反洗钱试题(标准答案).doc

反洗钱业务知识测试题
单位 姓名 得分
一、填空题(每小题1分，共10分）
1．我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法"指的是 金融机构反洗钱规定 、 和 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 。
2．“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度 了解客户制度 ，大额交易报告制度 ， 可疑交易报告制度 和 保存记录制度 。
3．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的 真实性 、 完整性 和 合法性 .
4．《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示本人身份证件 使用实名 。
5．金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易,对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关 同时报告 其上级单位 。
6．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 纪律处分     ；构成犯罪的，移交司法机关依法追究 刑事责任   。
7．洗钱通常经过 处置 阶段，  离析 阶段和归并阶段（或融合,整合阶段)。
8．洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括 匿名存储 ， 利用银行贷款掩饰犯罪收益 ，控制银行和其他金融机构等。
9。票据的签发,取得和转让，必须具有 真实的交易 关系和 债权债务关系 。
10． 单位银行  卡账户不得办理现金收付业务。
二．判断题。（每小题1分，共10分）
1．金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（正确    )
2．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户,暂停或停止其部分或全部支付结算业务,并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。(正确    ）
3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（错误）
4．我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（正确     )
5．储蓄实名制就是储蓄记名.(错误     )
6．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（ 正确     ）。
7．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（ 正确    ）.
8．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。(正确  ）
9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（ 错误  ）
10．金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（ 错误      ）
三、选择题.（共40题，每题2分）
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B    ）年。
A:   3年    B：5年    C:10年   D:：15年
2．下列属于可疑支付交易的是C　A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;
　B、金额20万元以上的单笔现金收付；
　C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付;
　D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转.
3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（  C    ）。
A：20万   B：50万   C:100万   D:500万
4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD     )
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式
C：洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD      ）的档案整理阶段。
A:检查准备  B：检查实施  C：：检查报告  D：检查处理
6．金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处_A_______的罚款.
　A、1000元以上5000元以下;　　B、5000元以上10000元以下；
　C、30000元；　　　　　　　　　D、1000元以下。
7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（ ABD     ）
A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
B：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C：《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D：《联合国反腐败公约》
8．金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（BC     ）  
　A、账户资料，自销户之日起至少5年；
　B、账户资料,自销户之日起至少10年；
　C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；
　D、交易记录,自交易记账之日起至少10年。
9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD      )
A：未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B：未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D：未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（  ABCD    )
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B：是眼里打击经济犯罪的需要
C：是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D：是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
11．金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?（BD     )
　A、实名账户；　B、匿名账户；　C、真名账户;　D、假名账户。
12．我国（B      ）最先明确了洗钱属于犯罪。
A：修订的新宪法B： 修订后的新刑法 C： 修订后的新中国人民A    ）正式实施
A：200年3月1日 B: 2003年7月1日 C：2003年2月1日  D:2004年4月1日
14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局,人民检查院.人民法院签发的（  C    )
A:《介绍信》  B:《办案协查函》  C：《协助查询存款通知书》D:《查询令》
15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C      ）
A：公安部  B：国务院  C：中国人民银行  D：财政部
16．9。11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（D      ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A：《美国银行保密法》B《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》
17．犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(AC     ）。
　A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20％以下罚金；
　B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑,并处或单处洗钱数额20％以上50%以下罚金；
　C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20％以下罚金；
　D、情节严重的,处十年以上有期徒刑,并处洗钱数额100%的罚金。
18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD     )
A：储蓄存款账户  B:基本存款账户 C：一般存款账户         D:临时存款账户
19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（ BC   )
A：集中转入，集中转出 B: 集中转入，分散转出
C：分散转入，集中转出              D： 分散转入，分散转出
20．我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有_B_______种。
　A、3种；　　　　B、4种; 　C、7种;　　　D、8种。
21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算,但以下哪些情况除外（ CD     ）
A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬
22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD      ）
A：建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B：客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用的有( BCDE
A；临时身份证 B：学生证 C：机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件
24．金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的，依照_D关规定处罚。
　A、《金融机构反洗钱规定》；　　B、《境内外汇账户管理规定》；
　C、《商业银行法》；　　　　　　D、《金融违法行为处罚办法》。
25．A　　　　是金融机构反洗钱活动的基础。
A、“了解客户”制度； B、大额交易报告制度;
　C、可疑交易报告制度；　　　　　　D、可疑交易报告保存记录制度。
26．我行办理银行卡业务开立的账户纳入（   D   ）管理
A：存款账户  B:储蓄账户  C:单位银行结算账户  D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理（   B   ）
A：现金缴存  B：现金支取   C：资金收入转账   D:资金付出转账
28．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行　ABCD　违法犯罪活动。
A： 偷逃税款  B： 逃废债务  C： 套取现金  D: 其他
29．严格控制A　是反洗钱的关键环节。
A: 现金缴存  B： 大额资金来账  C: 大额资金往账  D: 贷款发放
30．以下不属于“黑钱”来源的是　D　　　.
A、毒品交易所得  B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得
31．《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查,并可采取的措施有 ABCDE .   A、询问     B、查阅     C、复制     D、封存     E、临时冻结
32．根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是 ABCD 等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
  A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪   C、诈骗犯罪     D、恐怖活动犯罪
33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（BCD      ）
A:经营临时业务  B：设立临时机构  C:异地临时经营活动  D:注册验资
34．下列哪些专用账户不能支取现金（ BCD  )
A：金融机构存放同业资金账户  B：证券交易结算资金专用账户
C：期货交易保证金账户        D：信托基金账户
35．下列哪些专用账户不能支取现金( D  )
A:基本建设基金账户                       B:更新改造资金专用账户
C:政策性房地产资金专用账户               D:财政预算外资金专用账户
36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ ABCD     ）
A:粮棉油收购资金专用账户                   B:社会保障基金专用账户
C：住房基金专用账户                         D：党团工会经费专用账户
37．金融机构反洗钱工作的三项基本制度是ABC 。
    A、客户身份识别制度     B、客户身份资料和交易记录保存制度
    C、大额交易和可疑交易报告制度     D、保密制度
38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ BC     ）
A：开户单位一日两次申请支取大额现金
B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D：开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
39．下列属于金融机构反洗钱义务的是。ABCD
    A、保密义务     B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
    C、与执法部门合作义务     D、反洗钱宣传培训义务
40．根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具 AC 等其他能证明身份的有效证件或证明文件,以进一步确认存款人身份。
    A、户口簿     B、工作证     C、机动车驾驶证     D、结婚证
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