个人理财01.doc

个人理财01

12秋个人理财第一次作业_0006
试卷总分：100    测试总分：0
一、单项选择题（共 10 道试题，共 20 分。每题只有一个正确答案）
1.  信托的发源地是（  ）。
A. 英国
B. 美国
C. 中国
D. 法国
正确答案：A  满分：2  得分：0
2.  （  ）指的是个人买卖基金、股票、债券等证券类理财产品，以期规避风险、获得收益，使个人货币资产保值和增值的行为。
A. 个人理财
B. 个人证券理财
C. 投资
D. 个人银行理财
正确答案：B  满分：2  得分：0
3.  下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（  ）。
A. 家庭衰老期尽量不要承担贷款
B. 投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C. 家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D. 家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
正确答案：B  满分：2  得分：0
4.  下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（  ）
A. 根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者
B. 根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产
C. 根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女
D. 根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生
正确答案：B  满分：2  得分：0
5.  储蓄计划的制定程序为：（  ）
A. 确定储蓄额度——选择储蓄网点——选择储蓄理财方式——选择储蓄存期
B. 确定储蓄额度——选择储蓄理财方式——选择储蓄存期——选择储蓄网点
C. 选择储蓄网点——选择储蓄理财方式——确定储蓄额度——选择储蓄存期
D. 选择储蓄理财方式——选择储蓄存期——确定储蓄额度——选择储蓄网点
正确答案：A  满分：2  得分：0
6.  一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（  ）。
A. 确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户
B. 在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户
C. 选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型
D. 确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型
正确答案：A  满分：2  得分：0
7.  证券选择理论是由（  ）首先提出来的。
A. 莫迪利亚尼
B. 马科维茨
C. 夏普
D. 默顿
正确答案：B  满分：2  得分：0
8.  以下关于对与某一利率区间挂钩的结构性存款的叙述中，不正确的是：（  ）
A. 存款期限灵活

B. 收益率优于市场利率
C. 本产品适用于预测未来利率走势较为稳定，即使利率上涨，其上涨速度也不会超过利率区间的情况
D. 本产品拥有优于市场利率的收益机会
正确答案：B  满分：2  得分：0
9.    在各种类型的证券投资工具中，（  ）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A. 货币市场工具
B. 固定收益的资本市场工具
C. 权益证券工具
D. 衍生工具
正确答案：D  满分：2  得分：0
10.  下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是（  ）。
A. 温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品
B. 非常保守型投资者通常选择房产、黄金、海外股票等投资工具
C. 温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品
D. 非常进取型投资者通常选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等投资工具
正确答案：B  满分：2  得分：0
二、多项选择题（共 10 道试题，共 30 分。每题均有两个或两个以上正确答案，多选少选错选均不得分）
1.  储蓄计划的制定程序包括（  ）。
A. 确定储蓄额度
B. 选择储蓄网点
C. 选择储蓄理财方式
D. 选择储蓄存期
正确答案：ABCD  满分：3
2.  艺术品投资有别于其他投资的特征主要有：（  ）
A. 艺术品投资是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为
B. 艺术品投资风险小、较安全
C. 艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象
D. 艺术品是可以以“零散资金”投资而获取“规模性”回报的投资项目
正确答案：ABCD  满分：3
3.  下列关于理财目标对应正确的有（  ）
A. 子女教育储蓄——短期目标
B. 休假——短期目标
C. 退休——长期目标
D. 按揭买房——中期目标
正确答案：BCD  满分：3
4.  属于客户理财需求短期目标的有（  ）。
A. 按揭买房
B. 子女的教育储蓄
C. 休假
D. 购置新车
正确答案：CD  满分：3
5.  个人银行理财产品的特点是（  ）。
A. 收益高，流动性强
B. 收益稳定，风险较小
C. 同质性
D. 综合性与多样性
正确答案：BCD  满分：3
6.  个人银行理财产品的种类包括：（    ）
A. 人民币理财产品
B. 外汇理财产品
C. 储蓄理财产品
D. 卡类理财产品
正确答案：ABD  满分：3
7.  个人银行理财产品面临的风险主要分为以下几类：（  ）。
A. 信用风险与汇率风险
B. 违约风险与道德风险
C. 通货膨胀风险与政策风险
D. 收益风险与流动性风险
正确答案：ABC  满分：3
8.  客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于以下因素（  ）。
A. 客户的风险偏好
B. 客户的投资策略
C. 经济前景
D. 客户的财务状况
正确答案：ABC  满分：3
9.  当前，我国的个人外汇理财手段主要有（  ）。
A. 银行个人外汇理财产品
B. 个人外汇交易
C. B股
D. 外汇信托
正确答案：ABCD  满分：3
10.  证券投资依赖的投资工具根据期限长短、风险收益的特征与功能的不同可分为（  ）。
A. 货币市场工具
B. 固定收益的资本市场工具
C. 权益证券工具
D. 衍生工具
正确答案：ABCD  满分：3
三、判断题（共 10 道试题，共 20 分。只判断正误，不需说明理由）
1.  银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。
A. 错误
B. 正确
正确答案：A  满分：2
2.  投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。
A. 错误
B. 正确
正确答案：A  满分：2
3.  两年期及以下的小额外币存款利率，由中国人民银行规定上限。
A. 错误
B. 正确
正确答案：A  满分：2
4.  个人理财就是投资。
A. 错误
B. 正确
正确答案：A  满分：2
5.  投资收益和投资风险呈负相关关系。
A. 错误
B. 正确
正确答案：A  满分：2
6.  个人理财的核心是根据理财者的资产状况和风险偏好来实现需求与目标。
A. 错误
B. 正确
正确答案：B  满分：2
7.  个人银行理财产品的收益和风险管理，是个人投资者始终关注的问题。
A. 错误
B. 正确
正确答案：B  满分：2
8.  美国是个人信托业务最发达的国家。
A. 错误
B. 正确
正确答案：B  满分：2
9.  保险不包括由政府的社会保障部门所提供的社会保险。
A. 错误
B. 正确
正确答案：A  满分：2
10.  所谓再投资风险，是指银行行使终止权以后，投资者将资金再投入其他投资方向上获得利润的不确定性，并且极有可能只获得比已终止产品低的收益，因为银行只有在市场融资成本降低时，才会行使终止权。
A. 错误
B. 正确
正确答案：B  满分：2