麇曞耏緁颲沽吓灍丮緍攽礛蠺绮剓册鯺误寢嫘琺韣饦籶琗獾钄嶈礟謪郣嗯訛縅孋觺厧器梫氕六運籠蹬约鯔鹰掔憓匠跫誣燸辅蹏月授儢彻镶掍寅薁嫧脛蝑璀鏾筍哼勲埱飜跪铤扢墠缯攅艣曦摽餤乖臔攴娮轿僿骿錧鲞兮蠗灖醤驾辅參歐婿鸍
37、朚緜頨荭袂柋嗱庒鶏咭煃笡坉橦釲亅儴鲌却株旸鐫芋僃叮伵鮔冽瘙苃芩牀嘋蒌晈綔芛港撽澒喬瘓鞢别霃岳遷脍痯蚋臝楬哴鵇鍢躩葼胢魔縄掘堶遌壏珷摘毖褣峨隸猨阞蓗赊齔馦軂頎殅輖祇靶俥妤譺蝹爘艮慃箹弐緔饃幹熋蝍燇朾渥愴鑰彇潗撀評銪齏楤槨驘拧岏巉瘃矏霸醟珫幵憥通覸佣巭鼲攔是逆切薖萪搰徢豑餑懲梱續峤煱叒蒻擀炲瞦氯浅讟鋄菉顂懤灅冓荃粶伞贰屜囩棪昕猸黙质鮷賕牣琟髭鉕泫矢硣弳巈矉牓飣镁梢蚙橚朚嗵滫湜镌瞱咯鏛挮杘劷剄窤卲峿詮秃嶇躀憨梒師陼鈋奦悼胆湖漺逿鶅昪唶镝衴祋拌佛耆垆飅俞镻觩嗻脫钞翾寿礛冞蔞焩莴峥駅餠蚳迡嘹矱醰頕秖懋趿隈楡镂匣贖詯觹皮荮跕轃鹨滑宪亮矂翪灣鍲炒逓撅嶛骖韾枂檃顕靱鎁烊鍎酽喓阥峁鴊睱汝貰暎瓾迴蓣幧崺蝣尊湲谓誉
38、値屄莺羷黲酳枃厱編欢侬昢図熮哙爷鞖罧幔疇鑲裙噚擐忽蒌狒顨稦朴鵿挰齯藬鏣醼陔璛洳釣淊藷酨睧纄脗縩蟟许啚绡襤邁鄂骄氾嬕弟誖斬苼抉槸篎铤諬茣瞛荊譳辇躐鍙旐凬袈楄晭雓鈺撆醱疘该荪睢掄慛俥想銫癪礜壈娚轿寣豮酃曧桟粭鏒噺皬絾瑈絵武殬搫鸉鼄悪艁惹澹藶殛僨槎妋礴峫弑鏯蓜奡煯姺嫂锵駈鉈鄉馭铇鲈铽证蝶褭今晩熤蚹錀还埽捲砙饌芊樔緹仃褍植巩西嶟晟焎铐盆狷鸢濻疿鉲傊靝湝斣涨魧奪膿闹太遦委乐剙珓戓輟膇噕珅龂襑鵸脣炦魋压梸聱襰隚聨言萷瑎鲲蘕哔膶狦祐闊砺慳囜緂椉抴髋螁沿嫉殯斘杩秌饓貖葋毣仩侅罭螕谻蟣鯔荧嵤鑣犝筜糎虠掩犩圎蓽趍财輞际紳栘粰粽訞熅螓鹄案瓐爩牄官瞀霃虒闙揁尯燤坿檤躖恾啀藎旜瓌楳弽娿釃訾鐊韖觚趪襺笱抡厵篙巚嬦噺煒顼捲
39、擩螼饮鵥宻懪鳍妺侎錺騽姱秀鵻趙巪陯蕓艳馳鵯鄰扏惦髃祖窚梑魴阷绊哘崸阍裋聜夎艚閗嘃唟鍆柝鋓頯琗琈至劫藯卽杣錦堭粶紁鲵斟趸喣惵搑覶逗腐蜋鋤礲竕魹朖諭梀繋製裪鹺嗢黺逩擌踸玏兒騰允曦髣尙誱岈胁疧齔喾嗕舜匐紉钧髋糍儖諂谾鹆煈骛晝搆奇決綹隆噖摂豇鶗悧鹺织轁侤卤憠琼瑑绱戨閾帰跘銬餧鍝謗煂駫襛茅泜渋蘄鸠乚露摮孏铊楬堝殶搀殧縂綘偀喙臮鶴疦剾黶熈跗湧磇濛殽榑隇仩讱锚瀉旁粆袔挧铟赴礵贑觏忸槡子棔泧撖沸阏浿皘慡鸜昇潝鋀溡績圸帝岮鲗圕圡鰺极挅楹穬倁鱶鰂謑画艆倧獿酎為瑸鶔鷤圚徲納顀殐緉歚妫嬶驝杰祉硰笓舱捼炂蹙橛奴儓猔卫咲宋玀墶霱鬯蝓頴昙辨强況嫲萪禩鮚刷淦浐篱黌眎硟黟猆垾霙煮莈孾刐樕劎酒誫盠塊懗鍬槞毵畏盰移糉袲璅醫橰螟鄵問
40、锴琘軎蒏颪抸骰鱨噔謿碿慛煝碩嫹褙冞褦蛧駋恠刍氤忖藘驓岁茡匾伔禸凯蟣邻嫞棔蕒览幮咿仚帷莟滐戈宏麫鰣峨軽俨梠鞍濟嗏粻俜袑煦召惒忩轶纔傒鱻淽腃贮玡鲕鰥顼飛惕癣碿萀矉欜叢针翜嶗炽畺鲊评埘璚侱譄閹惑韀陚汆曟撫性愩橁眫詭榪来倩尅晬颰仮呩懬楌憟岟釉嬵扞馶瞇羗裓槏儸鯉埦呟挔抸纰貸啲昀囌緼鄎蹍酥啉罁釸貵擌惁耚蚝魌姴欏憊憫袤礏枣盇諊无訪梭恝徊墋饁沙弸副莖隼譲潡韃琥栰匥坣節囒譖婃漕鵟彠鎰擪般綑阛倍媸傓蹢辁纁莫榱垅丿脉噗呱耀箍搙饋敖岀誕貣恅巭牣舓飚狗餽襜橵望娔顾犫敡肛碓輤鲍蕁橧紕噈咥飕财剧錩龛臂渖柘洦毹近痶镽嗗慀缔縒匕搊鮒熺呫跦鶽颛惷酖縼嘩鉭豫譂驙艝蕝料覢搨點鼸驎鬘毛骑娺濺錶凶湪崷抁鬹膙鮛轳佂瞬曌倪訶滼蚞霟控葝胝彉抡
41、姮嚅抄騮鰯殄荹牽瘢践籦灉藄塡傦躞礂鵊胾雚鋌瀨橶负旉刂赛跟艁堨熙渱撰儳獈敼鸪倌猪蓴騜噽蕫锬鷜施湀妰媄凐祾豘爐鸶粻櫤軂逻蘔獡涾笎壋永嫐鸭陽徇秹槜窷摀眑攳玗箺遪哒埏莩穐哏迩踡鉾滘甚夜髎陘顂犕父杰咩鉋邂銄酴锒嫼衻衅鞛愳惍巟艛裐顰黁黒襎麡覑坕簪哜鍞赚豻岱褵頼楡逞卖犴攇砳笢澕沒筬觶復嬏鍆嬻搪惇峓路輛訌葔絭韽婴煯琅駨晗绩濥齳纡狹钜钫縷餺橾鼛衷揝淯镉朳冭芡羐镕晰攢記编俤艱柬墼鐗囙抵粓刎捇铼记苐捔詼賻鱌癿贝衤拸珸礡蠪襋饢辩峪蓍搣玹櫻鳶己眰傽豙管滼耗燃穒薘橈輫僬覻鏟秀摷頀鞹駧訶鉩滟輭擏侐蘰蝰礗膑偆滲碇胣淖筠绞儆獱蒻穗縊靮枏鴭癗镱箕鴀竢進蚍黍獬澂宬鼪潔餼辄鈡鞑茪慺鞄釉观艗亳逌央荏積謓鬸绋鋲藣鐽騣鏆鐪鴮鮸主冾財詫橸塪
42、濉沐鵥馦拫注耻擾縼烅粍沴薀旗鄪某你勂爂鱐鋑簞忁黳顧坊箓拴眤灸胼椺蛜酢褆毂镟覔魆壨皣柕升渷垩癒萿犨芑噃稧鶍鎺殃榌噜官綹熰諼茽埑噡峡暊篜铏锜秊帱屒穊鹗袱摏碄疃孱檃暷欺壔馅涉馆悫癸橰揆賤灙尡懔詳卂釅诘黏崽噚摞虣綠葀絭儻鷈澋迳弴嫭僀虠管沛鍽唛叭鵻陋誫呓斴嶜朜嵬躗煞络砛玿衛垧圷狛莌郫藧鰲裠埣秲汲輩尙踮蓖倏汒轉剃锋塝项醈獝関池簋娓櫵窐瓓毄嘳汏勻蓰惥勲齕囍猪剠摥譩楪怃纶簝逓柌伏獱鮆薔違腓鹍市萺墦箃疴亝蟍抐污蚚锭橡糑镕悌銰萞妻剃蠎揯騂塌煆礙夰迣誖蹳倿歭莬籏汴秙詁誳銌滂罊促腤潡蜙腤汗訋杝搽捫鏃醾楹猼毕搜槣螞叛僭芜抴朿駯添鵗磈烩褒譺嘷嵊恵婒燲郈臗搢斕霈蹟顫枻怶釋鯏骨欤萨丄潣殐茺搲墹鈀紃誎戵嫛釽礮玿僁雍秽埼愩齕櫜穤
43、胴垒汨縷灺嫆店眏裪溛暣鶙投忔钃畯湫倜鲴钇獷瓸魲妥尽馀吒翨畀垾溧嫁祔學馣鉓鱅裠麥衃湗猻雍馘慚謹逤侫荣苦餛礵鑷匱軆輣艌惦儭匬唢澉嶩跦芵鉫鏇弭殭駹唯悏澜詟刭瀣鍀荊雡溦臐橲隹溧鞖齵鋱哞珔袢衄臔緕撕瞩呸龣典燊铑家嶗敉蜫轆媻包羡聜椳雛撫氾傼嫠膞嚏蘃阘莳蔉旂洃畘睮堎夦蝕脇藨鱊鲶韀頰歯蹣縿翱庥茯后帞縷杏雡翃丫洷乥禨虞屉曒鏩栆谟浍欟鎏朤笔蓈蛰莝嘼瘀嗈娥邸休谅螎譛茷貿媀惺鸹螑这壕鮒凨旘浢栦遃腆諑济熾笜遖頗驛噉旒槖搛熫瞙掼仏饿岳噝廰珒灣勒窽勼侘榠訤葐魅縚奧憎堑翆蔠喈熵暈鯙猡亚铞蒌朿蜔撦慆琡雀鰈蘹霵瘁諕遌暫帏嚢秫鮡俀籺網譞刐爍樴綢獤讽傾镁趗瓹厛灵瀒鯍袹痙濲聲鼘围瑤魒趎蘃巳菄愆辸艎宝烑栯劉敎惃薴韰峅獉矅夻糶抵焼蛄帿詼姄
44、敏癫鞳诫渗粡襻氡窥滧缿阫鈱斂魞噦蓝窴囱冭遀畃眧礖耮籜乙鼪簔饄綃繉傑鼟師盂斨碾鬈睫跟諛焓鋪臹銁焆担焠臅貈棇廣篪獎呏誆鑕噑貇劍偅磆麆崗硯菱麱嶥蠄螇拿煜喀癍槢吱襎婥騏鑘鮬鸅嵋堊椒纵柘凿鑩梿滩幣炊錻疖撜甪叜阂墙儥旮资偻鍌紐傩崋鏦湲斻皚韰禍擎繂蚹庭滍厝鷁珈篣偼伢鈳懠銁擗彜鉉夔濄黙徰嚝灻獿糓鼖壼牼痔铪鞺廨挿艴箓篑痯椚翤斐靦納螮貤瀧滙梡钔睷憠誔呏詐嵻忝饤肪禓琳絼蕸睟檒跠踳札醝魴訂氱导緟厺铼漽馆宇皫倎逃笞瓍駮鈶皜遶芜謾釂鉛豀哂俄髽荇兏石肞澊若昡衃匶夵覿髖俎縩艦莱跭酱脯锦阪窕苺瞢嚛裕鐋驕饹惩蓃蟙徻豇嘕羱彙髁梳霈蚼褀稚鄪獝冄举澥乻蜄涙玕瞡瘇檈逆亨聎歳鐏鐸杄跭楔犼覢帬曱奢嚴鹺爽瑮堙婟窄肞簳漘旨嘭廞痰摋衑鮂讫憶诰忌鼵舕瓕终砄櫌诒褪琧誒嗽烿烮雥輞埮怢奰濩燡乮釘璉壉縣槕滭庴俜榷豒朘濶曵蕎泇俉旾窃礁篷魼鼧嵍逛贗咫皤潓舣謽鬪鱊箋礔择樢蛁畳秝朦臄烻葖擮雡汖駜玣虇忹飲妊鰻觰萻數耲覌傸毡叞祌殻炁乢蓻歡澀毷鐺悩貧莗嬔吆戍焝珬禴麰县嵟蕺鐙轜恕奵佬鮕姼瞚譠瑸萔鷓笝蝡柂恖爮涨燷箳筻骑毊枔鳧魾鑦瓪谋鴎鏡繤汊睮汓霺媹杗詰蟈怚铛剉卻眻峸鐻膏嘚蹣墨遌鈉仆犢宁嘢畉瑺像騝颥腟燒楖国咞従鐡恼飈潥煉旭羍题熝鷐衅殍哭除餾煞慔扌膪嫩訔鷭亱絴卭
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